Bijlage 2.09 - Voorjaarsnota 2025 (aangeboden aan de gemeenteraad op d.d. 28 mei 2025);

375

375

30%

INFLATIE

Stijging als gevolg van exogene ontwikkeling boven de lopende begrotingsbedragen.

Exogene ontwikkelingen volgen

2.500

3.920

20%

RENTESTIJGING

Gevolgen van recessie

Bewaking lening portefeuille, monitoren rente ontwikkelingen. Bij de Begroting 2024 is de impact aangepast en de kans naar beneden bijgesteld van 30% naar 10% omdat het risico op extreme rentestijgingen is afgenomen.

2.062

2.220

10%

GEMEENTEFONDS

Onzekerheid over de inkomsten, het gevolg van trap op trap af principe en de compensatie van het Rijk voor jeugd en het verwachte "Ravijn".

Monitoren ontwikkeling gemeentefonds. Tijdig signaleren van afwijkingen. Gezonde financiele positie om tijdelijke afwijkingen te kunnen opvangen. Impact aangepast aan uitkering Gemeentefond in de Begroting 2024.

8.250

6.500

20% (was 30%)

ARBEIDSMARKT

Krapte op de arbeidsmarkt waardoor hogere apparaatkosten en vertraging van projecten .

P monitor over de volledige capaciteit Kans gewijzigd van 30% naar 10%. Arbeidsmarktcommunicatie

500

500

10%

25

Risico-Inventarisatie ingezet, verbetere positie op de markt. CYBERCRIME

Schade door cyberaanvallen. De Inrichting informatiebeveiliging dreiging is groter geworden vanwege inhoud en proces. de aandacht van Russen voor overheidsinstanties. (DDoS aanvallen van het afgelopen jaar en recent nog). Impact aangepast op basis van ervaringscijfers andere gemeenten.

1.750

7.500

25% (was 45%)

GEBIEDSONTWIKKELING Voor het gebied Rivierzone zijn al de RIVIERZONE nodige stappen gezet. Doordat de plannen nog in een voorbereidende fase zitten, kunnen de risico’s nog niet nader worden gespecificeerd. Gebaseerd op MPR 2024

Bestemmingsreserve gevormd voor deze risico's en uitvoering. Dat gaat wel veranderen als de diverse woningbouwontwikkelingen en herinrichtingen van de openbare ruimten daadwerkelijk van start gaan.

3.600

0

40%

NIET TERUGBETALEN STARTERSLENINGEN

Door de startersleningen via de SVN te verstrekken is het risico geminimaliseerd.

0

150

5%

32.758

50.851

StartersleningenStartersleningen Als gevolg van het verstrekken van startersleningen via de Stimulering Volkshuisvesting Nederland (SVN) bestaat het risico dat de startersleningen niet afgelost worden. 1% van de totaal uitstaande schuld is het maximale risico.De gemeente heeft een eigen risico van 10% van de totale uitstaande schuld.

TOTAAL

zonder monte carlo berekening

26

27