Document · PDF

SON Jaarstukken 2023

Gemeenteraad 26 juni 2024, gemeente HaaksbergenBij agendapunt: SON16.761 woorden

Open het PDF bij iBabs ↗Naar de vergadering →

Tekst van het document

Uit het bestand gehaald, zonder opmaak, tabellen en afbeeldingen · deel 2 van 2

Vlottende passiva • De vlottende passiva worden gewaardeerd tegen de nominale waarde.

2.4. Toelichting op de baten en lasten Analyse van de afwijkingen tussen de begroting na wijziging en de programmarekening (conform art 28 BBV). 2.4.1. Algemeen Bestuur

Algemeen bestuur (bedrijfsv oering) (b ed ra g en in € ) Realisatie Begroting na Afwijk ing wijziging Lasten 4.592.100 4.880.100 -288.000 Baten 4.592.100 4.880.100 -288.000 Totaal -

Primaire begroting 4.736.800 4.736.800 -

Het programma Algemeen Bestuur valt €!288.000 lager uit ten opzichte van de begroting na wijziging. De gemeentelijke bijdrage in de bestaanskosten valt nog lager uit (€!329.000). Dit komt doordat de gemeentelijke bijdrage in de bestaanskosten verlaagd wordt met de renteopbrengsten, die per ultimo 2023 hoger uitvallen dan geraamd.

De lagere bestaanskosten in 2023 betreffen met name: • •

lagere kapitaallasten (afschrijvingen) als gevolg van lagere investeringen; lagere rentekosten vanwege het uitstel op het aantrekken van een onderhandse lening die nodig is voor het afronden van het project SmartFMS;

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Begrotingsrechtmatigheid Het programma Algemeen bestuur vertoont zowel aan de lastenkant als batenkant een begrotingsonderschrijding. Onder dit programma worden materiële en personele overhead verantwoord1. In beginsel wordt daarbij van budgetneutraliteit uitgegaan, omdat de gemeentelijke bijdrage in de bestaanskosten in het algemeen meebeweegt met de bestaanskosten (conform het vastgestelde bekostigingsmodel).

Het verschil met Overhead conform de richtlijnen van de BBV, zoals in de Programma indeling opgenomen, betreft de verschillende methodieken voor het toerekenen van de overhead 1

•

lagere beheerskosten (o.a. externe ondersteuning en communicatiekosten).

Bezoldiging in het kader van de WNT De Wet normering bezoldiging topfunctionarissen in de publieke en semipublieke sector (Hierna: WNT) stelt een maximum aan de bezoldiging van topfunctionarissen in de publieke en semipublieke sector. De algemene bezoldigingsnorm van de WNT bedraagt na indexering voor 2023: € 223.000. Beloning topfunctionarissen Leidinggevende topfunctionarissen met dienstbetrekking en leidinggevende topfunctionarissen zonder dienstbetrekking vanaf de 13e maand van de functievervulling: Gegevens 2023 (bedragen x € 1) Naam Functiegegevens Aanvang en einde functievervulling in 2023 Omvang dienstverband (als deeltijdfactor in fte) Dienstbetrekking? Bezoldiging Beloning plus belastbare onkostenvergoedingen Beloningen betaalbaar op termijn Subtotaal

J.E. Klement Directeur 01-01-2023 - 31-12-2023 1 fte ja

Individueel toepasselijke bezoldigingsmaximum

223.000

-/- Onverschuldigd betaald en nog niet terugontvangen bedrag

N.v.t.

Bezoldiging

168.226

Het bedrag van de overschrijding en de reden waarom de overschrijding al dan niet is toegestaan

N.v.t.

Toelichting op de vordering wegens onverschuldigde betaling

N.v.t.

145.677 22.550 168.226

Naam Functiegegevens Aanvang en einde functievervulling in 2022 Omvang dienstverband (als deeltijdfactor in fte) Dienstbetrekking? Bezoldiging Beloning plus belastbare onkostenvergoedingen Beloningen betaalbaar op termijn Subtotaal

J.E. Klement Directeur 01-12-2022 - 31-12-2022 1 fte ja

Individueel toepasselijke bezoldigingsmaximum

18.345

Bezoldiging

13.772

11.849 1.923 13.772

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Gegevens 2022 (bedragen x € 1)

Beloning leden Algemeen en Dagelijks Bestuur De functies van de leden van het Bestuur zijn onbezoldigd. Het Bestuur gemeente Enschede Berkelland Almelo Borne Bronckhorst Dinkelland Haaksbergen Hellendoorn Hengelo (Ov) Hof van Twente Lochem Losser Montferland Oldenzaal Oost Gelre Oude IJsselstreek Rijssen-Holten Tubbergen Twenterand Wierden Winterswijk

naam Dhr. A. Kampman Dhr. G. Teselink Dhr. E. van Mierlo Dhr. M. Velten Dhr. E. Blaauw Dhr. C. Severijn Dhr. P. van Zwanenburg Dhr. E. Nijenbannink Mevr. J. Freriksen Dhr. H. Scholten Mevr. W. Goodin Dhr. M. Lahdo Mevr. I. Wolsing Dhr. R.G.H. Christenhusz Mevr. E. Dusseldorp Dhr. J. Haverdil Dhr. B.D. Tijhof Mevr. H.M.N. Berning Mevr. A. van der Ham Dhr. H. ter Keurst Mevr. E. Schepers

functie Voorzitter Vice-voorzitter Lid AB & DB Lid AB Lid AB & DB Lid AB Lid AB Lid AB Lid AB & DB Lid AB & DB Lid AB Lid AB Lid AB Lid AB & DB Lid AB Lid AB Lid AB & DB Lid AB Lid AB Lid AB Lid AB

De bestuursleden dhr. E. Nijenbannink en dhr. M. Lahdo zijn in de loop van 2023 toegetreden tot het bestuur. Dhr. B. Tijhof is per 23 november 2023 lid van het Dagelijks Bestuur.

Financieel- maatschappelijk e dienstv erlening en v oorzieningen (b ed ra g en in € ) Realisatie Begroting na Afwijk ing Primaire wijziging begroting Lasten 7.822.900 7.701.200 121.700 8.142.700 Baten 7.843.600 7.744.200 99.400 7.874.500 Totaal 2 0 .7 0 0 4 3 .0 0 0 - 2 2 .3 0 0 - 2 6 8 .2 0 0

Begrotingsrechtmatigheid Lasten en baten Het programma laat per ultimo 2023 een voordelig saldo zien van €!20.700; in de begroting na wijziging was het voordelig saldo € 43.000. De gerealiseerde hogere lasten in de

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

2.4.2. Financieel-maatschappelijke dienstverlening en voorzieningen

dienstverlening hebben ook geleid tot extra baten in de dienstverlening, conform het bestaande bekostigingsmodel.

2.4.3. Incidentele baten en lasten De incidentele baten in 2023 betreffen de Btw-teruggaaf over de periode januari 2019 t/m juni 2020. Per ultimo 2022 is de Stadsbank vrijgesteld van omzetbelasting op het onderdeel Bewind. Zoals in de jaarrekening 2022 reeds vermeld, heeft de Stadsbank ook voor de periode januari 2019 t/m juni 2020 bezwaar aangetekend. De Belastingdienst heeft dit bezwaar begin juni 2023 positief beoordeeld. Dat heeft een incidenteel voordeel van €!438.300 in 2023 opgeleverd, zoals reeds gemeld in de voorjaarsnota 2023. Hiermee zijn alle ingediende bezwaren over de periode 2019-2022 door de Belastingdienst afgewikkeld. Vanaf 2023 is geen btw-aftrek meer mogelijk en vervalt ook de te verwachten pro rata aftrek voor 2023 (eerder begroot op €!87.700). Het incidentele voordeel komt hiermee uit op €!350.600.

2.4.4. Toelichting resultaat voor en na bestemming

Toelichting resultaat (bedragen in €) Realisatie Saldo van Baten en Lasten Mutaties Algemene Reserve Onttrekking Toevoeging Mutaties Reserve Procesoptimalisatie Onttrekking Toevoeging Gerealiseerd resultaat

20.700

Begroting na wijziging 43.000

Afwijking

268.200 288.900

268.200 311.200

- 22.300

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Het gerealiseerde saldo van baten en lasten komt per ultimo 2023 uit op een voordeel van €!20.700. De onttrekking uit de Reserve Procesoptimalisatie betreft de reeds geaccordeerde mutatie voortvloeiend uit het project BBR overgang naar SmartFMS. Hierdoor komt het gerealiseerde resultaat voor 2023 uit op een positief saldo van €!288.900. Voorgesteld wordt om dit saldo toe te voegen aan de Algemene Reserve, waardoor de weerstandsratio uitkomt op 1,30 (niveau ‘voldoende’).

2.5. Toelichting op de balans 2.5.1. Activa Vaste activa Materiële vaste activa Het verloop van deze post in 2023 is als volgt:

Ov erzicht baten en lasten (bedragen in €) Machines, Ov erige Bedrijfs- apparaten en materiële gebouwen installaties v aste activ a Boekwaarde per 1-1-2023 759.700 176.700 416.500 Investeringen 63.600 35.800 143.700 Desinvesteringen Boekwinst Boekverlies Afschrijvingen -94.200 -23.500 -197.700 Boekwaarde per 31-12-2023 729.100 189.000 362.500

Totaal 1.352.900 243.100 -315.400 1.280.600

De investeringen in het verslagjaar betreffen:

63.600 35.800 67.800 9.500 66.300

De investeringen onder Bedrijfsgebouwen betreffen het herinrichten van het bedrijfsterrein als gevolg van de uitvoering van de Ledeboer bouwplannen. De investeringen in mobiele apparatuur houden verband met vervangingsinvesteringen. De investeringen in software- en systeemontwikkeling hangen samen met het verbeteren en optimaliseren/digitaliseren van diverse werkprocessen.

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

I nv esteringen (b ed ra g en in € ) Bedrijfsgebouwen Machines, apparaten en installaties - vervanging/vernieuwing apparaten en installaties Overige materiële vaste activa - mobiele apparatuur - inventaris - software- en systeemontwikkeling

Financiële vaste activa

Overige langlopende leningen (bedragen in €) Leningen Totaal

2023 4.721.300 4.721.300

2022 4.093.400 4.093.400

Verloop overige langlopende leningen 2023:

Ov erige langlopende leningen (b ed ra g en in € ) Saldo per 1 januari Verstrekte leningen Aflossingen Afwaardingen Saldo per 3 1 december Voorzieningen risico leningen Totaal

2023 4.180.800 2.977.900 -2.295.600 -70.300 4.792.800 -71.500 4.721.300

2022 3.869.300 2.608.900 -2.194.000 -103.400 4.180.800 -87.400 4.093.400

Deze leningen hebben een langlopend karakter met een gemiddelde looptijd van 44 maanden.

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Het uitstaande saldo van de leningen ad €!4,8 miljoen bestaat voor een bedrag van €!1,3 miljoen uit gemeentelijke borgstellingen. In 2023 werden geldleningen afgeboekt tot een bedrag van €!70.300. De achterstand ‘te betalen termijnen’ (€!63.100) ten opzichte van het totale uitstaande saldo leningen bedraagt ultimo 2023 1,3%. In 2023 is voor een bedrag van bijna €!3 miljoen aan leningen verstrekt. De waardering van de leningen is voor een bedrag van €!71.500 verlaagd met de voorziening risico leningen. De voorziening risico leningen dient om eventuele verliezen op verstrekte kredieten op te vangen.

Vlottende activa Uitzettingen met een rente-typische looptijd korter dan één jaar

Ui tzetti ng en met een r ente-typi sche l oopti jd < 1 ja a r (be drage n i n €) 2023 2022 Vorderingen op openbare lichamen 107.600 861.300 Rekening-courantverhouding met het Rijk 1.847.000 53.900 Overige vorderingen 18.900 31.000 Tota a l 1.973.500 946.200

Vorderingen op openbare lichamen De vorderingen op openbare lichamen bestaan uit de per 31 december 2023 uitstaande vorderingen van de deelnemende gemeenten. Per ultimo januari 2024 moet hiervan nog €!85.700 worden afgewikkeld. Rekening-courantverhouding met het Rijk De overtollige middelen van de Stadsbank kunnen uitsluitend worden aangehouden in de schatkist. Derdengelden zijn uitgezonderd van het verplichte schatkistbankieren. Overige vorderingen De overige vorderingen bestaan uit de per 31 december 2023 uitstaande vorderingen van aan klanten doorberekende activiteiten. Per ultimo januari 2024 moet hiervan nog €!25.600 worden afgewikkeld. Het saldo van de overige vorderingen is voor een bedrag van €!12.300 verlaagd met de voorziening dubieuze debiteuren bewind.

Liquide middelen (bedragen in €) Banksaldi Totaal

2023 4.608.900 4.608.900

2022 9.222.200 9.222.200

De banksaldi van de klanten ad €!4,5 miljoen hoeven niet in ’s Rijksschatkist aangehouden te worden. Deze zijn in een deposito met een rente typische looptijd van 3 maanden gezet, dan wel op rekening-courant gehouden. Het bedrag dat gemiddeld in deposito is aangehouden bedroeg in 2023 €!750.000.

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Liquide middelen

Het banksaldo van de Stadsbank in de totale banksaldi bedraagt ultimo 2023 €!110.500. Het drempelbedrag voor het voor het buiten ’s Rijksschatkist aanhouden van liquide middelen is € 1 miljoen. De bankgelden van de klanten zijn altijd toegankelijk en beschikbaar voor activiteiten van klanten. Overlopende activa Overige nog te ontvangen bedragen en de vooruitbetaalde bedragen die ten laste van volgende begrotingsjaren komen:

Overlopende activa (bedragen in €) Kruisposten bank Fietsproject Vooruitbetaalde en nog te ontvangen bedragen Overig Totaal

2023 7.000 19.500 155.300 181.800

2022 24.300 924.700 949.000

Vooruitbetaalde en nog te ontvangen bedragen De vooruitbetaalde bedragen ad €!115.300 betreffen verplichtingen voor het jaar 2024 die al in 2023 afgewikkeld zijn. De nog te ontvangen bedragen betreffen de rentevergoedingen over de liquide middelen in deposito, spaarrekening en schatkist.

Vaste Passiva Eigen vermogen Eigen v ermogen (bedragen in €) Algemene Reserve Bestemmingsreserve Saldo van de rekening Totaal

2023 1.065.900 15.100 288.900 1.369.900

2022 700.000 283.300 365.900 1.349.200

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

2.5.2 Passiva

Gerealiseerde resultaat 2023 Het gerealiseerde resultaat van 2023 vertoont een positief saldo van €!288.900. Voorgesteld wordt om het voordelige saldo toe te voegen aan de Algemene reserve. Het verloop van het eigen vermogen in 2023 wordt in onderstaand overzicht weergegeven. De verwerking van het voordelige saldo van 2023 is hierin nog niet meegenomen:

Eigen v ermogen (bedragen in €) B oekwa a rde Toevoe Ont t rekking 1-1-2023 g ing

B est emming B oekwa a rde result a a t 31-12-2023 vorig boekjr

Algemene Reserve Res. Procesoptimalisatie

700.000 283.300

-268.200

365.900 -

1.065.900 15.100

Tot a a l Eig en vermog en

983.300

-268.200

365.900

1.081.000

Reserve Procesoptimalisatie Het Algemeen Bestuur heeft in 2022 besloten om een ‘Bestemmingsreserve Procesoptimalisatie’ in te stellen voor het uitvoeren van het project BBR overgang naar SmartFMS. De onttrekking uit deze reserve betreft de reeds geaccordeerde mutatie voor 2023. Het restsaldo van de reserve wordt in 2024 besteed, waarna de reserve kan worden opgeheven. Voorzieningen Het verloop in 2023 wordt in onderstaand overzicht per voorziening weergegeven:

Vrijval

Boekwaarde 31-12-2023

10.900

8.900 19.800

Voorziening groot onderhoud De voorziening is ingesteld om te kunnen voldoen aan de financiële verplichtingen die voortvloeien uit het door het Algemeen Bestuur vastgestelde Onderhoudsbeheersplan, dat jaarlijks wordt geactualiseerd. Op basis van het bijgestelde Onderhoudsbeheersplan is de

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Voorzieningen (b ed ra g en in € ) Boekwaarde Toevoeging Onttrekking 1-1-2023 Voorzieningen voor verplichtingen, verliezen en risico's Spaarverlof 10.900 Egalisatievoorzieningen Groot onderhoud 15.200 23.300 -29.600 Totaal voorzieningen 15.200 34.200 -29.600

benodigde dotatie in 2023 op € 23.300 vastgesteld. In 2023 is de voorziening voor een bedrag van €!29.600 aangewend.

Voorziening Spaarverlof De voorziening is ingesteld ter dekking van de kosten van vervanging bij het opnemen van langdurig verlof, in het kader van de per 2022 ingevoerde spaarverlofregeling voor medewerkers. In 2022 is hiervan nog maar weinig gebruik gemaakt. Voor de spaarverlofregeling wordt vanaf het jaar 2023 een voorziening getroffen. De dotatie in 2023 betreft werkelijk gespaarde uren. Vaste schulden

Vaste schulden (bedragen in €) Onderhandse leningen van: Binnenlandse banken en overige fin. instellingen Door derden belegde gelden Totaal

2023

2022

727.400

862.200

1.415.700 2.143.100

1.441.600 2.303.800

Onderhandse leningen Het verloop van de onderhandse geldleningen is als volgt:

Sald o p er

Ren telast

3 1 -1 2 -2 0 2 3

b egrotin gsjaar

400 45.000 550.000 132.000 727.400

800 3.500 29.300 7.100 40.700

Bovengenoemde leningen zijn afgesloten in 1998, 1999 en twee in 2004. Drie leningen hebben een looptijd van 25 jaar en één van 30 jaar. De aflossingsverplichting voor het begrotingsjaar 2023 bedraagt € 134.800, waarbij één van de leningen bijna volledig wordt afgelost.

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Onderhandse leningen (bedragen in €) Rente Sald o p er Nieu we Aflossin gen % 1 -1 -2 0 2 3 len in gen BNG 89.025 4.95% 17.800 17.400 BNG 90.127 5.30% 90.400 45.400 BNG 97.395 5.19% 600.000 50.000 BNG 97.396 5.13% 154.000 22.000 Totaal 862.200 134.800

Door derden belegde gelden De door derden belegde gelden betreffen de inleggelden van de bij de GR Stadsbank Oost Nederland aangesloten gemeenten. De inleggelden zijn gebaseerd op het aantal inwoners en wordt eens in de drie jaar herzien. Per 1 januari 2021 zijn de inleggelden voor het laatst berekend. Er wordt geen rentevergoeding toegepast. De verlaagde gelden in 2023 zijn het gevolg van het uittreden van de gemeente Aalten uit de gemeenschappelijke regeling.

Vlottende passiva

N etto-vlottende schulden met een rentetypische looptijd korter dan één jaar (bedragen in €) 2023 2022 Overige schulden Persoonlijke rekeningen saldo's (PRS) 1.826.500 1.877.200 Reserveringen activiteiten 4.525.900 8.177.100 Overige schulden 2.186.800 2.139.200 Totaal 8.539.200 12.193.500

Persoonlijke Rekeningen Saldo’s (PRS) Hierop worden in principe alle klanttegoeden verzameld die worden uitbetaald aan de klant of bestemd zijn voor toerekening aan activiteiten zoals leningen, budgetbeheerrekeningen, saneringen, schuldbemiddeling enz. Vanuit deze activiteiten vindt dan doorbetaling plaats naar derden of naar de klant zelf. Het totale saldo van de betreffende rekeningen bedroeg ultimo 2023 €!1,8 miljoen.

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Reserveringen activiteiten In overleg met de klant wordt overgegaan tot reserveringen voor toekomstige uitgaven. Deze post is in de balans opgenomen onder Reserveringen activiteiten. Per ultimo 2023 bedraagt deze reservering €!4,5 miljoen. De daling heeft te maken met de overgang van de klanten van een gezamenlijke rekening bij de Stadsbank naar een eigen bankrekening (project BBR overgang naar SmartFMS).

Overige schulden

Overige schulden (bedragen in €) Door te betalen bemiddelingen Salarissen, sociale lasten en loonheffing Crediteuren Overig Totaal

2023 957.000 686.200 316.000 227.600 2.186.800

2022 1.125.000 576.600 420.600 17.000 2.139.200

De post Door te betalen bemiddelingen betreffen bedragen die per 31 december 2023 zijn bestemd voor doorbetaling aan schuldeisers van de activiteit ‘schuldbemiddeling’. De post Salarissen, sociale lasten en loonheffing bevat nog te betalen sociale lasten en loonheffingen over de maand december 2023. Per ultimo januari 2024 is het saldo Crediteuren nagenoeg afgewikkeld. Overlopende passiva

Overlopende passiva (bedragen in €) Overlopende passiva Rente onderhandse leningen Nog te betalen en vooruit ontvangen bedragen Totaal

2023

2022

26.800 667.300 694.100

30.900 607.000 637.900

2.5.3. Niet uit de balans blijkende verplichtingen We zijn de volgende meerjarige financiële verplichtingen aangegaan (bedragen exclusief btw): •

Met SKO is per december 2023 een huur-/serviceovereenkomst afgesloten met betrekking tot de afname van kopieer- en printapparatuur, voor een geschat bedrag van €!11.000 per jaar. Dit contract heeft een looptijd van 36 maanden.

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Nog te betalen en vooruit ontvangen bedragen Van de nog te betalen bedragen moet per ultimo januari 2024 nog ca. €!360.000 worden afgewikkeld, waarvan €!329.000 nog af te rekenen bijdrage bestaanskosten met de deelnemende gemeenten (pagina 57).

•

• •

•

Bij aflopende contracten en het sluiten van nieuwe overeenkomsten wordt nagegaan of aanbesteding aan de orde is. Daarbij wordt getoetst aan het uitgangspunt van maatschappelijk ondernemen en voordelen die te behalen zijn bij het inbesteden binnen de lokale overheid. Ook wordt in overweging genomen of koppelingen met bestaande systemen ingrijpende wijzigingen vragen en extra kosten met zich meebrengen.

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

•

Met Fundaments is – via een Europese aanbesteding – een overeenkomst gesloten voor hostingdiensten, licenties en DRaaS service met een looptijd van 40 maanden, ingaande op 1 oktober 2023 voor een bedrag van circa €!92.500 op jaarbasis. Met TWS Networks is met ingang van 2021 voor 3 jaar een meerjarige overeenkomst gesloten voor diensten en verbindingen voor LAN en WLAN voor een bedrag van circa €!34.000 op jaarbasis. Met Smart FMS is een overeenkomst gesloten tot ultimo 2023 met betrekking tot de software voor het klantbeheer van beschermingsbewind. Het gaat hierbij om circa €!15.000 per jaar. Het klantbeheer van de overige dienstverlening gebeurt in de applicatie Allegro, waarvoor in 2023 met Kred’it een nieuwe SLA is afgesloten die jaarlijks geëvalueerd wordt en eventueel bijgesteld. Er is een overeenkomst met Coffee Fresh Veda B.V. afgesloten voor de huur van drie koffiemachines met watervoorziening. Het 5-jarig contract loopt vanaf 22 mei 2023 en bedraagt €!1.620 per jaar. Met SPIE ICT Solutions is na een Europese aanbesteding een nieuwe 3-jarige overeenkomst getekend vanaf 1 februari 2023 voor de afname van klant telefoniediensten voor een jaarlijks bedrag van €!115.000. Docuwork BV verzorgt post- en email-afhandeling tot 1 februari 2024 voor een jaarlijks bedrag van €!173.200. Met Visma Raet B.V.

is – via een Europese aanbesteding – een overeenkomst voor 2 jaar gesloten vanaf 2021 voor het gebruik van het systeem voor de personeels- en salarisadministratie en HRM diensten voor een bedrag van €!24.700 per jaar. In de overeenkomst is een optie opgenomen om daarna maximaal 8 keer jaarlijks te verlengen. ValidSign verzorgt vanaf 16 juni 2021 voor 4 jaar de digitale ondertekenservice voor een bedrag van €!18.000 per jaar Bij Auto Huitink Lease B.V. is voor 5 jaar tot 20-07-2026 een bedrijfsauto geleased tegen een jaarlijkse vergoeding van €!5.200. Bij Leaseplan Nederland B.V. zijn op 18 oktober 2021 voor een periode van 4 jaar een viertal bedrijfsauto’s geleased tegen een jaarlijkse vergoeding van €!22.200

2.5.4. Gebeurtenissen na balansdatum Er is geen sprake van relevante gebeurtenissen na balansdatum. 50

3. Overige gegevens

Verantwoordelijkheid Dagelijks Bestuur In deze rechtmatigheidsverantwoording geeft het Dagelijks Bestuur aan in hoeverre de in de jaarrekening verantwoorde baten en lasten, alsmede de balansmutaties, rechtmatig tot stand zijn gekomen. Dit houdt in dat deze in overeenstemming zijn met door het Algemeen Bestuur vastgestelde kaders zoals de begroting en verordeningen en met bepalingen in de relevante wet- en regelgeving. Deze verantwoording betreft de rechtmatige uitvoering van de taken en omvat het begrotings-, voorwaarden-, en misbruik- en oneigenlijk gebruik criterium bij de desbetreffende financiële beheershandelingen en transacties. Bij de waarderingsgrondslagen in de jaarrekening is het door het Algemeen Bestuur op 6 juli 2023 vastgestelde Normenkader van de relevante wet- en regelgeving verder toegelicht. Deze verantwoording hanteert een grensbedrag omdat alleen de van belang zijnde aspecten in de verantwoording hoeven te worden betrokken. Deze grens is door het Algemeen Bestuur bepaald en bedraagt 3% van de totale lasten inclusief mutaties in de reserves en is daarmee vastgesteld op €!372.000.

Conclusie Het Dagelijks Bestuur is van mening dat de in deze jaarrekening verantwoorde baten en lasten alsmede de balansmutaties rechtmatig tot stand zijn gekomen binnen de daarvoor gestelde grens. In de paragraaf bedrijfsvoering (onderdeel 1.4.4.4.) heeft het Dagelijks Bestuur beschreven welke actie zij onderneemt om de afwijkingen in de toekomst te voorkomen. 2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

3.1. Controleverklaring

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

3.2. Voorstel tot vaststelling van de jaarrekening en resultaatbestemming De jaarrekening 2023 wordt vastgesteld in de vergadering van het Algemeen Bestuur van 11 juli 2024. 1.

Het gerealiseerde resultaat van 2023 bedraagt €!288.900. Hierin zijn de reeds door het bestuur geaccordeerde mutaties in de reserves verwerkt.

Aan het Algemeen Bestuur wordt voorgesteld om de jaarrekening 2023 vast te stellen en het jaarrekeningsaldo van €!288.900 toe te voegen aan de Algemene Reserve. Door deze toevoeging komt de weerstandsratio op 1,30 (niveau ‘voldoende’).

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

4. Bijlagen Categoriale indeling rekening

LASTEN (bedragen in €)

Jaarrekening 2023

Najaarsnota 2023

Personeelslasten totaal

9.945.200

9.893.100

52.100

10.279.200

Rente en Afschrijvingen

465.300

574.700

-109.400

520.800

Huisvesting

160.200

184.400

-24.200

165.400

Bureaukosten

329.600

308.600

21.000

274.400

Beheerskosten

1.423.900

1.546.500

-122.600

1.565.700

90.800

74.000

16.800

74.000

12.415.000

12.581.300

-166.300

12.879.500

4.451.600 930.300 754.200 412.100 2.017.800 1.555.400 741.000 5.400 941.100 626.800

4.780.600 895.600 722.700 374.300 2.009.700 1.535.500 808.800 5.200 910.100 581.800

-329.000 34.700 31.500 37.800 8.100 19.900 -67.800 200 31.000 45.000

4.658.300 907.100 807.000 365.600 2.163.800 1.613.900 943.200 8.900 933.300 210.200

12.435.700

12.624.300

-188.600

12.611.300

12.415.000 12.435.700

12.581.300 12.624.300

-166.300 -188.600

12.879.500 12.611.300

20.700

43.000

-22.300

-268.200

Toevoeging/onttrekking aan reserves

268.200

GEREALISEERD RESULTAAT

288.900

311.200

-22.300

Mutaties voorzieningen TOTAAL LASTEN

Primair 2023

Verschil

BATEN (bedragen in €) Bijdrage bestaanskosten Bijdrage Klantreis Preventie & Voorlichting Indicatiestelling Kredietverstrekking Stabilisatie & Herstel (excl. BW) Beschermingsbewind

TOTAAL LASTEN TOTAAL BATEN GEREALISEERD SALDO VAN BATEN EN LASTEN

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Minnelijk schuldregelen Nazorg Additionele afspraken Overige Baten TOTAAL BATEN

Programmarekening

Overzicht baten en lasten (bedragen in €) LASTEN (bedragen in €) ___________________________ Programma 1: Financieel-maatschappelijke dienstverlening/voorzieningen Subtotaal Algemene dekkingsmiddelem Overhead Heffing VPB Bedrag onvoorzien TOTAAL LASTEN

Realisatie 2023

Begroting na wijziging 2023

7.520.100

7.384.300

7.520.100 7.384.300 4.894.900 5.197.000 12.415.000 12.581.300

Primaire begroting 2023

Verschil

135.800

7.801.000

135.800 7.801.000 -302.100 5.078.500 -166.300 12.879.500

BATEN (bedragen in €) ___________________________ Programma 1: Financieel-maatschappelijke dienstverlening/voorzieningen Subtotaal Algemene dekkingsmiddelem Overhead Heffing VPB Bedrag onvoorzien TOTAAL BATEN

12.435.700

12.624.300

12.435.700 12.435.700

12.624.300 12.624.300

-188.600 12.611.300 -188.600 12.611.300

TOTAAL LASTEN TOTAAL BATEN

12.415.000 12.435.700

12.581.300 12.624.300

-166.300 -188.600

12.879.500 12.611.300

20.700

43.000

-22.300

-268.200

268.200 268.200

288.900

311.200

-22.300

Gerealiseerd resultaat

12.611.300

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

GEREALISEERD SALDO VAN BATEN EN LASTEN Toevoeging/onttrekking aan reserves Algemeen bestuur Subtotaal mutaties reserves

-188.600

Mutaties Reserves

Toelichting resultaat (bedragen in €) Realisatie Resultaat voor bestemming Mutaties Algemene Reserve Onttrekking Toevoeging Mutaties Reserve Procesoptimalisatie Onttrekking Toevoeging Resultaat na bestemming

20.700

Begroting na wijziging 43.000

Afwijking

268.200 288.900

268.200 311.200

-22.300

Berekening van de afrekening met de deelnemende gemeenten

Standaard dienstverlening 2023 incl Klantreis

Bijdrage bestaanskosten 2023

Additionele dienstverlening 2023

Totaal bijdrage gemeenten Jaarrekening 2023

Totaal bijdrage gemeenten Najaarsnota 2023

Almelo Berkelland Borne Bronckhorst Dinkelland Enschede Haaksbergen Hellendoorn Hengelo OV Hof van Twente Lochem Losser Montferland Oldenzaal Oost Gelre Oude IJsselstreek Rijssen-Holten Tubbergen Twenterand Wierden Winterswijk

33.373 19.140 10.298 15.695 10.628 81.054 10.440 14.922 39.355 15.220 15.233 9.762 16.208 14.354 12.579 17.346 14.573 8.358 13.434 9.877 13.070

511.429 107.201 55.122 83.495 46.387 1.354.887 55.137 91.771 223.579 125.583 88.359 53.230 112.737 125.002 86.763 89.862 64.811 36.103 57.686 35.633 155.825

460.307 157.439 97.798 97.983 59.999 1.432.364 94.526 114.168 442.442 148.061 153.106 77.257 172.547 148.626 97.549 189.777 104.170 48.928 100.626 56.213 197.759

96.124 27.398 2.124 12.345 40.972 322.014 4.884 47.758 8.547 5.346 13.000 39.958 16.540 43.926 23.051 39.756 27.986 31.613 92.868 30.348

1.067.861 292.038 155.044 193.823 147.358 3.109.264 154.548 253.697 674.568 278.990 254.465 170.446 301.824 317.554 207.363 319.395 196.967 116.644 251.181 91.846 383.933

1.018.361 295.026 163.918 196.070 157.333 3.205.209 152.596 258.265 707.915 287.552 267.112 175.810 322.514 326.674 204.621 317.556 206.106 122.454 263.542 98.154 406.997

Totaal

394.919

Gemeente

€

3.560.604

€

4.451.645

€

926.558

€

8.938.807

€

9.153.782

Verschil

49.499 -2.988 -8.874 -2.247 -9.975 -95.944 1.952 -4.568 -33.347 -8.561 -12.648 -5.364 -20.690 -9.120 2.742 1.839 -9.139 -5.810 -12.361 -6.307 -23.064 €

214.975-

* * bron CBS 2023

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Huishoudens* abs.

De toename van de bijdrage van de gemeente Almelo betreft de jaarlijkse afrekening van de renteverschillen op de sociale leningen en door in de loop van 2023 aangebrachte wijzigingen in de Klantreis. 56

Afrekening Bestaanskosten 2023 De kosten voor de standaard en additionele dienstverlening zoals in de bovenstaande tabel opgenomen, zijn al verrekend met de in 2023 in rekening gebrachte voorschotten. De bijdrage in de bestaanskosten die in rekening is gebracht als voorschot wordt doorgaans pas na de vaststelling van de jaarstukken verrekend. Gezien de voorschotten hoger zijn dan de uiteindelijke bijdrage voor 2023, ontvangen gemeenten het overschot terug.

Gemeente

Huishoudens* abs. 33.373 19.140 10.298 15.695 10.628 81.054 10.440 14.922 39.355 15.220 15.233 9.762 16.208 14.354 12.579 17.346 14.573 8.358 13.434 9.877 13.070

Totaal

394.919

* * bron CBS 2023

Bijdrage Bestaanskosten Jaarrekening 2023

Nog te verrekennen Bestaanskosten 2023

460.307 157.439 97.798 97.983 59.999 1.432.364 94.526 114.168 442.442 148.061 153.106 77.257 172.547 148.626 97.549 189.777 104.170 48.928 100.626 56.213 197.759

-34.006 -11.867 -6.720 -7.490 -4.403 -106.545 -6.851 -8.645 -32.035 -10.865 -11.345 -5.513 -12.382 -10.864 -7.516 -14.056 -7.765 -3.673 -7.588 -4.072 -14.752

494.313 169.306 104.518 105.473 64.402 1.538.909 101.377 122.813 474.477 158.926 164.451 82.770 184.929 159.490 105.065 203.833 111.935 52.601 108.214 60.285 212.511 €

4.780.598

€

4.451.645

€

328.953-

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

In rekening gebrachte voorschotten 2023

Statistische gegevens

A. Fase I - Indicatiestellingen

Indicatiestellingen

Indicatiestellingen Aalten Almelo Berkelland Borne Bronckhorst Dinkelland Enschede Haaksbergen Hellendoorn Hengelo Ov. Hof van Twente Lochem Losser Montferland Oldenzaal Oost Gelre Oude IJsselstreek Rijssen-Holten Tubbergen Twenterand Wierden Winterswijk

2022 Indicatie- Waarvan stellingen Crisis 3 3 1 7 1 2 1 2

248 41 33 40 20 641 21 36 37 41 29 50 48 32 14 46 10 78

5 1 1 12 2 1 2 3 1 2

265 41 24 47 22 728 27 45 48 44 38 53 52 56 12 40 12 68

7 1 6 2 1 2 3 1 4

1.389

1.465

1.622

1.650 1.600 1.550 1.465

1.450 1.400

2023 Waarvan Crisis

259 37 24 34 12 611 23 28 33 30 28 46 37 34 12 60 17 64

SON - Indicatiestellingen

1.500

Indicatiestellingen

1.389

1.350

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Totaal:

2021 Waarvan Crisis

1.300 1.250 2021

2022

2023

B. Fase II – Schulden oplossen (schuldregelings-overeenkomst) 2021 Schuldregelingsovereenkomsten

Fase II

2022 Fase II

2023 Fase II

Aalten Almelo Berkelland Borne Bronckhorst Dinkelland Enschede Haaksbergen Hellendoorn Hengelo Ov. Hof van Twente Lochem Losser Montferland Oldenzaal Oost Gelre Oude IJsselstreek Rijssen-Holten Tubbergen Twenterand Wierden Winterswijk

6 138 21 11 8 5 314 11 8 69 10 24 17 31 14 18 40 17 6 28 11 27

4 120 11 10 13 4 250 8 14 61 10 22 17 26 14 11 18 17 10 26 6 26

100 13 12 12 8 254 15 13 53 5 11 13 7 7 10 24 10 2 13 1 21

Totaal:

834

698

604

900

834

800

698

700 604

600 500 400 300 200 100

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

SON - Schuldregelingsovereenkomsten

2021

2022

2023

C. Fase III – Schulden opgelost 2021 Schulden opgelost door middel van

2022 HF

Wsnp

2023 HF

Wsnp

8 19 12 5 4 1 71 4 5 31 8 7 4 17 9 6 14 2 3 7 2 9

3 74 2 3 2 2 157 3 5 23 8 2 7 15 6 5 17 7 1 14 3 9

3 1 2 2 8 3 6 6 4 1 4 1 2

27 2 5 1 69 2 3 12 2 1 3 8 4 2 6 5 2 5 10

3 33 4 1 2 1 56 4 4 19 4 5 3 11 7 6 9 6 7 5 1 11

3 90 10 4 3 3 155 5 3 28 2 6 8 9 4 7 9 11 1 21 8 13

1 2 3 8 1 3 2 2 2 1 1

1 40 1 3 1 1 55 5 2 10 2 8 5 4 5 2 4 4 3 4

22 1 5 7 3 46 2 6 19 2 5 5 1 2 8 8 1 5 7

53 6 6 6 2 121 7 8 21 3 8 8 5 7 4 10 3 2 8 1 9

5 1 8 2 2 2 3 1 2 3 1

17 1 3 5 51 1 13 1 1 4 6 2 3 6 2 2 7 9

Totaal:

248

368

169

202

403

160

155

298

134

SON - Saneringskredieten 450 400

403 368

350

250 200 150 100 50 2021

2022

2023

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

298

300

SON - Schuldbemiddelingen 300 248

250

202 200 155 150 100 50 2021

2022

2023

SON - Verklaringen Wsnp 180

169

160

160 134

140 120 100 80 60 40 20 2022

2023

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

2021

D. Kredietverstrekking

Jaar 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 Jaar

Uitstaand saldo (€) 4.388.531 4.126.406 4.133.387 4.195.457 4.562.648 5.197.727 5.195.890 4.541.900 4.243.521 3.817.826 3.871.807 4.181.879 4.793.827

Netto bedrag (€) 2.329.882 2.093.372 2.110.530 2.150.202 2.512.027 2.941.537 2.766.415 2.005.049 2.238.982 1.865.690 2.220.600 2.608.852 2.977.934

Gemiddeld bedrag (€) 2.503 2.434 2.396 2.347 2.427 2.585 2.691 2.475 2.510 2.439 2.365 2.526 2.685

Index Toename / afname 2011=100 uitstaand saldo (€) 100 94 -262.125 94 -255.144 96 -193.074 104 174.117 118 809.196 118 807.359 103 153.369 97 -145.010 87 -570.705 88 -516.724 95 -206.652 109 405.296

Index 2011=100 100 97 96 94 97 103 108 99 100 97 94 101 107

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023

Aantal leningen 931 860 881 916 1.035 1.138 1.028 810 892 765 939 1.033 1.109

SON - Aantal leningen en gemiddeld bedrag 3.000 2.500

2.685

2.526

2.365

2.000 1.500 1.000

1.109

1.033

939

500 0 2021

2022 Aantal leningen

2023

Gemiddeld bedrag

2021 SL-HF-SK

Aantal

2022

Netto Gemiddeld bedrag (€) bedrag (€) Aantal

2023

Netto Gemiddeld bedrag (€) bedrag (€) Aantal

Netto Gemiddeld bedrag (€) bedrag (€)

3 130 23 3 8 7 397 12 16 48 44 6 12 27 24 17 47 31 2 38 5 39

10.140 284.306 87.162 5.034 25.841 18.713 796.280 30.946 31.378 125.408 148.503 13.620 19.689 60.386 60.385 53.441 105.875 132.544 3.367 81.802 11.091 114.689

3.380 2.187 3.790 1.678 3.230 2.673 2.006 2.579 1.961 2.613 3.375 2.270 1.641 2.237 2.516 3.144 2.253 4.276 1.683 2.153 2.218 2.941

6 149 40 7 15 5 401 13 17 66 42 10 13 22 38 35 35 27 4 35 10 43

12.885 334.735 145.113 21.198 40.199 6.415 893.516 33.557 42.367 147.291 179.001 21.779 25.216 46.902 90.598 133.158 78.346 99.494 15.454 72.469 29.329 139.830

2.148 2.247 3.628 3.028 2.680 1.283 2.228 2.581 2.492 2.232 4.262 2.178 1.940 2.132 2.384 3.805 2.238 3.685 3.864 2.071 2.933 3.252

148 35 9 12 2 548 11 11 55 31 15 14 19 36 21 45 27 2 29 3 36

341.205 134.148 20.906 48.701 2.690 1.374.920 23.825 21.527 136.291 98.592 41.863 29.188 55.360 90.981 77.618 157.603 120.985 3.400 63.160 7.705 127.265

2.305 3.833 2.323 4.058 1.345 2.509 2.166 1.957 2.478 3.180 2.791 2.085 2.914 2.527 3.696 3.502 4.481 1.700 2.178 2.568 3.535

Totaal:

939

2.220.600

2.365

1.033

2.608.852

2.526

1.109

2.977.934

2.685

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Borgstellingen ten opzichte van totaal aantal leningen Borgstellingen t.o.v. totaal aantal leningen Aantal met borg gsd Aantal met instelling borg Aantal met persoonl. borg Aantal met borg SON Aantal zonder borg

2021

2022

2023

204 206 529

269 764

438 3 668

939

1.033

1.109

Netto bedrag borg gsd (€) Netto bedrag instelling borg (€) Netto bedrag persoonl. borg (€) Netto bedrag borg SON (€) Netto bedrag zonder borg (€)

599.040 381.719 1.239.841

893.042 1.715.810

1.420.708 4.672 1.552.554

Totaal netto bedrag (€):

2.220.600

2.608.852

2.977.934

Totaal aantal:

Verdeling uitbetaalde leningen naar looptijdklassen Looptijdklassen

2021

2022

2023

0-12 maanden 13-24 maanden 25-36 maanden 37-48 maanden 49-60 maanden boven 60 maanden

7 45 458 199 142 88

7 51 677 46 241 11

23 141 573 78 250 44

Totaal:

939

1.033

1.109 2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Verdeling uitbetaalde leningen naar inkomensklassen 2021 Netto inkomen per maand

Netto Aantal bedrag (€)

2022 Gemiddeld bedrag (€)

Netto Aantal bedrag (€)

2023 Gemiddeld bedrag (€)

Netto Aantal bedrag (€)

Gemiddeld bedrag (€)

tot 700 701 - 800 801 - 900 901 - 1.000 1.001 - 1.100 1.101 - 1.300 1.301 - 1.700 1.701 - 2.500 boven 2.500

9 3 5 23 520 169 168 39 3

12.424 4.134 5.348 40.273 1.025.467 377.022 561.642 175.795 18.494

1.380 1.378 1.070 1.751 1.972 2.231 3.343 4.508 6.165

20 9 8 14 589 93 231 55 14

37.563 9.792 14.028 27.431 1.218.662 221.402 794.179 219.036 66.759

1.878 1.088 1.753 1.959 2.069 2.381 3.438 3.982 4.769

13 1 13 8 131 617 196 100 30

28.656 865 39.104 22.636 245.975 1.349.830 656.969 425.806 208.092

2.204 865 3.008 2.830 1.878 2.188 3.352 4.258 6.936

Totaal:

939

2.220.600

2.365

1.033

2.608.852

2.526

1.109

2.977.934

2.685

Verdeling uitbetaalde leningen naar bedragsklassen 2021 Netto bedragsklasse (€)

Aantal Netto bedrag (€)

2022 Gemiddeld bedrag (€)

Aantal Netto bedrag (€)

2023 Gemiddeld bedrag (€)

Aantal Netto bedrag (€)

Gemiddeld bedrag (€)

tot 700 701 - 1.100 1.101 - 2.300 2.301 - 3.400 3.401 - 4.500 4.501 - 6.800 6.801 - 9.000 9.001 - 15.000 15.001 - 20.000 20.001 - 25.000 boven 25.000

15 38 513 215 88 60 8 2 -

7.776 35.825 858.722 580.637 333.694 325.578 58.228 20.140 -

518 943 1.674 2.701 3.792 5.426 7.278 10.069,89 -

26 30 506 257 120 70 18 6 -

12.776 28.565 836.606 696.030 467.553 375.102 135.553 56.666,40 -

491 952 1.653 2.708 3.896 5.359 7.531 9.444 -

35 99 436 309 105 91 21 11 1 1

18.148 94.169 764.333 858.278 408.484 497.158 164.952 117.619 18.105 36.688,60

519 951 1.753 2.778 3.890 5.463 7.855 10.693 -

Totaal:

939

2.220.600

2.365

1.033

2.608.852

2.526

1.109

2.977.934

2.685

2022 Netto Aantal bedrag (€)

Gemiddeld bedrag (€)

2023 Netto Aantal bedrag (€)

Gemiddeld bedrag (€)

Verdeling uitbetaalde leningen naar leeftijdsgroepen

Leeftijds-groepen

2021 Netto Gemiddeld Aantal bedrag (€) bedrag (€) 2 166 223 193 201 119 35

4.451 367.059 523.736 488.340 469.578 284.102 83.333

2.226 2.211 2.349 2.530 2.336 2.387 2.381

10 204 241 226 187 124 41

21.862 460.648 617.016 603.275 467.645 311.066 127.341

2.186 2.258 2.560 2.669 2.501 2.509 3.106

6 233 278 243 200 111 38

17.281 551.861 775.477 698.667 530.711 299.490 104.448

2.880 2.369 2.789 2.875 2.654 2.698 2.749

Totaal:

939

2.220.600

2.365

1.033

2.608.852

2.526

1.109

2.977.934

2.685

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

tot 20 jr. 21 - 30 jr. 31 - 40 jr. 41 - 50 jr. 51 - 60 jr. 61 - 70 jr. boven 70 jr.

E. Budgetbeheer 2021 Budgetbeheer Aalten Almelo Berkelland Borne Bronckhorst Dinkelland Enschede Haaksbergen Hellendoorn Hengelo Ov. Hof van Twente Lochem Losser Montferland Oldenzaal Oost Gelre Oude IJsselstreek Rijssen-Holten Tubbergen Twenterand Wierden Winterswijk Recentelijk verhuisd: Totaal:

Aanvraag Gestart Beëindigd 20 279 56 21 26 15 631 20 26 191 41 29 38 39 31 36 78 65 18 53 25 64

2022 waarvan Aanvraag Gestart Beëindigd zelfbet.

73 538 119 81 76 38 1.273 68 112 452 142 90 82 118 144 91 162 153 40 134 58 180

6 234 20 19 11 8 345 22 22 108 23 17 31 19 15 8 23 45 7 51 18 11

13 177 18 13 50 23 448 23 26 116 40 33 25 28 45 18 16 32 9 26 14 37

11 80 11 5 28 14 218 10 16 59 19 15 9 19 31 10 11 18 4 11 8 23

25 109 20 18 18 6 323 19 23 73 21 14 18 30 34 18 31 38 5 19 11 37

2023 waarvan Aanvraag Gestart Beëindigd zelfbet.

Actief per

11 77 17 12 12 7 235 8 11 55 14 11 13 15 12 15 31 29 7 22 7 30

15 103 38 16 17 2 315 14 16 101 20 19 16 33 27 23 52 34 6 31 14 27 8

651

947

4.243

1.082

1.230

630

922

3.966

997

6 1.808

Actief per

59 506 113 69 83 46 1.174 61 107 439 139 89 74 104 139 82 145 133 41 125 55 167

4 206 17 20 12 7 308 21 24 106 21 16 29 19 13 7 25 40 8 46 20 12

55 109 26 10 17 17 278 18 23 106 24 20 13 23 25 27 27 37 5 25 6 28

Actief per

waarvan zelfbet.

4 471 105 66 78 40 1.122 59 101 410 137 75 73 99 138 79 138 117 36 100 51 162

3 164 14 21 13 4 300 18 19 90 18 11 29 19 12 6 29 39 5 38 17 14

178 19 11 21 23 532 23 28 136 47 20 27 33 45 37 40 29 7 12 4 31

77 19 8 16 11 242 14 18 69 20 9 15 17 31 24 20 20 3 5 2 25 -

1.303

665

929

3.677

899

SON - Gestarte en beëindigde BBR 947

929

922

651

665

630

2021

2022 Gestart

Beëindigd

2023

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

1.000 900 800 700 600 500 400 300 200 100 -

SON - Actieve BBR per 31-12 4.500

4.243

3.966

4.000

3.677

3.500 3.000 2.500 2.000 1.500

1.082

997

899

1.000 500 2021

2022 Totaal

2023

Waarvan zelfbetalers

F. BeschermingsIn 2023 Aantal actieve dossiers per ultimo jaar 2021 145 21 29 8 25 9 17 32 10 420 19 22 7 24 23 36 43 15 10 85 27 23 33 1.083

2022 142 22 24 7 25 8 17 35 11 398 15 18 9 27 24 31 43 14 11 90 26 23 31 1.051

2023 135 23 25 5 27 8 15 32 14 409 16 17 7 28 24 29 44 14 12 92 22 23 38 1.059

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Gemeente Almelo Hellendoorn Rijssen-Holten Tubbergen Twenterand Wierden Aalten Berkelland Bronckhorst Enschede Haaksbergen Lochem Losser Montferland Oost Gelre Oude IJsselstreek Winterswijk Borne Dinkelland Hengelo OV. Hof van Twente Oldenzaal Buiten werkgebied Totaal

nvt 94% 95% 100% 84% 83% 73% 67% 93% nvt 97% 90% 54% 82% 93% 97% nvt nvt 70% 84% 89% 87%

82%

Totaal:

PI-1

85%

nvt 67% 100% 0% nvt nvt 86% nvt 100% nvt 100% nvt nvt nvt 100% nvt nvt nvt nvt nvt nvt 100%

PI-2

74%

150% 70% 67% 82% 75% 80% 71% 64% 113% 81% 160% 38% 53% 97% 114% 61% 78% 53% 67% 82% 55% 67%

PI-3

46%

31% 54% 29% 57% 44% 0% 53% 42% 43% 35% 25% 47% 80% 32% 45% 47% 40% 52% 33% 57% 33% 54%

2021 PI-4

95%

86% 97% 100% 92% 100% 67% 95% 67% 89% 97% 92% 100% 100% 100% 83% 86% 96% 85% 100% 100% 88% 100%

PI-5 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,2% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,1% 0,0% 0,0% 0,1%

0,1%

PI-6b

0,0% 2,5% 0,0% 0,0% 0,0% 0,2% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,1% 0,0% 0,0%

PI-6a

2022 Stadsbank Oost Nederland – Concept Jaarstukken 2023

Aalten Almelo Berkelland Borne Bronckhorst Dinkelland Enschede Haaksbergen Hellendoorn Hengelo OV Hof van Twente Lochem Losser Montferland Oldenzaal Oost Gelre Oude IJsselstreek Rijssen-Holten Tubbergen Twenterand Wierden Winterswijk

Gemeente

72%

nvt 84% 92% 78% 85% 74% 61% 70% 73% nvt 85% 95% 67% 86% 61% 97% nvt nvt 71% 91% 57% 80%

PI-1

90%

nvt 100% 100% nvt nvt 100% 85% 100% 100% nvt 100% 100% nvt nvt 100% nvt nvt nvt nvt nvt nvt 50%

PI-2

87%

150% 103% 136% 50% 38% 100% 86% 100% 50% 74% 60% 50% 59% 77% 71% 127% 100% 106% 60% 96% 167% 88%

PI-3

47%

41% 59% 53% 56% 50% 40% 53% 33% 33% 41% 48% 62% 30% 40% 41% 31% 33% 42% 60% 40% 56% 36%

2022 PI-4

95%

100% 86% 100% 100% 92% 100% 95% 90% 100% 96% 100% 100% 100% 83% 100% 100% 96% 100% 80% 100% 75% 100%

PI-5

0,1%

nvt 0,4% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% nvt 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 3,1% nvt nvt 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%

PI-6a

0,2%

nvt 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,2% 0,0% 0,0% nvt 2,7% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% nvt nvt 0,0% 0,0% 0,0% 1,3%

PI-6b

74%

nvt 67% 70% 92% 82% 84% 72% 83% 93% nvt 94% 85% 84% 59% 80% 82% nvt nvt 100% 61% 75% 75%

PI-1

93%

nvt 71% 100% nvt nvt nvt 100% nvt 100% nvt nvt nvt 100% 100% 100% 100% nvt nvt nvt nvt nvt 100%

PI-2

74%

0% 71% 46% 92% 117% 63% 67% 60% 108% 74% 100% 118% 62% 129% 114% 50% 75% 100% 150% 92% 0% 71%

PI-3

43%

27% 47% 47% 56% 38% 69% 47% 55% 41% 44% 41% 50% 50% 43% 50% 38% 28% 40% 25% 36% 50% 16%

2023 PI-4

94%

100% 92% 91% 88% 100% 50% 93% 100% 100% 98% 100% 100% 100% 100% 92% 83% 94% 100% 100% 100% 100% 100%

PI-5

0,2%

nvt 0,4% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,3% 0,0% 0,0% nvt 2,1% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% nvt nvt 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%

PI-6a

0,1%

nvt 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% nvt 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 1,8% 1,8% nvt nvt 0,0% 0,0% 0,0% 0,0%

PI-6b

G. Prestatie-indicatoren

← Vorig deel

De tekst is automatisch uit het bestand gehaald en kan afwijken van het origineel (kolommen, tabellen en koppen lopen door elkaar). Het officiële stuk bij iBabs is leidend. Bron: https://api.notubiz.nl/document/14207009/1