BIJLAGE 7 Memo Kapitaallasten van het al beschikbaar gestelde krediet en van het extra krediet voor variant 1 of 2
Tekst van het document
Bijlage 1. Memo Aanvullende informatie Markt 24, d.d. 3 juli 2023 Kapitaallasten van het al beschikbaar gestelde krediet en van het extra krediet voor variant 1 of 2
De kapitaallasten vallen uiteen in twee delen, die van het al beschikbaar gestelde krediet en die van het extra gevraagde krediet. Op het al beschikbaar gestelde krediet brengen we de onttrekking aan de reserve uit de verkoop van Muntstraat 42, het MJOP budget en de twee verkregen subsidies erfgoedparels in mindering. Dat levert het volgende beeld op. Kapitaallasten Markt 24 Reeds toegekend krediet Raadsbesluit 12 dec. 2017 Raadsbesluit 22 feb. 2022
€ 1.350.000 € 195.000 € 1.545.000
Af: Onttrekking reserve verbouwing M24 MJOP-budget Erfparelfonds - 1e subsidie Erfparelfonds - 2e subsidie
€ 550.000 € 75.000 € 97.874 € 114.000 € 836.874
Aan te trekken krediet (bestaand)
€ 708.126
De voor het (bestaande) krediet aan te trekken lening wordt na de besluitvorming in de markt gezet. Dan worden de werkelijke kapitaallasten duidelijk. Hieronder worden deze inzichtelijk gemaakt voor enkele rentepercentages rond de op dit moment te verwachten 3%. De kapitaallasten (rente en aflossing) zijn in de eerste jaren (circa 30%) hoger dan het hieronder weergegeven gemiddelde doordat er jaarlijks wordt afgelost. Kapitaallasten Investering looptijd in jr rente-% kap.lasten/jr reeds toegekend krediet gemiddeld over 40 jaar
€ 708.126 40 2,50%
2,75%
3,00%
3,25%
3,50%
€ 26.776
€ 27.683
€ 28.591
€ 29.498
€30.405
Extra gevraagd krediet De voor het extra gevraagde krediet aan te trekking lening wordt ook na de besluitvorming in de markt gezet. Hoe hoog dat krediet is kunt u in de geheime bijlage 2 zien. Hieronder worden de kapitaallasten inzichtelijk gemaakt voor enkele fictieve investeringen tegen rentepercentages rond de op dit moment te verwachten 3%. Ook hier zijn de kapitaallasten (rente en aflossing) in de eerste jaren (circa 30%) hoger dan het hieronder weergegeven gemiddelde doordat er jaarlijks wordt afgelost.
Nog toe te kennen krediet looptijd in jr
40
rente-%
2,50%
Gemiddelde kapitaallasten / jr bij een benodigde investering van
gem.
2,75% gem.
3,00% gem.
3,25% gem.
3,50% gem.
€
1.000
€
38
€
39
€
40
€
42
€
43
€
10.000
€
378
€
391
€
403
€
417
€
429
€ 100.000
€ 3.781
€ 3.909
€ 4.037
€ 4.166
€ 4.294
€ 1.000.000
€ 37.813
€ 39.094
€ 40.375
€ 41.656
€ 42.938