Vragen en antwoorden Lijst IJpelaar

Datum Raad Nr. raadsvoorstel Fractie Datum binnenkomst vraag Datum beantwoording Naam team/steller

Raadsvergadering 3 februari Onderwerp

Financiële situatie Stichting Bergsche Maasveren

LIJ/Y. IJpelaar 26 januari 2022

FIN / Wouter Overmars

Portefeuillehouder

R. Bakker

Vragen Vraag: Het voorstel is de defensieve beleggingsstrategie 1 punt op te schalen. Dan zijn er vragen: 1. a. Levert deze maatregel voldoende op om het "interingsproces" op de hoofdsom te stoppen of leidt het alleen maar tot een vertraging daarvan? b. Welke beleggingsportefeuille wordt voorgesteld? Antwoord: 1a: De opgave is groot om een rendement van 6,9% te halen en het volledige exploitatietekort te dekken. Dit is met de huidige rentarieven ambitieus. Gezien de grote mate van onzekerheid met betrekking tot de financiële markten en behaalde rendementen zal na een eerste evaluatie beoordeeld worden of een gemeentelijke bijdrage en of betaalde diensten nader moeten worden uitgewerkt om een dekkende exploitatie mogelijk te maken. 1b: Het bestuur van de stichting laat zich adviseren door een professionele vermogensadviseur. Het bestuur geeft geen mandaat aan een vermogensadviseur maar behoudt zelf de regie over de keuze van de aan te kopen en de te verkopen duurzame, geen fossiele, beleggingen. Vraag: 2. Wat is het risicoprofiel van de te hanteren beleggingsportefeuille? Antwoord: Een defensief beleggingsprofiel is geschikt voor beleggers die hechten aan vermogensbehoud op de korte termijn en in mindere mate aan vermogensgroei op de lange termijn. Als belegger met een defensief beleggingsprofiel wordt vooral belegd in risicomijdende beleggingen.

Door het bestuur van de stichting wordt op advies van de in de arm genomen professionele vermogensadviseur Duisenburgh beleggingsprofiel 2 voorgesteld. Dit houdt in dat er voor maximaal 30% van het vermogen wordt belegd in duurzame aandelen. Vraag: 3. Opent wijziging van artikel 6, als voorgesteld, niet de deur naar meer offensieve beleggingen? Antwoord: Nee dit zou niet mogelijk moeten zijn immers in de het artikel staat opgenomen dat het uitgangspunt is dat een defensieve beleggingsstrategie van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) maximaal schaal 2/7 zal worden gehanteerd. De financiële effecten van deze optie worden de komende jaren nauwlettend gevolgd en verantwoord in de jaarrekeningen van de stichting. Bij een eerste evaluatie, op basis van verantwoording in de jaarrekening 2022, zal beoordeeld worden of extra maatregelen noodzakelijk zijn.