Vragen en antwoorden D66

Datum Raad Nr. raadsvoorstel Fractie Datum binnenkomst vraag Datum beantwoording Naam team/steller

Raadsvergadering 3 februari Onderwerp

Financiële situatie Stichting Bergsche Maasveren

D66/ S. Schuijffel 21 januari 2022 25 januari 2022 FIN / Wouter Overmars

Portefeuillehouder

R. Bakker

Vragen Vraag: De rente op de financiële markten zijn al jarenlang laag. Wat is de aanleiding om NU actie te ondernemen? Antwoord: De afkoopsom van € 22,6 miljoen is destijds (2009) berekend op basis van een rekenrente van 4,5%. Met dit rendement zou de stichting destijds een sluitende exploitatie hebben. Het werkelijke rendement ligt vandaag de dag, vanwege de lage rente, een stuk lager en leidt tot een jaarlijks verlies en tot het interen op het vermogen. Over de periode 2008 tot en met 2020 bedraagt het negatieve resultaat bijna € 5 miljoen. De stichting en de vier betrokken gemeenten willen deze negatieve financiële spiraal ombuigen. Gezien de grote mate van onzekerheid met betrekking tot de financiële markten en behaalde rendementen heeft het bestuur van de stichting doen besluiten om actie te ondernemen. Vraag: Als er niet belegd gaat worden, hoe lang kunnen de Bergsche Maasveren nog toe met de huidige financiële fondsen? Antwoord: De stichting heeft tot doel de veerverbindingen tussen de vier gemeenten op een financieel gezonde basis te laten verlopen. Met name de laatste jaren is het negatieve resultaat zeer fors (ruim € 700.000 per jaar oplopend naar bijna € 1.000.000 in de begroting 2022). Indien deze situatie zich voortzet, dan zal het vermogen op termijn teruglopen naar nihil. De bruidsschat is inmiddels teruggelopen naar € 16.830.000 per 31-12-2020.

Indien er geen wijziging in het beleggingsbeleid komt en de situatie op de financiële markten niet wijzigt (d.w.z. de huidige rentestand van ongeveer nihil of negatief blijft), dan is het eigen vermogen van de stichting over circa 15 tot 20 jaar tot nihil gereduceerd Vraag: Het idee is dat er belegd gaat worden met risicoprofiel (AFM) 2 (van 7). In hoeverre is een gemiddeld rendement van 6,9% realistisch met dat risicoprofiel? Antwoord: De opgave is groot om een rendement van 6,9% te halen en het volledige exploitatietekort te dekken. Dit is met de huidige rentarieven ambitieus. Gezien de grote mate van onzekerheid met betrekking tot de financiële markten en behaalde rendementen zal na een eerste evaluatie beoordeelt worden of een gemeentelijke bijdrage en of betaalde diensten nader moeten worden uitgewerkt om een dekkende exploitatie mogelijk te maken. Vraag: Wij lezen dat het bestuur zelf de regie van het beleggen in handen houdt. In welke mate bezit het bestuur over de expertise en ervaring van beleggen?

Antwoord: Het bestuur van de stichting laat zich adviseren door een professionele vermogensadviseur. Het bestuur geeft geen mandaat aan een vermogensadviseur maar behoudt zelf de regie over de keuze van de aan te kopen en de te verkopen duurzame, geen fossiele, beleggingen. Vraag: Wie houdt er zicht op het handelen van het bestuur m.b.t. het beleggen, en hoe gaat dit gebeuren? Antwoord: De financiële effecten van deze optie worden de komende jaren nauwlettend gevolgd en verantwoord in de jaarrekeningen. Bij een eerste evaluatie, op basis van verantwoording in de jaarrekening 2022, zal beoordeeld worden of andere maatregelen noodzakelijk zijn. Vraag: Worden er rendementskaders of -grenzen bepaald op basis waarvan er opnieuw gekeken wordt naar de financiering van de veren (hetzij door het bestuur zelf, hetzij door de betreffende gemeenten)? Antwoord: Zoals bij het vorige antwoord aangegeven worden de financiële effecten van deze beleggingsstrategie de komende jaren nauwlettend gevolgd en verantwoord in de jaarrekeningen. Bij een eerste evaluatie, op basis van verantwoording in de jaarrekening 2022, zal beoordeeld worden of andere te nemen maatregelen noodzakelijk zijn.

De stichting wil een dekkende exploitatie bereiken door te streven naar een zo hoog mogelijk rendement, waarbij er sprake is van een defensieve beleggingsstrategie conform de schaal van de vereniging van Nederlandse banken(NVB) (maximaal schaal 2/7.