6.l A.24 20230426 Toelichting memo 1.pdf

Memo Aan

: Gemeenteraad

Datum

: 26 april 2023

Afzender

: College van burgemeester en wethouders

Onderwerp

: Verduidelijking additionele aan te trekken gelden :

Bijlage(n)

Na diverse gesprekken is gevraagd om een verduidelijking van Memo 1 Schuldpositie. Eind 2026 heeft de gemeente € 6.422.000 aan langlopende leningen uitstaan: Netto schuldquote Hoe lager, hoe beter

2021

2022

2023

2024

2025

2026

Vaste schulden +

11.533.000

10.252.000

9.170.000

8.154.000

7.138.000

6.422.000

Netto vlottende schulden +

1.903.000

-

Overlopende passiva +

2.645.000

468.000

2.362.000

2.229.000

1.671.000

3.855.000

-

-

-

-

Financiële vaste activa -

846.000

836.000

826.000

816.000

806.000

796.000

Uitzettingen met looptijd korter dan 1 jaar -

2.608.000

-

-

-

-

-

Liquide middelen -

748.000

-

-

-

-

-

Overlopende activa -

2.846.000

-

-

-

-

Saldo =

9.033.000

9.884.000

10.706.000

9.567.000

-

8.003.000

9.481.000

Dit heeft de volgende uitwerking op de Netto Schuld Quote (NSQ) Netto schuldquote Kengetal

2021

2022

2023

2024

2025

(t-2)

(t-1)

(t)

(t+1)

(t+2)

Netto schuldquote

34%

40%

41%

36%

2026 (t+3) 29%

35%

In Memo 1 schuldpositie hebben we een berekening gemaakt wat er maximaal kan worden bij geleend. In de berekening hebben we rekening gehouden met de leningen die de komende jaren aflopen en opnieuw (gedeeltelijk) moeten worden geherfinancierd (ad € 2 miljoen). Zoals we in Memo 1 aangegeven is de grens voor het aantrekken van leningen een NSQ van 130%. De effecten zijn zichtbaar bij het aantrekken van gelden bij maximaal €32.500.000 Netto schuldquote Hoe lager, hoe beter

2021

2022

2023

2024

2025

2026

Vaste schulden +

11.533.000

10.252.000

9.170.000

13.887.000

16.877.667

32.500.000

Netto vlottende schulden +

1.903.000

-

Overlopende passiva +

2.645.000

468.000

2.362.000

2.229.000

1.671.000

3.855.000

-

-

-

-

Financiële vaste activa -

846.000

836.000

826.000

816.000

806.000

796.000

Uitzettingen met looptijd korter dan 1 jaar -

2.608.000

-

-

-

-

-

Liquide middelen -

748.000

-

-

-

-

-

Overlopende activa -

2.846.000

-

-

-

-

Saldo =

9.033.000

9.884.000

10.706.000

15.300.000

17.742.667

35.559.000

Dit heeft de volgende uitwerking op de Netto Schuld Quote (NSQ) Overzicht kengetallen 2023 - na investering Havenfront Kengetal Netto schuldquote

2021

2022

2023

2024

2025

2026

(t-2)

(t-1)

(t)

(t+1)

(t+2)

(t+3)

34%

40%

41%

57%

64%

130%

2 Verschil tussen nu openstaande leningen per 31-12-2026 ad € 6.244.000 en wat maximaal kan worden geleend per 31-12-2026 ad € 32.500.000 is wat additioneel kan worden aangetrokken. Dit is in totaal € 26.256.000 (afgerond € 26 miljoen). (zoals vermeld in Memo 1 € 28 miljoen – 2 miljoen herfinanciering)