2026-06-25 - 9.1a Jaarverslag 2025 (incl. controleverklaring) aan-z deel 3

704 Telefoongesprekken per maand (gemiddeld)

4.3 Wet maatschappelijke ondersteuning Het Wmo-team helpt inwoners op basis van de Wet maatschappelijke ondersteuning (Wmo), zodat zij zo lang mogelijk zelfstandig kunnen wonen en mee kunnen doen in de samenleving. Deze ondersteuning wordt gegeven door ons eerstelijnsloket Wmo, aan de hand van het voeren van keukentafelgesprekken, het doen van onderzoek en het verlenen van toegang tot de Wmo-voorzieningen.

4.3.1 Eerstelijns loket Wmo Bij het Wmo-loket komen veel vragen van inwoners binnen over Wmo-voorzieningen. We verhelderen kort de vraag, informeren, adviseren en/of ondersteunen direct. Dit kan gaan om voorliggende voorzieningen, maar ook het ondersteunen van de inwoner bij het doen van een Wmo-melding. Ook geven we informatie en advies aan ketenpartners. In 2025 ontvingen we maandelijks gemiddeld 704 telefoontjes. Hiernaast hebben we een maandelijks inloopspreekuur gehouden op locatie de Hoeve in Terneuzen. In totaal hebben we 29 adviezen gegeven.

2525 Meldingen

3974 Besluiten genomen

Toegang tot Wmo Vanuit aan-z zetten we ons maximaal in om inwoners zo spoedig mogelijk en adequaat te helpen. Om dit blijvend te waarborgen, is er een planner aangesteld, heeft de procesregisseur gewerkt aan het verbeteren van kwaliteit en efficiëntie en is een applicatie geïmplementeerd voor het opstellen van onderzoeksrapporten. De planner neemt telefonisch contact op met inwoners die een melding hebben gedaan en plant een afspraak in met een Wmo-consulent. In 2025 ontvingen wij in totaal 2.525 Wmo-meldingen. Ten opzichte van 2024 is dit een stijging van 7,8%. Na de melding volgt een gesprek voor vraagverheldering en, indien nodig, aanvullend onderzoek. Tijdens dit gesprek wordt gekeken naar de eigen mogelijkheden van de inwoner, beschikbare voorliggende voorzieningen en de inzet van het netwerk. Wanneer uit het onderzoek blijkt dat er sprake is van een hulpvraag waarvoor een maatwerkvoorziening de meest passende oplossing is, kan een Wmo-aanvraag worden ingediend. Op basis van deze aanvraag neemt aan-z een besluit. In 2025 zijn in totaal 3.974 besluiten genomen. In 2024 waren dit 3.321 besluiten, een stijging van 19,7 procent.

Doorlooptijden per dagen op de eerste dag van de maand

43

Klantentevredenheid In 2025 namen in totaal 195 klanten deel aan ons klanttevredenheidsonderzoek. Ze beoordelen de Wmo-dienstverlening van aan-z met een gemiddelde score van een 8,8.

Type besluiten

1081

Heronderzoek

9

8,8

Intakegesprek

Inhoud onderzoeksrapport

8,7 Toelichting besluit

8,6 Totale afhandeling Wmo-aanvraag

566

Begeleiding

782

Beëindiging Wmo-voorziening

321

639

Hulp bij huishouden

126

Aanvraag GPK

Scootmobiel

84

55

4.3.2 Mantelzorgondersteuning Mantelzorgers kunnen bij aan-z terecht voor informatie, advies en ondersteuning. In 2025 bestond het aanbod van aan-z uit: themabijeenkomsten en mantel(ont)zorgdagen; Alzheimercafé; ondersteuning vanuit de Wmo; ondersteunende gesprekken voor mantelzorgers; informatieve nieuwsbrieven; Mantelzorgcompliment Op maandag 10 november is er extra aandacht besteed aan de mantelzorgers die dag in dag uit klaarstaan om een naaste steun, hulp en/of verzorging te bieden. Op 7 verschillende locaties is het mantelzorgcompliment uitgereikt aan de mantelzorgers als blijk van waardering voor alles wat zij doen. Die dag hebben we 332 mantelzorgers mogen ontmoeten. In totaal zijn er 550 mantelzorgcomplimenten uitgereikt. Op maandag 23 juni was het de Dag van de Mantelzorg in België. Mantelzorgers uit de gemeente Kaprijke waren uitgenodigd om op vrijdag 20 juni samen te komen in de cafetaria van WZC De Boomgaard in Lembeke. Spreker Chris Collier gaf informatie over 'In balans komen en blijven'. Hierna hebben de mantelzorgers samen genoten van koffie en gebak. Dit alles in samenwerking met Samana en de gemeente Kaprijke. Er zijn in totaal 90 mantelzorgcomplimenten uitgereikt. In de gemeente Assenede zijn 70 mantelzorgcomplimenten aangevraagd. De mantelzorgers zijn uitgenodigd voor een lekkere brunch. 44

102

Rolstoel en aanpassing

54

Beschermd wonen: verhuizingen, omzettingen en beeïndigingen

53

Woningaanpassing

Beschermd wonen: besluiten

19

18

Roerende woonvoorzieningen

11

Collectief vervoer

3

Verzoek om wijziging

Bezwaren

5

Verhuiskosten

Driewielfiets

39

Traplift

11

Losse douche-/ toiletstoel

5

Elektrische aandrijfunit

550 Mantelzorgcomplimenten in Nederland

90 Mantelzorgcomplimenten in België

13 Mantelzorgcomplimenten aan jongeren

Week van de jonge mantelzorger Tijdens de ‘Week van de Jonge mantelzorger’ heeft het JIP Terneuzen jonge mantelzorgers in het zonnetje gezet. Er zijn 13 jongeren uit de gemeente Terneuzen aangemeld voor het mantelzorgcompliment. De aangemelde jonge mantelzorgers ontvingen een cadeautasje inclusief een persoonlijke kaart en een flyer met tips voor jonge mantelzorgers. Mantelzorgontzorgdagen Dit jaar zijn er activiteiten georganiseerd voor de mantelzorgers in de gemeente Terneuzen: paasstukjes maken; mantelzorgers uitgenodigd om deel te nemen aan "Deel uw verhaal” in samenwerking met leerlingen van Scalda; kerststukjes maken. Alzheimercafé Onder de naam Alzheimercafé organiseerden we in Terneuzen elke maand bijeenkomsten voor familieleden, vrienden of andere belangstellenden van mensen met dementie. We deelden informatie en er was ruimte voor het delen van ervaringen en het leggen van contacten. Na afloop was er de mogelijkheid om vragen te stellen en met elkaar in gesprek te gaan.

In 2025 zijn onderstaande bijeenkomsten georganiseerd: dementie en het zelfgekozen levenseinde door de NVVE (Nederlandse Vereniging voor een vrijwillig Levenseinde), 27 deelnemers; levenstestament door notaris, 26 deelnemers; levend verlies door Heleen Wattel en Narriman el Khattabi, 30 deelnemers; zorgen om en voor mantelzorgers door Trees Coucke; 23 deelnemers; creatief contact maken met mensen met dementie door Vergeet-Mij-Liedje-Kim Erkens; 29 deelnemers; met elkaar in gesprek door de Welzijnswerkers van aan-z; 20 deelnemers; filmavond, documentaire Human Forever, 36 deelnemers; interactieve bijeenkomst met de casemanagers van Zeeuwse Zorgschakels/Zorgsaam, 16 deelnemers; omgaan met gedragsveranderingen door 2 psychologen van SVRZ, 34 bezoekers; werk vanuit je kracht, leef met plezier door Lianne de Visser, 30 bezoekers. 45

4.3.3 Financieel overzicht Wmo

4.4 Financieel overzicht programma maatschappelijke ondersteuning

46

5 | Overzicht algemene dekkingsmiddelen In dit hoofdstuk volgt een uiteenzetting van de financiële lasten en baten. De paragrafen bieden een uiteenzetting van het weerstandsvermogen en risicobeheersing.

In het jaar 2025 waren er geen opvallende afwijkingen. Het bedrag voor onvoorziene uitgaven was dan ook niet benodigd voor incidentele zaken in het boekjaar. De bestemmingsreserve ‘transitie bedrijfsvoering’ is in 2025 niet aangesproken. Deze blijft beschikbaar ter dekking van eenmalige investeringen in apparatuur van tafeltje-dek-je.

5.1 Financiële kengetallen BGTS aan-z conformeert zich aan het Besluit Begroting en Verantwoording (BBV) en neemt om deze reden een uniforme basisset van financiële kengetallen op in het jaarverslag. In de tabel zijn de kengetallen opgenomen die van toepassing zijn. Het doel van deze kengetallen is dat er een oordeel over de structureel en reëel sluitende begroting kan worden onderbouwd. De kengetallen zijn gebaseerd op de jaarrekeningen 2023 en 2024 en de begroting en jaarrekening 2025.

47

Netto schuldquote (NSQ) De netto schuld weerspiegelt het niveau van de schuldenlast van aan-z ten opzichte van de eigen middelen. De NSQ geeft een indicatie van de druk van de rentelasten en de aflossingen op de exploitatie. Netto schuldquote gecorrigeerd voor alle verstrekte leningen Om inzicht te verkrijgen in hoeverre er sprake is van doorlenen, wordt de NSQ zowel in- als exclusief doorgeleende gelden weergegeven (NSQ gecorrigeerd voor alle verstrekte leningen). Op die manier wordt duidelijk in beeld gebracht wat het aandeel van de verstrekte leningen is en wat dit betekent voor de schuldenlast. De solvabiliteitsratio Dit kengetal geeft inzicht in de mate waarin aan-z in staat is aan haar financiële verplichtingen te voldoen. De solvabiliteitsratio is de omgekeerde debet ratio. Onder de solvabiliteitsratio wordt verstaan het eigen vermogen als percentage van het balanstotaal. Deze ratio stijgt ten opzichte van 2024 vanwege een toevoeging aan de reserve. Het eigen vermogen van aan-z bestaat uit de reserves (zowel de algemene reserve als de bestemmingsreserves) en het resultaat (in 2025 nihil) uit het overzicht van baten en lasten. Structurele exploitatieruimte De structurele exploitatieruimte bestaat uit het saldo van de structurele baten en structurele lasten. Daarbij wordt het saldo opgeteld van de structurele onttrekkingen en toevoegingen aan reserves.

De structurele exploitatieruimte wordt bepaald door het saldo van de structurele baten en lasten, het saldo van de structurele onttrekkingen en toevoegingen aan reserves gedeeld door de totale baten en dit uitgedrukt in een percentage. De exploitatieruimte in 2025 wijzigt ten opzichte van 2024 van -0,14 % naar 0,00 %. Beoordeling De kengetallen geven een goed beeld van de huidige financiële positie van aan-z in termen van solvabiliteit en weerbaarheid en de plotse verandering hiervan. Zoals eerder aangegeven heeft aan-z nauwelijks eigen middelen om financiële tegenvallers op te vangen en is ze daardoor als organisatie financieel niet wendbaar. Wel is een roodstandfaciliteit en een positieve stand van liquide middelen beschikbaar. In samenspraak met de gemeente Terneuzen worden de (toekomstige) begrotingen opgesteld om hierop te anticiperen. Dat betekent dat te allen tijde reëel wordt begroot, met een post onvoorzien van € 75.000, hetgeen ook het uitgangspunt is van toezichthoudende organen.

5.2 Algemene beleidsindicatoren Onderstaand worden de maatschappelijke effecten, die met de verschillende programma’s worden beoogd of gerealiseerd, toegelicht aan de hand van beleidsindicatoren.

aan-z laat ook in bovenstaande indicatoren zien, dat er goed grip is op de overhead van de organisatie. Het totale overheadpercentage is gedaald onder de 20%. De organisatiekosten per inwoner zijn nog steeds laag, waar deze in 2020 nog € 25 waren, zijn ze in 2025 op een niveau van € 22. De kosten voor externe inhuur zijn nog steeds zeer beperkt, hier is slechts 48k ingehuurd, wat gerelateerd was aan ziekte binnen het Wmo-team. Door deze korte en eenmalige inzet zijn de doorlooptijden weer sterk gedaald naar 4 weken, ruim onder de wettelijke termijn van 6 weken. De totale overheadkosten blijven ruim onder de 25% en zijn in 2025 weer verder gedaald naar 19.8%. 48

6 | Paragrafen 6.1 Paragraaf financiering In de financieringsparagraaf worden de verwachtingen en het beleid voor de financieringsrisico's vastgelegd. De basis voor deze paragraaf vormt de wet financiering decentrale overheden (Wet Fido). Het gaat met name om regels voor het beheersen van financiële risico’s, zowel op aangetrokken als op uitgezette middelen en voor het beheer van treasury. Het doel van de wet Fido is het bevorderen van een solide financiering en kredietwaardigheid van decentrale overheden evenals het beheersen van de renterisico’s. aanz monitort en evalueert op regelmatige basis de marktomstandigheden en rente- ontwikkelingen en heeft de verwachte rentebaten opgenomen in de meerjarenbegroting. Door in te zetten op een gedegen liquiditeitsprognose, verwacht aan-z geen gebruik te maken van de weerstandsfaciliteit (vreemd vermogen).

Schatkistbankieren Decentrale overheden en gemeenschappelijke regelingen (onder Nederlands recht) zijn verplicht om hun overtollige middelen in 's Rijksschatkist aan te houden. Om het dagelijkse kasbeheer te vereenvoudigen is er een drempelbedrag, afhankelijk van het begrotingstotaal, dat buiten de schatkist mag worden aangehouden. In de jaarrekening wordt in een tabel de berekening weergegeven op basis van alle bankrekeningen die aan-z beheert. Vanaf juli 2021 is de drempel gelijk aan 2,0% van het begrotingstotaal indien het begrotingstotaal lager is dan € 500 miljoen, waarbij het drempelbedrag minimaal € 1 miljoen bedraagt. De drempel is nooit lager dan € 1 miljoen.

49

Klantreis aan-z: Iedereen doet mee Vraaggerichte website

aan-z in de wijk

POSITIEVE GEZONDHEID

ONZE ONLINE LEERLIJNEN

Administratie Relatie Mantelzorg ...

Direct zelf aan de slag

ONS AANBOD IN DE WIJK

AL HET AANBOD IN DE GEMEENTE

Welzijnsaanbod

Samen in Terneuzen

Vrijwilligerswerk

Aanbod van alle zorgpartijen

Jeugd- & jongerenwerk

Samen aan de slag

Maaltijden aan huis Groepsaanbod

Inlooppunten, welzijnsaanbod, aansluiting op scholen contact met vrijwilligers

Met 1 op 1 ondersteuning aan de slag

Loket Fysiek Telefonisch Digitaal (mail / chat / social media) Signaalpunt eenzaamheid

6.2 Paragraaf bedrijfsvoering In 2025 heeft aan-z verdere stappen gezet in de doorontwikkeling van de innovatieve koers die in 2024 is ingezet met digitaal sociaal werk. Deze koers sluit aan bij de ambitie van aan-z om onze dienstverlening toekomstbestendig te maken en beter aan te laten sluiten bij de steeds veranderende behoeften van klanten en medewerkers. Een belangrijke ontwikkeling ten behoeve van de dienstverlening is de uitbreiding van onze digitale leeromgeving. Meer van onze medewerkers kunnen gebruikmaken van de digitale leerlijnen en deze actief inzetten in het contact met onze cliënten. Dit versterkt de borging van onze blended dienstverlening: een effectieve combinatie van persoonlijk contact en een toegankelijk digitaal aanbod. Deze werkwijze vergroot de eigen regie van klanten en draagt bij aan meer flexibiliteit en kwaliteit in onze ondersteuning.

50

Om onze maaltijdservice goed te blijven positioneren richting het welzijnswerk en de continuïteit van de dienstverlening te waarborgen, is in samenwerking met SVRZ een keuken in Axel ingericht. Met name deze vernieuwing en herinrichting van de keuken van zo-lekker heeft gezorgd voor een modernere en efficiëntere werkomgeving die beter aansluit bij de dagelijkse praktijk en de beleving van onze klanten en vrijwilligers.

ONZE ONLINE LEERLIJNEN MET BEGELEIDING

HULP EN ONDERSTEUNING

Administratie Relatie Opvoeden Mantelzorg

Maatschappelijk werk Hulp bij opgroeien en opvoeden Mantelzorgondersteuning Toegang tot Wmo en jeugdwet

Intake

Omdat we blijven letten op de kosten zijn we eind 2025 gestart met de migratie van onze financiële administratie van Exact Globe naar AFAS Finance. Deze stap biedt meerdere voordelen. Omdat wij al gebruikmaken van de HRM-modules van AFAS ontstaat er een betere integratie tussen HRM en financiële processen. Dit leidt tot meer efficiëntie, betere stuurinformatie en een verdere professionalisering van onze bedrijfsvoering. Bovendien realiseren wij met deze overgang een structurele kostenbesparing. De implementatie van AFAS Finance zal begin 2026 plaatsvinden. Voor het boekjaar 2026 zal AFAS volledig operationeel zal zijn. Op IT-gebied zijn mooie stappen gezet met de migratie naar Office 365. Hiermee is een veilige, toekomstbestendige digitale werkplek gerealiseerd die samenwerking en kennisdeling verder faciliteert. In aansluiting hierop is de samenwerking met collegaorganisaties binnen Sociaal Werk Zeeland geïntensiveerd, waardoor wij gezamenlijk optrekken in digitalisering en het uitwisselen van kennis en ervaring. Dit versterkt niet alleen onze eigen organisatie, maar ook het netwerk waarin wij opereren.

6.2.1 Bestuur

6.2.2 HR

In 2025 kwam het Algemeen Bestuur van aan-z totaal vier keer bij elkaar, waarvan één vergadering een schriftelijke vergadering was. Het bestuur is samengesteld uit politieke mandatarissen van de participerende gemeenten en bestond in 2025 uit de volgende personen:

Onze medewerkers en vrijwilligers zijn het belangrijkste kapitaal van de organisatie. Zij zetten zich met veel toewijding in voor de inwoners van ons werkgebied. Op peildatum 31 december 2025 telde aanz 109 medewerkers: 88% vrouwen en 12% mannen, samen goed voor 86,93 fte. De gemiddelde leeftijd van de medewerkers bedraagt 42 jaar.

Voorzitter: Laszlo van de Voorde (gemeente Terneuzen), tevens voorzitter van het dagelijks bestuur (DB) Vicevoorzitter: Lieve Goethals (gemeente Assenede), tevens lid van het DB Bestuursleden: Sonja Suij (gemeente Terneuzen) Sylvie Caeckaert (gemeente Kaprijke) Tom Lacres (gemeente Sint-Laureins) De samenstelling van het bestuur is met ingang van 2025 veranderd, dit n.a.v. gemeentelijke verkiezingen en fusies in België. Concreet betekent dit dat Lieselotte van Hoecke als vicevoorzitter en tevens lid van het DB is vervangen door Lieve Goethals. Daarnaast is Christine Bax van de gemeente Wachtebeke gestopt i.v.m. de uittreding van Wachtebeke uit de BGTS. Inge de Gussem van gemeente Kaprijke is eveneens afgetreden en zij is opgevolgd door Sylvie Caeckaert.

Cao Werkgeversorganisatie Sociaal Werk Nederland en vakbond CNV hebben een akkoord bereikt voor een nieuwe Cao Sociaal Werk. De nieuwe cao heeft een looptijd van 1 augustus 2025 tot 1 juni 2027. De arbeidsvoorwaarden in het sociaal werk moeten aantrekkelijk, duidelijk en uitvoerbaar zijn. Dit draagt bij aan een betere naleving van de cao. Binnen de huidige cao wordt er gekozen voor stabiliteit én verbetering: met een passende loonsverhoging, een langere looptijd en verduidelijking van afspraken over toeslagen en vergoedingen. Uitgangspunt is dat de arbeidsvoorwaarden recht doen aan het werk, perspectief geven aan werknemers en passend zijn voor de sector. Dat vraagt om scherpe keuzes en om consistent beleid. Wat verandert er voor de salarissen? Een loonsverhoging met terugwerkende kracht van 3,5 procent per 1 oktober 2025; Een loonsverhoging van 2,1 procent per 1 oktober 2026.

Wat is er onder meer afgesproken? Een verhoging van de thuiswerkvergoeding naar 2,45 euro per dag; Een netto vergoeding van een vakbondslidmaatschap vanaf 2026; Recht op een stagevergoeding voor stagiairs; Een onderzoek naar het eventueel anders vormgeven van verlofvormen; Invoeren van een ‘rode knop’ om (te) hoge werkdruk te melden en bespreekbaar te maken; Doorbreken van het taboe rondom klachten als gevolg van menstruatie en menopauze; Voorkomen van ongewenst gedrag en agressie; Aandacht voor loopbaanbegeleiding en de begeleiding van nieuwe medewerkers; Het beter leesbaar maken van cao-teksten. 51

108 medewerkers

88%

12%

vrouw

man

(peildatum 31 dec 2025)

86,9

fte gemiddeld

6.2.2.1 HR-beleid Personeelsinformatiesysteem In 2025 is een nieuw personeelsinformatiesysteem ingevoerd. We zijn ervan overtuigd dat het nieuwe AFAS-personeelsinformatiesysteem een bijdrage levert om onze HR-processen verder te optimaliseren, de betrokkenheid van medewerkers te vergroten en strategische inzichten te verschaffen die bijdragen aan het succes van onze organisatie. AFAS biedt niet alleen een uitgebreide set van functies die aansluiten bij onze huidige en toekomstige behoeften, maar ook de ondersteuning, gebruiksvriendelijkheid, beveiligingsfuncties en flexibiliteit om met de twee cao’s te werken zijn optimaal. Bovendien geeft de selfservice portal van AFAS onze medewerkers de tools en mogelijkheden om meer autonomie te krijgen over hun persoonlijke HR-zaken, wat bijdraagt aan een efficiëntere en modernere werkomgeving. Vitaliteit In het afgelopen jaar is binnen onze organisatie verder geïnvesteerd in een toekomstgericht personeelsbeleid, waarbij duurzame inzetbaarheid, werkplezier en professionele ontwikkeling centraal staan. We streven naar een veilige en inclusieve werkomgeving waarin medewerkers zich gehoord, gewaardeerd en ondersteund voelen.

52

Vitaliteit vormt een belangrijk onderdeel van dit beleid. Door aandacht te hebben voor zowel fysieke als mentale gezondheid stimuleren we medewerkers om in balans te blijven en met energie hun werk te doen. Dit komt onder andere tot uiting in preventieve maatregelen rondom verzuim, het voeren van open gesprekken over werkdruk en het aanbieden van ondersteuning waar nodig.

42

jaar is de gemiddelde leeftijd

Daarnaast is ingezet op scholing, ontwikkeling en leiderschap, zodat medewerkers zich kunnen blijven ontwikkelen en voorbereid zijn op toekomstige uitdagingen binnen het sociaal werk. Hiermee bouwen we aan een veerkrachtige organisatie met gemotiveerde en betrokken professionals. Op de werkvloer vertaalt vitaliteit zich in energiek, betrokken en weerbare medewerkers. Dit beïnvloedt dan ook direct de duurzame inzetbaarheid in onze organisatie. Binnen aan-z hechten we veel belang aan goed werkgeverschap en werkgeluk van onze medewerkers. We nemen dit thema mee in ons hele HR-beleid. We hebben in dit kader ook een generatiebeleid ontwikkeld waardoor medewerkers de mogelijkheid krijgen om vitaal hun loopbaan af te bouwen met gunstige arbeidsvoorwaarden. Zo wordt de mogelijkheid geboden om minder te gaan werken met een financiële tegemoetkoming van de werkgever. Voordeel voor de werkgever is dat ze vitaal de eindstreep kunnen halen en dat de kennis binnen de organisatie blijft.

6.2.2.2 Medewerkerstevredenheid In 2025 heeft aan-z voor de vierde maal een medewerkerstevredenheidsonderzoek (MTO) gehouden, er zijn 85 enquêtes ingevuld. De resultaten van het onderzoek waren zeer positief. De medewerkers beoordeelden aan-z als werkgever met een gemiddelde score van 8,3. Deze goede score is ten opzichte van 2024 gelijk gebleven. Er werd voornamelijk hoog gescoord op de aandacht van de leidinggevende het gebied van sfeer binnen het team, samenwerking binnen het team, voldoende uitdaging in het werk en de mogelijkheden om met de werkgever in gesprek te gaan over de privé-werkbalans. Daarnaast zijn medewerkers heel tevreden over de aandacht die aanz schenkt aan het thema vitaliteit, de fijne werksfeer, het werkplezier en het op de hoogte gehouden worden van de ontwikkelingen en actualiteiten binnen aan-z.

6.2.2.3 Deskundigheidsbevordering Ook in 2025 was er aandacht voor de persoonlijke en professionele ontwikkeling van onze medewerkers. Een greep uit de opleidingen/trainingen die we aangeboden hebben: In-company Training Triple P ten behoeve van het team Jeugd & Gezin; Training krachtwerk; Training ontspannen presenteren; Opleiding Wmo-consulent voor iedere Wmoconsulent die instroomt binnen aan-z; Een maatwerk training van Academy4OR voor de leden van de ondernemingsraad en WOR-bestuur; Bijeenkomsten KIJK! van de Bazalt groep ten behoeve van het team ITM; Leertraject Positieve Gezondheid; Opleiding mantelzorgondersteuning 2.0. Het creëren van ontwikkel- en doorstroommogelijkheden binnen de organisatie is doorlopend beleid binnen aan-z. We investeren in deskundigheidsbevordering en waar mogelijk passen we talentmanagement toe. Met het persoonlijk ontwikkelingsplan (POP) wordt de deskundigheidsbevordering gewaarborgd. Het POP beoogt een verdergaande ontwikkeling van zowel medewerker als organisatie. Het belangrijkste doel van het jaarlijkse POP-gesprek is de afstemming tussen de ontwikkelingswensen en kwaliteiten van de medewerker en de ontwikkeling en doelstellingen van de organisatie. In 2025 hebben alle medewerkers een POP-gesprek gehad.

aan-z heeft bij de Samenwerkingsorganisatie Beroepsonderwijs Bedrijfsleven (SBB) een aantal erkenningen als leerbedrijf voor de opleidingen van: Mediavormgever; Sociaal werker; Buurtsportcoach; Kok; Assistent horeca; Medewerker facilitaire dienstverlening.

6.2.2.4 Ziekteverzuim Het verzuimpercentage in 2025 was 3,99 %, een flinke daling ten opzichte van de 6% in 2024. Van het totale verzuimpercentage van 3,99% was 28,61% kort verzuim (1 t/m 7 dagen), was 16,13% midden verzuim (8 t/m 42 dagen) en 55,26% lang verzuim (> 42 dagen). Het beïnvloedbare korte verzuimpercentage is ver beneden de interne gestelde norm, 1,14% versus 1,5%. Daar zijn we erg tevreden over. aan-z was op het langdurig verzuim actief om het verzuim positief te beïnvloeden en daar waar interventies nodig waren, deze in te zetten en alle stappen vanuit de Wet Verbetering Poortwachter zorgvuldig uit te voeren. In een vroeg stadium hebben de leidinggevende en HR aandacht voor de medewerker, waarbij de vraag centraal staat wat de medewerker nodig heeft om te kunnen re-integreren in het eigen werk. Daarnaast is er aandacht voor preventie. Denk hierbij aan coaching, training, inzet individueel loopbaanbudget, POPgesprekken, het MTO en het besteden van aandacht aan het thema vitaliteit en goed werkgeverschap. Door een open en veilige cultuur kunnen de gesprekken tussen leidinggevende en medewerker, soms met ondersteuning vanuit HR, tijdig gevoerd worden waarbij er samen gezocht wordt naar oplossingen en interventies om een medewerker te helpen herstellen en geleidelijk naar re-integratie te begeleiden.

Het totaal aantal ziekmeldingen in 2025 was 75 meldingen, ruim een halvering ten opzichte van 2024. De meldingsfrequentie was 1,26. Dit is ook een daling ten opzichte van 2024 waarin de meldingsfrequentie 1,4 was.

75

verzuimmeldingen

4%

verzuimpercentage

1,3

meldingsfrequentie

51

53

Medewerkerstevredenheidsonderzoek

Ingevuld door

74%

Mijn werk sluit goed aan op mijn kennis en ervaring

Mijn werk bevat voldoende uitdaging

Werkplezier

8,4 Fijne werksfeer

van alle medewerkers

100%

2025

98% 97%

97% 94%

2024 2025

2024 2025

8,2 Samenwerking in het team

6,3 Prettige werkplek

Ik sta open voor feedback

8,6

aan-z krijgt als werkgever een

8,3

Ik kan feedback geven Het is duidelijk wat mijn taken en bevoegdheden zijjn

7,3

Er is ruimte om met mijn werkgever in gesprek te gaan over mijn privéwerkbalans

99% 54

95%

8 Waardering door de werkgever

8 Investering in vitaliteit

Sociaal Werk Zeeland Voor de coalitie Sociaal Werk Zeeland ontwikkelden we de basis van de huisstijl en diverse communicatiemiddelen voor de inspiratiedag.

6.2.3 Marketing en communicatie Marketing en communicatie speelden in 2025 een belangrijke rol in het zichtbaar maken van ons werk en het bereiken van inwoners, partners en vrijwilligers. We informeerden over nieuwe activiteiten, lichtten bepaalde onderwerpen uit en zorgden voor een herkenbare en toegankelijke uitstraling van aanz. Van het promoten van groepsaanbod tot het ontwikkelen van campagnes: onze communicatie droeg bij aan ontmoeting, verbinding en het vergroten van onze bekendheid. Nieuwe activiteiten en programma’s In 2025 introduceerde aan-z diverse nieuwe activiteiten en groepsaanbod, zoals Speak up!, De meidengroep, samen-eten-initiatieven, health checks, een Wmo-inlooppunt en het project ‘Deel uw verhaal’, waarbij leerlingen van het Lodewijkcollege in gesprek gingen met 65-plussers. De activiteiten van aanz werden gepromoot en leidden tot mooie mediaaandacht, onder meer voor Samen eten in Axel (“Schuuf aan in Axel groot succes vooral voor mensen die alleen wonen is dit waardevol”, PZC en “Aan tafel bij buurthuis De Triangel in Terneuzen: ‘Ik ben een ander mens geworden door deze plek”, PZC) en het kerstdiner op Tweede Kerstdag (“Niemand mag met kerst alleen zijn”, Omroep ZVL).

Tafeltje-dek-je en de samenwerking met partners Rond tafeltje-dek-je was veel communicatie nodig: eerst bij de verhuizing van de keuken naar SVRZ De Vurssche, daarna bij de samenwerking met De Zorgbalie, die aan-z koos als maaltijdleverancier voor hun klanten in de gemeente Terneuzen en de gemeente Hulst. In de tweede helft van het jaar deelden we een promotiecampagne met professionele fotografie om inwoners te informeren over het aanbod. Vrijwilligersvacaturebank en deskundigheidsbevordering aan-z stelt organisaties in de gemeente Terneuzen in de mogelijkheid om hun vrijwilligersvacatures en scholingsaanbod te delen via Samen in Terneuzen. Dit, evenals het eigen leeraanbod van aanz, hebben we in 2025 onder de aandacht gebracht. Digitale toegankelijkheid Een extern bureau onderzocht de digitale toegankelijkheid van aan-z.eu en sameninterneuzen.nl. De bevindingen vormden de basis voor onze toegankelijkheidsverklaring. Deze beide websites voldoen nu aan de wettelijke vereisten. De verbeterpunten die benoemd zijn, worden in het eerste kwartaal van 2026 opgepakt. aan-z heeft toegankelijkheid hoog in het vaandel staan en blijft hier continue in investeren.

Ook organiseerde aan-z de Week van het dorpshuis en het Kom erbij-programma om ontmoeting en verbinding te stimuleren. Voor beide programma's ontwikkelden we de vormgeving en diverse communicatie-uitingen, waaronder placemats die als gespreksstarter dienden rond Positieve Gezondheid.

55

6.2.4 Huisvesting In het afgelopen jaar heeft aan-z zich intensief ingezet om de huisvestingsfaciliteiten te optimaliseren, met als doel een comfortabele en efficiënte werkomgeving te bieden aan alle medewerkers. In 2025 is gericht gewerkt aan het toekomstbestendig maken van onze huisvesting. De continuïteit van onze dienstverlening in de wijken stond hierbij centraal. De huurcontracten van de bestaande Werken in de Wijklocaties in Axel, Sluiskil en in Terneuzen buurthuis de Hoeve zijn verlengd, zodat deze vertrouwde en laagdrempelige ontmoetingsplekken behouden blijven voor bewoners en samenwerkingspartners. Daarnaast is in Terneuzen actief gezocht naar een geschikte locatie voor een Jongerenontmoetingspunt (JOP). In 2025 zijn hiervoor de benodigde contracten afgesloten en is gestart met de werkzaamheden om de ruimte geschikt te maken voor gebruik. Naar verwachting zal deze nieuwe locatie de Zeemeeuw begin 2026 haar deuren openen. Naast de aanpassingen voor aan-z was er eveneens de verhuizing van onze keuken zo-lekker van de voormalige locatie in het Schippersinternaat in Terneuzen naar de keuken van de Vurssche van SVRZ in Axel. Deze verhuizing was noodzakelijk vanwege de opzegging van het huurcontract door verhuurder Prokino-Meander.

De bestaande keuken van de Vurssche is aangepast en vernieuwd, zodat wij vanuit deze locatie onze klanten kunnen blijven bedienen met een gezonde en kwalitatieve maaltijd. Dit project is in eigen beheer uitgevoerd met de inzet van lokale aannemers, waarmee tevens de regionale economie is ondersteund. De nieuwe locatie biedt bovendien kansen voor verdere samenwerking met SVRZ. Verduurzaming Sinds 2024 heeft duurzaamheid een structurele plek binnen onze organisatie gekregen. Een speciaal samengesteld team van medewerkers ontwikkelt en coördineert initiatieven die bijdragen aan een kleinere ecologische voetafdruk en een bewustere manier van werken. In 2025 inspireerde het team collega's tot duurzame keuzes en duurzame veranderingen. Er zijn concrete stappen gezet op het gebied van afvalscheiding (gft en papier) en besparing (energie, zeep en printpapier). 56

We zien dat het energieverbruik is teruggedrongen. Daarnaast zijn voor onze twee hoofdlocaties elektrische fietsen aangeschaft. Deze worden ingezet voor afspraken in de directe omgeving en bieden meerdere voordelen: een vermindering van het aantal gedeclareerde kilometers, minder parkeerdruk en meer dagelijkse beweging voor onze medewerkers. Met deze praktische maatregelen laat de organisatie zien dat duurzaamheid niet alleen een ambitie is, maar een integraal onderdeel van het dagelijkse werk. Hiermee wordt bijgedragen aan zowel een beter milieu als aan een gezonde en vitale werkomgeving. De initiatieven laten zien dat we belang hechten aan duurzaamheid en dat we ons blijven inzetten om onze impact op het milieu te verminderen.

6.2.5 IT In 2025 heeft de IT-afdeling een belangrijke strategische stap gezet richting een toekomstbestendige digitale werkomgeving. Dit jaar is de migratie naar Microsoft 365 in gang gezet en is afscheid genomen van onze oude ‘onpremise' infrastructuur. Hiermee is een fundament gelegd voor een moderne, veilige en flexibele ITomgeving. De overgang naar Microsoft 365 levert aanzienlijke voordelen op. Medewerkers kunnen nu eenvoudiger en veiliger samenwerken, ongeacht locatie of apparaat. Door het gebruik van Cloud technologie zijn systemen beter schaalbaar, altijd up-to-date en minder afhankelijk van lokaal beheer. Daarnaast is de continuïteit verbeterd door hogere beschikbaarheid en ingebouwde back-up- en beveiligingsvoorzieningen. Naast deze technische vernieuwing is in 2025 gestart met datagedreven werken. Er zijn extra Power BIlicenties aangeschaft zodat managementrapportages toegankelijk zijn voor alle managementlagen. Hierdoor beschikken leidinggevenden sneller over betrouwbare stuurinformatie en ontstaat er meer inzicht in prestaties, trends en knelpunten binnen de organisatie. Met deze ontwikkelingen zet de organisatie een grote stap in professionalisering, wendbaarheid en transparantie. In de komende jaren wordt verder gebouwd op deze digitale basis om besluitvorming, samenwerking en innovatie blijvend te ondersteunen.

Inspanningen op het gebied van systeembeschikbaarheid hebben geresulteerd in een solide basis voor de digitale betrouwbaarheid van onze organisatie. De inzet van geavanceerde monitoringtools en proactieve beheermaatregelen hebben ons in staat gesteld om potentiële problemen te identificeren en aan te pakken, voordat ze de ITsystemen kunnen verstoren. Hiermee kunnen we eventuele storingen minimaliseren en de bedrijfscontinuïteit waarborgen. Ook is er nadrukkelijk aandacht voor de inzet van Artificial Intelligence (AI). In 2025 zijn de eerste verkenningen gestart naar toepassingen zoals het automatisch samenvatten van gesprekken en notulen, het ondersteunen bij efficiënter verwerken hiervan. Deze initiatieven kunnen bijdragen aan tijdsbesparing, kwaliteitsverbetering en beter onderbouwde besluitvorming. Deze AI-projecten worden zorgvuldig en verantwoord opgezet, met expliciete aandacht voor ethiek, privacy en gegevensbescherming, zodat de inzet van technologie altijd in lijn blijft met wet- en regelgeving en de waarden van onze organisatie. Tot slot zijn er samenwerkingen opgestart met collegaorganisaties vanuit de Coalitie Sociaal Werk Zeeland. Door kennis en ervaringen te delen op het gebied van digitalisering, data en AI versterken we elkaar en werken we gezamenlijk aan een toekomstgerichte en professionele informatievoorziening binnen het sociaal domein.

ICT-beveiliging Naast de vernieuwing van ons IT-platform heeft aanz sterk ingezet op het vergroten van de security awareness onder de medewerkers van aan-z. Door middel van phishing- en bewustwordingscampagnes zijn medewerkers voorzien van de nodige kennis en vaardigheden om cyberdreigingen te herkennen en hier adequaat op te reageren. Een cyberbewuste cultuur is van belang in een tijdperk waarin de complexiteit en diversiteit van dreigingen blijven toenemen. Deze investeringen in cybersecurity en het bevorderen van security awareness weerspiegelen onze inzet voor een veilige, digitale werkomgeving. Onze doelstelling is het waarborgen van de integriteit, vertrouwelijkheid en beschikbaarheid van onze gegevens en systemen. In 2026 gaan we onze medewerkers opleiden om nog beter digitaal weerbaar te worden. Dit betekent continue aandacht voor bewustwording

van cyberdreigingen en vaardigheden aanleren om veilig te handelen online, via trainingen over phishing, wachtwoorden en social engineering, om zo menselijke fouten te minimaliseren en incidenten te voorkomen .

6.2.6 Kwaliteit en AVG Onze medewerkers bieden waardevol werk dat verdient om gezien en gewaardeerd te worden. Aan de hand van het keurmerk van het Kwaliteitslabel Sociaal Werk laat aan-z zien dat ze staat voor kwaliteit en continu werkt aan de verdere verbetering van de dienstverlening. Centraal staat het effect van onze dienstverlening op het leven van burgers, de professionaliteit van de medewerkers en de bekwaamheid van de organisatie. Onze medewerkers respecteren de privacy van onze klanten en gaan zeer zorgvuldig om met de persoonsgegevens. Met zijn allen zorgen we ervoor dat geen onnodige gegevens verwerkt worden en enkel de noodzakelijke gegevensuitwisseling plaatsvindt. Structureel besteden we aandacht aan de bescherming van de persoonsgegevens door middel van het tijdig nemen van technische en organisatorische maatregelen. Thema’s als informatiebeveiliging en cybersecurity staan gedurende het jaar hoog op de agenda. In 2025 werd aandacht besteed aan continue verbeteringen van diverse processen met aandacht voor innovatie en vernieuwing. Een proactieve monitoring van relevante wet- en regelgeving, risico's signaleren om eventuele juridische obstakels te voorkomen.

In het kader hiervan en als gevolg van de wetswijziging van het Besluit Begroting Verantwoording (BBV) en het Besluit accountantscontrole decentrale overheden (Bado) zijn de financiële organisatiedocumenten van aan-z aangepast. Hiermee voorzien we dat aan-z aan de relevante wet- en regelgeving voldoet. Hierdoor kunnen onze opdrachtgevers en klanten vertrouwen op de kwaliteit van de dienstverlening en professionaliteit van aan-z.

57

58

6.2.7 Interne controle De interne controle is gericht op het verkrijgen van inzicht vanuit de eigen organisatie. Hierbij wordt onder meer aandacht geschonken aan de opzet en de werking van de relevante beheersmaatregelen, alsmede de risico’s die aanwezig zijn voor wat betreft de aspecten van getrouwheid en rechtmatigheid. Deze inzichten leveren een belangrijke bijdrage aan de beheersing van de activiteits- en bedrijfskosten en daarmee de duurzaamheid van toegankelijke en goede dienstverlening. Daarnaast is het een belangrijk middel om de kwaliteit van de organisatie inzichtelijk te maken en te verbeteren. De interne controle werd gedurende het hele jaar uitgevoerd volgens de planning, waarbij alle (controle)activiteiten zijn vastgesteld. De resultaten werden per kwartaal in het MT besproken in de kwartaalrapportages en aan het AB gepresenteerd. Alle getoetste onderdelen waren op orde. Dit geeft aan dat de opzet en de werking van de relevante beheersmaatregelen en de risico’s die aanwezig zijn voor wat betreft de aspecten van getrouwheid en rechtmatigheid, zijn gewaarborgd.

Controleactiviteiten zijn op orde Migratie data Adp / Afas Logging wijzigingen bankrekeningnummers crediteuren Logging fiattering inkoopfacturen Prestatielevering/accordering inkopen Goedkeuring op memoriaalboekingen Autorisaties Begrotingsrechtmatigheid Rechtmatigheid en getrouwheid opbrengsten (subsidies, maaltijden en

Naast de controleactiviteiten is er ook een uitgebreide fraude- en risicoanalyse uitgevoerd die in het MT is besproken en is vastgesteld. Daarnaast zijn er extra activiteiten uitgevoerd in het kader van de rechtmatigheidsverantwoording.

6.2.8 Klachtenbehandeling aan-z vindt het belangrijk om kwalitatief hoogstaande dienstverlening te bieden. Het is voor aan-z dan ook van groot belang om te weten hoe klanten het contact met aan-z ervaren en daar waar nodig bij te sturen. De klachtenregeling heeft tot doel: Een effectieve en laagdrempelige afhandeling bieden voor onvrede en klachten; Vroegtijdige signalering van mogelijke fouten en of verbeterpunten; Klanten die een klacht hebben te helpen; De kwaliteit van de dienstverlening van aan-z te bevorderen. Bij iedere klachtmelding wordt er een gesprek geïnitieerd met de aanbrenger van de klacht, de klachtenfunctionaris en de betrokken partijen binnen aan-z. Op deze wijze worden klachten zo snel mogelijk opgelost. De klachten die betrekking hebben op beschikkingen van de Jeugdwet of Wmo, gaan rechtstreeks naar Gemeente Terneuzen en worden niet door aan-z behandeld. Klachten die betrekking hebben op het gedrag van of bejegening door aanz medewerkers, worden conform de klachtenregeling door aan-z in behandeling genomen. Klachtenoverzicht In 2025 zijn er bij aan-z geen officiële klachten ingediend en vier ‘bijna’ klachten.

Deze zijn door de aanbrenger van de klacht niet ingediend als officiële klacht, omdat het gesprek dat vervolgens plaatsvond met aan-z, naar tevredenheid van de aanbrenger is verlopen; zij voelden zich gehoord en ontvingen een toelichting die antwoord gaf op hun klacht.

cursussen) Crediteurenscan In- en uitdiensttreding van medewerkers Salarisbetalingen + Bruto- netto cijferanalyse

59

6.2.9 Salariskostenverdeling In onderstaande tabel is de salariskostenverdeling opgenomen. De kosten zijn toegedeeld op basis van de werkelijk geschreven uren.

De totale personeelslasten van 2025 zijn €93k lager dan begroot. Deze daling is het gevolg van hogere vergoedingen personeel, m.n. UVW uitkeringen (- € 57k), Lagere kosten opleidingen (-€ 53k) en hogere kosten inleen door langdurige ziekte binnen WMO (+ €23) en overige kosten (+ € 6k)

60

6.2.10 Organisatiekosten

6.2.11 Openbaarheidsparagraaf Informatiehuishouding Om de informatiehuishouding van aan-z adequaat en professioneel te kunnen borgen, wordt er gewerkt met het Document Management Systeem (DMS). Hiermee kunnen we de duurzame toegankelijkheid van informatie van aan-z borgen, verstrekken en verbeteren. Om ervoor te zorgen dat het DMS goed is geborgd, investeerden we in de professionaliteit van medewerkers en ondersteunende instrumenten. Zo zijn taken en verantwoordelijkheden gedefinieerd, medewerkers benoemd en is bijscholing georganiseerd. Actieve openbaarmaking Onder actieve openbaarmaking gaat het om de activiteiten die aan-z onderneemt om de vereiste informatie actief openbaar te maken, die van belang is

voor de samenleving en de politiek: Middels de website heeft aan-z de voorgeschreven informatie actief openbaar gemaakt. Het gaat om de volgende informatiecategorieën: inzicht in de organisatie (incl. organigram), de bereikbaarheid van het algemeen bestuur inclusief agenda’s en besluitlijsten, jaarplannen en jaarverslagen, overzicht van eventuele Woo-verzoeken en de wijze waarop een verzoek om informatie kan worden ingediend; aan-z is aangesloten op Woo-index en door middel van het Register van Overheidsorganisaties (ROO) die alle bovengenoemde informatie centraal openbaar maakt; ROO-redacteur is aanwezig en werkt alle vereiste publicaties bij. 61

Passieve openbaarmaking Onder passieve openbaarmaking gaat het om het openbaar maken van publieke informatie naar aanleiding van een verzoek uit de samenleving, een zogenaamd Woo-verzoek: Een stappenplan is beschikbaar dat kan worden gevolgd bij een verzoek om openbaarmaking in te dienen; Een contactpersoon, zoals bedoeld in artikel 4.7 van de Woo, is beschikbaar voor het behandelen van Woo-verzoeken. In 2025 zijn bij aan-z geen Woo-verzoeken ingediend.

6.2.12 Rechtmatigheid Rechtmatigheid betekent dat alles wat aan-z doet, volgens de wet- er regelgeving gebeurt. Dit geldt voor allerlei activiteiten, zoals aanbestedingen, arbeidsomstandigheden, informatieverstrekking, enz. Van elke overheidsorganisatie wordt verwacht dat ze volgens deze regels handelt. Bij de rechtmatigheidsverantwoording gaat het specifiek om het financieel beheer. Dat alle inkomsten, uitgaven en veranderingen op de balans, volgens regels zijn uitgevoerd. Wet- en regelgeving die geen invloed heeft op de financiële beheershandelingen betreft nietfinanciële rechtmatigheid en heeft dus geen invloed op de rechtmatigheidsverantwoording. Begrotingscriterium In 2025 was de begroting passend voor de huidige opdracht. Er zijn geen afwijkingen geconstateerd die het genormeerde grensbedrag (2% ofwel € 182.508) overschrijden.

62

Financiële beheershandelingen zijn tot stand gekomen binnen de grenzen van de geautoriseerde begroting en hiermee samenhangende programma’s. Hiermee is het budgetrecht van het AB gerespecteerd. Per onderdeel betekent dit: De begroting is tot stand gekomen middels de afgesproken werkwijze en voldoet aan de gestelde voorwaarden; De begroting is door het AB conform de financiële verordening geautoriseerd en vastgesteld; De begroting werd zichtbaar beheerd en gemonitord. Per kwartaal is analyse beschikbaar per programma inclusief een eventuele toelichting per onderdeel; Het AB werd tijdig geïnformeerd over de realisatie van de begroting door middel van kwartaalrapportages; Er zijn geen afwijkingen geconstateerd die het bedrag van de verantwoordingsgrens van 2% overschrijden of deze zijn bij de jaarrekening gemeld; De inrichting en organisatie van financieel beheer en administratie is op orde. De werking hiervan werd gedurende het hele jaar gemonitord en per onderdeel getoetst. Voorwaardencriterium Het voorwaardencriterium betekent het voldoen aan het normenkader voor de rechtmatigheids-controle. Het betreft een inventarisatie van de relevante externe wet- en regelgeving en interne bindende voorschriften. Deze inventarisatie bevat alleen wet- en regelgeving die bepalingen stelt over de financiële beheershandelingen.

Proces

Extern/interen

Wet- en regelgeving

Jaarverslag

Extern

Besluit Begroting Verantwoording Provincies en Gemeenten (BBV)

Accountantscontrole

Extern

Besluit accountantscontrole decentrale overheden (BADO)

Beleggingen

Extern

Wet Financiering Decentrale Overheden (FIDO)

Extern

Artikelen 212 en 213 van de Gemeentewet

Intern

Financiële verordening aan-z

Intern

Beleid rechtmatigheid

Extern

Wet Gemeenschappelijke Regelingen

Extern

Europese aanbestedingsregels

Extern

Nationale aanbestedingswet

Extern

Wet op de Omzet Belasting

Intern

Samenwerkingsovereenkomsten tussen de deelnemende gemeenten en BGTS aan-z

Extern

Opdracht gemeente Terneuzen

Extern

Burgerlijk Wetboek boek 7 arbeidsovereenkomsten

Extern

cao Sociaal werk

Extern

Wet Normering Topinkomens

Extern

Sociale verzekeringswetten

Financiële inrichting, beheer en controle

Algemene regels

Waardering

*

Aanbestedingen

Belastingen

Bindende afspraken

Personeel

* één leverancier komt hoger dan het in artikel 4, onderdeel a, van richtlijn 2014/24/EU genoemde drempelbedrag. Het gaat om Adsysco, de leverancier van de software Regicare. Hierbij is een bewuste keuze gemaakt om af te wijken van wet- en regelgeving i.v.m. prioritering van de doelmatigheid.

63

Misbruik en Oneigenlijk gebruik (M&O) criterium In 2025 heeft aan-z voldoende inspanning geleverd om eventuele fraude te detecteren en te voorkomen. aanz beschikt over een toereikend M&O-beleid. Hierin staat beschreven hoe intern omgegaan wordt met M&O-risico’s en de maatregelen die zijn getroffen om deze M&O-risico's te beheersen. Deze risico’s blijven voor aan-z zeer beperkt aangezien aan-z in zeer geringe mate afhankelijk is van derdengegevens. Dit betreft enkel het proces dat gericht is op de verstrekkingen van subsidies. Deze werking is vastgelegd in het subsidiebeleid van aan-z. Bij de eventuele verstrekkingen is het vier-ogen principe toegepast en de samenwerking met de betrokkenen is geïntensiveerd. Daarnaast is er een gedragscode aanwezig waarin is beschreven wat de verwachtingen zijn t.o.v. de integriteit van zowel directie/management als de medewerkers. Intern is er veel aandacht voor elkaar en er is een goede en veilige werksfeer aanwezig.

6.3 Paragraaf verbonden partijen In de eigen keuken van zo-lekker worden dagelijks de heerlijke verse maaltijden van tafeltje-dek-je bereid voor het afzetgebied gemeente Terneuzen. De keukenactiviteiten van zo-lekker voorzien in het bereiden van de dagverse maaltijden als voorliggende voorziening van de Wmo. De warme en koelverse maaltijden worden door de vrijwilligers van aan-z bij de klanten aan huis bezorgd.

6.3.1 zo-lekker: keukenactiviteiten Dagelijks bereiden en leveren wij inmiddels aan circa 150 klanten een verse, gezonde maaltijd van tafeltje-dek-je. Daarmee dragen wij niet alleen bij aan goede voeding, maar ook aan het welzijn en de zelfredzaamheid van onze cliënten. We gaan steeds meer inzetten op samen eten om verbinding te creëren tussen burgers onderling, dat zal thematisch plaatsvinden. Samen eten zorgt voor verbinding en stimuleert nieuwe contacten. Meer dan eten alleen: samen aan tafel Naast deze reguliere dienstverlening leveren we maaltijden voor de activiteit ‘Samen eten’, die wekelijks 64

op woensdag op de locatie de Zorgbalie in Terneuzen is gehouden en in het Kasteeltje in Axel. In oktober is een nieuwe samenwerking gestart met de Zorgbalie. Dankzij deze samenwerking verzorgen wij nu ook de maaltijdvoorziening voor hun klanten, waarmee wij ons bereik hebben vergroot en de continuïteit van onze keuken verder hebben versterkt. Er wordt samengewerkt op het gebied van vervoer en personeel dat de bezorging doet. M.n. op het gebied van communicatie naar klanten van de Zorgbalie, willen we de tafeltje-dek-je oplossingen onder de kwetsbare doelgroep onder de aandacht blijven brengen. Het aanbod aan maaltijden is dit jaar uitgebreid. Naast de vertrouwde driegangenmaaltijden, kunnen klanten nu ook kiezen voor een tweegangenmenu of uitsluitend de hoofdmaaltijd. Deze flexibiliteit sluit beter aan bij de uiteenlopende wensen en mogelijkheden van onze klanten en vergroot de toegankelijkheid van de maaltijdservice. Daarnaast zijn we gestart met het leveren van maaltijden aan basisscholen. Zo kunnen we wekelijks een verse soep leveren en hebben wij een complete kerstlunch verzorgd voor basisschool De Oude Vaart in Terneuzen. Met deze activiteiten vergroten wij niet alleen onze zichtbaarheid in de wijk, maar leveren wij ook een concrete bijdrage aan gezonde voeding voor kinderen en verbinding met de lokale gemeenschap.

Werkervaringsplaatsen De keuken van zo-lekker bood in 2025 in totaal aan 10 personen een werkplek, waarbij een aantal personen kortdurend begeleid werden. Dit betrof 9 werkervaringsplaatsen voor mensen met een afstand tot de arbeidsmarkt en mensen die moeite hebben om te participeren in de maatschappij. Tevens werden er 1 werkplaats vanuit een Halt-traject ingevuld. Tarieven onder druk Als gevolg van stijgende inkoopkosten van de grondstoffen is het jaarlijks noodzakelijk om de verkoopprijzen te indexeren.

Nieuwe activiteiten Om een kostendekkend geheel te realiseren is een stijging van het aantal te bereiden maaltijden noodzakelijk. Omwille hiervan worden de volgende initiatieven onderzocht op haalbaarheid: inzet op verbinden bij thematische bijeenkomsten zoals, sociaal cafés, voorzorgcirkels, maar ook op thema's als relaties en bestaanszekerheid; samenwerking met zorgpartijen waar we elkaar kunnen versterken om aan onze kant de kosten per maaltijd laag te houden en voor de zorgpartijen handjes vrij te houden voor de primaire zorgtaken;

uitbreiden en heropstarten open tafel formules (Samen eten) waarbij zo-lekker maaltijden in bulk aanlevert; proactief zal de sociale keuken van aan-z onder de aandacht gebracht worden, zodat de kwetsbare doelgroep voor wie de maaltijden bedoeld zijn, deze maaltijden af kan nemen. We leggen hierbij nadruk op wat deze doelgroep nodig heeft: ‘een dagelijks versbereide, warme maaltijd en door de vertrouwde vrijwilliger bij de klant thuisbezorgd, met een verbinding naar de professional van aan-z’ waar nodig.

Zo-lekker B.V. Vestigingsplaats Programma Doel en openbaar belang Eigen Vermogen Vreemd Vermogen Partners Bestuurlijk belang

Axel Maatschappelijke ondersteuning Het vervaardigen van kant en klare maaltijden. Het gestort aandelenkapitaal bestaat uit 1 aandeel van € 1,00 nominaal n.v.t. Benelux Groepering voor Territoriale Samenwerking aan-z Vertegenwoordiging gemeente: Laszlo van Voorde

Eigen vermogen Vreemd vermogen Veranderingen 2024

01-01-2025: € 1 31-12-2025: € 1 -

Financieel resultaat 2024 Financieel belang Risico’s

Nihil aan-z is de enige aandeelhouder Stijgende prijzen van inkoop van levensmiddelen, meer armoede en hierdoor minder afname van maaltijden. Het aantal keukencursisten van Werkservicepunt Zeeuws-Vlaanderen staat onder druk.

150 Huishoudens

11 begeleid werken (Werkervaring en trajecten HALT)

65

6.4 Paragraaf weerstandsvermogen en risicobeheersing Het weerstandsvermogen geeft de mate aan waarin wij in staat zijn financiële tegenvallers op te vangen. Het bestaat uit de relatie tussen de weerstandscapaciteit en de risico’s waarvoor geen voorzieningen zijn getroffen en die van materiële betekenis kunnen zijn in relatie tot de financiële positie.

6.4.1 Weerstandsvermogen Een sluitende begroting (structureel evenwicht tussen lasten en baten) garandeert niet dat forse onvoorziene tegenvallers opgevangen kunnen worden. Een financiële buffer is daarom wenselijk. Deze buffer bestaat uit een bepaalde vrije ruimte in de begroting en een voldoende sterke vermogenspositie. Aanz bepaalt zelf de omvang van de vrije ruimte en het vrij aanwendbare vermogen. Weerstandscapaciteit Onder weerstandscapaciteit verstaan wij de middelen en mogelijkheden waarover wij beschikken om niet begrote kosten te dekken. Dit is nu een bedrag van slechts €22.020,-. dat in de algemene reserve is opgenomen. aan-z heeft hierdoor onvoldoende reserves om tegenvallende resultaten in enig jaar zelf op te kunnen vangen. In de actuele financiële verordening is door het algemeen bestuur vastgelegd, dat het resultaat van aan-z in enig jaar ten goede of ten laste komt van de gemeente Terneuzen. Dit omdat aanz reëel begroot en geen buffers heeft om kosten op te vangen. Aan het einde van het jaar bepaalde het algemeen bestuur, dat een bedrag gereserveerd zou worden voor een 7-tal thema's met specifieke bestemming die aandacht vragen. Denk hierbij aan o.a. een tweejaarlijkse pilot leeraanbod en preventie, een investering in AI en een chatbot en het WMO-project her-indiceren. Hiervoor is een bestemmingsreserve gevormd van € 200.000, een bedrag dat o.b.v.

de werkelijke kosten in 2026 en 2027 onttrokken zal worden aan de reserve. Het bestuur heeft reeds in de laatste algemene bestuursvergadering van 2025 besloten, om het resterende resultaat in de jaarrekening van 2025 te verwerken als ‘af te dragen aan de gemeente Terneuzen’. 66

6.4.2 Risico’s In deze paragraaf gaan we in op mogelijke risico’s waar aan-z mee te maken heeft. Niet alle risico’s zijn belangrijk voor het weerstandsvermogen. Het betreft vooral de risico’s die niet zijn ondervangen of afgedekt. Hieronder beschrijven wij de belangrijkste risico’s voor aan-z en hoe we deze risico’s ondervangen. Financiële risico’s Zoals vastgelegd in de financiële verordening werkt aan-z met een zeer beperkt eigen vermogen, waardoor aan-z niet in staat is zelf in enig jaar financiële tegenvallers op te vangen. Dit is ondervangen door in de financiële verordening expliciet te maken, dat positieve en negatieve resultaten ten gunste of ten laste van de gemeente Terneuzen komen, waarbij aanz zorgdraagt voor een reële begroting. Als subsidies voor bepaalde onderdelen van de dienstverlening zouden wegvallen, is aan-z niet of onvoldoende in staat om hierop direct te anticiperen. De meeste medewerkers zijn in vaste dienst, waardoor directe afbouw van personeel niet of nauwelijks mogelijk is. Risicobeheersing Aan de hand van diverse sessies met het managementteam is een risicoanalyse uitgevoerd en een Risk Control Matrix opgesteld. Hier is een afweging gemaakt tussen risico en impact. In vergelijking met vorig jaar zien we dat de impact en/of de kans per risico lager is geworden.

Dit zijn de effecten van de maatregelen die eerder in gang zijn gezet en die effectief blijken te zijn. Voorbeelden hiervan zijn: Nieuw beleid: denk aan de gedragscode, rechtmatigheid en de klokkenluidersregeling; Goed ingerichte en ingewerkte (deel)processen; Verhoging van transparantie en betrouwbaarheid door 4-ogen principe dat bij verschillende (deel)processen wordt toegepast; De werking van de interne controle die enigszins een toezichtfunctie heeft met als doel om onvolkomenheden in de uitvoering tijdig op te sporen en te corrigeren. Anderzijds biedt het kans op het treffen van preventieve maatregelen om onvolkomenheden in de toekomst te voorkomen.

Actuele risico’s Toename hulpvragen door gezinsproblematiek, mentale gezondheidsproblemen en hulpvragen op het gebied van bestaanszekerheid Steeds meer mensen hebben te maken met (financiële) problemen. Als gevolg hiervan zien we ook steeds meer (sociaal)emotionele problemen. Dit wordt met name veroorzaakt doordat een steeds grotere groep inwoners door prijsstijgingen niet meer kan rondkomen met het bestaande inkomen. Woningnood zorgde voor een versterking van deze problematiek. Hogere kosten (inflatie en volumes) Zowel de cao Sociaal Werk als de inkoopkosten van goederen stijgen meer dan gemiddeld. In goed overleg met de primaire opdrachtgever, de gemeente Terneuzen, worden deze stijgingen verwerkt in subsidies. Waar de inkoopkosten van levensmiddelen voor het bereiden van de warme maaltijden meer dan gemiddeld stijgen, zijn deze prijsstijgingen niet één op één bij de kwetsbare oudere doelgroep neer te leggen. Er vindt onderzoek plaats naar de potentiële samenwerking met andere partijen om de volumes te verhogen en zo de kosten en prijzen van de maaltijden betaalbaar te houden.

Fraudeanalyse Naast een risicoanalyse is er ook een fraudeanalyse uitgevoerd. Hierbij werd gekeken naar de activiteiten waarbij het mis kan gaan en de factoren die een rol kunnen spelen bij het plegen van fraude. Op basis hiervan werd een inschatting gemaakt van hoe gevoelig aan-z is voor fraude en welke preventieve maatregelen er zijn ondernomen of dienen ondernomen te worden om fraude te beperken. Conclusie: aan-z is momenteel zo ingericht dat het risico op fraude laag blijft en de gevolgen ervan zoveel mogelijk beperkt blijven. De basis van deze inrichting is te vinden in de cultuur en het gedrag binnen aan-z. Daarnaast zijn procedures opgesteld en controlemaatregelen getroffen. Hieronder zijn enkele voorbeelden hiervan: 4-ogen principe wordt overal toegepast of er is intern toezicht ingericht; Beleid en procedures zijn gebundeld in een personeelshandboek en worden aan alle nieuwe medewerkers actief aangeboden; Er wordt geïnvesteerd in de communicatie intern en extern; Medewerkers in de dienstverlening en vrijwilligers dienen in het bezit te zijn van een Verklaring Omtrent Gedrag (VOG); Er is voldoende ruimte om met elkaar en leidinggevenden in gesprek te gaan; Alle medewerkers hebben structurele voortgangsgesprekken.

67

7 | Vooruitblik

In dit hoofdstuk schetsen we de belangrijkste ontwikkelingen die, naast onze reguliere dienstverlening, in 2026 centraal staan.

maatschappelijk problemen. Afhankelijk hulpvraag ontvangt de inwoner vervolgens ondersteuning die bij hem of haar past.

Focus op impact: verhalen uit onze praktijk In 2026 willen we meer verhalen verzamelen en actief delen: verhalen van inwoners, vrijwilligers en medewerkers die laten zien wat ons werk écht betekent. Door deze ervaringen zichtbaar te maken, laten we niet alleen onze impact zien, maar ook waarom sociaal werk zo waardevol is en wat we samen bereiken. Het delen van verhalen helpt bovendien om hulpvragen te normaliseren. Dat is belangrijk, omdat het drempels wegneemt en ervoor kan zorgen dat mensen eerder de ondersteuning zoeken die zij nodig hebben.

Voorzorgcirkels In 2026 streven we ernaar tien voorzorgcirkels op te starten in de gemeente Terneuzen. Een voorzorgcirkel bestaat uit een groep van 10 tot 15 buurtbewoners die bereid zijn elkaar te ondersteunen wanneer dat nodig is. Waar mogelijk combineren we (informatie) bijeenkomsten met samen eten, omdat gezamenlijke maaltijden mensen dichter bij elkaar brengen. Het creëert ruimte voor ontmoeting, aandacht en verbinding, en sluit volledig aan bij onze visie op samenredzaamheid en sociale cohesie.

Groeps- en leeraanbod In 2026 breiden we ons groeps- en leeraanbod verder uit. We ontwikkelen onder andere nieuw aanbod gericht op het versterken van relaties en we starten met bijeenkomsten voor kinderen (en hun ouders) over het omgaan met emoties. We kiezen bewust voor meer groepsaanbod, omdat groepen vaak meer opleveren dan individuele begeleiding. Deelnemers leren van elkaars ervaringen, herkennen dat ze niet alleen staan en ervaren natuurlijke steun. Dit vergroot het leereffect, versterkt sociale verbinding en stimuleert blijvende, positieve veranderingen in het dagelijks leven. Om deze groei goed vorm te geven en intern te borgen, stellen we in 2026 een projectmedewerker aan die zich specifiek richt op de ontwikkeling en coördinatie van het groeps- en leeraanbod. Uitbreiding sociaal verwijzen De samenwerking met huisartsen bleek in 2025 aantoonbaar effectief. Onze doelstelling is dat in 2026 alle huisartsen in de gemeente Terneuzen met ons samenwerken, zodat zij inwoners rechtstreeks kunnen doorverwijzen naar aan-z 68

van

de

Op dit moment lopen er twee subsidieaanvragen, waarvan we verwachten dat er minimaal één medio 2026 gehonoreerd wordt en kan starten. We zijn voornemens de voorzorgcirkels in Terneuzen op te zetten in samenwerking met De Zorgbalie. Ter ondersteuning van de uitvoering stellen we een projectmedewerker aan. Dementievriendelijke gemeente Een dementievriendelijke gemeente zet zich actief in om mensen met dementie en hun mantelzorgers zo lang mogelijk te laten meedoen in de samenleving. We verwachten in 2026 een officiële opdracht van de gemeente Terneuzen te ontvangen. Zodra deze binnen is, kunnen we medio 2026 starten met de ontwikkeling van Terneuzen als dementievriendelijke gemeente. Stevig lokaal team In 2026 zetten we de eerste concrete stappen richting het Stevig Lokaal Team (SLT): een nieuwe samenwerkingsvorm die inwoners van de gemeente Terneuzen nog beter moet ondersteunen. Medewerkers worden actief betrokken bij het meedenken over de vormgeving en inrichting van het SLT. We bepalen in 2026 de kaders binnen aan-z en werken toe naar een gezamenlijk plan van aanpak met de gemeente Terneuzen dat vanaf 2028 kan worden uitgevoerd.