07 Collegebrief - Vervroegd aflossen langlopende leningen
Tekst van het document
gemeentesLUis
Gemeente Sluis Ingekomen
2 8 HÖV. 202*} Gemeente Sluis T.a.v. de raad
NR.
Postadres: Postbus 27 4500 AA Oostburg Bezoekadres: Nieuwstraat 22 4501 BD Oostburg Telefoon 140117 Telefoon +31 (0)117 457 000 Telefax+31 (0)117 452 241 IBAN: NL33INGB0661900169 BIC code: INGBNL2A BTW-nummer: 811046321B01 www.gemeentesluis.nl info@gemeentesluis.nl
ons kenmerk
: Ăļ-ÖO\*SA3ļ
uw brief d.d. uw kenmerk behandeld door doorkiesnummer onderwerp bijlage(n)
: Cluster Financiën :140117 : Vervroegd aflossen langlopende leningen : Geen
Oostburg,
24.0018212
Inkomende documenten Gemeente Sluis
2 6 MOV 2024
Geachte leden van de raad,
Met deze brief stellen wij u graag in kennis van ons besluit om de leningenportefeuille te optimaliseren. In het kader van deze optimalisatie hebben wij de huidige marktrente vergeleken met de rentepercentages die wij betalen op de langlopende geldleningen. Ook hebben wij de nut van de langlopende geldleningen gewogen tegen de liquiditeitsbehoefte. Op basis hiervan hebben wij de leningenportefeuille geanalyseerd. Momenteel hebben wij voldoende middelen op onze rekening bij de schatkist. Decentrale overheden zijn verplicht deel te nemen aan schatkistbankieren (SKB). Dit betekent dat zij publieke gelden op een specifieke bankrekening op naam van Gemeente Sluis moeten aanhouden bij het Ministerie van Financiën.
Voor langlopende geldleningen met een rentepercentage boven de huidige marktrente hebben wij offertes van de betreffende geldverstrekkers ontvangen voor vervroegde aflossing. Aan deze offertes zijn fatale termijnen verbonden. Wij maken gebruik van deze mogelijkheid tot vervroegde aflossing.
Door het vervroegd aflossen van de langlopende geldleningen daalt onze schuldpositie met 10 miljoen tot een bedrag van 34,5 miljoen euro.
Pag. 112
Voor de vervroegde aflossing van de leningen is in 2024 incidenteel een bedrag van C 460.000 uit het begrotingssaldo nodig. Structureel leidt dit, tot en met het begrotingsjaar 2028, tot een totale verlaging van de rentelasten met 1,1 miljoen euro. De langlopende leningen hebben verschillende looptijden, waarvan de laatste tot het begrotingsjaar 2032 doorloopt. De strekking van het voordeel van vervroegd aflossen loopt dan ook tot en met 2032.
De financiële effecten van deze optimalisatie zijn verwerkt in de slotwijziging van 2024 en in de begrotingswijziging 2025.
Hoogachtend, BURGEMEESTER EN WETHOUDERS VAN SLUIS,
De secretaris,
De burgemeester,
S.l. de Kievit-Minnaert
Pag. 212