Jaarstukken 2021 - Technische vragen - vraag 3 - Bijlage 1 - Treasuryverslag onderhandse geldlening

Treasuryverslag langlopende geldlening 09 december '21 1.

Aanwezig

Hans Boerkamp Pieter Bonthuis Dick Roodbeen Robbert de Jong

2.

17-11

08-12

Ja Ja Ja Ja

Ja Ja Nee Ja

Aanleiding

2.1. Algemeen Uit de liquiditeitsplanning van 6 december blijkt dat we een tekort hebben van afgerond € 2,9 miljoen tot en met 15 januari. Dit komt de aflossing van de huidige kasgeldlening van € 1,7 miljoen, de subsidies 2022 en de kwartaalnota's van leveranciers die betaald moeten worden aankomende periode. 2.2. Benodigd Inkomsten en uitgaven avvib-ardic 6-12-2021

6-12-2021 6-12-2021 6-12-2021 Tettaa/begrirsakkr

Venv,Re./A.onercark,7,-&-, n ntb ntb 7-12-2021 7-12-2021 7-12-2021 14-12-2021 21-12-2021 28-12-2021 4-1-2022 11-1-2022 16-12-2021 16-12-2021 Tataa/te iperrachte antmangsten

6-12-2021 tim 15-01-2022 Saldo BNG

I

Saldo Schatkist Overige bankrekeningen BNG belastingen

I I I

Debiteuren (75% van prognose van laatste 2 maanden Inkomsten belastingen (75% van liquiditeitsprognose) Min. Van BZK Termiln Min. Van BZK Verrek.2021 Min. Van BZK Verrek.2019 Min. Van BZK Termiln Mill. Van 62K Min. Van BZK Min. Van BZK Min. Van BZK Min. Van Soc. Zaken Min. Van Onderw ils.

I I I I I I I I I I I I

Aflossing kasgeldlening NWB bank 14-12-2021 Aflossing langlopende leningen muv SVN SVN lening dec.. 2021 WMO 6-12-2021 dm 15-01-2022 Crediteuren Facturen in omloop Verwachte f acturen onbekend (ingeschat) Rente en aflossing lening BNG 3-1-2022 Loonheffing nov. 2021 ABP premie nov 2021 IZA premie dec 2021 Salarisbatch dec 2021 Salarisbatch dec 2021(IKB)

I

97.695 485.100 18.605 19.113 I

B217_ 5.14

.

a 771.528

/

7215433

I I

-2.820.391 -2.900.000

2020 I

190.068

2021 I

1184.669

188.000 291.000 597.663 549.955 32.168 586.205 586.205 586.205 310.461 46.666

₹/erricachte tAtIUM.e7

14-12-2021 nut 1-1-2022 ntb ntb ntb ntb 3-1-2022 25-12-2021 25-12-2021 25-12-2021 22-12-2021 22-12-2021

Tataa/ te perrachte zaty-,gren Totaal nodig tot en met 11-12-2021 Algerond totaal nodig

Let op!

Ontvangen TOZO moet in de toekomst nog worden doorgestort naar Gemeente Veenendaal (Werk en Inkomen) of terugbetaald w orden. Is geen rekening mee gehouden in dit overzicht. Het deel van 2021words na de Sisa-opgave teruggestort in 2022 aan het Rilk of indien eerder nodig doorgestort naar gemeente Veenendaal.

I I I I I I I I I I I

1.700.000 nut 9.409 350.000 376.000 656.000 2.300.000 546.450 249.578 146.227 21.769 470.000 390.000

1.374.737

2.3. Verwachte financieringsbehoefte op lange termijn miljoen. Dit tekort De verwachting is dat het financieringstekort in 2022 gaat oplopen met € 14,5 van de lopende en neemt jaarlijks toe door herfinanciering van de (huidige) leningen en toename 29,3 miljoen. Hierin € verwachting naar financieringstekort voorgenomen investeringen. In 2025 is miljoen. 5,2 € voor meegenomen is ook de eventuele investering van het MFG Rhenen

60.000 50.000 40.000 30.000 0 0 0

20.000 10.000

X

0

■ Saldo aan te trekken leningen (incl aflossingen hierop) •

Saldo huidige leningportefeuille (incl aflossingen hierop)

1-12021

1 1-12022

1-12023

1-12024

1-12025

1-12026

0

6.108

11.834

15.949

21.623

26.421

35.188

33.210

31.325

29.459

27.593

26.027

VREEMD LANG VERMOGEN VOLGENS BEGROTING 2022 BLZ 184 (BEWERKT MET

3.

BEDRAGEN ERONDER)

Uitgangspunten

3.1. Maximaal kasgeldlimiet percentage van 8,5% van De kasgeldlimiet wordt bepaald op basis van een door het rijk vastgesteld vastgesteld op € 46,2 het begrotingstotaal (primitieve begroting). Voor 2021 is het begrotingstotaal aangegaan worden miljoen. Er mag dus voor maximaal € 3,9 miljoen gelijktijdig een kasgeldlening van € 48,4 miljoen. in 2021. In 2022 zal dit € 4,1 miljoen zijn op basis van het begrotingstotaal 3.2. Renterisiconorm van de vaste schuld te De renterisiconorm beoogt het risico van rentewijziging bij herfinanciering begroting). Voor 2021 (primitieve begrotingstotaal beheersen. Deze is vastgesteld op 20% van het € 9,2 miljoen maximaal voor dus mag is het begrotingstotaal vastgesteld op € 46,2 miljoen. Er bedraagt lening trekken te renterisico gelopen worden in 2021. Zonder de aflossing van de nieuw aan hebben 2022 Voor deze op dit moment € 1,9 miljoen en hebben we een ruimte van € 7,3 miljoen. we naar verwachting een ruimte van € 7,6 miljoen. 3.3. Nieuwe langlopende geidleningen Hoe korter de looptijd De langlopende lening moet minimaal voor 1 jaar +1 dag worden aangegaan. en looptijd van omvang soort, van kiezen Bij het van de lening hoe meer renterisico wordt gelopen. de financieringspositie, meerjarige lening(en) dient rekening gehouden te worden met de rentevisie. huidige de en voornoemde kasgeldlimiet, de renterisiconorm, de actuele rentestanden

Treasuryverslag

4.

Doel

Aantrekken van een langlopende lening van € 8,0 miljoen per 14 december tegen de laagste rente. Er is gekozen om drie partijen te benaderen (BNG, NWB en provincie Noord-Branbant).

5.

Rente

5.1. Rentevisie Bij navraag bij Thesor en BNG lijken de opkoopprogramma's van de ECB nog door te gaan. Hierdoor blijven de rentes naar verwachting laag ondanks de oplopende inflatie. Ze zullen echter wel in binnen een bandbreedte schommelen. Zonder deze hulp voor heel Europa bestaat namelijk de kans dat we in een recessie terecht komen. We kiezen er nu voor om zekerheid in te bouwen voor de langere termijn aangezien de lage rentestand. Hierdoor maken we dit keer geen optimaal gebruik van de op dit moment negatieve kasgeldlening. 5.2.Soort en Iooptijd vaste geidlening Aangezien we de komende maand € 2,9 miljoen nodig hebben en het financieringstekort op gaat lopen zoals in de begroting 2022-2025 (blz 115) aangegeven redden we het niet alleen om een kasgeldlening aan te trekken. Er wordt gekeken naar een lineaire lening aangezien we niet in de buurt komen van de limiet van de renterisiconorm bij aflossing van een lening met zo'n bedrag. 5.3. Indicatie huidige rentetarieven 9-12

BNG Bank

NWB

Provincie NoordBranbant

Tel: 070-3750635 2 dagen van tevoren

Tel: 070-4166272/3 1 dag van tevoren

Tel: 06 25 31 48 47 ASR 06-52783643 1 1/2 week - 2 weken doorlooptijd

Bart.wiewel@bngbank.nl

pf@nwbbank.com

raoul.wolters@asr.nl

30 jaar lineair

0,49%

0,55%

0,40%

50 jaar lineair

0,49%

0,55%

Nvt

8-12

BNG Bank

NWB

Provincie NoordBranbant

Tel: 070-3750635 2 dagen van tevoren

Tel: 070-4166272/3 1 dag van tevoren

Tel: 06 25 31 48 47 ASR 06-52783643 1 V2 week - 2 weken doorlooptijd

20 jaar lineair

0,35%-0,40%

0,45%

Nvt

30 jaar lineair

0,45%

0,50%

0,37%

40 jaar lineair

0,45%-0,5%

0,48%

Nvt

50 jaar lineair

0,45%-0,5%

0,46%

Nvt

Storting: Gevraagd bedrag: Soort lening:

Treasuryverslag

14 december 2021 (provincie kan op 16 december storten) € 8,0 miljoen Lineair

6.

Conclusie

6.

Voor akkoord

Er wordt een lineaire langlopende geldlening aangetrokken december bij Provincie Noord-Brabant voor 0,40%.

Hans Boerkamp

Treasuryverslag

Pieter Bonthuis

voor 30 jaar € 8,0 miljoen per 16

oodbeen

Robbert de Jong