23-190 College - Raadsmemo Westendorphuus leningsovereenkomst.pdf

Memo Aan: Cc: Van: Datum Kenmerk: Onderwerp:

De gemeenteraad van Oude-IJsselstreek Linda Tackenkamp College van B&W 19 oktober 2023 637879 Westendorphuus leningsovereenkomst

Op 20 maart 2023 ontvingen wij een schrijven van de Bank Nederlandse Gemeenten (BNG) waarin zij aankondigden de lopende leningen aan Stichting Westendorphuus (Stichting) van in totaal € 420.552,30,- te beëindigen. Dit als gevolg van het niet voldoen aan de aflossings- en renteverplichtingen conform de geldende wet- en regelgeving. Sindsdien hebben er intensieve gesprekken plaatsgevonden tussen de gemeente, BNG en Stichting om een passende en realistische oplossing te vinden, met als doel de continuïteit van het gemeenschapshuis te waarborgen. In de vergadering van ons college op 10 oktober 2023 hebben wij het volgende besloten: 1. De leningen van BNG ter waarde van € 420.552,30,- worden volledig afgelost. Hierdoor ontstaat er een leningsverhouding tussen de gemeente en de Stichting. 2. We zullen met de Stichting een nieuwe leningsovereenkomst aangaan voor een bedrag van € 535.000, -. De leningsovereenkomst wordt met hypothecaire zekerheid opgesteld. En is als volgt samengesteld: a. € 420.552,30,- ter vervanging van de lening bij BNG. b. € 34.061,73,- ter dekking van kortlopende schulden. c. € 80.415,97,- ter aflossing van bestaande belastingschulden. 3. De rente op de lening zoals die geldt bij de BNG, zal van toepassing zijn op de nieuwe leningsovereenkomst. Zo beogen wij een soepele overgang. 4. De aflossingstermijn voor deze lening is vastgesteld op 30 jaar. 5.

De hypothecaire akte waaronder de lening wordt afgesloten biedt ons de zekerheid dat bij het stelselmatig niet nakomen van verplichtingen, het pand en grond ons rechtens toekomt. Belangrijk om op te merken is dat deze overweging een eenmalige investering betreft, zoals al herhaaldelijk besproken is met de Stichting. De lening wordt als zodanig meegenomen in de totaalfinanciering van onze gemeentelijke leningenportefeuille. Daar staat de jaarlijkse rentebetaling en aflossing door de Stichting tegenover. Onze beslissing om deze herstructurering door te voeren is ingegeven door uitzonderlijke overwegingen. En is gericht op de bijdrage aan de vastgestelde Sociaal Domein visie "Naar het Hart van de Beweging." We willen benadrukken dat gemeenschapshuizen een belangrijke rol spelen in deze visie bij het bieden van functies, zoals informatie & advies, educatie, ontmoeting & recreatie, informele zorg. De impact van deze functies strekt zich uit tot het voorkomen van sociaal isolement, het bevorderen van wederzijds dienstbetoon, het versterken van sociale netwerken en het bevorderen van gemeenschapszin. Vanuit dit perspectief is het van belang om de Stichting te ondersteunen in hun toekomstplannen.

Door dit te doen, waarborgen we niet alleen de voortgang van hun activiteiten, maar verzekeren we ook dat de gemeentelijke toekomstplannen, met betrekking tot welzijn en leefbaarheid, kunnen worden gerealiseerd. Deze stap vormt een nieuwe start voor de Stichting, waardoor zij zich volledig kan richten op het realiseren van een gezonde bedrijfsvoering, het genereren van alternatieve inkomstenbronnen en het aflossen van de lening en bijbehorende rentebetalingen. In de zomer van 2023 heeft de Stichting een gedetailleerde financiële onderbouwing en cashflowprognose opgesteld tot en met 2025. Dit is getoetst en positief beoordeeld door een onafhankelijke accountant, aangesteld door de Stichting. De toekomstplannen zijn gebaseerd op verantwoordelijkheid binnen de horecaonderneming en het genereren van alternatieve inkomstenbronnen om niet-horeca-uren in te vullen. Dit omvat het verkennen van mogelijkheden binnen het programma 'naar het Hart van de Beweging', zoals hierboven beschreven. De prognoses zijn zorgvuldig opgesteld om met risico's, zoals recessie, om te kunnen gaan. Dit helpt bij het onderstrepen van de degelijke planning en voorbereiding die aan deze eenmalige investering voorafgaat. 1