Bijlage 1 - Aflossingschema lening Gemeente Moerdijk aan Stem

BIJLAGE - Aflossingschema lening Gemeente Moerdijk aan STEM NB: de bedragen in dit overzicht zijn inschattingen en zullen in de praktijk waarschijnlijk afwijken, zowel als gevolg van het aantal werkelijke woningen, als gevolg van de werkelijke beschikbare opbrengsten Aantal bonnen Bedrag per bon Aantal woningen % Verzilvering Aantal bonnen

Windkernen Klundert € 2.000 € 750 1.600 2.580 95% 88% 1.520 2.270 Bonnen

Windkernen 2025 460 2026 1.060 2027 2028 2029 2030 2031 2032 2033 2034 2035 2036 2037 2038 2039 2040 2041 2042 2043 2044 2045 2046 2047 2048 Totaal 1.520

Klundert 1.135 1.135 2.270

Kosten Uitv.kosten Bonnen 920.000 20.000 2.971.400 30.000 851.400 25.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4.742.800 75.000

Rente 7.962 41.273 113.358 106.438 95.302 83.867 73.445 62.742 51.750 40.462 28.868 16.962 4.735 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 727.164

Totaal 947.962 3.042.673 989.758 106.438 95.302 83.867 73.445 62.742 51.750 40.462 28.868 16.962 4.735 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 5.544.964

Opbrengsten Windfonds Windfonds A16 Klundert Vattenfall Havenbedrijf Totaal 0 280.000 24.000 25.000 329.000 0 70.000 24.000 25.000 119.000 300.000 70.000 24.000 25.000 419.000 400.000 70.000 24.000 25.000 519.000 400.000 70.000 24.000 25.000 519.000 400.000 70.000 0 0 470.000 400.000 70.000 0 0 470.000 400.000 70.000 0 0 470.000 400.000 70.000 0 0 470.000 400.000 70.000 0 0 470.000 400.000 70.000 0 0 470.000 400.000 70.000 0 0 470.000 400.000 70.000 0 0 470.000 1.000.000 70.000 0 0 1.070.000 1.000.000 70.000 0 0 1.070.000 1.000.000 70.000 0 0 1.070.000 1.000.000 70.000 0 0 1.070.000 1.000.000 70.000 0 0 1.070.000 1.000.000 70.000 0 0 1.070.000 1.000.000 70.000 0 0 1.070.000 1.000.000 70.000 0 0 1.070.000 1.000.000 70.000 0 0 1.070.000 1.000.000 0 0 0 1.000.000 0 0 0 0 0 14.300.000 1.750.000 120.000 125.000 16.295.000

Lening

Saldo Totaal -618.962 -2.923.673 -570.758 412.562 423.698 386.133 396.555 407.258 418.250 429.538 441.132 453.038 465.265 1.070.000 1.070.000 1.070.000 1.070.000 1.070.000 1.070.000 1.070.000 1.070.000 1.070.000 1.000.000 0 10.750.036

Opname 1.150.000 3.050.000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4.200.000

Aflossing 0 0 256.408 412.562 423.698 386.133 396.555 407.258 418.250 429.538 441.132 453.038 175.429 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4.200.000

Stand per 31-12 1.150.000 4.200.000 3.943.592 3.531.030 3.107.332 2.721.199 2.324.644 1.917.386 1.499.137 1.069.598 628.467 175.429 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Toelichting per onderdeel Toelichting Kosten Bonnen (algemeen) Huishoudens kunnen een bon aanvragen t.b.v. de bevordering van de lokale energietransitie. De bonnen kunnen door huishoudens aangevraagd worden bij STEM. Vervolgens hebben huishoudens een aantal jaar de tijd om de bonnen te verzilveren. De uiteindelijke kosten die bij STEM ontstaan zijn dus in grote mate afhankelijk van het percentage huishoudens dat de bon aanvraagd en het moment waarop deze bonnen uiteindelijk verzilverd worden. Bonnen (Windkernen)

Voor de windkernen bedraagt de bon € 2.000 per woning. Hierbij is het uitgangspunt gehanteerd dat 95% van de huishoudens aanspraak zullen maken op de bon. Voor de windkernen zijn in 2025 reeds bonnen verstrekt. Op basis van die ervaringcijfers is in bovenstaand overzicht een inschatting gemaakt van de verzilvering van het aantal bonnen dat in 2026 nog wordt verzilverd. Hierbij is voorzichtigheidshalve ervan uitgegaan dat de resterende bonnen volledig in 2026 worden verzilverd. In de praktijk kan het zo zijn dat er minder bonnen daadwerkelijk worden aangevraagd, of dat de bonnen pas na enkele jaren daadwerkelijk verzilverd worden. Hierdoor zou de benodigde lening in de praktijk mogelijk later of voor een lager bedrag nodig kunnen zijn.

Bonnen (Klundert)

In Klundert heeft de werkgroep onder de Stadstafel: ''Nieuwe Energie Klundert" de waarde van de bon vastgesteld op € 750 per woning. STEM heeft daarbij aangegeven dat, o.b.v. de verwachte opbrengsten, het uitgangspunt gehanteerd wordt dat 88% van de huishoudens aanspraak kunnen maken op de bon. In bovenstaande aantallen wordt ervan uitgegaan dat de bonnen in 2026 en 2027 verzilverd zullen worden. In de praktijk kan het zo zijn er minder bonnen daadwerkelijk worden aangevraagd, of dat de bonnen pas na enkele jaren daadwerkelijk verzilverd worden. Hierdoor zou de benodigde lening in de praktijk mogelijk later of voor een lager bedrag nodig kunnen zijn.

Uitvoerings-kosten

De uitvoeringskosten bestaan uit de inhuur van een projectleieder en andere kosten die STEM maakt t.b.v. het aanvragen, toetsen en uitgifte van de bonnen.

Rente

STEM is over het niet afgeloste deel van de lening rente verschuldigd. De verschuldigde rente wordt vastgesteld op basis van de 12 maandelijkse tarieven van Euribor vermeerderd met 0,50% basispunten (Actuele Euribor rente). Op basis van de huidige rentestanden komt dat neer op een rentepercentage van ca. 2,7%.

Opbrengsten

Toelichting Bij het project Wind A16 is door de provincie in samenwerking met het Energiefonds Brabant een lokaal belang van 25% georganiseerd. Dit betekent dat 25% van de winst van windmolens, die sinds 2023 in gebruik zijn genomen op Moerdijkse bodem, wordt gestort in het subfonds Moerdijk (verdeling binnen het Participatiefonds) Het Energiefonds Brabant heeft voor dit project het eigen vermogen geleend als risicodragend kapitaal. Dit deel wordt met voorrang uit de opbrengst afgelost. De verwachting is dat rond 2027 de eerste inkomsten in het Windfonds A16 beschikbaar komen. Totdat ook de bankfinanciering in 2038 is afgelost wordt de winst geschat op ongeveer € 400.000 per jaar. Daarna wordt de jaarlijkse winst geschat op ongeveer € 1.000.000. Deze middelen komen binnen bij het participatiefonds en worden direct aan de gemeente Moerdijk overgemaakt ter aflossing van de lening.

Windfonds A 16

De opbrengsten in bovenstaand overzicht zijn gebasseerd op de huidige inschatting. De daadwerkelijke opbrengsten zijn afhankelijk van de energieprijs en de hoeveelheid opgewekt stroom. Hierbij geldt de regeling Stimulerings Duurzame Energieproductie (SDE). Deze rijksubsidie garandeert de dekking voor een mogelijke onrendable top voor de eerste 15 jaar. De windmolens zijn in 2023 in gebruik genomen en hebben een verwachte levensduur van 25 jaar. Dus voor windmolens A16 is dat t/m 2047. Zoals in bovenstaand overzicht is te zien is de verwachting dat de lening ruimschoots binnen de verwachte levensduur is afgelost.

Windfonds Klundert De windfondsen van het haven- en industrieterrein Moerdijk leveren naar de huidige verwachting circa € 1,7 miljoen op. Deze middelen komen binnen bij STEM en dient STEM in te zetten ter aflossing van de lening bij de gemeente Moerdijk. De opbrengsten in bovenstaand overzicht zijn gebasseerd op de huidige inschatting. Voor het windpark Haven- en Industrieterrein Moerdijk is afgesproken dat de exploitant jaarlijks €0,90 per opgewekt megawattuur (MwH) afdraagt aan twee fondsen; windfonds Klundert (€ 0,50) en windfonds gemeente breed Moerdijk (€0,40). De gemeenteraad van Moerdijk heeft in januari 2025 besloten de opbrengsten van de twee fondsen volledig ten goede te laten komen voor Klundert. Gemiddeld gaat het in de afgelopen jaren om circa € 70.000 per jaar. Maar dit is uiteraard afhankelijk van de hoeveelheid wind gedurende een jaar. De windmolens zijn in 2022 in gebruik genomen en hebben een verwachte levensduur van 25 jaar. Dus voor windmolens A16 is dat t/m 2046. Zoals in bovenstaand overzicht is te zien is de verwachting dat de lening ruimschoots binnen de verwachte levensduur is afgelost. Vattenfall

Restant van het ontwikkelbudget van Vattenfall voor een collectief energieproject dat nu beschikbaar is gesteld ter besteding van energiebesparende maatregelen bij inwoners.

Havenbedrijf

Het Havenbedrijf Moerdijk heeft in totaal € 125.000 toegezegd door 5 jaar lang € 25.000 beschikbaar te stellen voor energiebesparende maatregelen bij ten minste 100 woningen per jaar.