Bijlage 3 Geldleningovereenkomst Warmtebedrijf Heechterp BV

OVEREENKOMST VAN GELDLENING DE ONDERGETEKENDEN: de besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid Warmtebedrijf Heechterp B.V., gevestigd te ([postcode]) Leeuwarden aan [adres], ingeschreven in het handelsregister van de Kamer van Koophandel onder nummer [kvk], hierbij volgens hun verklaring rechtsgeldig vertegenwoordigd door haar bevoegde bestuurder [naam], hierna te noemen: “Geldlener”; en de publiekrechtelijke rechtspersoon Gemeente Leeuwarden, gevestigd te Leeuwarden, en kantoorhoudende te (8911 DH) Leeuwarden, aan het Oldehoofsterkerkhof 2, vertegenwoordigd door haar burgemeester mr. S. van Haersma Buma, handelende ingevolge het besluit van het college van burgemeester en wethouders d.d. [datum], mede in verband met het besluit van de Gemeenteraad van Leeuwarden d.d. [datum], hierna te noemen: “Gelduitlener”; Geldlener en Gelduitlener hierna ook gezamenlijk te noemen: “Partijen”. OVERWEGINGEN: •

In opdracht en voor rekening en risico van Geldlener wordt in de wijk Heechterp in Leeuwarden een collectieve warmtevoorziening aangelegd (hierna: “Warmtenet”), dat zal worden gevoed door een te bouwen warmteopweksysteem (hierna: “Warmtecentrale”);

•

Geldlener heeft Gelduitlener verzocht aan haar een geldlening te verstrekken ter financiering van een deel van de bouw en aanleg van het Warmtenet en de Warmtecentrale;

•

Gelduitlener is bereid, onder de navolgende in deze overeenkomst (“de Overeenkomst”) opgenomen voorwaarden, een geldlening te verstrekken aan Geldlener van in hoofdsom ten hoogste EUR 6.000.000,- (zegge: zes miljoen euro) (hierna te noemen: “de Geldlening”) tegen een marktconforme rentevergoeding;

•

De behoefte van Geldlener aan liquide middelen zal gedurende de realisatie van het Warmtenet en de Warmtecentrale van tijd tot tijd fluctueren; reden waarom Partijen de beschikbaarstelling van (delen van) de Geldlening gefaseerd willen laten verlopen via een rekening-courant constructie;

•

Partijen wensen de overeenstemming die zij hebben bereikt bij dezen schriftelijk vast te leggen.

VERKLAREN TE ZIJN OVEREENGEKOMEN ALS VOLGT: Artikel 1. De Geldlening; looptijd; rente en aflossing 1.1

Gelduitlener leent hierbij aan Geldlener, gelijk Geldlener verklaart in leen te ontvangen van Gelduitlener, een bedrag van ten hoogste EUR 6.000.000,- (zegge: zes miljoen euro). De terbeschikkingstelling van het bedrag door Gelduitlener aan Geldlener vindt plaats in de vorm van een rekening-courant, en wel als volgt: Gedurende de aanleg c.q. bouw van het Warmtenet c.q. de Warmtecentrale wordt, telkens afhankelijk van de actuele – aan de hand van een liquiditeitsoverzicht vast te stellen – behoefte, in deelbetalingen door Gelduitlener aan Geldlener betaald. Nadere uitwerking van de voorwaarden voor uitbetaling zijn vastgelegd in artikel 4.

1.2

De Geldlening is aangegaan voor de duur van 10 (tien) jaren vanaf de dag dat Gelduitlener de eerste deelbetaling aan Geldlener uitbetaalt, of zoveel korter als Partijen met wederzijds goedvinden overeenkomen.

1.3

Geldlener is over het opgenomen en onafgeloste deel van de hoofdsom van de Geldlening een rentevergoeding verschuldigd die wordt vastgesteld volgens de volgende rekenmethode: de Euribor 3-maands-rente, vermeerderd met een liquiditeitsopslag en een risico-opslag. De liquiditeitsopslag wordt bepaald door het gemiddelde te nemen van de liquiditeitsopslag bij de Rabobank en ING en bedraagt bij aanvang van deze Overeenkomst 0,3 %. De risico-opslag wordt in het licht van de kredietwaardigheid van Geldlener in combinatie met de door haar verstrekte zekerheden vastgesteld op 2,2 %. Het rentepercentage geldt op jaarbasis en de rentevergoeding wordt berekend naar rato van het aantal dagen over het opgenomen en niet afgeloste bedrag.

1.4

Het rentepercentage is variabel, in die zin dat het op de eerste dag van elk kalenderkwartaal opnieuw wordt vastgesteld conform de onder 1.3 vermelde rekenmethode. Bij aanvang van deze Overeenkomst bedraagt dit percentage (2,562 + 0,3 + 2,2 = 5,062 %).

1.5

Het totaal van de aan Geldlener uitbetaalde bedragen van de Geldlening dient uiterlijk op de laatste dag van de looptijd van deze Overeenkomst, dat wil zeggen uiterlijk tien jaren na de dag van de eerste deelbetaling, volledig te zijn afgelost.

1.6

Vanaf de dag dat zes jaren zijn verstreken na de eerste deelbetaling van Gelduitlener aan Geldlener, wordt het bedrag dat via de rekening-courant aan Geldlener ter beschikking staat ingeperkt met een bedrag van € 1.000.000,- per jaar. Het bedrag dat aan Geldlener ter beschikking bedraagt: - op de eerste dag van het zevende jaar - op de eerste dag van het achtste jaar - op de eerste dag van het negende jaar

: 5 miljoen euro; : 4 miljoen euro; : 3 miljoen euro. 2

1.7

Indien Geldlener in het laatste kwartaal van het zesde, zevende of achtste jaar, gerekend vanaf de eerste deelbetaling, één of meer geldbedragen uit de rekening-courant heeft opgenomen dat/die gezamenlijk de grens van het daaropvolgende kwartaal als vermeld in artikel 1.6 overschrijdt, is zij gehouden het volledige bedrag boven die grens af te lossen per uiterlijk de eerste dag van het kwartaal waarop die grens geldt. Partijen kunnen met wederzijds goedvinden overeenkomen om van het bepaalde in artikel 1.6 en/of 1.7 af te wijken.

1.8

Het staat Geldlener te allen tijde vrij om gedurende de looptijd van de Overeenkomst boetevrij (extra) af te lossen, zulks in afgeronde bedragen van € 5.000,- met een minimum van € 25.000,-, waarbij aflossingen telkens door Gelduitlener zullen worden geboekt op de eerste kalenderdag van het eerste kwartaal na ontvangst van de betaling.

1.9

De betaling van rente als bedoeld in 1.3 vindt eens per kwartaal plaats. Gelduitlener verstrekt Geldlener daartoe in de eerste maand van elk kalenderkwartaal een overzicht met een gespecificeerde berekening van de te betalen rente over het voorgaande kalenderkwartaal. Geldlener draagt telkens uiterlijk dertig dagen na ontvangst van het overzicht zorg voor betaling.

Artikel 2. Doel Geldlening 2.1

De Geldlening zal door Geldlener uitsluitend mogen worden aangewend voor de financiering van de aanleg van het Warmtenet en de bouw van de Warmtecentrale zoals is omschreven in artikel 4.

Artikel 3. Verstrekking van de Geldlening 3.1

De verstrekking van (delen van) de Geldlening door Gelduitlener aan Geldlener zal geschieden door girale overboeking op bankrekening van Geldlener met nummer [IBAN warmtebedrijf] t.n.v. Warmtebedrijf Heechterp B.V. onder vermelding van “geldlening gemeente Leeuwarden”, en wel uiterlijk op de in artikel 1.1 bedoelde momenten.

3.2. Geldlener kan ten hoogste vier keer per twaalf maanden een bedrag van de lening opnemen, in afgeronde bedragen van € 5.000,00 met een minimum van € 25.000,00, waarbij uitbetaling uitsluitend plaatsvindt op de eerste dag van het kalenderkwartaal volgend op de dag waarop Gelduitlener het verzoek daartoe van Geldlener heeft ontvangen. Indien een verzoek om een deelbetaling niet ten minste vijf werkdagen voor de eerste dag van een kalenderkwartaal door Gelduitlener is ontvangen, komt een vertraging van de uitbetaling voor rekening van Geldlener, in die zin dat de uitbetaling voor de berekening van de rente geacht wordt op de eerste dag van het kalenderkwartaal te hebben plaatsgevonden, ook als de feitelijke uitbetaling later plaatsvindt. Partijen kunnen met wederzijds goedvinden in individuele gevallen overeenkomen om van het bepaalde in dit artikel 3.2 af te wijken. 3

3.3. Gelduitlener zal slechts aan verzoeken tot uitbetaling voldoen indien en voor zover daarmee de actuele maximale opnamegrens van de rekening-courant als vermeld in artikel 1.1 respectievelijk artikel 1.6 niet wordt overschreden. Partijen kunnen met wederzijds goedvinden in individuele gevallen overeenkomen om van het bepaalde in dit artikel 3.3 af te wijken. Artikel 4. Zekerheden; rekening-courant 4.1

Geldlener realiseert de aanleg van het Warmtenet en de bouw van de Warmtecentrale volgens het daartoe vastgestelde [Ontwikkelplan Warmtenet Heechterp] (aangehecht als bijlage 1).

4.2

Alvorens Geldluitlener tot uitbetaling van enig bedrag aan Geldlener overgaat, verschaft Geldlener alle van de onderstaande zekerheden voor voldoening van de uit deze Overeenkomst ontstane schuld uit geldlening, waarbij de kosten voor het bewerkstelligen daarvan ten laste van Geldlener komen:

4.3

-

Een ten gunste van Gelduitlener en ten laste van Geldlener notarieel gevestigd recht van hypotheek op het (aan te leggen) Warmtenet, waaronder alle fysieke onder- en bovengrondse infrastructuur in ruimste zin des woords worden begrepen, welk recht in de openbare registers wordt ingeschreven. Geldlener draagt ten behoeve van het vestigen van dit recht zorg voor inschrijving van het (tracé van het aan te leggen) Warmtenet in de openbare registers als bedoeld in artikel 3:17, eerste lid, aanhef en onder k, van het Burgerlijk Wetboek.

-

Een ten gunste van Gelduitlener en ten laste van Geldlener gevestigd “stil” pandrecht op de vordering(en) die Geldlener heeft c.q. die zij nog zal verwerven op Stichting Elkien uit een bestaande rechtsverhouding, te weten de contractuele overeenkomst met Stichting Elkien ten aanzien van de Bijdrage(n) Aansluitkosten voor aansluiting van haar vastgoed op het Warmtenet van Geldlener.

-

Een ten gunste van Gelduitlener en ten laste van Geldlener gevestigd “stil” pandrecht op alle geldvorderingen die Geldlener op derden heeft alsmede op alle geldvorderingen die zij gedurende de looptijd van deze Overeenkomst verwerft, waaronder, maar niet beperkt tot, vorderingen bij bancaire instellingen op creditsaldi van rekeningen. Ten behoeve daarvan geeft Geldlener aan Gelduitlener een onvoorwaardelijke volmacht af tot vestiging van een pandrecht op iedere nieuw ontstane geldvordering gedurende de looptijd van deze Overeenkomst. Indien en zodra in opdracht van Geldlener is aangevangen met de bouw van de Warmtecentrale, zal Gelduitlener niet tot enige (verdere) uitbetaling aan Geldlener overgaan dan nadat Geldlener haar onderstaande zekerheid heeft verschaft:

4

-

Een ten gunste van Gelduitlener en ten laste van Geldlener notarieel gevestigd recht van hypotheek op de Warmtecentrale (in aanbouw), welk recht in de openbare registers wordt ingeschreven.

4.4

Geldlener zal geen van haar activa onderwerpen aan beperkte rechten zonder de schriftelijke toestemming van Gelduitlener. Deze bepaling heeft goederenrechtelijke werking.

4.5

Om bedragen uit de rekening-courant te kunnen ontvangen dient Geldlener schriftelijk bewijs bij Gelduitlener aan te leveren. Daaruit dient genoegzaam te blijken dat: a. de te ontvangen bedragen aansluiten bij de investeringsplanning die het Bestuur van Geldlener heeft aangeboden aan haar Algemene vergadering van aandeelhouders; en b. uit een actueel door Geldlener te verstrekken liquiditeitsoverzicht als bedoeld in artikel 1.1 van deze Overeenkomst blijkt dat Geldlener zelf onvoldoende liquide middelen voorhanden heeft om de voor de voortgang van het project noodzakelijke investeringen te kunnen doen, waarbij telkens ter beoordeling van Gelduitlener is of c.q. in hoeverre deze bewijslevering door Geldlener een deeluitbetaling genoegzaam rechtvaardigt. Gelduitlener behoudt zich uitdrukkelijk het recht voor om nader onderzoek c.q. controles te verrichten alvorens zij tot uitkering van enig bedrag overgaat.

4.6

Indien en zodra de looptijd van deze Overeenkomst is verstreken, Geldlener de Geldlening volledig heeft afgelost en alle verschuldigde rentevergoedingen heeft voldaan, draagt Gelduitlener zorg voor c.q. verleent zij onverwijld haar onvoorwaardelijke medewerking aan het royeren c.q. doorhalen c.q. opheffen van enig ten behoeve van deze Overeenkomst gevestigd zekerheidsrecht.

Artikel 5. Bewijs 5.1

Ten aanzien van alle verplichtingen die voor Geldlener jegens Gelduitlener uit de Overeenkomst voortvloeien, strekken de boeken van Gelduitlener tot volledig bewijs, behoudens tegenbewijs.

Artikel 6. Betalingen aan Gelduitlener 6.1

Alle betalingen aan Gelduitlener zullen geschieden door storting op of overschrijving naar haar bankrekeningnummer NL87 BNGH 028.50.04.867, onder vermelding van “Aflossing Warmtebedrijf Heechterp” dan wel “Rente Warmtebedrijf Heechterp”. Gelduitlener kan het bankrekeningnummer wijzigen door middel van een daartoe strekkende schriftelijke mededeling aan Geldlener.

6.2

De betalingen zullen geschieden in wettig Nederlands betaalmiddel, zonder korting of verrekening en zonder kosten voor Gelduitlener. De ontvangen betalingen worden, 5

afhankelijk van het betalingskenmerk, in mindering gebracht op de rente dan wel op de hoofdsom. 6.3

Betalingen die bestemd zijn voor aflossing zullen voor de berekening van de rente door Gelduitlener worden geboekt op de eerste dag van het kalenderkwartaal volgend op de dag van de ontvangst van de betaling.

6.4

Betaling van de gelden die door Geldlener aan Gelduitlener zijn verschuldigd zal plaatsvinden op zodanige wijze dat uiterlijk op de overeengekomen vervaldatum Gelduitlener daarover de volledige en vrije beschikking krijgt. Indien de vervaldatum een datum is die valt op een zondag of een algemeen erkende feestdag, dan wordt de vervaldatum verlengd tot en met de eerstvolgende dag die niet een zondag of een algemeen erkende feestdag is.

Artikel 7. Directe opeisbaarheid Geldlening 7.1

Indien zich een of meer van de volgende opeisbaarheidsgronden (elke een “Opeisbaarheidsgrond”) voordoet, is het restant van de Geldlening en de nog niet betaalde verschuldigde rente onmiddellijk opeisbaar, zonder dat (behoudens voor het hierna onder sub a., c., d. en g. bepaalde) een betalingsherinnering, ingebrekestelling, kennisgeving of rechterlijke tussenkomst vereist is: a.

b. c.

d.

e. f.

een blijvende tekortkoming voor Geldlener, zijnde een tekortkoming die voort blijft duren nadat Geldlener in gebreke is gesteld, met inachtneming van een termijn van dertig dagen om alsnog na te komen, van één of meer verplichtingen uit hoofde van artikel 1 van deze Overeenkomst; indien en zodra Geldlener in staat van faillissement verkeert dan wel aan haar surseance van betaling wordt verleend; executoriaal beslag op een bestanddeel van de goederen van Geldlener, welk beslag een waarde vertegenwoordigt van ten minste € 1.400.000,00 (zegge: één komma vier miljoen euro) en niet binnen een door de Gelduitlener aan Geldlener in een ingebrekestelling te stellen redelijke termijn is opgeheven tenzij Geldlener naar het oordeel van Gelduitlener aannemelijk maakt dat het gelegde beslag op geen enkele wijze aan Geldlener te verwijten is; conservatoir beslag op een bestanddeel van de goederen van Geldlener, welk beslag een waarde vertegenwoordigt van ten minste € 1.400.000,00 (zegge: één komma vier miljoen euro), indien voor de hoofdvordering ter zake waarvan het conservatoir beslag werd gelegd, (i) een executoriale titel is verkregen en/of (ii) dat conservatoir beslag niet binnen een door de Gelduitlener aan Geldlener in een ingebrekestelling te stellen redelijke termijn is opgeheven tenzij Geldlener naar het oordeel van Gelduitlener aannemelijk maakt dat het gelegde beslag op geen

enkele wijze aan Geldlener te verwijten is; ontbinding, liquidatie of verlies van rechtspersoonlijkheid van Geldlener; een juridische fusie of splitsing door Geldlener; 6

g.

7.2

een wezenlijke verslechtering van de financiële positie van Geldlener, in die zin dat uit een herrekende business case blijkt dat (uiteindelijk) sprake zal zijn van een negatieve cashflow, terwijl die omstandigheid Gelduitlener gegronde vrees geeft dat het door Geldlener uit hoofde van de Geldlening aan Gelduitlener verschuldigde niet kan worden voldaan, welke wezenlijke verslechtering niet binnen een termijn van dertig dagen na een daartoe strekkende ingebrekestelling is weggenomen.

Geldlener zal Gelduitlener onverwijld middels aangetekend schrijven in kennis stellen indien en zodra één of meer feiten plaatsvinden welke ingevolge het in artikel 7.1 bepaalde de Geldlening opeisbaar doet zijn. Gelduitlener heeft het recht alle maatregelen te nemen die zij nuttig of nodig zal oordelen tot behoud of voor de uitoefening van haar rechten en/of verhaal van haar vorderingen.

Artikel 8. Kosten 8.1

De door Geldlener aan Gelduitlener verschuldigde afsluitprovisie wordt geacht verdisconteerd te zijn in de opslag in het rentetarief.

8.2

Behoudens indien in deze Overeenkomst anders is bepaald, draagt ieder der Partijen haar eigen kosten, waaronder begrepen de kosten betreffende het verstrekken van opdrachten aan externe adviseurs, betrekking hebbende op de totstandkoming van deze Overeenkomst, alsmede alle kosten van maatregelen tot behoud of ter uitoefening van de uit deze Overeenkomst voortvloeiende rechten, onverminderd het recht van de Gelduitlener op vergoeding van de kosten, bedoeld in artikel 6:96 lid 2 BW, alsmede op vergoeding van de werkelijke buitengerechtelijke en gerechtelijke incassokosten bij verzuim van Geldlener.

Artikel 9. Geen afstand 9.1

De uitoefening door Gelduitlener van de rechten voortvloeiend uit deze Overeenkomst, de tijdstippen waarop en de volgorde waarin deze rechten zullen worden uitgeoefend, is ter keuze van Gelduitlener (behoudens indien in deze Overeenkomst anders is bepaald). Het niet uitoefenen van enig recht kan niet worden uitgelegd als zou Gelduitlener van dat recht afstand willen doen.

Artikel 10. Slotbepalingen 10.1

Onverminderd de wettelijke bepalingen ter zake, dienen aanzeggingen en overige mededelingen aan Partijen verband houdende met deze Overeenkomst te worden gedaan aan de in de preambule van deze Overeenkomst genoemde adressen (of aan een zodanig ander adres als met inachtneming van dit artikel door een Partij aan de andere Partijen is meegedeeld) per aangetekende brief of per koerier, maar in ieder geval steeds ook per e-mail. 7

10.2

Het is geen van Partijen toegestaan deze Overeenkomst of rechten en/of verplichtingen uit deze Overeenkomst geheel of gedeeltelijk over te dragen aan derden, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van de andere partij.

10.3

Deze Overeenkomst kan slechts worden gewijzigd en/of aangevuld door een door beide Partijen ondertekende Overeenkomst.

10.4

Geldlener zal zich houden aan de in Nederland gelden algemene beginselen van goed ondernemingsbestuur en toezicht. Indien Gelduitlener minder dan vijftig procent van de aandelen houdt in Geldlener zal Geldlener voor structuur- en/of statutenwijziging en/of wijzigingen in de aandeelhoudersovereenkomst van Geldlener de voorafgaande schriftelijke toestemming van Gelduitlener dienen te verzoeken, welke toestemming Gelduitlener niet op kennelijk onredelijke gronden mag onthouden.

Artikel 11. Rechts- en forumkeuze 11.1 Op deze Overeenkomst is uitsluitend Nederlands recht van toepassing. 11.2 Alle geschillen met betrekking tot alsmede verband houdende met dan wel voortvloeiende uit deze Overeenkomst zullen worden voorgelegd aan de bevoegde rechter van het arrondissement Noord-Nederland, zittingsplaats Leeuwarden. Aldus overeengekomen, in tweevoud opgemaakt en getekend. Leeuwarden, [datum]

Leeuwarden, [datum]

Warmtebedrijf Heechterp B.V.

Gemeente Leeuwarden

_______________ [naam] functie: bevoegd bestuurder

_______________________ mr. S. van Haersma Buma functie: Burgemeester

Bijlagen: 1. Ontwikkelplan Warmtenet Heechterp

8