RIB26-038 Aantrekken langlopende geldlening

RAADSINFORMATIEBRIEF

VAN HET COLLEGE VAN B&W VOOR

de gemeenteraad

CC DATUM ONDERWERP

17 maart 2026 Aantrekken langlopende geldlening

Beste meneer, mevrouw, Om invulling te geven aan de financieringsbehoefte van onze gemeente hebben we eind 2025 en begin 2026 onderstaande kasgeldleningen afgesloten. Looptijd 01/12/2025 – 01/06/2026 07/01/2026 – 09/03/2026

Bedrag € 25.000.000 € 25.000.000

Rente 2,05% 2,02%

Op 9 maart jl. liep één van de kasgeldleningen af. Om aan onze financiële verplichtingen te kunnen blijven voldoen is herfinanciering nodig. Kasgeldlimiet Bij herfinanciering heeft de gemeente de keuze uit het aantrekken van kortlopende geldleningen (kasgeld) of langlopende geldleningen. Hierbij geldt over het algemeen dat kort geld goedkoper is dan lang geld. Er is echter een limiet aan de hoeveelheid kort geld die een gemeente mag lenen, de zogenaamde kasgeldlimiet. Deze schrijft voor dat de gemiddelde omvang van de netto vlottende schuld niet langer dan 2 kwartalen achtereen de kasgeldlimiet (8,5% van het begrotingstotaal) mag overschrijden. Langlopende geldlening Om in financieringsbehoefte te voorzien en binnen de gestelde voorwaarden met betrekking tot de kasgeldlimiet te blijven hebben we een langlopende geldlening aangetrokken. Het betreft een lening van € 25 miljoen tegen 3,2% voor de duur van 20 jaar. Met deze nieuwe geldlening erbij komt het totaal van afgesloten langlopende geldleningen op dit moment op ca. € 102 miljoen. In de begroting is per ultimo 2026 gerekend met een totaal van bijna € 165 miljoen. Onderdeel hiervan is het aantrekken van langlopende geldleningen in 2026 van in totaal € 55 miljoen tegen 3,15%. Een eventueel overschot stallen we verplicht op de Schatkist. Daarvoor is de rentevergoeding op dit moment 1,9%.

Het eventuele verschil voor de rentelasten verwerken we in de betreffende p&c-documenten. Indien we later dit jaar nogmaals een langlopende geldlening afsluiten informeren wij u hier, conform het Treasurystatuut, weer over. Bijlagen RIB: -

1839744 / 1844503 gemeente Krimpenerwaard Postbus 51 2820 AB Stolwijk www.krimpenerwaard.nl

Met vriendelijke groet, burgemeester en wethouders van Krimpenerwaard, de secretaris,

de burgemeester,

J. Hennip

ir. J. Beenakker

pag. 2/2