2022-42a. Verzoek gemeente garantie Cederhof
Tekst van het document
Aan het College van Burgemeester van de Gemeente
T.a.v. de heer j. Herselman, Postbus
en wethouders
Kapelle wethouder
financiën
79
4420 AC KAPELLE
ceöer5oF
Kapelle,
Cederlaan
22 juni 2022
4421
ï
VERTROUWElUK
9
BZ Kapelle
0113
- 3 4 27 10
F 0113
- 3 4 417 4
info@cederhof.eu www.cederhof.eu Betreft:
Verzoek
tot het verstrekken
nieuwbouw Geacht
van een gemeentegarantie
voor de financíering
van de
van Cederhof
College,
Zoals u bekend
is, heeft
woon-zorgcentrum. IevensIoopbestendige behandeling
Cederhof
besloten
Het nieuwbouwplan
tot vervangende voorziet
tweekamerwoningen
en therapie,
een zware zorgvraag
alsmede
worden
van de besluitvorming
een businessplan
opgesteld.
daarmee
gaande
gepaard
huiskamers
In deze woningen
(verpleeghuiszorg
belang vanwege bekostiging
en het verkrijgen
(dossiernummer
van de benodigde
CZ is positief
van de in de nieuwbouw
te leveren
U heeft
financiering
heeft
over de nieuwbouwplannen
contracten
moeten
zorg inclusief
opvang,
zullen cliënten
met voor dit
HZWAB02021358).
van 60 naar 76 verpIeeghuispIaatsen.
het feit dat met het zorgkantoor
van het
voor de dagelijkse
in alle leveringsvormen).
afgegeven
Het zorgkantoor uitbreiding
en uitbreiding
van 76 volwaardige
voorzieningen.
plan op 31 mei 2022 de omgevingsvergunning Ten behoeve
in de realisatie
en 8 zogenaamde
algemene
gehuisvest
nieuwbouw
Cederhof
en de
Dat is onder
andere
gesloten
voor de
worden
de vergoeding
van
van de
huisvestingskosten. Voor de realisatie uitgegaan
van de bouw
van een nieuw
inbreng
vanuit
verkoop
van onder
heeft Cederhof
aan te trekken
de beschikbare
liquide
externe
fínanciering
middelen
meer het oude zorgcentrum
financiering
nodig.
van € 22 miljoen.
van Cederhof Cederhof,
In het businessplan
Dit impliceert
van € 2 miljoen.
kan de externe
wordt
een eigen
Door de toekomstige
financiering
beperkt
blijven
tot € 18 miljoen. Van belang Ouderen
is dat door
BNG eerder
met een garantie
(in 1996)
van de gemeente
een lening is verstrekt
aan Stichting
Kapelle.
van deze lening bedraagt
De schuldrest
Wonen
voor thans
nog ca € 1,7 miljoen. Cederhof heeft vanaf het begin van de planontwikkeling gesprekken gevoerd met het Waarborgfonds voor de Zorg (WfZ) teneinde borging te verkrijgen voor een (deel van) de benodigde financíering. Uiteindelijk heeft het WfZ ons verzoek afgewezen. De redenen voor dit besluit zijn door het WfZ verwoord
in een brief van 10 mei 2022 welke brief als bijlage bij dit verzoek is opgenomen. In feite het er op neer dat het WfZ van mening is dat de totale investering te groot is, zowel in absoíute zin als ook in termen van investeringskosten per plaats. Cederhof heeft heel bewust gekozen voor volwaardige appartementen in plaats van de traditionele "verpIeeghuiskamers". Helaas heeft het WfZ, anders dan bijvoorbeeld BNG en het zorgkantoor, deze stap klaarblijkelijk nog niet kunnen komt
maken.
IBAN: NL11 RABO 03315005 KvK Middelburg
41113565
58 - BIC: RABONL2U a Incassant-lD:
NL13
ZZZ 4111
3565
0000
Met
de BNG is een financieringsovereenkomst
bijage).
In dit arrangement
gedurende
de bouw)
is zowel
als een vaste
gesloten
kasgeldfaciliteit geldlening
voor
de financiering
opgenomen
faciliteit
(consolidatie
vastrentende
lening(en).
De kredietlimiet
bedraagt
is 15 jaar
een Iföeair
aflossingsschema
op basis van 29 jaar.
over
met
de overeenkomst
manager onze
wonen,
met de BNG kunt
zorg en onderwijs,
inspanningen
om gemeentegarantie
Het wegvallen
van de borging
negatief
op de toekomstige
effect
door
een zeer welkome
compensatie
analogie
gemeenten
van door
financiering na aftrek
telefoon
zorgverlening,
exploitatie
geborgde
BNG heeft,
uitgaande
onroerende
zaken
vanzelfsprekend
Indien
u nadere
opnemen
met
of 06 53858328.
sterk
Borging
van de hogere
rentelasten.
financieringen
vergoeding,
opgelopen
van Cederhof.
van andere
en 20% ongeborgde
geldlening
informatie
de heer
wenst
Okko
Dijkstra,
Hij is op de hoogte
van
is substantieel
financiering.
rentetarieven
hebben
een
van (een deel van) de lening
zou
Cederhof
zet daarbij
zorginstellingen,
op 80%
Het rentevoordeel
en kan ten goede
komen
in, naar
bij borging,
van de
van Cederhof.
van volledig
recht
naar
van de vaste
te verkrijgen.
betekenen
de kernactiviteit
070-3750561
het WfZ en de recent
met gemeentegarantie van een eventuele
contact
de looptijd
(zie
financiering
van kasgeldfaciliteit
€ 18 miljoen;
u desgewenst
van de nieuwbouw
(kortlopende
ongeborgde
van hypotheek
de hypothecaire
financiering,
wordt
zekerheid
gevestigd.
worden
als voorwaarde
gesteld
Bij een gemeentegarantie
gedeeld
tussen
gemeente
dat op alle zal
en BNG in de
verhouding geborgd/ongeborgd. Cederhof
heeft
taxaties
ook de nieuwbouw.
laten
uitvoeren
De totale
van zowel
marktwaarde
de bestaande
is getaxeerd
onroerende
zaken
in eigendom
op € 39,6 miljoen.
Wij kunnen ons voorstellen dat u vragen heeft over dit verzoek en/of de bijlagen. Wij zijn graag bereid uw vragen te beantwoorden en nadere toelichting op het verzoek te verstrekken. Hiertoe kunt
u contact
opnemen
met onze
adviseur,
de heer
Hans van der Vliet,
11012852 en/of met ondergetekende.
Uw reacti
et
vrie!
wij met veel
belangstelling
elijke
men
ecte
-bestuurder
Bijagen: 1. Financieringsovereenkomst 2. Brief afwijzing
borgingsverzoek
BNG WfZ
en vertrouwen
tegemoet.
telefoonnummer
06
als
wfz' Waarborgfonds voor
Stichting t.a.v. per
Ouderenzorg
mevrouw
mr.
Kapelle drs.
I.J.H.C.
van
den
Boomen
Utrecht,
10 mei
Onderwerp
D0361/borging
Briefnummer
0157/MK/CM
Geachte
mevrouw
Van
den
2022
Boomen,
Op 7 februari
2022
heeft
(hierna:
voor
nieuwbouw
van
tussen
SOK
SOK)
meerdere op het met
gesprekken investeringsplan
dat
en Frans
het
risico's
die
het WfZ
per
plaats
dat
bewegen.
van
daarna
en het WfZ
plaatsgevonden
bevestig
nu voorLiggende
ziet
zijn
is in de optiek
en heeft
van
het gesprek
ik dat
het WíZ
ptan
geen
Kapelle hebben
het WfZ
een
op 23 april tot
hierover analyse
jongstleden
de conclusie
is
garantieverlening
mogelijk
is.
íors.
genomen
ziet
de voLgende. van
het WtZ
per
pLaats
zich
plaats
bij SOK
wijken
met
investeringsomvang
van
€ 24,5
mitjoen
SOK
fors
en heeft
per
Ouderenzorg
In de periode
ontvangen.
de investeringskosten
De kosten
Stichting
Cederhof
Schaepkens,
van
De investering
borgingsverzoek
In het verLengde
er op basis
De beLangrijkste
het WfZ
het
uitgevoerd.
Erik Achterberg
gekomen
het WfZ
zeer
tussen
Gemiddeld
de € 175.000
€ 325.000
per
en € 250.000
plaats
hier
substantieel
vanaf. Ook
de totale
exploitatie € 3,4
van
miljoen).
buitengewoon
De investering
komt
Dit beperkt de wendbaarheid zich
tegenvallers
van
in de toekomstige
aantal maatregelen een
uitwerking
heeft
in het verleden
te investeren
Oudlaan
4
Postbus
9696
3506 GR Utrecht
onrendabeLe
top
(geschat
op
het
bestaande
vastgoed.
de boekwaarde
van
van de or@anisatie om in de exploitatie de investering exploitatie
zijn fors opgevangen
genomen om deze meerkosten
verdere
SOK om
tegen
de omvang
van
de
bij te sturen indien
voordoen.
De exploitatie-effecten en dienen
bovenop
een
is afgezet
en concretisering
in vastgoed
haar
liquiditeit dat
niet
(toename te women.
kapitaaLlasten
€ 1,2
SOK
inmiddels
heeft
miljoen) een
in de exp(oitatie op te van@en, maar
is nodig. en exploitatieresuLtaten per definitie
zorg-gebonden
grotendeels is.
aangewend
de Zorgsector
wfz' Waarborgfonds voor de Zorgsector
middelen
gering.
een belangrijke beperken.
Verkoop
van (een deeL van) het niet aan de zorg dienstbare
risico-mitigerende
Dit zal op basis
maatregel
zijn, en daamaast
van een geactuaLiseerde
vastgoed
kan
de financieringsbehoefte
meerjarenraming
getoetst
dienen
te
worden.
Door
het WfZ is geadviseerd
Montesquieu alsmede
of AT Osborne,
de exploitatie
beoordeeld,
om een externe
expert,
naar
investeringen
te laten
de totaLe
kijken.
Dergelijke
zoals
bijvoorbeeld
Finance
en in de investeringen
bureaus
hebben
meer
Ideas,
EY
per plaats
projecten
begeleid
en
en zijn dus @oed in staat om de investerin@en in Cederhof te ver@elijken.
Indien
SOK een aangepast
risico's
voldoende
borgingsverzoek
zijn weggenomen,
behandelingte
nemen.
afdelingshoofd
Klantencontact
gaat
indienen
dan zijn wij graag
waarin bereid
de hiervoor
benoemde
om een hernieuwd
verzoek
in
en Risicobewaking
l
föilf'l@ BANK
Retouradres:
Postbus
30305,
250ü
GH Den
Haag
Küninginnegracht
2
2514 AA Den Haag
Aan Stichtíng Zorgcentrum Cederhof T.a.v. mevrouw I.I.H.C. van den Boomen Cederlaan 9 4421BZ Kapelle
T ü70 375ü 750 www.bngbank.nl
Betreft Financieringsovereenkomst
(Kredietarrangement)
met
referentie
A015469-1.
Datum 16 juni 2ü22
Arrangementnummer: A015469 Relatienummer: 310418 IBAN : Nader te bepalen
Onze referentíe Geachte
mevrouw
Van den
A015469-1
Boomen
Het doet BNG Bank N.V. (hierna te noemen de "Bank") genoegen Stichting Zorgcentrum Cederhof, statutair gevestigd te Kapelle en ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 41114814, (hierna te noemen de "Cliënt") hierbij een Kredietarrangement aan te bieden onder de hierna aangegeven voorwaarden. Deze aanbieding is geldig tot 2 weken na de hierboven vermelde datum. aanbieding vermelde Spreads zijn geldig tot 2 weken na bovenvermelde heeft de Bank het recht de Spreads aan te passen.
De in deze datum. Daarna
De Cliënt kan dit aanbod aanvaarden door alle exemplaren van deze Financieringsovereenkomst rechtsgeldig te (laten) ondertekenen, de datum van ondertekening te vermelden en daarna één exemplaar aan de Bank te retourneren. Alle eventueel voorafgaande financieringsvoorsteIIen Cliënt ter zake het Arrangement komen hiermee Voor vragen of nadere informatie opnemen met uw accountmanager.
over
en/of offertes te vervallen.
de Financieringsovereenkomst
van
de Bank
kunt
aan de
u contact
BNG Bank is een handelsnaam van BNG Bank N.V., statutair gevestigd te Den Haag. KvK-nummer
27008387
Inhoudsopgave
I Financieringsovereenkomst 1.1 Totstandkoming 1.2 Toepasselijke
overeenkomst en beschikbaarstelling Krediet voorwaarden.......................................,,,.........,,,,
3 .3
1.3 Definities
.3 van de Cliënt
2 Arrangement von het kredietarrangement
4
3.1 Faciliteit A015469.1:
Kasgeld......................
.4
3.2 Faciliteit A015469.2:
Vaste Geldlening
.5
u/g.
4 Afsluitprovisie 5 Uitzonderingen 5.1 Afwijking
6 op de Algemene
Algemene
Kredietvoorumarden
6
Kredietvoorwaarden
6
6 0pschortende
voorwaarden:
verstrekkingsvoorwaarden
7 0pschortende
voorwaarden:
opnamevoorwaarden
8 0verige
6 7
Bouw
Kredietvoorwaarden
8
8.1 Aanpassing in of discontinuïteit basisrente. 8.2 Zekerheden...........................,,,,,...,,,,,,,,,,,,,, 8.2.1
Hypotheekrecht...
8.2.2
Pandrecht.............
8 .9
8.3 Financiële voorwaarden. 8.4 0verige bepalingen........ 8.4.1
10 1l
BetaIingsverkeer....................................................,,....,,,..,,,,,..,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,11
8.4.2 Verbod
op doorverstrekken
8.4.3 Verbod
investeringen
8.4.4
Geen financiële
8.4.5 Verbod
van gelden
of zich
sterk maken voor verpIichtingen..............11
te doen..............................................................................................11
verplíchtingen
vooruitbetaling(en)
bij derden
en/of groepsmaatschappijen aangaan..............11
aan derden..............................................................................11
8.4.6 Bouwproiect, Voortgangsrapportage en Bouwagent ........................................................12 8.4.7 Aanvullende ínformatiepIícht.................................... 9 Aanvullende
definities
12
..............13
9.1 Algemeen
.13
9.2 Financieel
13
lü Ondertekening
15
Bijgevoegde
15
documenten
2ü22
Onze
referentíe
Aü15469-1
1.4 Andere algemene verplichtingen
3 0nderdelen
Datum 16 juni
I
Financieringsovereenkomst
1.I
Totstandkoming
overeenkomst
De Financieringsovereenkomst betrokken
partijen
en
tussen
de onderhavige
ondertekend
en na ontvangst Financieringsovereenkomst
beschikbaarstelling
de Bank
aanbiedlng
van
de door
Kredíet
en de Cliënt
komt
van
rechtsgeldig
de Bank
de Cliënt
tot
stand
zodra
Datum 16 juni 2022
alle
hebben
getekende
door de Bank. De Cliënt kan pas gebruik maken van het door Kredietarrangement ter beschikking gestelde Krediet op de opnamedatum zoals genoemd bij de betreffende faciliteit, dan wel zoveel later zodra de Bank heeft geconstateerd dat de in deze overeenkomst genoemde opschortende voorwaarden zijn vervuld. De Financieringsovereenkomst eindigt zodra alle verplíchtingen uit hoofde van deze Financieringsovereenkomst en verbonden verplichtingen van de Cliënt volledig zijn voldaan. De Financieringsovereenkomst kan niet worden opgezegd door de Cliënt voordat de langstlopende facilíteit is beëindigd. de Bank
1.2
onder
het
Toepasselijke
voorwaarden
Op de rechtsverhouding
tussen
kredietverstrekkingen
zijn
BNG
Bank
N.V.
("Algemene
BNG
Bank
N.V.
("Algemene
bijgesloten
bij Bankvoorwaarden
is gedeponeerd
via
van
de website
de Cliënt
wel
daarvan
en de Cliënt
toepassing
voor
de Bank. dat
hiervan
heeft
volledig
bekend
hij
kennis
voortvloeiende
Kredietvoorwaarden
ondertekening
voornoemde genomen
is en daarmee
van
de website
akkoord
te
van zijn
Den
Haag
opgeslagen
de Financieringsovereenkomst
toepasselijke via
van
en de Algemene Bankvoorwaarden De Algemene Kredietvoorwaarden
De tekst van de Algemene bij de Kamer van Koophandel Haaglanden de eigen administratie van de Cliënt worden
Door
alle
en de hieruit
de Algemene
Bankvoorwaarden"). de Financieringsovereenkomst. op en kan
dan
van
Kredietvoorwaarden")
en is te vinden verklaart
de Bank
mede
voorwaarden van
heeft
de Bank,
met
ontvangen,
de inhoud
gaat.
Voor zover de inhoud van de Financíeringsovereenkomst afwíjkt van en/of tegenstrijdig met de inhoud van de Algemene Kredietvoorwaarden en/of de Algemene Bankvoorwaarden, prevaleert de inhoud van de Financieringsovereenkomst. Voor zover de inhoud van de Algemene Kredietvoorwaarden afwijkt van en/of tegenstrijdig is met een of meer
Algemene 1.3
bepalingen van Kredietvoorwaarden.
Bankvoorwaarden,
prevaleert
de inhoud
van
Definities
De in deze tenzij
Financieringsovereenkomst
met een hoofdletter geschreven begrippen de begrippen zoals gedefinieerd in de Algemene en in het onderdeel Aanvullende definities dat, indien van is opgenomen aan het eind van deze Financieringsovereenkomst.
hierin
anders Kredietvoorwaarden
toepassing, 1.4
Andere
De Cliënt rechten
verklaart
verplichtíngen
door
de statuten
De inhoud
van
zal de Cliënt
vooraf
hoofde
bestaande
informatie
deze
schriftelijk
de Cliënt
deze
de Cliënt uit tussen de Bank
wettelijke
aanbieding
verplichtingen procedures
Het Krediet mag jegens derden.
niet
worden
jegens
reglementen
derden heefl:
de informatie
administratieve
van
uitdrukkelijk
van
toepassing
derden
van
delen
gegeven.
te delen
en verplichtingen
Míts
van
derden
wet- en/of
is vertrouwelijk.
Deze
tenzij
de Bank
hiertoe
betracht,
is het
maken,
ze vertrouwelijkheid haar
hoofde
adviseurs van
juridische
als
uit
hoofde
of
en geschillen. aangewend
om
en
de Cliënt.
met uit
de
verklaarde
of rechten
of openbaar
zowel
dat
de Financieringsovereenkomst
en de Financieringsovereenkomst met
toestemming
toegestaan
overeenkomst
en zullen zijn met enige toepasselijke
of interne
níet
Cliënt
en de Cliënt
verplichtingen
en niet in strijd zijn
regelgeving,
de
van
van
de op de rechtsverhouding geen
van
ondertekening
en verplichtingen
schenden
zijn,
omschreven,
algemene
voorwaarden
haar
de Algemene
te voldoen
aan
derivaten-verplichtingen
van
is
de
Onze referentie A015469-1
Pagina 3 van 15
2
Arrangement
Kredietarrangement Kredietlímiet
A015469 (totaal)
EUR 18.000.000,00
doel
Financiering
Faciliteit
Datum
onroerend
goed
nieuwbouw
16 juni 2022 Onze referentíe A015469-1
A015469.1
Kredietlimiet
EUR 18.000.OC)0,00 Faciliteiten
tevens
A015469.1,
Krediet
onder
deze
Kredietlimiet
gedeelde
Kredietlimiet
A015469.2, Facíliteiten
en de gedeelde
zodat
van
opname
mogelijk
is zolang
Kredietlimiet
niet
van de
wordt
overschreden doel
Voorfinanciering
consolidatie
deze
nieuwbouw
Faciliteit
wordt
Facíliteit(en) financieringsvorm
Faciliteit
Cederhof
afgelost
door
consolidatie
tevens
gedeelde
in
A015469.2
Kasgeld
A015469.2
Kredietlimiet
EUR 18.000.000,00 Faciliteiten
A015469.1,
Krediet
onder
deze
Kredietlimiet
Kredietlimiet
A015469.2, Faciliteiten
en de gedeelde
zodat
van
opname
mogelijk
is zolang
Kredietlimiet
niet
van de
wordt
overschreden doel
consolidatie
van
financiering
zoals
consolidatie
ter
financieringsvorm
Vaste Geldlening
3
0nderdelen
3.1
Faciliteit
van A015469.1:
Kredietlimiet
het
consolidatie
van
Faciliteit(en)
A015469.1
op te nemen
in één
of meer
van
de op te
Kasgeld
nemen
waarbij leningen
inachtneming vanaf
geldt
dat
de limiet van
per
de Cliënt opnameperiode
kortlopende
vermeld
u/g
EUR 18.000.000,00
faciliteit
verstrekte
hieronder
kredietarrangement
leningen,
looptijd
eerder
een
opname
van
deze
niet
kan
met
na aflossing
van
kan
gedaan
deze
moet
worden
opname
valt
Voor
het
(kunnen)
zijn
voldaan
telkens
ondertekening
Opnamevoorwaarden
gedurende dat
lening
opnieuw
mits
binnen
de looptijd
aan
in deze een
de aflossingsdatum
opnemen
zoals
de looptijd
verstande
een
door
2024
gedaan dien
periode van
van
31 december
worden
faciliteit
(met
Kredietlimiet)
datum
en met
opname faciliteit.
overschrijdt
de gedeelde
voornoemde tot
de som
van van
een
deze lening
de relevante
gesteld
in deze
Overeenkomst minimum looptijd
opnamebedrag lening
EuR 1.OOO.OOO,OO minimaal vanaf
te nemen
rente
lening
deze
faciliteit
door
de Bank
Euribor, Spread
1 maand
en maximaal
de opnamedatum. moet
vast
vermeerderd
15C) Basispunten
2 jaar
minus
De aflossingsdatum vallen
te stellen met
binnen
de looptijd
op basis
van
een
Spread
1 dag van
de op van
1-maands
Pagína 4 van 15
berekening
rente
conform
ACt/360
DagteIIingsconventie 1 maand
rentevastperiode rentevervaldata
conform
Betaaldagconventie
einde
looptijd
jaar,
tevens
lening
en,
indien
looptijd
na ommekomst
van
Werkdagen
gewenste
langer
1 jaar
is dan 1
na
Datum 16 juni
2022
ingangsdatum aanzeggingstermijn
voor
opname
uiterlijk vóór
vijf
10.OO
afIossingsdatum/data
einde
looptijd
vervroegde
niet
toegestaan
aflossíng
voor
Onze referentie A015469-1
stortingsdatum
uur 's ochtends lening
Pagína 5 van 15
toegestaan bankrekeningnummer uitbetaling
Nader
te bepalen
lening
bereidsteIIingsprovisie
0,30'!/ü
op jaarbasis
de limiet,
per
kwartaal
achteraf
instructies
in de factuur
die
toestuurt
hiervoor.
maand 360
3.2
Faciliteit
A015469.2:
Kredietlimiet
Vaste
over
op het
dagen
Voor
niet
opgenomen te voldoen
de Bank
aan
de berekening
werkelijk
aantal
dagen
deel
van
conform
de
de Cliënt wordt
een
en een
jaar
op
gesteld.
Geldlening
u/g
EUR 18.000.000,00, leningen,
op te nemen
waarbij
nemen
het
geldt
leníngen
eenmaal
de limiet
afgeloste
opgenomen
dat
de som
niet
overschrijdt
bedragen
(met
in één
(i)
niet
inachtneming
of meer
van
de op te en (ii)
opnieuw van
worden
de gedeelde
Kredietlimiet) looptijd
vanaf
faciliteit
opnameperiode
opnamedatum
maximaal
15
opnames
kunnen
worden
gedaan
december
2024.
Voor
(kunnen)
lening
moet
telkens
het zijn
opnamevoorwaarden
voldaan
zoals
jaar tot
uiterlijk
31
opnemen
van
aan
gesteld
een
de relevante
in deze
Overeenkomst minimum
opnamebedrag
EUR 1.OOO.OOO,OO op eenheden
aanzeggingstermijn
voor
uiterlijk vóór
opname
vijf
Toelichting
op
opname
telefonisch
opname
via
wordt
Het
aflossingsschema
een
looptijd
een
lineair
van
opnamedatum kan
die
door
van
de opgenomen 15
jaar
op basis
van
lening
de lening
van
29 jaar. afgelost
opnamebevestigingsbrief
van
de lening
eínddatum
moet
eveneens
aan
de lening worden
looptijd
heeft
wordt
betaalschema
aflossingsdatum
de
de Cliënt
en
in het
gelijk
bevestigt
aflossingsschema
maximaal
vermeld
van
de gewenste
De Bank
getekend Lineair
de looptijd
restantschuld lening(en)
gewenste
aflossingspatroon zoals
af te ronden
De Cliënt
bevestigingsbrief
op een
Gedurende
looptijd
voor doorgeven.
een
akkoord
de wijze
daarboven
uur 's ochtends.
gebaseerd
aflossingswijze
lening,
EUR 100.OOO,OO
Werkdagen
10.OO
voor Aflossingswijze
per
van
van
op
de
en op de de
afgelost.
faciliteit. moet
vallen
De uiterste binnen
de looptijd
van
de
faciliteit rente
een
vast
op het bereidsteIIingsprovisie
geen
rentepercentage, moment
van
afsluiten
door van
de Bank
vast
te stellen
de betreffende
lening
Ten aanzien van de onder deze faciliteit(en) op te nemen lening(en) komen de Bank en de Cliënt de Hoofdsom en de looptijd overeen en stelt de Bank het definitieve rentetarief van deze lening vast op het moment van het afsluiten van deze lening. De Bank zal hiervan aan de Cliënt een bevestiging sturen in schriítelijke of elektronische vorm. 4
Afsluitprovisie
De afsluitprovisie is gelijk aan EUR 18.000,00, te voldoen factuur die de Bank aan de Cliënt toestuurt hiervoor.
Onze
conform
de instructies
in de
referentie
A015469-1
PagÍna
5
Uitzonderingen
5.1
Afwijking
op de Algemene
Algemene
6 van
Kredietvoorwaarden
Kredietvoorwaarden
Artikel 3.35.3 van de Algemene Kredietvoorwaarden wordt buiten toepassing verklaard. Dit betekent dat de Cliënt geen beroep kan doen op de in dit artikel genoemde uitzondering en dat voor de jaarrekening en jaarverslag te allen tijde aíikel 3.35.1 geldt, hetgeen onder meer betekent dat deze dienen te zijn voorzien van een verklaring als bedoeld in artikel 2:393 lid 5 van het Burgerlijk Wetboek afgegeven door een naar het oordeel van de Bank respectabele registeraccountant.
6
Datum 16 juni 2022
0pschortende
voorwaarden:
De Cliënt kan pas gebruik maken van beschikking gesteld Krediet nadat:
verstrekkingsvoorwaarden het door
de Bank
onder
het Arrangement
ter
de Bank alle onderstaande (voor zover toepasselijk, rechtsgeldig getekende) documenten heeft ontvangen die, wat betreft vorm en inhoud, voor haar aanvaardbaar zijn. alle overige hieronder aangegeven verstrekkingsvoorwaarden zijn voldaan. Door
de Bank
te ontvangen
documenten:
één rechtsgeldig door een daartoe wettelijk bevoegd persoon ondertekend exemplaar van de Financieringsovereenkomst waarop de naam en functie van de ondertekenaar en de datum van ondertekening zijn ingevuld. een kopie van een geldig identiteitsbewijs (paspoort, rijbewijs of gemeentelijke identiteitskaart) van de ondertekenaar(s) van de overeenkomst. Overige
verstrekkingsvoorwaarden: alle eventuele aanvullende door de Bank inlichtingen zijn aan de Bank verstrekt.
verzochte
verklaringen,
documenten
er doen zich geen gronden van onmiddellijke opzegbaaren/of opeisbaarheid voor als bedoeld in de artikelen 3.27 en/of 3.29 van de Algemene Kredietvoorwaarden. alle benodigde machtigingen, goedkeuringen, licenties en toestemmingen, waaronder begrepen een afschrift van de interne besluitvorming over het aangaan van de voor de financiering relevante verplichtingen (investering, financiering, zekerheden) van de daartoe verantwoordelijke organen (bestuur, aandeelhouders, raad van commissarissen, raad van toezicht, ondernemingsraad) en, indien van toepassing, van de garant of borg. een kopie van alle relevante vergunningen, waaronder in ieder geval begrepen omgevingsvergunning, onherroepelijk en onvoorwaardelijk door het bevoegd gezag verleend. een kopie van de de Bank conveniërende aannemingsovereenkomst, inclusief uitvoeringsgaranties en betaIingsvoorwaarden. een kopie van de polis van de de Bank conveniërende CAR-verzekering met betrekking tot het Bouwproject. de definitief vastgestelde jaarrekening van het afgelopen boekjaar (inclusief goedkeurende accountantsverkIaring).
en
15
een actueel taxatierapport van door de Bank aan te wijzen onroerende zaken van de Cliënt (waaronder begrepen erfpachten opstalrechten); het rapport dient te zijn opgesteld door een de Bank conveniërende taxateur; de waarderingsgrondsIag van het taxatierapport dient uit te gaan van verkoop aan een derde, zonder voortzetting van bedrijfsvoering en leeg opgeleverd (dan wel voor zover sprake is van een pand in verhuurde staat, van verkoop aan een derde in verhuurde staat). een kopie van de polis van alle relevante verzekeringen met betrekking tot het Project. alle in de Financíeringsovereenkomst vermelde zekerheden zijn rechtsgeldig ten gunste van de Bank gevestigd of gesteld. de Bank heeft de afsluitprovisie en overige verschuldigde kosten en provisies ontvangen (voor zover deze niet verrekend worden met het bedrag van de eerste opname van Krediet en voor zover geen andere betaalafspraken zijn gemaakt tussen de Bank en de Cliënt).
7
0pschortende
voorwaarden:
opnamevoorwaarden
Bouw
In aanvulling op de verstrekkingsvoorwaarden, kan de Cliënt pas gebruik maken van het door de Bank onder de vermelde Faciliteiten ter beschikking gesteld Krediet voor het Bouwproject nadat aan alle hieronder aangegeven opnamevoorwaarden is voldaan en zich op het moment van de opname of door de opname geen gronden van onmiddellijke opzegbaaren/of opeisbaarheid voordoen als bedoeld in de artikelen 3.27 en/of 3.29 van de Algemene Kredietvoorwaarden. Door
de Bank
te ontvangen
documenten:
een kopie van een geldig identiteitsbewijs (paspoort, rijbewijs of gemeentelijke ídentiteitskaart) van de functionaris die de (Bouwen) Voortgangsrapportage ondertekent, waarop diens functie en de datum van ondertekening zijn toegevoegd. een kopie van een geldig identiteitsbewijs (paspoort, rijbewijs of gemeentelijke identiteitskaart) van de Bouwagent. de 0pdrachtovereenkomst. de Bouwrapportage. Opnamevoorwaarden
Bouwproject:
de Cliënt kan het Krediet van de betreffende kredietfaciliteit opnemen nadat de volgende voorwaarden zijn voldaan: i) Cliënt heeft de (de Bank conveniërende) Bouwrapportage en de relevante (de Bank conveniërende) Voortgangsrapportage verstrekt, ii) Cliënt heeft een Opnameverzoek Bouw gedaan, iii) Cliënt heeft aan alle overige in deze Opnamevoorwaarde Bouwproject gestelde voorwaarden voldaan, en iv) de Bank heeft het Opnameverzoek Bouw beoordeeld en de opname goedgekeurd. de Cliënt dient bij ieder verzoek tot opname van (een deel van) het Krediet een Opnameverzoek Bouw in, ondertekend door de rechtsgeldige vertegenwoordiger van Cliënt waarbij de Bouwagent de bevestiging geeft dat de hoogte van het bedrag en de wijze van opname in dit Opnameverzoek Bouw in overeenstemming is met de voortgang van de bouw, de financiële planning en de rapportageperiode, zoals beschreven in de relevante Voortgangsrapporíage. per Opnameverzoek Bouw kan een opname van minimaal EUR IOO.OOO OO worden gedaan. per jaar kunnen maximaal 12 opnamen worden gedaan. een Opnameverzoek Bouw kan worden ingediend binnen de volgende opnameperiode: 5 werkdagen. het Opnameverzoek Bouw dient uiterlijk vijf (5) Werkdagen voor gewenste stortingsdatum vóór 11.CIO uur 's ochtends te worden ingediend. Dit geldt ook voor opname van Kasgeld.
de Cliënt kan geen opname doen in de periode tot drie (3) Werkdagen nadat de bank de aangeleverde Voortgangsrapportage heeft ontvangen.
Datum 16 juni 2ü22 Onze
referentie
Aü15469-1
PagÍna 7 van 15
de Cliënt
is verplícht
Krediet
van
voorafgaand
aan
het
kredietfaciliteit, in het
de Bank
de betreffende ter
stellen
kader
van
Bouwagent
zal
het gaan
benodigde
vastgelegd.
kopie
van
geldig
een
ten
aanzíen
aan
het
De naam
De Bouwagent identificatiebewijs
en Bouwagent
van
dat
de Cliënt
ter
het
beschikking
vast,
stellen
van
het
te verstrekken.
Krediet
samen
van
de betreffende
welke
expertise
exteme
partij
heeft en contactgegevens
en de rol van van de betrokken
verstrekt
ter
van
stemmen
de Bank
identificatíe
de
een
de Bouwagent.
de inhoud
en de procedurele werkwijze en de Voortgangsrapportage af voorafgaand de onderhavige kredietfaciliteit kan
de Bouwrapportage
moment
het
Bouwrapportage
van
Bouwproject vervullen.
aan een
stellen
en de Cliënt
worden Client
beschikking de Bank
partij
de Bank,
voorafgaand
kredietfaciliteit
over
8.1
0verige
Kredietvoorwaarden
Aanpassing
in of
discontinuïteit
Onverminderd
en in aanvullíng
Overeenkomst
geldt
in het
basisrente
op de andere
geval
van
een
bevoegdheden
van de Bank in of discontinu'íteit
aanpassing
basisrente
(zoals
met
het
oí een andere Basisrente Gebeurtenis betrekking tot een bepaalde faciliteit onder In
geval
van
er naar
het
oordeel
de samenstelling,
methodologie
van
faciliteit
het
onder
deze
Basisrente
worden
dan
naar
het
oordeel
andere
reden
is of om
een
worden
gebruikt,
"Basisrente Indien
de Bank
dan
er sprake
van niet
de Bank langer
is er met
niet
betrekking
een
Basisrente
dat
die zich
binnen
voor
de betreffende
faciliteit
een
"Vervangende
Basisrente")
aanwijzen
Vervangende
Basisrente
per
die
wanneer
toepassing
van
de Bank € STR
hetgeen
onder
toepassing o/g).
punt
met
Basisrente
zal
per
of wenselijk
betrekking
kunnen
tot
onder
en/of aflossing
het
faciliteit
die
uit
wijzigingen,
anders
gelden dan
genoemde
Basisrente
zal
o/g, Krediet in
dergelijke
hoofde
van
de voorschriften wijzigingen.
Geldlening
oordeel
van de Bank in de Overeenkomst Basisrente
en om
te
eventuele
te beperken.
worden voldaan
voorschriften bepaling
naar
op de berekeningsmethode, de Vervangende Basisrente, (een
of een inachtneming
De Vervangende
zien
moet(en)
€ STR
met
en Variabel Rentende
Basisrente
Basisrente
dan
om
of een
de betreffende
van
betreft,
De
de Vervangende
Vervangende
deze
te wijzen,
en
vanaf
alsmede voor Krediet respectievelijk is opgenomen. de eerstvolgende rentevastperiode van
acht
andere
de afrekenperiode
wordt
of Eonia
welke
toepassing)
is verstrekt
de wijzigingen
en de Vervangende
over
van
Basisrente
u/g, Daggeld
de Bank om
informeren
(indien
kan
in Rekening-Courant
Basisrente
kan
aan
beschreven.
Deposito
Kasgeld,
de Cliënt
Euribor
gronden dan
(de
marktontwikkelingen
Basisrente
goede
zal voordoen, basisrente
is aangewezen
zijn voor Daggeld niet
geeft,
en zal zij
4 hieronder
nog
voor
of als de Bank maanden
alternatieve
de huidige
dat
de Vervangende
Basisrente
van
en Tegoeden
zijn
zes
Als de Basisrente
toepassing
Vervangende
nodig
de
of representatief in de Overeenkomst te die faciliteit sprake van eeri
is. De Vervangende
als Vervangende
Depotarrangement
aanleiding
aanpassing
van
betrouwbaar
Gebeurtenis
de Bank
toepassing
op basis
van
per direct van Rekening-courant
zij
door
de Basisrente.
verwacht
Indien
materiële
is om
tot
is van
van
een
onderdeel
meer
geschikt
te nemen
variant
1 omschreven) volgende:
Gebeurtenis".
om
de Bank
ander
de
punt
het
is van
of een
aan
heeft
Arrangement
sprake
berekeningswijze
onder
de in de Overeenkomst met betrekking tot een bepaalde Arrangement gehanteerde basisrente ("Basisrente"), wanneer niet meer beschíkbaar is, niet meer door de Bank gebruikt mag is vervangen door een gelijksoortige basisrente, of wanneer de
wel
Basisrente
van
hiema
in de van
geldt
deze
die
toepassen tussen
de
wijzigingen
de berekeningsperiode op de dagen waarop rente naast
de Overeenkomst uit
doorvoeren
verschillen
Dergelijke
en op de toepassing opslag
(u/g en
daartoe
kunnen
bepaling,
voor
en
van een opslag op
de Spread). het
gelden
De
maken niet
voor
2ü22
Onze referentíe AC115469-1
Pagina 8 van 15
beschikken.
8
Datum 16 juni
van de in
Bij het vaststellen van een Basisrente Gebeurtenis, het aanwijzen van een Vervangende Basisrente en het doorvoeren van andere wijzigingen is de Bank voornemens zich te baseren op instructies of aanbevelingen vanuit centrale banken, toezichthouders oí andere relevante autoriteiten of organisaties en hetgeen naar het oordeel van de Bank in de markt gebruikelijk is in het kader van de overgang van de Basisrente naar een alternatieve basisrente in producten vergelijkbaar met de desbetreffende faciliteit, indien en voor zover zo"n instructie, aanbeveling of marktgebruik beschikbaar is. De Bank en de Cliënt worden geacht stilzwijgend overeenstemming te hebben bereikt over de Vervangende Basisrente en de overige door de Bank in verband daarmee doorgevoerde wijzigingen op het moment dat de Bank de Clíënt over de Vervangende Basisrente en aanverwante wijzigingen heeft geïnformeerd. De Cliënt kan binnen drie weken na ontvangst van de mededeling van de Bank aan de Bank mededelen de Vervangende Basisrente en aanverwante wijzigingen met betrekking tot de desbetreffende faciliteit niet te accepteren.
De Cliënt (als de desbetreffende faciliteit een Krediet betreí) of de Bank (als de betreffende faciliteit een Depotarrangement betreft) zal vervolgens onverwijld de desbetreffende faciliteit waarop de Vervangende Basisrente van toepassing is vervroegd aflossen door aan de ander een waarde te betalen in overeenstemming met artikel 3.18 respectievelijk artikel 4.11 van de Algemene Kredietvoorwaarden. De Vervangende Basisrente en aanverwante wijzigingen zijn onverminderd van toepassing vanaf het moment bepaald op grond van punt 2. Indien een faciliteit onder een Kredieten/of Depotarrangement dient te worden afgelost op grond van punt 5, dan zal de Bank, voor zover hiervan sprake is, de Kredietlimiet respectievelijk de limiet voor Depotarrangementen verlagen met het bedrag van het afgeloste of af te lossen Kredíetof Depotarrangement. Indien de Bank de rente tijdelijk niet of niet meer in redelijkheid op basis van de Basisrente oí de hierbij behorende vastgestelde looptijd kan vaststellen, bijvoorbeeld omdat deze tijdelijk niet (meer) beschikbaar is, dan behoudt de Bank het recht om op grond van artikel 3.12 van de Algemene Kredietvoorwaarden tijdelijk een vervangende basisrente vast te stellen waarop de Bank de rente kan bepalen en die zo veel mogelijk gelijk zal zijn aan de Basisrente of de daarbij behorende vastgestelde looptijd. 8.2
Zekerheden
8.2.1 Hypotheekrecht De Cliënt verbindt zich jegens de Bank om tot zekerheid voor de voldoening van al hetgeen de Cliënt aan de Bank uit hoüfde van deze Overeenkomst of uit welke andere hoofde dan ook verschuldígd is en/of te eniger tijd zal worden, aan de Bank de volgende de Bank conveniërende zekerheid/zekerheden te (doen) verstrekken en reeds verstrekte zekerheden en nog te verstrekken zekerheden in stand te (doen) houden: een bankhypotheek op alle thans en in de toekomst aan de Cliënt toebehorende onroerende zaken (waaronder begrepen erfpachten opstalrechten) met een pandrecht op de roerende zaken in de zin van artikel 3:254 van het Burgerlijk Wetboek (hulpzaken), beíde eerste in rang, ten bedrage van in hoofdsom EUR 18.00C).00C),00 te vermeerderen met een opslag voor rente, boete en kosten van 40100% van voornoemde hoofdsom. een bankhypotheek op alle thans en in de toekomst aan Stichting Wonen voor Ouderen, ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 41114813, toebehorende onroerende zaken (waaronder begrepen erfpachten opstalrechten) met een pandrecht op de roerende zaken in de zin van artikel 3:254 van het Burgerlijk Wetboek (hulpzaken), beide tweede in rang, ten bedrage van in hoofdsom EUR 18.000.000,00 te vermeerderen met een opslag voor rente, boete en kosten van 40,00o/o van voornoemde hoofdsom.
een bankhypotheek op alle thans eri in de toekomst aan Stichting Ouderenzorg Kapelle, ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 41113565, toebehorende onroerende zaken (waaronder begrepen erfpachten opstalrechten) met een pandrecht op de roerende zaken in de zin van artikel 3:254 van het Burgerlijk Wetboek (hulpzaken), beide eerste in rang, ten bedrage van in hoofdsom EUR 18.000.000,00 te vermeerderen met een opslag voor rente, boete en kosten van 40,00% van voornoemde hoofdsom.
Datum 16 juni 2Ü22 Onze
referentie
Aü15469-1
Pagína 9 van 15
8.2.2
Pandrecht
De Cliënt
verbíndt
zich
jegens
de Bank
hetgeen
de Cliënt
aan
de Bank
uit
om
hoofde
tot
zekerheid
van
deze
hoofde dan ook verschuldigd is en/of te eniger de Bank conveniërende zekerheid/zekerheden zekerheden en nog te verstrekken zekerheden een
openbaar
pandrecht,
vorderingen
8.2.3
van
eerste
de Cliënt
met
nevenrechten
op al zijn
bestaande
een
bezitloos
pandrecht,
eerste
zaken
van
de voldoening
in stand
te houden:
op alle
bestaande
daaraan
verbonden
derde
voor
vorderingen
tot
zekerheid
voor
verbindt
de Cliënt aan de Bank uít hoofde van de Overeenkomst
en
roerende
zich
zal worden,
jegens
de Bank
in te staan
voor
om het
realiseren
de voldoening
van
verschuldigd
en in stand
houden
al
is en/of te
van
de
zekerheíd/zekerheden: Een
onherroepelijke
Stichting
Wonen
nummer
41114813.
Een
en onvoorwaardelijke voor
onherroepelijke
Stichting
Welzijn
nummer
22045766.
Een
8.3
rechten
de Cliënt.
De Cliënt tijd
al
andere
en toekomstige
afhankelijke
hetgeen eniger
van welke
en toekomstige debiteuren. in rang, op de huidige en toekomstige
Hoofdelijke aansprakelíjkheid FinancíerÍngsovereenkomst
volgende
of uit
tijd zal worden, aan de Bank de volgende te verstrekken en reeds verstrekte
in rang, alle
voor
Overeenkomst
hoofdelijke
ingeschreven
bij
en onvoorwaardelijke
Stichting
Ouderenzorg
nummer
41113565.
Kapelle,
aansprakelijkheid van bij de Kamer van Koophandel onder
ingeschreven
en onvoorwaardelijke Kapelle,
onherroepelijke
Financiële
Ouderen,
hoofdelijke
aansprakelijkheid
de Kamer
van
van
Koophandel
onder
hoofdelijke
aansprakelijkheid van bij de Kamer van Koophandel onder
ingeschreven
voorwaarden
De Cliënt
zal zorgdragen
volgende
waarde(n)
dat
de híeronder
zal/zullen
Solvabiliteitsratio
genoemde
Ratio('s)
te allen
tijde
aan
de
voldoen: groter
of gelijk aan 20 o/o vanaf boekjaar 2021 de cijfers opgenomen in geconsolideerde jaarrekening)
(op
basis
van
DSCR
backward
groter
of gelijk aan 1,3 vanaf boekjaar 2021 de cijfers opgenomen in geconsolideerde jaarrekening)
(op
basis
van
De hierboven vermelde Ratio('s) wordt/worden berekend op basís van de cijfers zoals deze zijn opgenomen in de aangegeven jaarrekening van de Cliënt als bedoeld in artikel 3.35 van de Algemene Kredietvoorwaarden danwel in de halfjaarcijíers of kwartaalcijfers van de Cliënt indien deze aan de Bank zijn verstrekt op grond van artikel 3.36 van de Algemene Kredietvoorwaarden. De Cliënt is verplicht om zijn vastgestelde jaarrekening en jaarverslag als bedoeld in artikel 3.35 van de Algemene Kredietvoorwaarden direct na vaststelling, doch uiterlijk binnen zes kalendermaanden na afloop van het desbetreffende boekjaar, in het bezit te stellen van de Bank. De Cliënt
zal
jaarrekening minste
de Bank
de volgende een
jaarlijks
en jaarverslag gegevens
zijn
van
de Cliënt
verklaring
boekjaar, waarde(n).
gelijktijdig in het
waarbij
de achterliggende
bezit
met stellen
de hiervoor van
een
bedoelde compliance
vastgestelde certificate
waarin
per
van
ten
opgenomen: of hij voldoet
de actuele Ratio('s) berekeningen.
aan
de Ratio('s)
wordt/worden
ultimo
ieder
afgezet tegen de gestelde
Datum 16 juni 2ü22 Onze referentie A015469-1
Pagína lü van 15
een
rechtsgeldige
indíen
dit
niet
handtekening mogelijk
is, een Cliënt, en de (register)accountant Kredietvoorwaarden.
van
de financieel
directeur
andere
de Bank
conveniërende
bedoeld
in artikel
als
van
de Cliënt
of,
functionaris
3.35
van
van
de
de Algemene Datum
De Cliënt
moet
berekening, Ratio,
waarde
de Bank
aantonen.
aan
inclusief
achterlíggende
vastgestelde van
de actuele
jaarrekening
deze
documenten.
berekening
op eerste
Zodra
of meer
één
verzoek
van
behalen
van
in artíkel
1.28
0verige
8.4.1
van
een
niet
de actuele
inclusief
16 juni 2022
de achterliggende
waarde
van de desbetreffende in de hiervoor bedoelde een verwijzing naar en het overleggen berekening ontbreekt, zal de Clíënt deze
toesturen.
worden
schriftelijk
Ratio,
is opgenomen
de Bank
de Ratio's
Een
8,4
Indien
en jaarverslag volstaat Indien de achterliggende
onverwiJd
niet
de betreffende
berekening
de Bank daarvan
bedoeld
van
PagÍna 1l van 15
of dreigen
te worden
behaald
zal
de Cliënt
op de hoogte stellen.
of meer
van
Ratio's de Algemene
om
zijn
kwalificeert als een Kredietvoorwaarden.
Materieel
Nadelig
Effect
als
bepalingen
Betalingsverkeer
De Cliënt
verbindt
bij
de Bank
voor
ieder
zich
te doen
betalingsverkeer
verzorgen.
in overwegende mate via in overwegende mate wordt verstaan
Onder
zijn
rekening
een
volume 75o/o en in aantal opdrachten gemeten van ten minste 60o/o van het totale betalingsverkeer van de Cliënt. De Bank en de Cliënt hebben hiertoe een afzonderlijke overeenkomst BNG Betalingsverkeer gesloten danwel zullen deze sluiten. 8.4.2
kwartaal
van
Verbod op verplichtíngen
een jaar,
in geld
doorverstrekken
gemeten
van
ten
minste
gelden
of
zich
sterk
van
maken
voor
Zolang
de Bank uít hoofde van deze Overeenkomst of uit welke andere hoofde dan ook een vordering op de Cliënt heeft of kan verkrijgen, zal de Cliënt zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van de Bank geen financieringen (onder welke naam ook) aan derden (waaronder groepsmaatschappijen) verstrekken, waaronder begrepen het afgeven van borgtochten of garanties aan derden, het zich sterk maken voor derden of het zich voor derden hoofdelijk aansprakelijk stellen. nog
8.4.3
Verbod
investeringen
Zolang
de Bank
uit
nog
vordering
hoofde
te van
doen
deze
Overeenkomst of uit welke andere hoofde dan ook op de Cliënt heeft of kan verkrijgen, zal de Cliënt zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van de Bank geen investeringen doen anders dan investeringen (i) ten behoeve van Nieuwbouw en (íi) tot een maximum bedrag per boekjaar van EUR 700.000,voor zover die investeringen in redelijkheid noodzakelijk te zijn voor de uitoefening van het bedrijf van de Cliënt. een
Geen financiële
8.4.4
verplichtingen
bij derden
aangaan Zolang
de Bank
nog
vordering
een
uit
hoofde van op de Cliënt
schriftelijke toestemming groepsmaatschappijen moment 8.4.5 De Cliënt
groter
dan
Verbod
Overeenkomst
heeft
of kan
EUR 700.000,-
gedurende
gerechtigd
aan
om dit
desondanks
welke andere hoofde dan ook zal de Cliënt zonder voorafgaande
derden
in verband
toestemming
groepsmaatschappijen
financiële verplichtingen met derden en/of (alle verplichtingen gezamenlijk) op enig de looptijd van deze Overeenkomst.
met
op door deze derden te verrichten
leveren prestaties. Indien voorafgaande schriftelijke
en/of
of uit
verkrijgen,
van de Bank geen aangaan van in totaal
vooruitbetaling(en)
is níet
vooruitlopend
deze
het
Project
betalingen
werkzaamheden
onvermijdelijk van
de Bank
Onze referentie Aü15469-1
aan
derden
te doen
en/of aan de Clíënt te
is, is dit slechts toegestaan met en onder de volgende voorwaarden:
de Cliënt vooruit ter
ontvangt,
alvorens
over
te gaan
te betalen
bedragen
een
onherroepelijke
nakoming
van
de door
zekerheid
tot
werkzaamheden bekende van
vooruitbetaling,
ter grootte van de en onvoorwaardelijke garantie
deze
derden
en/of te leveren prestaties,
en gerespecteerde
bank ("Vooruitbetalingsgarantie(s)").
A+
tot
de Cliënt
verbindt zich VooruitbetaIingsgarantie(s)
jegens
met
een
te verrichten
afgegeven minimale
door een algemeen
(externe)
Datum 16 juni
kredietwaardigheid
om na ontvangst van de de Bank een openbaar pandrecht, eerste in rang, te verstrekken op al haar bestaande en toekomstige vorderingen met alle daaraan verbonden afhankelijke rechten en nevenrechten uit hoofde van de VooruitbetaIingsgarantie(s), tot zekerheid voor de voldoening van al hetgeen de Cliënt aan de Bank uit hoofde van de Financieringsovereenkomst aan de Bank
verschuldigd
aan
is en/of te eniger tijd zal worden,
direct op eerste verzoek van de
Bank. De Cliënt
verbindt
zich
jegens
de Bank om bovengenoemde vorderingen niet op oí te vervreemden. Onverminderd het voorafgaande, is de Cliënt verplicht om op eerste verzoek van de Bank al datgene te doen en daarvoor medewerking te verlenen teneinde het in deze aanvullende voorwaarde bedoelde pandrecht te vestigen en verleent daartoe hierbij een onvoorwaardelijke en onherroepelijke volmacht aan de Bank om alle handelingen te verrichten die noodzakelijk dan wel wenselijk zijn met het oog op het vestigen van het in deze aanvullende voorwaarde bedoelde pandrecht. andere
8.4.6
wijze
te bezwaren
Bouwproject,
De Bank
heeft
Voortgangsrapportage
het
daadwerkelijk
recht
wordt
aangewend
stelt
de Bank met
De Bouwagent van
stelt
Tussen
kan
krijgt
de bouw.
pas
over
verbindt
toegang
tot
zich
alle
met
de uitvoering
zal daarin
in overleg
met
de Cliënt
het
functionaris
8.4.7
Aanvullende
aanvulling
Algemene
van
de
op materiele
wijze
recht
te verzoeken
van
de Cliënt
aan
van
de Bouwagent. boeken
De Bouwagent en bescheiden van de
en overige bouwbestedingen zal vergaderingen
van
investeringen
woord
mogen
of overige voeren.
een
of een
andere
externe
Bouwagent partij
aan
en/of de
mogen
bijwonen bouwbestedingen en
te stellen.
Dit
kan
een
zijn.
informatíeplícht van
artikel
de Cliënt
aan
3.33,
de Bank
3.34,
3.35
en 3.36
de volgende
van
informatie
:
jaarlijks voor
in haar
afgeweken dat
De Bouwagent het
op de informatieverplichting Kredietvoorwaarden dient
verstrekken
wordt blijkt
en overige
van de investeringen
bouwwerkzaamheden.
andere
te verlenen
administratie
houden
In
materieel
of overigens
medewerking
de (financiële)
die verband
heeft
zodra
voordoen
dient een 0pdrachtovereenkomst te worden de taken van de Bouwagent en de te controleren beschreven. De inhoud hiervan moet de Bank conveniëren. De het krediet beschikken nadat de 0pdrachtovereenkomst door beide
de aanwending
De Bank
wijzigingen
afgeweken.
Cliënt en voortgang
van
zich
worden
is ondertekend.
De Cliënt
zodra
wordt
of het krediet de financiering, noch of gelden worden kan hieraan geen rechten ontlenen.
en de Bouwagent
Daarin Projectdocumentatie
partijen
op de hoogte
op de hoogte Voortgangsrapportage
aangegaan. Cliënt
van
doel
betrekking
bouwplanning
de Bank
het
De Cliënt
tot
Bouwagent
te controleren
de Bank
de vorige
de gestelde
en
gehouden
voor de bouwplanning.
projectorganisatie
inhoud
is niet
aangewend
conform
De Cliënt
maar
per 1 december de daaropvolgende
exploitatieprognose
met
de balansprognose
en (4)
2022
de Bank
de geactualiseerde 5 jaren.
Hiertoe
opbrengsten de prognose
meerjaren moet
worden
en kosten,
(2)
van
kasstromen
begroting
van
de te
de Cliënt
overgelegd:
(1) de de investeringsbegroting, en liquiditeit.
(3)
Onze referentie A015469-1
Pagína 12 van 15
op verzoek een actueel taxatierapport van door de Bank aan te wijzen onroerende zaken van de Cliënt (waaronder begrepen erfpachten opstalrechten); het rapport dient te zijn opgesteld door een de Bank conveniërende taxateur; de waarderingsgrondsIag van het taxatierapport dient uit te gaan van verkoop aan een derde, zonder voortzetting van bedrijfsvoeríng en leeg opgeleverd (dan wel voor zover sprake is van een pand in verhuurde staat, van verkoop aan een derde in verhuurde staat). op verzoek een Voortgangsrapportage verstrekt door de Bouwagent. op een zodanige frequentie zoals aangeven in de betreffende eerste verzoek van de Bank een actueel Overzicht Vorderingen zoals gedefinieerd in de betreffende pandakte.
pandakte en op en debiteuren
9
Aanvullende
In aanvulling definities:
Pagina
9.1
de Bank, de Bank in het bezit stellen van alle Bouw is gebaseerd en díe de omvang van
definities
op artikel
1 van de Algemene
Kredietvoorwaarden
gelden
de volgende
Algemeen
Basispunt Een basispunt is gelijk aan een honderdste deel van een procent. Het aantal basispunten vormt de Spread, een onderdeel van de rente zoals beschreven in artikel 3.11 van de Algemene Kredietvoorwaarden. Bouwagent De externe bouwbegeleider, die (ín ieder geval ook) ten behoeve levert en betrokken is bij de Bouwrapportage, Voortgangsrapportages van de bouw.
van de Bank informatie en de voortgang
Bouwproject Nieuwbouw
Cederhof.
Bouwrapportage De bouwrapportage Bouwagent wordt Financiële
inclusief opgesteld
Financiële Bouwrapportage díe door de Cliënt en de en ondertekend en aan de Bank wordt verstrekt.
Bouwrapportage
De financiële rapportage die door ínhoud als vooraf overeengekomen.
de Clíënt
aan de Bank
wordt
verstrekt
met
vorm
en
0pdrachtovereenkomst De overeenkomst tot opdracht tussen de Bank, de Cliënt betrekking tot de taken van de Bouwagent, onder meer, Projectdocumentatie financiële planning; de Bouwagent.
en de controle en werkafspraken
Opnameverzoek
Bouw
Het verzoek van de Cliënt tot opname van Verklaring Bouwagent, conform het model Project Nieuwbouw
Cederhof.
en de Bouwagent met de controle van de
van de voortgang van de bouw inzake de informatievoorziening
ten
Onze referentíe Aü15469-1
13 van 15
de Cliënt verstrekt aan de Bank een kopie van elke rapportage inzake het Bouwproject die de Cliënt van de Bouwagent ontvangt. De Cliënt zal op eerste verzoek van de Bank, de Bank in het bezit stellen van elk aan het bouwproject gerelateerde document dat de Bank wil inzien. de Cliënt zal op eerste verzoek van facturen waarop het Opnameverzoek het Opnameverzoek Bouw staven.
Datum 16 juni 2022
opzichte van de door de Cliënt aan
(een deel van) de kredietfaciliteit dat de Bank verstrekt.
inclusief
een
Projectdocumentatie De in de Opdrachtovereenkomst Projectdocumentatie Elk van de documenten beperkt tot:
opgesomde
met
betrekking
aannemingsovereenkomst, betaIingsvoorwaarden.
projectdocumentatie.
tot
het project,
inclusief
waaronder
uitvoeringsgaranties
begrepen,
maar
niet
Datum 16 juni
2ü22
Onze referentie Aü15469-1
en
Voortgangsrapportage De voortgangsrapportage met een Financiële Bouwrapportage Project al het onroerend 9.2
Pagina
vorm
en inhoud zoals vooraf overeengekomen betreffende de voortgang van de bouw.
14
inclusief
goed
Financieel
Ratio Elke in hoofdstuk
Financiële
vooaarden
vermelde
Ratio
van de Cliënt.
Solvabiliteitsratio Gecorrigeerd
Eigen
Vermogen
/ Gecorrigeerd
Gecorrigeerd Eigen Vermogen Het (aandelen)kapitaal vermeerderd vermogen en (b) het niet-collectief immateriële activa, (ii) deelnemingen, en deeInemingen/groepsmaatschappijen Gecorrigeerd Balanstotaal Het totaalbedrag van de balans deelnemingen, (iii) vorderingen deeInemingen/groepsmaatschappijen DSCR
Balanstotaal
met (a) het collectief gefinancierd gebonden gefinancierd vrij vermogen en verminderd met (iii) vorderingen en (iv) latente
(i)
op aandeelhouders/bestuurders belastingvorderingen.
verminderd
met de (i) immateriële activa, op aandeeIhouders/bestuurders en en (iv) latente beIastingvorderingen.
(ii)
backward
EBITDA van het afgesloten afgesloten boekjaar
boekjaar
/ jaarlijkse
bruto
Rentelasten
plus
Aflossingen
in het
EBITDA Nettowinst, gecorrigeerd voor (i) aandeel resultaat derden, (ii) resultaat deelnemingen, (íii) belastingen, (iv) het netto buitengewoon resultaat ( inclusief eventuele resultaten hoofde van verkoop van onroerende zaken), (v) het netto resultaat van de financiële baten en financiële lasten, en (vi) afschrijvingen. Aflossingen Reguliere,
contractueel
Rentelasten Alle renteverplichtingen
overeengekomen,
van de Cliënt,
aflossingen
zowel
bancair
van alle rentedragende
als niet
bancair.
schulden.
uit
van
15
IO
Ondertekening
Van
deze
Den
Haag,
16
BNG
Bank
N.V.
Financieringsovereenkomst juni
zijn
twee
exemplaren
opgemaakt.
2022
Datum 16 juni 2022 Onze referentíe Aü15469-1
E-OGpE2ToE2$DGijMksTíra E-GoEpT2W2osGMTers PagÍna 15 van 15
Akkoord
met
Kapelle,
..............................................---
het
aanbod
in de Financieringsovereenkomst.
Naam Functie
Bijgevoegde Als
bijlage(n)
documenten bij
Algemene
deze
Overeenkomst
u de volgende
Kredietvoorwaarden
Akte
houdende hoofdelijke Pandakte Vorderingen
Pandakte Roerende Zaken Opnameverzoek Bouw Verklaring
treft
Bouwagent
aansprakelijkheid
document(en)
aan: