2. Financieel kader bij Beleidsplan Minima en Schulden.pdf

Beleid Minima en Schulden: Bijlage

BB

Financieel

Gemeente Hof van Twente

Financieel kader – Minimabeleid Uitbreiding en wijziging van de huidige minimaregelingen is noodzakelijk om meer inwoners in Hof van Twente een inkomensondersteuning te bieden en het bereik te vergroten. In het beleidsplan wordt voorgesteld te kiezen voor het meest complete scenario (met een breed scala aan maatregelen en middelen) die voorzien zijn van een onderbouwing. De begroting voor 2024 hoeft hier niet voor aangepast te worden. Dit komt omdat enkele voorgestelde (nieuwe) voorzieningen pas vanaf januari 2025 beschikbaar zullen zijn. Voor 2025 zal hier een extra budget van totaal € 75.600 voor nodig zijn. De raad kan andere keuzes maken, hiervoor zijn in dit financieel kader verschillende scenario’s uitgewerkt.

Voorgestelde maatregelen en middelen - Minimabeleid Hof van Twente 1. Aansluiting SAM - vanaf schooljaar 2024/2025 (geen extra budget nodig) 2. De Individuele Inkomenstoeslag (IIT) 1 januari 2025 (voorstel a. extra € 17.600). In het beleidsplan wordt scenario a geadviseerd. Voorgesteld wordt hiervoor het bestaande budget te verruimen met € 17.600. Er zijn ook twee alternatieve scenario’s uitgewerkt (b en c). Zie hiervoor de bijlage in dit document. 3. Nieuw voorzieningen voor Volwassenen. Er worden een aantal nieuwe voorzieningen voorgesteld. Deels valt dit binnen de begroting door het verschuiven van budgetten. Om maatschappelijke participatie te kunnen bekostigen is er vanaf 2025 structureel € 50.000 budget nodig. Aansluiten bij Volwassen Sport en Cultuurfonds. Vanaf 2025 budget verschuiven van Participatiefonds (€ 7.000) en vergroten vanaf 2025 € 8.000. 4. De collectieve zorgverzekering vanaf 1 januari 2025 uitbreiden met het verzekeren van het wettelijk eigen risico (verschuiving budget). Geen extra budget nodig. 5. Gevraagd wordt voor de continuïteit van de dienstverlening en het minimabeleid de formatie vanaf 1 januari 2026 structureel uit te breiden (structureel € 200.000)

Financieel overzicht - voorstel minimabeleid Omschrijving

Begroot 2023

Minimabeleid waaronder: - Kindpakket - Fashioncheque Individuele inkomenstoeslag Scenario a. Collectieve zorgverzekering Chronisch Zieken

€ 90.000

Participatiefonds

€ 49.000

€ 54.750

Jeugd Sport- en Cultuurfonds Volwassenfonds Sport en Cultuur Maatschappelijke participatie

€ 15.000

€ 14.355

Totaal

Uitgaven 2023

Overg eheve ld 2024

Begroot 2024

Begroot 2025

Voorstel 2025

Benodigd budget miv 2025

n.v.t.

€ 90.000

€ 90.000

€ 90.000

€0

-

€ 42.500 € 32.800 -

n.v.t.

€ 107.400

€ 107.400

€ 125.000

€ 17.600

Keuze voor bereik + 20% en een hogere individuele inkomenstoeslag voor alle huishoudens

€ 54.466

€ 69.119

n.v.t.

€ 54.466

€ 150.785

€ 96.319

Extra budget vanuit ECL 33200 (Chronisch zieken).

€ 96.319

-

- € 96.319

€ 49.000

€ 49.000

€ 17.000

Begroot budget in het geheel overhevelen naar collectieve zorgverzekering Menzis. Deze post komt te vervallen.

€ 15.000

€ 15.000

€ 40.000

€ 96.319

€ 90.000 euro inzetten voor het minimabeleid (kindpakket SAM), vanaf 1 september 2024.

- € € 32.000 van begroot budget overhevelen naa 32.000 Sport en Cultuurfonds(en) Jeugd en Volwassen Zie hieronder € 25.000 € 25.000 overgeheveld uit Participatiefonds

€ 50.000

Nieuwe regeling + € 7.000 overgeheveld uit Participatiefonds € 50.000 Nieuwe regeling

€ 487.785

€ 75.600

€ 15.000

€ 412.185

Nadere toelichting

€ 15.000

Nadere toelichting financieel kader 1. Aansluiten bij Stichting Leergeld en Sam& voor alle kinderen (september 2024) Dit komt in de plaats van het huidige kindpakket (financiële bijdrage) en de fashioncheque. Samenwerken met Stichting Leergeld en Sam& voor alle kinderen biedt helderheid en transparantie en zorgt voor één gezamenlijke voordeur voor alle hulp in onze gemeente. De samenwerkende organisaties Leergeld Nederland, Jeugdfonds Sport & Cultuur, Nationaal Fonds Kinderhulp en Stichting Jarige Job bieden een uitgebreid pakket aan voorzieningen, als aanvulling op de voorzieningen die momenteel door onze gemeente worden aangeboden. Het begrote budget minimabeleid (kindpakket en fashioncheque) wordt ingezet voor:

 



Aansluiting bij Stichting Leergeld en Sam& voor alle kinderen. Stichting Leergeld Sam& voor alle kinderen brengt administratiekosten per aanvraag (€ 35,-) in rekening. Als de fashioncheque wordt aangevraagd bij Stichting Leergeld/Sam& voor alle kinderen dan worden de kosten van de fashioncheques vergoedt door Stichting leergeld, hierdoor blijft € 32.800 begroot budget beschikbaar, dit kan worden gebruikt om de maximale vergoeding van het kindpakket wordt verhoogd per schooljaar te verhogen: Voorgesteld wordt om de schoolkosten voor basisschool maximaal per schooljaar € 275,- en voortgezet onderwijs maximaal per schooljaar € 400,- vast te stellen. Per schooljaar wordt bekeken wat een schoolgaand kind nodig heeft. Het kan dus zijn dat niet het maximale bedrag wordt gebruikt.

Het bereik vergroten van 20% en het bedrag verhogen van het kindpakket, passen de uitgaven binnen het begrote budget € 90.000 voor 2024 en 2025. 2. Voorstel a. Bereik met 20% vergroten, de individuele inkomenstoeslag (IIT) verhogen en huishoudtype opsplitsen in gehuwden/samenwonenden met en zonder kinderen. Het begrote budget voor de individuele inkomenstoeslag is op dit moment € 107.400.  

De individuele inkomenstoeslag wordt vanaf 2025 verhoogd voor alle huishoudens. Voorstel is het bedrag te verhogen naar het oorspronkelijke bedrag van voor de bezuiniging 2021. Daarnaast wordt de vergoeding gehuwden/samenwonenden/gezin opgesplitst in gehuwden/samenwonenden met of zonder kinderen. Huishoudtype Alleenstaand Alleenstaande ouder Gehuwden/samenwonenden zonder kinderen Gehuwden/samenwonenden met kinderen

Bedrag 2024 € 280,00 € 360,00 € 400,00

Bedrag nieuw 2025 € 370,00 € 474,00 € 529,00 € 633,00

Om de voorgestelde wijzigingen: bereik vergroten (+ 20%) + verhoging van de bedragen inkomenstoeslag, door te kunnen voeren is het noodzakelijk om het begrote bedrag structureel te verhogen (zie de berekening in de kolom hieronder).

Wij stellen voor om het budget vanaf 2025 structureel te verhogen tot een begroot afgerond bedrag van € 125.000 hierbij houden wij rekening met een groter bereik dan nu voorzien wordt. Som = doelgroep individuele inkomenstoeslag (bron Armoedemonitor KWIZ) - minus het aantal huishoudens die al bij de gemeente in beeld zijn. Die uitkomst x 20% (vergroten bereik) = voorgenomen groei van het aantal huishoudens (type).

Type huishouden

Echtpaar met kinderen Echtpaar zonder kinderen Alleenstaande ouder Alleenstaande Totaal

Aantal Bereik vergroten HH in (+20%) beeld 2023 62 (77-62) * 20% = 3

Aantal Kosten nieuw beleid HH in (meer bereik) beeld 2025 65 € 34.385

19

(33-19) * 20%= 3

22

€ 13.926

33 111 225

(69-33) * 20% = 7 (218-111) * 20% = 21

40 132

€ 18.960 € 48.840 € 116.111 € 107.400 € 125.000

Begroot budget 2024 Begroot budget afgerond 2025

Bron: Armoedemonitor KWIZ (langdurige minima) Bereik is vastgesteld 225/schatting 438 huishoudens = 51%. Totale doelgroep individuele inkomenstoeslag 397 bestaande uit: Alleenstaand 218, Alleenstaande ouder 69, Gehuwden/Samenwonenden zonder kinderen 33, Gehuwden/samenwonenden met kinderen 77.

3. Verhogen van budget (vanaf 2025) voor maatschappelijke participatie en Volwassenfonds Sport en Cultuur In het huidige beleid is bij het Participatiefonds geen onderscheid gemaakt tussen kinderen en volwassenen. Wij hebben voorgesteld de minimaregeling uit te breiden en in te zetten op verschillende voorzieningen voor kinderen en volwassenen. Met ingang van 1 januari 2025 wordt het budget Participatiefonds deels overgeheveld naar Jeugd Sport- en Cultuurfonds (€ 25.000). Vanaf 1 januari 2025 zal een deel van begroot budget Participatiefonds (€ 7.000) overgeheveld worden naar het Volwassenenfonds Sport en Cultuur. Extra budget wordt gevraagd € 8.000. In totaal ontvangt het Volwassenfonds vanaf 2025 een budget van € 15.000 dat wordt ingezet voor: o Licentiekosten voor aansluiting bij het Volwassenenfonds ad € 4.334, - (excl. btw per jaar) o De maximale vergoeding voor sport bedraagt € 225,- 1per jaar, per persoon. o De maximale vergoeding voor cultuur bedraagt € 425,- *per jaar, per persoon. o Het Volwassenenfonds brengt administratiekosten ad € 35,- in rekening voor iedere goedgekeurde aanvraag.

De grootste kostenpost wordt gevormd door de daadwerkelijke vergoedingen die het Volwassenfonds biedt waarmee inwoners kunnen deelnemen aan sport en cultuur. Met deze bedragen wordt aansluiting gezocht bij de bedragen die het Jeugdfonds Sport en Cultuur hanteert. Om een berekening te maken van de kosten per jaar moet er een inschatting gemaakt worden van het aantal aanvragen dat we kunnen verwachten. Dat is echter heel lastig te voorspellen, juist doordat we niet weten hoeveel volwassen inwoners de vergoeding van het Participatiefonds gebruikten voor deelname aan sport en cultuur. 1



Maatschappelijke participatie voor volwassenen o Een bijdrage voor maatschappelijke participatie, voor volwassenen (vanaf 18 jaar) een bijdrage ter hoogte van maximaal € 200,- per persoon per jaar. Hierbij is er een inschatting gemaakt dat 250 volwassenen gebruik gaan maken van deze regeling. Dit leidt tot een kostentoename van € 50.000.



Overige minimaregelingen o Aanschaf fiets voor volwassenen; o Voucher voor 2de hands kleding of artikelen bij lokale winkels; o Verhoging van het bedrag voor een gezinscomputer.

Voor de uitbreiding van de minimavoorzieningen (aanschaf van een fiets voor volwassenen voucher tweedehands kleding of artikelen, verhoging van het bedrag voor een gezinscomputer) hoeven geen extra financiën beschikbaar gesteld te worden, omdat hiervoor middelen beschikbaar zijn binnen de huidige begroting van het minimabeleid.

4. Vanaf 1 januari 2025 de collectieve zorgverzekering uitbreiden met het verzekeren van het wettelijk eigen risico. Collectieve zorgverzekering Menzis Het beschikbare budget voor de gemeentepolis in 2024 is € 54.466. Op dit moment wordt vanuit de ‘bijzondere bijstand chronisch zieken’ het wettelijke eigen risico vergoedt. Het uitgegeven bedrag voor chronisch zieken wordt als uitgangspunt genomen om het budget voor collectieve zorgverzekering Menzis te verhogen. De gemeentelijke bijdrage wordt verhoogd met € 32,08. Dit kan kostenneutraal plaatsvinden door het verschuiven van het budget bijzondere bijstand voor alleen chronisch zieken naar budget collectieve zorgverzekering. Basisverzekering GarantVerzorgd 1 GarantVerzorgd 2 GarantVerzorgd 3

Verzekeren eigen risico (2024) € 32,08 € 32,08 € 32,08

Gemeentelijke bijdrage 2024 € 10,52 € 10,52 € 13,02

Gemeentelijke bijdrage per 2025 € 42,60 € 42,60 € 45,10

5. Structureel borgen van verschillende onderdelen van de formatie vanaf 1 januari 2026 is noodzakelijk voor de continuïteit van de dienstverlening en het beleid. Er is vanaf 1 januari 2026, onvoldoende borging voor bestaande formatie voor verschillende type functies die een rol hebben in het organiseren en uitvoeren van het minimabeleid en daaruit voortvloeiende ondersteuning. Tot nu toe worden uren gedekt uit incidentele middelen die (vaak achteraf) tijdelijk beschikbaar komen van het Rijk of uit de themanotitie. Dit biedt onvoldoende stabiliteit en duidelijkheid. Met het goed neerzetten en borgen van dit nieuwe minimabeleid, zijn we het aan de doelgroep verplicht om het kwalitatief goed te borgen in de organisatie. De uitbreiding heeft met name betrekking op benodigde uren bij de uitkeringsadministratie voor het efficiënt beschikbaar stellen van voorzieningen, uren Schuldhulpverlening voor adequate hulp en begeleiding bij schulden en beleidsuitvoering om nieuwe regelingen in te richten, bereik te vergroten en regelmatige monitoring van het nieuwe beleid.

Dit voorstel ziet op het borgen van de continuïteit van de dienstverlening en het minimabeleid per 1 januari 2026. In totaal is iets meer dan 2 fte nodig verdeeld over verschillende schaalniveaus Het gaat bij bovenstaande taken niet om het werven van nieuwe medewerkers, maar om het borgen van de huidige bezetting waarvan de dekking slechts tijdelijk beschikbaar is. Hiervoor wordt gevraagd de formatie structureel te borgen met € 200.000. Mochten in de toekomst alsnog (incidentele) middelen voor deze taken vanuit het Rijk beschikbaar komen, dan zullen we eventuele meevallers melden in de bestuursrapportages.

Bijlage individuele inkomenstoeslag scenario’s b en c 2b. Bereik met 20% vergroten/ de individuele inkomenstoeslag niet verhogen. Keuze om alleen het bereik met 20% te vergroten. Begroot budget € 107.400 is voldoende toereikend om het bereik met 20% te vergroten. Type huishouden Aanta Bereik vergroten (+20%) Aantal Kosten nieuw beleid l HH in (meer bereik) HH in beeld beeld 2025 2023 Echtpaar (met en 81 (110-81) * 20% = 6 87 € 34.800 zonder kinderen) Alleenstaande ouder 33 (69-33) * 20% = 7 40 € 14.400 Alleenstaande 111 (218-111) * 20% = 22 133 € 37.240 Totaal 225 € 86.440 Bron: Armoedemonitor KWIZ (langdurige minima) Bereik is vastgesteld 225/schatting 438 huishoudens = 51%. Totale doelgroep individuele inkomenstoeslag 397 bestaande uit: Alleenstaand 218, Alleenstaande ouder 69, Gehuwden/Samenwonenden zonder kinderen 33, Gehuwden/samenwonenden met kinderen 77.

2c. Bereik met 20% vergroten en de individuele inkomenstoeslag voor alleenstaande ouder verhogen. De voorgestelde wijzigingen, bereik vergroten (+ 20%) + verhoging van de bedragen inkomenstoeslag alleen voor de alleenstaande ouder, is mogelijk binnen het begrote budget. Type huishouden Aantal Bereik vergroten Aantal HH Kosten nieuw beleid HH in (+20%) in beeld (meer bereik) beeld 2025 2023 Echtpaar (met en 81 (110-81) * 20% = 6 87 € 34.800 zonder kinderen) Alleenstaande 33 (69-33 * 20% = 7 40 € 18.960 ouder Alleenstaande 111 (218-111) * 20% = 22 133 € 37.240 Totaal 225 € 91.000 Bron: Armoedemonitor KWIZ (langdurige minima) Bereik is vastgesteld 225/schatting 438 huishoudens = 51%. Totale doelgroep individuele inkomenstoeslag 397 bestaande uit: Alleenstaand 218, Alleenstaande ouder 69, Gehuwden/Samenwonenden zonder kinderen 33, Gehuwden/samenwonenden met kinderen 77.