Raadsinformatiebrief 2023-08 inzake Het aantrekken van een langlopende lening

Raadsinformatiebrief Van

Burgemeester en Wethouder/Burgemeester

Zaak nr.

1265851

Aan

Gemeenteraad

RIB nr.

2023 - 8

Portefeuillehouder

K.J. Walters

Datum

16 februari 2023

Informatie bij

E.P. Heijnis

Tel. nr.

(035) 629 2796

Onderwerp Aantrekken van een langlopende lening van € 12,5 miljoen.

Kernboodschap Op 31 januari heeft het college van Burgemeester en Wethouders namens de gemeente Hilversum een langlopende lening met een looptijd van 50 jaar afgesloten van € 12,5 miljoen tegen een rentepercentage van 2,449%. Door het aantrekken van een langlopende lening van € 12,5 miljoen wordt overschrijding van de kredietlimiet van de BNG Bank voorkomen en wordt de omvang van onze kortlopende financieringsmiddelen onder het maximale niveau van de kasgeldlimiet gebracht. Omvang lening Looptijd lening Rentetarief Aflossing Type lening

€ 12,5 miljoen 50 jaar, van 2023 t/m 2073 2,449%, de rente wordt jaarlijks voldaan Volledige aflossing in 2073 Fixe

Er is bewust gekozen voor een fixe lening met een looptijd van 50 jaar. Op dit moment zien wij dat de rentetarieven voor langlopende leningen, voor alle looptijden een opwaartse beweging laten zien. De rentetarieven voor een langlopende lening met een looptijd van 50 jaar zijn daarbij gunstiger dan de rentetarieven voor leningen met een kortere looptijd. Daarnaast zal de gemeente Hilversum altijd gebruik maken van langlopende leningen ter financiering van haar investeringen. Om deze reden is er nu een langlopende lening afgesloten tegen een nog relatief gunstig rentepercentage van 2,449%. Op deze wijze kan de gemeente nog een langere periode profiteren van dit gunstige rentarief.

Aanleiding De financieringsbehoefte van de gemeente Hilversum is gebaseerd op de liquiditeitsprognose. De liquiditeitsprognose wordt 4 maal per jaar herijkt en besproken met de wethouder Financiën. Op basis van deze liquiditeitsprognose blijkt dat de gemeente zonder het aantrekken van aanvullende financiële middelen zowel onze kredietlimiet bij de BNG Bank, ad € 20 miljoen, als de kasgeldlimiet van € 26,3 miljoen gaan overschrijden. Zodra het kredietlimiet bij de BNG bank overschreden wordt moet de gemeente excedentrente betalen. Dit is een extra toeslag van 2% op de debetrente die de BNG bank in rekening brengt. Het overschrijden van het kredietlimiet kost de gemeente daarmee extra geld. Om deze extra rentelasten te voorkomen

groeide de noodzaak om aanvullende middelen aan te trekken middels een lening. Vervolgens zijn er, conform het Treasurystatuut, een drietal offertes opgevraagd bij Nederlandse banken. Op basis van deze offertes is besloten de lening af te sluiten bij de BNG Bank. De BNG Bank offreerde namelijk tegen het laagste rentetarief in vergelijking met andere geldverstrekkers.

Financiële gevolgen In de begroting 2023 is uitgegaan van een financieringsbehoefte van € 27 miljoen in de vorm van langlopende leningen. Met het aantrekken van een langlopende lening van € 12,5 miljoen is het eerste deel van de geraamde € 27 miljoen aangetrokken. Het resterende deel van € 14,5 miljoen wordt aangetrokken als onze liquiditeitsprognose daar aanleiding toe geeft. Het afsluiten van een langlopende leningen brengt langdurige rentelasten met zich mee. Omdat deze langlopende lening al in 2023 gepland stond is in de begroting 2023 al rekening gehouden met de rentelasten van deze langlopende lening. De langlopende lening is afgesloten tegen een rentetarief van 2,499%. In de begroting 2023 is rekening gehouden met nog af te sluiten langlopende leningen tegen een rente percentage van 2,15%. Of er een overschrijding op de rentelasten ontstaat in 2023 is mede afhankelijk van het wel of niet in 2023 aantrekken van de resterende leningsbehoefte van € 14,5 miljoen. Eventuele financiële consequenties worden betrokken in de voorjaarsnota 2023. Hoogachtend, Burgemeester en wethouders van Hilversum, de gemeentesecretaris, de burgemeester,

mr. C.P. Torres Barrera

Bijlage(n): 1. 2.

dr. ir. G.M. van den Top

Collegebesluit 31 januari 2023 Verslaglegging aantrekken lening

Deze raadsinformatiebrief is digitaal beschikbaar op internet onder “Vergaderstukken”, B en W-vergadering van 14 februari 2023.

B en W besluit Burgemeester en wethouders van Hilversum, Gelet op het voorstel "Aantrekken langlopende lening" met kenmerk 1265851, Gelet op het Mandaat-, Volmacht en Machtigingsbesluit 2021 van 16 maart 2021, artikel 2, ter zake mandaat te verlenen aan de wethouder van Financiën. Gelet op artikel 160 sub e van de Gemeentewet;

besluiten:

Een geldlening aan te gaan met de BNG Bank onder de volgende modaliteiten; • Bedrag; € 12,5 miljoen • Rente; 2,499% per jaar, jaarlijks te voldoen op, voor het eerst op 9 februari 2024 • Looptijd; 50 jaar • Storting; donderdag 9 februari 2023 • Aflossing; ineens op donderdag 9 februari 2073 Hilversum, 31 januari 2023 Burgemeester en wethouders Namens deze De wethouder Financiën

K.J. Walters

Verslaglegging van het aantrekken van een langlopende geldlening op 31 januari 2023. Er is een voorstel over de dekking van de financieringsbehoefte aan Wethouder K.J. Walters uitgebracht op maandag 23 januari 2023. Van de wethouder is toestemming ontvangen om een geldlening af te sluiten conform onderstaande condities; De volgende offertes zijn uitgebracht voor de lening. Lening Offertes 1 2 3 4 5 6

€ 12.500.000 Naam Bank / Makelaar

Rente tarief fixe lening 30 jaar 40 jaar 50 jaar

OHV BV De Nederlandse Waterschapsbank BNG Bank SFI Markets B.V. Moneybroker AFS Group

Geen offertes uitgebracht 2,995% 2,790% 2,595% 2,903% 2,699% 2,499% Geen offertes uitgebracht Geen offertes uitgebracht 2,790% Geen offertes uitgebracht

30,40 of 50 jaar Tijdstip 10:23 uur 11:06 uur 11:01 uur 10:49 uur 11:03 uur 11:00 uur

De geldlening ad € 12,5 miljoen wordt tegen een rentepercentage van 2,499% aangetrokken bij de BNG Bank. Hilversum, 31 januari 2022 Treasurer Financiën

Businesscontroller

De Wethouder

E.P. Heijnis

F. Kamphuis

K.J. Walters