Businesscase JPF aanpak

Business case JPF-aanpak

1

Overzicht van kosten en baten

Samengevat De maatschappelijke opbrengsten van de JPF-aanpak zijn groter dan de kosten. Het JPF bespaart per jongere ongeveer €21.000, terwijl de aanpak gemiddeld €12.500 kost (op basis van een 2-jarig traject). Per jongere betekent dat positieve maatschappelijke baten van zo’n €8.500 netto.

De maatschappelijke besparingen en baten De maatschappelijke besparingen en baten kunnen gewaardeerd worden met behulp van een maatschappelijke kosten-batenanalyse (MKBA). Een MKBA probeert de positieve en negatieve effecten van een project (of beleidsoptie) op de welvaart van een regio of van Nederland in te schatten. Vooralsnog wordt de in Den Haag uitgevoerde JPF Effectmeting 2021 2 als uitgangspunt genomen voor de te behalen maatschappelijke besparingen en baten. De belangrijkste conclusie uit dit rapport is dat door de JPF-aanpak per jongere ongeveer € 21.000 wordt bespaard. •

Op korte termijn (tijdens het traject en de nazorg) wordt het meest bespaard door het voorkomen van de kosten van bijstand/WW door het verlies van werk of door schooluitval, en door het versnellen van de uitstroom uit de bijstand. Daarbij komen bijvoorbeeld nog besparingen door het voorkomen van dakloosheid. Schuldeisers besparen kosten doordat zij via de JPF-aanpak relatief meer baten realiseren ten aanzien van hun uitstaande vorderingen en door het voorkomen van huisuitzettingen en afsluitingen.

•

Op de lange termijn wordt het meeste bespaard door het voorkomen van toekomstige reguliere schuldhulpverlening en (nog) grotere schulden, en het voorkomen van dakloosheid. Daarbij komen besparingen door het voorkomen van instroom in de bijstand door het vaker afmaken van een opleiding en besparingen op kosten GGZ en verslavingszorg.

1

Note: dit document geeft de belangrijkste effecten en een overzicht van kosten en baten voor de JPF-aanpak

weer. Werkt u met voorfinanciering via Stichting JPF? Dan kunt u het beste de business case van de Social Impact Bond bekijken. Die bouwt voort op de business case van de JPF-aanpak die in dit document wordt gepresenteerd. 2 Voor een volledig beeld van de gevonden effecten en baten, zie https://www.purpose.nl/files/JPF- effectmeting2021---publieksrapportage2.pdf (Purpose; 2021)

Het betreft hier de besparingen die met enige mate van zekerheid tijdens het onderzoek konden worden vastgesteld. Niet meegenomen is bijvoorbeeld de waarde van jongeren die (weer) belasting gaan betalen of zich weer goed voelen in de maatschappij.

Lidmaatschap JPF De kosten voor een lidmaatschap bij het JPF varieert tussen € 4.750 en € 11.500 per kalenderjaar. Dit hangt af van het aantal inwoners in de gemeente. Met het lidmaatschap krijgen gemeenten ondersteuning vanuit stichting JPF. Hiermee kunnen gemeenten het implementatieproces versnellen, de effecten monitoren en de uitvoering continu verbeteren. De kosten van het lidmaatschap verdienen zichzelf daarmee ruimschoots terug. De ondersteuning bestaat uit: -

Een toolkit met ondersteuningsdocumenten en communicatiemiddelen

-

JPF-community en kennissessies

-

JPF-effectmonitor waarmee gemeenten continu inzicht heeft in de voortgang en effecten van het JPF

JPF-programma: kosten tijdens opstartfase In deze fase is het besluit voor een JPF-aanpak al genomen. In de opstartfase stel je het JPF-team samen, richt je het proces in en worden werkafspraken gemaakt en vastgelegd. In deze fase zijn de jongeren nog niet in beeld. Let op: Deze kosten zijn niet meegenomen in de rekentool. Deze kosten bestaan vooral uit de interne of externe uurtarieven voor de werkzaamheden dat het JPF opzet; denk hierbij aan de projectleider, beleidsadviseur, management trajectbegeleider en schuldhulpverlener. In deze fase betrek je ook eventuele adviseurs zoals privacy-officer en communicatie- adviseur. Afhankelijk van de complexiteit binnen de organisatie en beschikbaarheid van mensen duurt dit traject 3 tot 6 maanden. Projectleider/implementatie ca. 0,3 fte-0,5 fte Trajectbegeleider ca. 0,1 fte Schuldhulpverlener ca. 0,1 fte

JPF-programma: kosten van de referentiecasus Het JPF verschaft de gemeente een referentiecasus voor het programmabudget. Er worden twee modellen gepresenteerd: bij een pilotprogramma en bij een langlopend programma. Waaruit bestaan de kosten van de gemeente? Een JPF-programma leidt tot twee soorten kosten: de kosten van de uitvoeringsorganisatie en aflossing van de saneringskredieten (bij een kredietbank of een andere gemeentelijke organisatie).

Uitvoeringsorganisatie Deze kosten bestaan uit de personele kosten van het JPF-team dat het JPF-programma uitvoert: projectleider, schuldhulpverlener(s) en de trajectbegeleider(s) Hiernaast zijn er kosten voor het lidmaatschap JPF en het uitvoeren van het programma op het gebied van communicatie, opleidingskosten, reiskosten, evenementen en bijeenkomsten. Aandachtspunten bij de berekening in de eigen gemeente: -

De inzet van projectleider staat los van het aantal jongeren dat instroomt. Een projectleider zal bij aanvang van het JPF-programma meer tijd nodig hebben. Naarmate het programma loopt kan de inzet van de projectleider afgeschaald worden.

-

Jongeren stromen niet allemaal tegelijk in. De begeleiding van een traject duurt twee jaar + eventuele nazorg. Bij het opzetten van een pilot moet je dus rekening houden met kosten in jaar 3.

Saneringskosten (aflossing of kwijtschelding) Voor het saneren van de schulden wordt per jongere een saneringskrediet verstrekt. Met dit krediet worden alle schulden van de jongeren afgekocht. Dit krediet wordt verstrekt door een kredietbank (of een andere instantie). Het kan ook zijn dat de gemeente de kredieten zelf verstrekt. De gemeente lost het saneringskrediet af/scheld het saneringskrediet kwijt in lijn met de voortgang van het tweejarig JPF-traject. Aandachtspunten bij de berekening in de eigen gemeente -

Wanneer het krediet via een kredietbank wordt verstrekt lost de gemeente het krediet af bij de kredietbank. Als de gemeente het krediet zelf verstrekt, wordt het krediet kwijtgescholden.

Uitgangspunten bij businesscase- rekenmodel Er zijn een aantal uitgangspunten gehanteerd bij het opstellen van de referentiecasus voor het JPF-programma -

De referentiecasus is geënt op het langlopende JPF-programma in Den Haag, met een kostenstructuur van ca 150 lopende dossiers op jaarbasis.

-

De kosten van de teamleden zijn ingeschat op basis van de inzet van interne medewerkers (projectleider; trajectbegeleider en schuldhulpverleners)

-

Er is een inschatting gemaakt van de gemiddelde overige kosten die benodigd zouden kunnen zijn.

-

De hoogte van het saneringskrediet is € 1080,-

-

De jongere betaalt dit krediet in natura terug, door middel van een maatschappelijke tegenprestatie. De kosten voor het saneringskrediet worden daarom volledig opgenomen als kostenpost voor de gemeente.

Welke overwegingen zijn van belang bij het opstellen van een budget? Het daadwerkelijke budget van een gemeente kan om een aantal redenen afwijken van de referentiecasus. De volgende factoren kunnen hierbij een rol spelen: •

Wanneer de gemeente besluit om een pilot uit te voeren, kan het benodigde budget worden beïnvloed door het aantal jongeren en het tempo waarin deze instromen (bij een gefaseerde instroom kan de uitvoeringscapaciteit worden opgebouwd).

•

De benodigde capaciteit en senioriteit van de projectleider, vooral gedurende een pilot en de opstart van het programma (zie ook het eventuele aanbod van een kwartiermaker vanuit het JPF).

•

De inzet van interne medewerkers of de inhuur van externe medewerkers, of een combinatie van beiden.

•

De inschaling van de ingezette interne medewerkers en het al dan niet budgetteren van overhead.

•

De leveranciers van extern ingehuurde medewerkers en de tarieven die zij per type medewerker rekenen.

•

De mogelijkheid om de BTW op ingekochte diensten te compenseren vanuit het BTW- Compensatiefonds.

•

De budgettering van bijkomende projectkosten (overige kosten) kunnen sterk verschillen per gemeente. Denk hierbij aan kosten voor zoals: bijeenkomsten, vergoedingen, representatie, opleidingskosten, reiskosten, communicatie, evenementen, training jongeren, etc.

Basisgegevens bij JPF-rekenmodel Projectleider Benodigd fte Salariskosten (88.000 per fte)

0-25 dossiers

Loonkosten JPF-aanpak salariskosten projectleider/teamleider salariskosten trajectbegeleider salariskosten schuldhulpverlener

fte 1 fte 1 fte 1 fte

Lidmaatschap JPF Kosten per jaar

<50.000 inwoners 50.000-100.000 inwoners >100.000 inwoners G4 € 4.750,00 € 6.750,00 € 9.250,00 €

Overige kosten Overige kosten (training e.d.)

€

500,00 per jongere/jaar

€

1.080 € / jongere/traject 2 jaar/jongere

Saneringskosten Aflossing saneringskrediet Duur traject

€

25-50 dossiers 50-100 dossiers 100-150 dossiers 0,35 0,35 0,7 1 30.800,00 € 30.800,00 € 61.600,00 € 88.000,00

schaal schaal 10 schaal 9 schaal 9

bedrag/jaar dossier/jaar € 88.000,00 143 € 79.000,00 24 € 79.000,00 55

€

11.000,00

540 €/jongere/jaar

JPF Businesscase Rekenmodel – 2-jarig traject JPF traject- Pilot 50 jongeren

Jaar 1

Instroom jongere/jaar

Jaar 2 50

Benodigde capaciteit

Jaar 1 Projectleider 1fte

0 Jaar 2

0,35

0,35

Trajectbegeleider 1fte

2,1

2,1

Schuldhulpverlener 1fte

0,9

0,0

Kosten per traject

jaar 1

Projectleiding

€

616

€

616

€

1.232

Trajectbegeleiding

€

3.292

€

3.292

€

6.583

Schuldhulpverlener

€

1.436

0 €

1.436

€

5.344

€

3.908

€

9.252

Lidmaatschap JPF

€

135

€

135

€

270

Overige kosten

€

500

€

500

€

1.000

saneringskosten

€

540

€

540

€

1.080

€

1.175

€

1.175

€

2.350

Totaal

€

6.519

€

5.083

€

11.602

Kosten JPF- totaal/jaar/pilot

Jaar 1

Projectleiding

€

30.800

€

30.800

€

61.600

Trajectbegeleiding

€

164.583

€

164.583

€

329.167

Schuldhulpverlening

€

71.818

€

-

€

71.818

€

267.202

€

195.383

€

462.585

Lidmaatschap JPF

€

5.750

€

5.750

€

11.500

Overige kosten

€

25.000

€

25.000

€

50.000

Aflossing saneringskredieten

€

27.000

€

27.000

€

54.000

€

57.750

€

57.750

€

115.500

€

324.952

€

253.133

€

578.085

TOTAAL

jaar 2

Totaal (2 jarig traject)

Jaar 2

Totaal

JPF Rekenmodel doorlopend programma Rekenmodel meerjarige inzet JPF instroom jongere/jaar Uitstroom positief Uitsroom negatief gemiddeld aantal jongeren in traject/jaar

Jaar 1

Jaar 2

Benodigde capaciteit Projectleider * Trajectbegeleider Schuldhulpverlener

Jaar 1

Kosten JPF- totaal/jaar/oplopend

Jaar 1

Jaar 2

Projectleiding* Trajectbegeleiding Schuldhulpverlening

€ 30.800 € 82.292 € 35.909 € 149.001

Overige kosten Lidmaatschap JPF** Aflossing saneringskredieten TOTAAL

€ 12.500 € 5.750 € 13.500 € 31.750 € 180.751

Gemiddelde kosten per jongere/jaar

€

Gemiddelde opbrengst (bij positieve uitsroom) Maatschappelijk rendement

0 0 € 504.000 € 504.000 € 1.008.000 € 1.008.000 € (180.751) € (280.379) € 57.283 € (42.345) € 470.318 € 478.982

25

Jaar 3 25 0 2 48

25 Jaar 2

Jaar 4 50 24 3 71

Jaar 3

0,35 1,0 0,5

0,35 2,0 0,5

jaar 5

Jaar 4 0,7 3,0 0,9

50 48 4 92 Jaar 5

50 48 4 90 Jaar 6

0,7 3,9 0,9

0,7 3,8 0,9

0,7 3,8 0,9

jaar 4

jaar 5

jaar 6

€ 30.800 € 61.600 € 158.000 € 233.708 € 35.909 € 71.818 € 224.709 € 367.127

€ 61.600 € 309.417 € 71.818 € 442.835

€ € € €

61.600 302.833 71.818 436.252

€ € € €

61.600 296.250 71.818 429.668

€ 24.000 € 5.750 € 25.920 € 55.670 € 280.379

€ 47.000 € 5.750 € 50.760 € 103.510 € 546.345

€ € € € €

46.000 5.750 49.680 101.430 537.682

€ € € € €

45.000 5.750 48.600 99.350 529.018

5.844 €

5.878

7.230 €

jaar 3

Jaar 6

50 24 3 94

€ 35.500 € 5.750 € 38.340 € 79.590 € 446.717

5.841 €

6.292 €

5.812 €

* Capaciteit en bedrag is afhankelijk van het gemiddeld aantal dossiers **Bedrag is afhankelijk van aantal inwoners in gemeente ***Het JPF bespaart per jongere ongeveer € 21.000 bij positieve uitstroom. De aanpak kost gemiddeld € 12.500 bij een tweejarig traject. Per jongere betekent dat positieve maatschappelijke rendement van zo’n € 8.500 netto. Bij een groep van 25 positieve JPF-trajecten zijn de kosten € 312.500. De besparing is € 525.000. Het maatschappelijk rendement is dan € 212.500.