Bijlage 10. Stadsbank begroting 2025

Het geraamde saldo van lasten en baten zal zowel voor 2025 als voor de jaren 2026-2028 op nul sluiten. Er vinden verder geen mutaties op de Algemene Reserve plaats waarna het resultaat elke jaarschrijf van de begroting 2025-2028 een sluitende raming laat zien. In de Primitieve begroting 2024 is een positief saldo van baten en lasten geraamd voor de periode 2025-2027. Vanaf 2024 hebben we te maken met autonome loonstijgingen die tot nu toe onvoldoende worden verwerkt in de landelijke tarieven voor bewindvoering. Dit was al aangekondigd en verwerkt in de Primaire begroting 2024 en werkt door in de begrotingsjaren 2025-2028. We onderzoeken de mogelijkheden voor kostenoptimalisatie in relatie tot de ontwikkeling van de landelijke tarieven en leggen dit opnieuw aan het bestuur voor.

Stadsbank Oost Nederland – Concept Primitieve Begroting 2025

32

Bijlagen

Bijlage 1: Categoriale begroting en meerjarenraming LASTEN (bedragen in €)

Primitief 2025

Primitief 2026

Primitief 2027

Primitief 2028

Personeelslasten totaal

10.950.300

11.369.900

11.801.800

12.236.400

Rente en Afschrijvingen

560.000

569.400

590.500

583.500

Huisvesting

190.600

194.600

198.600

202.700

Bureaukosten

298.500

304.400

310.400

316.500

Beheerskosten

1.865.500

1.902.500

1.939.900

1.978.200

Mutaties voorzieningen

74.700

76.200

77.700

79.200

Onvoorzien

138.500

141.300

144.100

147.000

14.078.100

14.558.300

15.063.000

15.543.500

5.777.000 1.035.400 925.600 385.000 2.377.200 1.719.100 860.700 906.200 91.900

5.961.900 1.084.100 969.200 385.000 2.489.000 1.799.900 852.900 948.800 67.500

6.158.600 1.136.100 1.015.800 385.000 2.608.400 1.886.300 836.800 994.300 41.700

6.343.400 1.183.800 1.058.300 385.000 2.718.100 1.965.500 838.400 1.036.100 14.900

14.078.100

14.558.300

15.063.000

15.543.500

14.078.100 14.078.100

14.558.300 14.558.300

15.063.000 15.063.000

15.543.500 15.543.500

-

-

-

-

Toevoeging/onttrekking aan reserves

-

-

-

-

TE REALISEREN RESULTAAT

-

-

-

-

TOTAAL LASTEN

BATEN (bedragen in €) Bijdrage bestaanskosten Bijdrage Klantreis Preventie & Voorlichting Indicatiestelling Kredietverstrekking Stabilisatie & Herstel (excl. BW) Beschermingsbewind Minnelijk schuldregelen Additionele afspraken Overige Baten TOTAAL BATEN

Stadsbank Oost Nederland – Concept Primitieve Begroting 2025

TOTAAL LASTEN TOTAAL BATEN GEPROGNOSTICEERD SALDO VAN BATEN EN LASTEN

33

Bijlage 2: Staat van reserves en voorzieningen

Overzicht Reserves 2025-2028 Reserves

2025

2026

2027

2028

Algemene Reserve Boekwaarde per 1-1

1.464.500

1.464.500

1.464.500

1.464.500

Bestemmingresultaat vorig boekjaar Toevoeging via resultaatbestemming Onttrekking via resultaatbestemming Boekwaarde per 31-12

Totaal Reserves

-

-

-

-

1.464.500

1.464.500

1.464.500

1.464.500

1.464.500

1.464.500

1.464.500

1.464.500

2025

2026

2027

2028

Overzicht Voorzieningen 2025-2028 Soort Voorziening (bedragen in €) Voorzieningen voor verplichtingen, verliezen en risico's Spaarverlof Boekwaarde per 1-1 Dotatie Aanwending Boekwaarde per 31-12

10.900 10.900

10.900 10.900

10.900 10.900

Groot onderhoud Boekwaarde per 1-1 Dotatie Aanwending Boekwaarde per 31-12

32.200 23.700 -51.000 4.900

4.900 24.200 -28.500 600

600 24.700 -20.000 5.300

5.300 25.200 -23.500 7.000

Totaal Voorzieningen

15.800

11.500

16.200

17.900

Egalisatievoorzieningen

Stadsbank Oost Nederland – Concept Primitieve Begroting 2025

10.900 10.900

34

Bijlage 3: Investeringen 2025 – 2028 2025

2026

2027

2028

Investeringen - Gronden en terreinen - Renovatie -en verbouw bedrijfsgebouw - Machines, apparaten en installaties - Overige materiële vaste activa

137.000 40.000 46.800 248.200

100.000 10.000 183.000

75.000 25.000 183.000

208.400

Totaal investeringen

472.000

293.000

283.000

208.400

Afschr.termijn

2025

2026

2027

2028

geen afschrijving 25 jaar 15 jaar 3 - 10 jaar

1.600 3.100 52.700

5.600 3.800 118.600

8.600 5.400 170.100

11.000 3.000 222.100

57.400

128.000

184.100

236.100

2025

2026

2027

2028

Totaal Investeringen

472.000

293.000

283.000

208.400

Totaal Budgettaire lasten

57.400

128.000

184.100

236.100

2025

2026

2027

2028

Vrijval vervangingsinvesteringen Ten laste van de exploitatie

57.400 -

128.000 -

184.100 -

236.100 -

TOTAAL

57.400

128.000

184.100

236.100

Programma: Algemeen Bestuur (bedragen in €)

Budgettaire lasten - Gronden en terreinen - Renovatie- en verbouw bedrijfsgebouw - Machines, apparaten - Overige materiële vaste activa Totaal budgettaire lasten

Dekking budgettaire lasten

Deze begroting is gebaseerd op de door het algemeen bestuur vastgestelde bekostigingssystematiek. De gemeentelijke bijdrage in de exploitatie van de Stadsbank Oost Nederland is gebaseerd op de declaratie van de verzorgde dienstverlening – variabele bijdrage – en het aandeel in de kosten van het programma Algemeen Bestuur (= bestaanskosten) – vaste bijdrage. De verzorgde dienstverlening bestaat uit de basisdienstverlening en de optionele (= additionele) dienstverlening. De basisdienstverlening wordt in rekening gebracht op basis van aantal x standaardtarief met een bandbreedte van 10% en op basis van beschikbaarheid

Stadsbank Oost Nederland – Concept Primitieve Begroting 2025

Bijlage 4: Primitieve begroting 2025 per gemeente

35

(Klantreis). Met betrekking tot de optionele dienstverlening worden maatwerkafspraken gemaakt. Het gemeentelijke aandeel in de begrote kosten van het programma Algemeen Bestuur wordt voor 75% naar rato verdeeld op basis van de afgenomen dienstverlening en het overige 25% naar rato op basis van het aantal huishoudens per gemeente.

Standaard dienstverlening Primitief 2025

Bijdrage bestaanskosten Primitief 2025

Additionele dienstverlening Primitief 2025

Almelo Berkelland Borne Bronckhorst Dinkelland Enschede Haaksbergen Hellendoorn Hengelo OV Hof van Twente Lochem Losser Montferland Oldenzaal Oost Gelre Oude IJsselstreek Rijssen - Holten Tubbergen Twenterand Wierden Winterswijk

33.373 19.140 10.298 15.695 10.628 81.054 10.440 14.922 39.355 15.220 15.233 9.762 16.208 14.354 12.579 17.346 14.573 8.358 13.434 9.877 13.070

618.407 130.014 69.565 103.003 61.613 1.624.810 59.162 105.650 300.542 146.617 107.317 80.335 145.102 155.731 98.492 105.387 82.725 43.516 76.917 45.362 191.634

737.731 199.546 106.985 160.084 100.392 1.913.403 97.105 159.857 443.317 201.674 162.727 115.856 203.555 207.606 143.923 168.288 135.617 73.893 125.819 81.182 238.439

16.191 3.314 7.172 44.660 307.004 51.977 7.362 14.469 43.287 17.262 43.446 17.659 27.232 26.366 35.946 104.768 37.541

Totaal

394.919

Gemeente

* * bron CBS 2023

€

4.351.897

€

5.777.000

€

805.654

Totaal bijdrage gemeenten Primitief 2025 1.356.138 345.751 179.863 270.259 206.665 3.845.217 156.267 317.484 743.859 355.653 284.513 239.478 365.919 406.783 260.073 300.907 244.707 153.355 307.503 126.544 467.614 €

10.934.551

Stadsbank Oost Nederland – Concept Primitieve Begroting 2025

Huishoudens* abs.

36

Bijlage 5: Meerjarenraming per gemeente Huishoudens* abs.

Totaal bijdrage gemeenten jaarschijf 2026

Totaal bijdrage gemeenten jaarschijf 2027

Totaal bijdrage gemeenten jaarschijf 2028

Almelo Berkelland Borne Bronckhorst Dinkelland Enschede Haaksbergen Hellendoorn Hengelo OV Hof van Twente Lochem Losser Montferland Oldenzaal Oost Gelre Oude IJsselstreek Rijssen - Holten Tubbergen Twenterand Wierden Winterswijk

33.373 19.140 10.298 15.695 10.628 81.054 10.440 14.922 39.355 15.220 15.233 9.762 16.208 14.354 12.579 17.346 14.573 8.358 13.434 9.877 13.070

1.408.795 359.004 186.710 280.557 214.871 3.997.199 162.153 330.004 772.161 369.338 295.442 248.994 380.060 422.782 270.134 312.522 254.172 159.453 320.068 131.272 486.009

1.464.989 373.146 194.016 291.544 223.630 4.159.421 168.433 343.369 802.365 383.943 307.103 259.151 395.150 439.860 280.871 324.919 264.273 165.963 333.484 136.316 505.644

1.517.096 386.270 200.798 301.744 231.740 4.309.680 174.267 355.749 830.409 397.495 317.923 268.555 409.146 455.685 290.830 336.418 273.642 171.989 345.883 141.005 523.838

Totaal

394.919

Gemeente

€

11.361.701

€

11.817.589

€

12.240.163

* * bron CBS 2023 Stadsbank Oost Nederland – Concept Primitieve Begroting 2025

37