Presentatie I&O begroting 2026

I&O Begroting 2026 30 oktober 2025

Agenda • • • • •

Opening/Inleiding Uitgangspunten Financiële samenvatting & Aandachtspunten Stresstest Vervolgproces

Inleiding

• Samen aan de slag voor Gorinchem • Afgelopen jaren: Keuzes maken om te kunnen investeren • Begroting 2026: Geen nieuw beleid; Uitwerking, continuïteit en • •

uitvoering beleid Financieel solide beleid Begroting 2025: Maatregelen om begroting sluitend te houden ­ PPN 2026: Geen nieuwe bezuinigingsmaatregelen ­ Aandachtspunt: Verdere uitwerking taakstellingen; flexibele uitwerking in stappen.

Uitgangspunten

Financiële samenvatting – meerjarenbegroting 1/2

Financiële samenvatting – meerjarenbegroting 2/2

Aandachtspunten • Taakstellingen 2027 en verder dienen nog gerealiseerd te worden. • Ook aan de batenkant zijn diverse structurele en incidentele posten opgenomen. • Kwetsbaarheden in de begroting zijn dan ook groter dan in het verleden. • Studiegroep begrotingsruimte heeft Rijksoverheid geadviseerd 7 miljard per jaar te gaan bezuinigen.

Financiële samenvatting - investeringsplafond

• Ongewijzigd ten opzichte van PPN 2026.

Financiële samenvatting - weerstandsratio

•

Weerstandsratio is per 1-1-2025 1,56 (exclusief meerjarige begrotingssaldi 1,52).

•

Hiermee blijft de ratio binnen door de gemeenteraad vastgestelde bandbreedte van 1,4 en 2,0

STRESSTEST BEGROTING 2026 FINANCIËLE KENGETALLEN Netto schuldquote Begroting 2026 86 % Stedelijkheidsklasse 2023 38 % Nederland 2023 41 %

Signaleringswaarde provincie >130 % meest risicovol 90-130 % neutraal <90 % minst risicovol

Grondexploitaties Begroting 2026 37 % Begroting 2025 35 % Begroting 2024 34 %

Exploitatieresultaat Begroting 2026 Stedelijkheidsklasse 2023 Nederland 2023

1,6 % 1,7 % 2,3 %

Signaleringswaarde provincie < 0 % meest risicovol 0 % neutraal > 0 % minst risicovol

Solvabiliteitsratio Begroting 2026 43 % Stedelijkheidsklasse 2023 32 % Nederland 2023 39 %

Signaleringswaarde provincie <20 % meest risicovol 20-50 % neutraal >50 % minst risicovol

Signaleringswaarde provincie > 35 % meest risicovol 20-35 % neutraal <20 % minst risicovol

Belastingcapaciteit Begroting 2026 Begroting 2025 Begroting 2024

Signaleringswaarde provincie

94 % 96 % 96 %

>105 % meest risicovol 95-105 % neutraal <95 % minst risicovol

Legenda Slechter dan beide voorgaande jaren Tussen beide voorgaande jaren in Beter dan beide voorgaande jaren

VASTE ACTIVA & SCHULDEN Boekwaarde netto activa Begroting 2026 € 239 mln. Begroting 2025 € 232 mln. Begroting 2024 € 215 mln.

Totale boekwaarde netto grexen Begroting 2026 € 70 mln. Begroting 2025 € 63 mln. Begroting 2024 € 54 mln.

Netto schuld per inwoner Begroting 2026 € 3.816 Begroting 2025 € 3.814 Begroting 2024 € 3.446

Ontwikkeling rentelasten Begroting 2026 € 3,4 mln. Begroting 2025 € 3,6 mln. Begroting 2024 € 2,9 mln.

Reserves en voorzieningen (x € 1.000) Algemene reserve Overige reserves Voorzieningen

Begroting 2024 29.849 73.712 23.199

Begroting 2025 29.668 87.753 26.783

Begroting 2026 31.045 97.134 28.856

Weerstandsratio*

1,81

1,53

1,56

*Groen > 2,0

Oranje: 1,4 – 2,0

Rood < 1,4

Legenda Hoger dan vergelijking Tussen beide vergelijkingen in Lager dan vergelijking

LOKALE LASTEN Eénpersoonshuishouden gem. WOZ-waarde incl. huurwoningen Begroting 2026* € 857 Stedelijkheidsklasse 2025 € 947 Nederland 2025 € 957

Meerpersoonshuishouden gem. WOZ-waarde incl. huurwoningen Begroting 2026* € 987 Stedelijkheidsklasse 2025 € 1.032 Nederland 2025 € 1.050

Eénpersoonshuishouden gem. WOZ-waarde excl. huurwoningen Begroting 2026 € 947 Stedelijkheidsklasse 2025 € 947 Nederland 2025 € 957

Meerpersoonshuishouden gem. WOZ-waarde excl. huurwoningen Begroting 2026 € 1.077 Stedelijkheidsklasse 2025 € 1.032 Nederland 2025 € 1.050

OZB tarief woningen Begroting 2026 Stedelijkheidsklasse 2025 Nederland 2025

0,082 % 0,101 % 0,095 %

OZB tarief gebruiker niet-woning Begroting 2026 0,252 % Stedelijkheidsklasse 2025 0,253 % Nederland 2025 0,241 %

OZB tarief eigenaar niet-woning Begroting 2026 0,346 % Stedelijkheidsklasse 2025 0,407 % Nederland 2025 0,347 %

Vervolgproces •

De openstaande technische vragen graag vandaag nog aanleveren bij de Griffie.

•

De ingeleverde openstaande vragen worden uiterlijk vrijdag 7 november 2025 beantwoord.

•

De Begrotingsraad is op dinsdag 11 november 2025.

Bedankt voor uw aandacht