ONGETEKENDE RIB Afhandelen toezegging 230221-T6 Beperken grote contante betalingen.pdf

Gemeentebestuur Spuiboulevard 300 3311 GR DORDRECHT

Aan de gemeenteraad

Datum Zaaknummer

11 april 2023

Betreft

Afhandelen toezegging 230221/T6 Beperken grote contante betalingen

2023-0051201

Vergadering van Portefeuillehouder: Begrotingsprogramma Kernteam/Opgave: Auteur: E-mail: Verantwoordelijke: Openbaar:

Wouter Kolff Levendig, Leefbaar en Veilig Dordrecht Versterking Bestuur & Organisatie - Veiligheid & Kabinet René van Goor rie.van.goor@dordrecht.nl Ja

Raadsinformatiebrief Wat is de aanleiding om deze informatie kenbaar te maken? Tijdens de Dordtse Dinsdag van 21 februari 2023 heeft de burgemeester bij de bespreking van het Integraal Veiligheidsplan 2023-2026 de toezegging gedaan onderzoek te doen naar wat de gemeente extra kan doen tegen het in inloop zijn van cash geld. In deze raadsinformatiebrief geeft de burgemeester een terugkoppeling van zijn beknopt onderzoek. Wat is de te delen informatie? Betalingsverkeer in Nederland In Nederland zijn ondernemers vrij in het bepalen op welke wijze zij betalingen accepteren. Dat kan via betaalkaarten of via contant geld, met dien verstande dat het een wettig betaalmiddel moet zijn. De minister van Financiën houdt toezicht op het betalingsverkeer in Nederland. De gemeente is daar geen partij in of heeft daar geen wettelijke taak/bevoegdheid in. De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) De Wwft regelt dat deze beroepsgroepen, zoals aan- en verkoper van goederen, aan- en verkopers van kunstgoederen, bijvoorbeeld risico-gebaseerd cliëntenonderzoek moeten doen en ongebruikelijke transacties moeten melden. Ook gelden er andere verplichtingen. Die kunnen per beroepsgroep verschillen. Een aantal van deze beroepsgroepen zijn daardoor verplicht contante betalingen vanaf € 10.000,- te melden en/of cliëntonderzoek te doen.

Bureau Toezicht Wwft houdt toezicht op de naleving van de Wwft door deze beroepsgroepen. Daarnaast zijn er verplichtingen voor bijvoorbeeld banken, casino's, trustkantoren, notarissen, advocaten en belastingadviseurs. Op deze financiële instellingen en andere beroepsgroepen houden andere toezichthouders toezicht. Dit zijn: DNB, AFM, Bureau Financieel Toezicht, de Nederlandse Orde van Advocaten en de Kansspelautoriteit. Voorstel om de Wwft te wijzingen De minister van Financiën heeft op 21 oktober 2022 een wetsvoorstel ingediend om contante betalingen voor goederen vanaf Є 3.000,- te verbieden. (Wijziging van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, in verband met het verbod op contante betalingen voor goederen vanaf 3.000 euro en het uitbreiden van de mogelijkheden voor informatie-uitwisseling

Zaaknummer

2023-0051201

ten behoeve van de poortwachtersfunctie.) Het wetsvoorstel is nog in behandeling, en er is nog niet te voorzien in welke vorm en per wanneer de wet van kracht zal worden. Aanpak van ondermijning Als er daadwerkelijk een wettelijk verbod komt om hoge bedragen contant af te rekenen, dan is dat een aanvullende drempel om witwassen tegen te gaan. Dat past in onze strategie tegen en aanpak van ondermijning in Dordrecht, zoals verwoord in het IVP 2023-2026 en het in voorbereiding zijnde actieplan Ondermijning 2023-2024. Hoe verder na deze raadsinformatiebrief? Het is nog onduidelijk of en zo ja wanneer de wetswijziging van kracht wordt. Als dat het geval is dan is de verwachting dat daar door de landelijke overheid actief over gecommuniceerd wordt. In het kader van de lokale aanpak van ondermijning zetten we in op het vergroten van de maatschappelijke weerbaarheid van onze inwoners en ondernemers. Het actieplan ondermijning 2023-2024 en de daaraan gelieerde communicatiestrategie biedt de ruimte om dit thema (wat kan je als ondernemer doen om de mogelijkheden van witwassen terug te dringen) onder de aandacht te brengen van de Dordtse ondernemers. Bijvoorbeeld met behulp van de Dordtse Ondernemersvereniging, het Platform Ondernemers Binnenstad etc. Welke kosten zijn verbonden aan het proces? Niet van toepassing.

Wat zijn de belangrijkste gerelateerde besluiten? Integraal Veiligheidsplan 2023-2026 Het college van Burgemeester en Wethouders

secretaris

burgemeester