Stadsbank Oost Nederland concept primitieve begroting 2027 en meerjarenraming 2028 - 2030

5 Geprognosticeerde balans 2027 - 2030 (bedragen in €) ACTIVA | 31-12-2027 31-12-2028 | 31-12-2029 | 31-12-2030 Vaste activa Materiële vaste activa | 1.633.1001.670.100 | 1.502.100 | 1.376.101 Financiële vaste activa | 3.698.5003.698.500 | 3.698.500 | 3.698.500 Totaal vaste activa | 5.331.6005.368.600 | 5.200.600 | 5.074.601 Vlottende activa Uitzettingen met een rentetypische looptijd korter dan één jaar | 2.511.6002.789.800 | 2.374.300 | 2.228.199 Liquide middelen | 1.650.0001.650.000 | 1.650.000 | 1.650.000 Overlopende activa | 275.000275.000 | 275.000 | 275.000 Totaal vlottende activa | 4.436.6004.714.800 | 4.299.300 | 4.153.199 TOTAAL ACTIVA 10.083.400 | 9.768.200 | 9.499.900 | 9.227.800 (bedragen in €) PASSIVA | 31-12-2027 | 31-12-2028 | 31-12-2029 | 31-12-2030 Vaste passiva Eigen vermogen | 1.786.7001.786.700 | 1.786.700 | 1.786.700 Voorzieningen | 57.200100.400 | 60.900 | 38.800 Vaste schulden met een rentetypische looptijd van één jaar of langer | 3.937.7004.209.700 | 3.665.700 | 3.415.700 Totaal vaste passiva | 5.781.6006.096.800 | 5.513.300 | 5.241.200 Vlottende passiva Netto-vlottende schulden met een rente- typische looptijd korter dan één jaar | 3.714.0003.714.000 | 3.714.000 | 3.714.000 Overlopende passiva | 272.600272.600 | 272.600 | 272.600 Totaal vlottende passiva | 3.986.6003.986.600 | 3.986.600 | 3.986.600 TOTAAL PASSIVA 10.083.400 | 9.768.200 | 9.499.900 |

9.227.800 Stadsbank Oost Nederland | 39 2.4 Voorstel tot vaststelling van de begroting De begroting 2027 - 2030 toont het volgende geprognosticeerd saldo van de baten en lasten en totaal te realiseren resultaat: Geprognosticeerd Begrotingsjaar Lasten Baten | saldo van baten en lasten 2027 15.013.500 | 15.013.500 | - 2028 15.523.900 | 15.523.900 | - 2029 16.114.100 | 16.114.100 | - 2030 16.729.500 | 16.729.500 | - Voor de jaren 2027-2030 is er sprake van een sluitende raming. Zorgen weg, waarde terug | 40 Bijlagen Bijlage 1: Categoriale begroting en meerjarenraming LASTEN (bedragen in €) | Primitief 2027 | Primitief 2030 Primitief 2028 Primitief 2029 Personeelslasten totaal | 11.722.900 | 12.183.200 | 12.673.900 | 13.197.900 Rente en Afschrijvingen | 494.900 | 479.400 | 510.800 | 533.100 Huisvesting | 202.000 | 206.100 | 210.500 | 214.900 Bureaukosten | 272.600 | 278.500 | 284.700 | 291.000 Beheerskosten | 2.099.700 | 2.144.600 | 2.194.000 | 2.244.100 Mutaties voorzieningen | 78.000 | 79.700 | 81.500 | 83.300 Onvoorzien | 143.400 | 152.400 | 158.700 | 165.200 TOTAAL LASTEN | 15.013.500 | 15.523.900 | 16.114.100 | 16.729.500 BATEN (bedragen in €) Bijdrage bestaanskosten | 6.151.100 | 6.341.800 | 6.550.400 | 6.765.900 Bijdrage Klantreis | 1.176.100 | 1.225.500 | 1.280.600 | 1.338.300 Preventie & Voorlichting | - | - | - | - Indicatiestelling | 987.600 | 1.029.100 | 1.075.400 |

1.123.800 Kredietverstrekking | 421.000 | 421.000 | 421.000 | 421.000 Stabilisatie & Herstel (excl. BW) | 2.268.800 | 2.364.100 | 2.470.500 | 2.581.700 Beschermingsbewind | 2.182.100 | 2.272.600 | 2.374.800 | 2.481.700 Minnelijk schuldregelen | 883.900 | 914.300 | 948.200 | 983.700 Afrekening standaarddienstverlening | -- | - | - Additionele afspraken | 842.900 | 855.500 | 893.200 | 933.400 Overige Baten | 100.000 | 100.000 | 100.000 | 100.000 TOTAAL BATEN | 15.013.500 | 15.523.900 | 16.114.100 | 16.729.500 TOTAAL LASTEN | 15.013.500 | 15.523.900 | 16.114.100 | 16.729.500 TOTAAL BATEN | 15.013.500 | 15.523.900 | 16.114.100 | 16.729.500 GEPROGNOSTICEERD SALDO VAN BATEN EN LASTEN | -- | - | - Toevoeging/onttrekking aan reserves | -- | - | - Gerealiseerd resultaat | - | - | - | - Stadsbank Oost Nederland | 41 Bijlage 2: Staat van reserves en voorzieningen Overzicht Reserves 2027-2030 Reserves | 2027 2028 2029 2030 Algemene Reserve Boekwaarde per 1-1 | 1.786.700 1.786.700 1.786.700 1.786.700 Bestemmingresultaat vorig boekjaar Toevoeging via resultaatbestemming | -- | - | - Onttrekking via resultaatbestemming | -- | - | - Boekwaarde per 31-12 | 1.786.700 1.786.700 1.786.700 1.786.700 Bestemmingsreserve Boekwaarde per 1-1 | -- | - | - Bestemmingresultaat vorig boekjaar | - | - | - | - Toevoeging via resultaatbestemming | -- | - | - Onttrekking via resultaatbestemming | -- | - | -

Boekwaarde per 31-12 | -- | - | - Totaal Reserves | 1.786.700 1.786.700 1.786.700 1.786.700 Zorgen weg, waarde terug | 42 Overzicht Voorzieningen 2027-2030 Soort Voorziening | 2027 2028 2029 2030 (bedragen in €) Voorzieningen voor verplichtingen, verliezen en risico's Spaarverlof Boekwaarde per 1-1 | 16.20016.200 | 16.200 | 16.200 Dotatie | - | - | - | - Aanwending | - | - | - | - Boekwaarde per 31-12 | 16.20016.200 | 16.200 | 16.200 Arbeidsgerelateerde voorziening Boekwaarde per 1-1 | 53.80099.900 | 7.700 | - Dotatie | - | - | - | - Aanwending | -46.100 | -46.100 | -7.700 | - Boekwaarde per 31-12 | 7.70053.800 | - | - Totaal voorziening voor verplichtingen, verliezen en risico's | 23.90070.000 | 16.200 | 16.200 Egalisatievoorzieningen Groot onderhoud Boekwaarde per 1-1 | 30.40020.000 | 33.300 | 44.700 Dotatie | 17.900 | 17.900 | 17.900 | 17.900 Aanwending | -7.500 | -15.000 | -6.500 | -40.000 Boekwaarde per 31-12 | 33.30030.400 | 44.700 | 22.600 Totaal Egalisatievoorzieningen | 33.30030.400 | 44.700 | 22.600 Stadsbank Oost Nederland | 43 Bijlage 3: Investeringen 2027 – 2030 Programma: Algemeen Bestuur | 2027 2028 2029 2030 (bedragen in €) Investeringen - Gronden en terreinen | -- | - | - - Renovatie -en verbouw bedrijfsgebouw | -75.000 | - | - - Machines, apparaten en installaties | 10.00010.000 | 10.000 | 100.000 - Overige materiële vaste activa | 209.000210.000 | 234.000 |

274.000 Totaal investeringen | 219.000295.000 | 244.000 | 374.000 Budgettaire lasten Afschr.termijn | 2027 2028 2029 2030 - Gronden en terreinen | geen afschrijving | -- | - | - - Renovatie- en verbouw bedrijfsgebouw 25 jaar | -3.000 | - | - - Machines, apparaten | 15 jaar | 700700 | 700 | 6.700 - Overige materiële vaste activa 3 - 10 jaar | 48.60050.200 | 56.200 | 65.500 Totaal budgettaire lasten | 49.30053.900 | 56.900 | 72.200 2027 2028 2029 2030 Totaal Investeringen | 295.000 | 219.000 | 244.000 | 374.000 Totaal Budgettaire lasten | 53.900 | 49.300 | 56.900 | 72.200 Dekking budgettaire lasten | 2027 2028 2029 2030 Vrijval vervangingsinvesteringen | 53.900 | 49.300 | 56.900 | 72.200 Ten laste van de exploitatie | - | - | - | - TOTAAL | 53.900 | 49.300 | 56.900 | 72.200 Zorgen weg, waarde terug | 44 Bijlage 4: Primitieve begroting 2027 per gemeente De gemeentelijke bijdrage in de exploitatie van de Stadsbank Oost Nederland is gebaseerd op de declaratie van de verzorgde dienstverlening – variabele bijdrage – en het aandeel in de kosten van het programma Algemeen Bestuur (= bestaanskosten) – vaste bijdrage. De verzorgde dienstverlening bestaat uit de basisdienstverlening en de optionele (= additionele) dienstverlening.

De basisdienstverlening wordt in rekening gebracht op basis van aantal x standaardtarief met een bandbreedte van 10% en op basis van beschikbaarheid (Klantreis). Met betrekking tot de optionele dienstverlening worden maatwerkafspraken gemaakt. Het gemeentelijke aandeel in de begrote kosten van het programma Algemeen Bestuur wordt voor 75% naar rato verdeeld op basis van de afgenomen dienstverlening en het overige 25% naar rato op basis van het aantal huishoudens per gemeente. Huishoudens* | Standaard | Bijdrage | Additionele | Totaal bijdrage Gemeente | abs. | dienstverlening | bestaanskosten | dienstverlening | gemeenten Primitief 2027 | Primitief 2027 | Primitief 2027 | Primitief 2027 Almelo 33.859 | 761.840658.071 | - | 1.419.911 Berkelland 19.309 | 224.226137.624 | 13.102 | 374.953 Borne 10.340 | 120.97973.202 | 5.011 | 199.191 Bronckhorst 15.785 | 160.844108.536 | 17.344 | 286.724 Dinkelland 10.824 | 90.08665.110 | 30.417 | 185.614 Enschede 81.938 | 2.008.8161.731.750 | 270.334 | 4.010.900 Haaksbergen 10.420 | 106.06362.469 | 11.759 | 180.290 Hellendoorn 15.029 | 161.625110.949 | 42.175 | 314.750 Hengelo OV 39.972 | 479.958310.035 | - | 789.993 Hof van Twente 15.432 | 220.843140.198 | 9.253 | 370.293 Lochem 15.338 | 171.580113.650 | 41.585 | 326.815 Losser 9.903 | 126.67985.308 | 36.771 | 248.758 Montferland 16.351 | 227.608130.587 | 12.226 | 370.422 Oldenzaal 14.486 |

224.123164.400 | 157.979 | 546.502 Oost Gelre 12.929 | 147.548103.825 | 20.781 | 272.154 Oude IJsselstreek 17.473 | 200.093109.984 | 5.844 | 315.921 Rijssen - Holten 14.788 | 148.242109.895 | 24.999 | 283.136 Tubbergen 8.499 | 79.29546.220 | 13.089 | 138.604 Twenterand 13.617 | 135.89473.253 | 16.001 | 225.148 Wierden 10.213 | 100.65348.087 | - | 148.740 Winterswijk 13.166 | 254.105201.922 | 13.084 | 469.111 Totaal 399.671 | 4.585.074€ | 6.151.100€ | 741.754€ | € | 11.477.928 * cf. CBS statistiek 2025 Stadsbank Oost Nederland | 45 Bijlage 5: Meerjarenraming per gemeente Huishoudens* | Totaal bijdrage | Totaal bijdrage | Totaal bijdrage Gemeente | abs.

| gemeenten | gemeenten | gemeenten jaarschijf 2028 | jaarschijf 2029 | jaarschijf 2030 Almelo 33.859 | 1.527.8481.471.182 | 1.586.804 Berkelland 19.309 | 402.901388.236 | 418.147 Borne 10.340 | 213.994206.228 | 222.067 Bronckhorst 15.785 | 308.351296.999 | 320.158 Dinkelland 10.824 | 199.951192.420 | 207.790 Enschede 81.938 | 4.319.2324.157.300 | 4.487.769 Haaksbergen 10.420 | 193.771186.697 | 201.126 Hellendoorn 15.029 | 338.849326.193 | 352.017 Hengelo OV 39.972 | 848.686817.890 | 880.696 Hof van Twente 15.432 | 397.908383.418 | 412.972 Lochem 15.338 | 351.749338.656 | 365.369 Losser 9.903 | 267.830257.814 | 278.253 Montferland 16.351 | 397.888383.478 | 412.863 Oldenzaal 14.486 | 589.700566.991 | 613.353 Oost Gelre 12.929 | 292.804281.963 | 304.083 Oude IJsselstreek 17.473 | 339.198326.987 | 351.885 Rijssen - Holten 14.788 | 304.746293.399 | 316.553 Tubbergen 8.499 | 149.021143.553 | 154.706 Twenterand 13.617 | 241.899233.109 | 251.035 Wierden 10.213 | 159.546153.880 | 165.430 Winterswijk 13.166 | 504.712486.022 | 524.156 Totaal 399.671 | 11.892.413€ | 12.350.585€ | 12.827.234€ * cf. CBS statistiek 2025 Zorgen weg, waarde terug | 46 stadsbankoostnederland.nl Bezoekadres Stadsbank Oost Nederland Spelbergsweg 35 7512 DX Enschede