tabellen voorstel wensen en bedenkingenprocedure leningen.pdf
Tekst van het document
Bijlage : Tabellen Tabel 1. Boeterente Uit onderstaande voorbeeldberekening van de BNG blijkt dat bij vervroegde aflossing in oktober 2020 de afkoopwaarde van de in aanmerking komende gemeentelijke leningen € 61,8 miljoen bedraagt, bestaande uit de restant hoofdsom van € 46 miljoen, en een bedrag van € 14,9 miljoen aan boeterente (agio). Nb: de genoemde bedragen en percentages in de tabel zijn indicatief en betreffen een momentopname en kunnen, afhankelijk van het moment van aflossen en de actuele rentestand variëren.
Tabel 2. Indicatie af te sluiten leningen Rekening houdend met de indicatieve rentetarieven van de BNG van oktober 2020, zou de noodzaak tot (nieuwe) financiering als gevolg van de financiële ontwikkeling uit tabel 2 kunnen worden aangeduid: Hoofdsom
loop- Perc. BNG tijd (7 okt 2020)
2020
Herfin anciering en projecten Lineair 20 jaar (rente) vast 20 jaar (rente) vast (boeterente) 30 jaar (rente) vast
20 20 30
0,25% 0,25% 0,35%
15.000.000 15.000.000 15.000.000
Fixe 10 jaar (rente) vast 20 jaar (rentevast) 25 jaar (rente) vast 30 jaar (rente) vast 40 jaar (rente) vast 50 jaar (rente) vast
10 20 25 30 40 50
0,10% 0,45% 0,50% 0,50% 0,55% 0,55%
14.000.000 15.000.000
2021
2022
2023
2024
2025
2026
2027
10.000.000
15.000.000 15.000.000 15.000.000 20.000.000 124.000.000
15.000.000 10.000.000 15.000.000
15.000.000
0
0
20.000.000
0
0 0 Totaal 174.000.000
Tabel 3. Effecten exploitatie (Rente) effe ct (her) en projectfinanciering op exploitatie Expl. begrotin g
2020
Oude leningen 2.074.700 Nieuwe leningen 476.500 Ruimte begrotin g 1.598.200
2028
2021
2022
2023
2024
2025
2026
2027
2028
2.032.200 471.000 1.561.200
1.989.700 465.500 1.524.200
1.947.200 460.000 1.487.200
1.904.700 454.500 1.450.200
1.862.200 449.000 1.413.200
1.862.200 443.500 1.418.700
1.069.200 443.500 625.700
486.000 438.000 48.000
Nb: na 2026 neemt het voordeel aanzienlijk af door aflo ssing van een tweetal fix e-leningen van in totaal € 32 miljoen.