22014.5 - Financiële foto -lenen aflossen en rente defintief
Tekst van het document
Aanlevering nav raadssessie 28-2-2022, Financiering huidige bedrijfsvoering en het ambtieniveau
-/- = last
A1. Financiële Foto per 3-3-2022 - tbv financiering 20 mln - kader rente financiering 1,5%. Omschrijving
2022
2023
2023
2024
1.194.500
1.167.500
820.500
1.650.500
Begroting 2022 Saldo na vaststelling begroting, incl. de 1e begrotingswijziging 2022
Begrotingswijzigingen 2022 W04-2022 Woonbehoefte onderzoek woonwagenbewoners
-120.000
Saldo inclusief vastgestelde begrotingswijzigingen
1.074.500
1.167.500
820.500
1.650.500
W05-2022 1e financiele rapportage 2022 W07-2022 financiering € 20 mln, tegen geraamde rente van 1,5%
-235.000 -200.000
-340.000 -300.000
-633.000 -300.000
-977.000 -300.000
Saldo
639.500
527.500
-112.500
373.500
p.m
p.m.
612.500
126.500
639.500
527.500
500.000
500.000
Begrotingswijzigingen in voorbereiding
Ontwikkelingen - Mutatie financiele ruimte Kaderbrief 2023* - stelpost (oa Gemeentefonds**, ombuigingen, verhoging inkomsten)
Verwacht ruimte voor inpassing nieuw beleid Kaderbrief 2023
* uitgangspunt voorafgaand aan de Kaderbrief 2023 is structureel € 500.000 beschikbaar voor nieuw beleid. ** Gemeentefonds: er wordt een aanzienlijk hoger accres verwacht. Daarnaast wordt de opschaliingskorting van 2023 t/m 2025 bevroren. Dit heeft een positief effect op de ontwikkeling van het gemeentefonds. De effecten worden uitgewerkt in de Kaderbrief 2023.
-/- = last
A2. Financiële Foto per 3-3-2022 - tbv financiering 20 mln - actuele marktrente financiering 1,1%. Omschrijving
2022
2023
2023
2024
1.194.500
1.167.500
820.500
1.650.500
Begroting 2022 Saldo na vaststelling begroting, incl. de 1e begrotingswijziging 2022
Begrotingswijzigingen 2022 W04-2022 Woonbehoefte onderzoek woonwagenbewoners
-120.000
Saldo inclusief vastgestelde begrotingswijzigingen
1.074.500
1.167.500
820.500
1.650.500
W05-2022 1e financiele rapportage 2022 W07-2022 financiering € 20 mln, tegen geraamde rente van 1,1% (= actueel)
-235.000 -147.000
-340.000 -220.000
-633.000 -220.000
-977.000 -220.000
Saldo
692.500
607.500
-32.500
453.500
p.m.
p.m.
532.500
46.500
692.500
607.500
500.000
500.000
Begrotingswijzigingen in voorbereiding
Ontwikkelingen - Mutatie financiele ruimte Kaderbrief 2023* - stelpost (oa Gemeentefonds*, ombuigingen, verhoging inkomsten)
Verwacht ruimte voor inpassing nieuw beleid Kaderbrief 2023 * uitgangspunt voorafgaand aan de Kaderbrief 2023 is structureel € 500.000 beschikbaar voor nieuw beleid.
** Gemeentefonds: er wordt een aanzienlijk hoger accres verwacht. Daarnaast wordt de opschaliingskorting van 2023 t/m 2025 bevroren. Dit heeft een positief effect op de ontwikkeling van het gemeentefonds. De effecten worden uitgewerkt in de Kaderbrief 2023.
B. Verwerking van rente en aflossing van de leningen en de toekomstige financiele verwerking ervan / inzet leningen In de sessie van 28 februari 2022 is gevraagd om de verwerking van de aflossing en de invloed daarvan op onze financiele huishouding. Hieronder is kort weergegeven waar het om draait in financiele zin bij de verwerking van rente en aflossing:
- Verwerking van rente en aflossing op een lening bij totaalfinanciering Als wij aflossen op een lening neemt het saldo op onze bankrekening af. Hier tegenover staat (bij een boekhouding moet alles in evenwicht zijn) dat de schuld op de lening evenredig afneemt. De gemeente wordt dus niet armer van aflossingen. Er vindt alleen een verschuiving plaats van onze bank naar de af te betalen lening. Als het gaat om rente voor geldleningen is er wat anders aan de hand. Tegenover een rentebetaling staat geen toename van bezit of afname schulden. Met andere woorden: we moeten vanwege rentebetalingen een nadeel op onze exploitatie inboeken.
- Inzet leningen De leningen zijn overigens gebaseerd op de nieuwe ambities van de raad. In de financiering van de begroting 2022 en meerjarenraming 2023-2025 is al voorzien via het bestaande financieringsbeleid. De nieuwe leningen worden daarom ingezet voor toekomstig nieuw beleid wat nog door de gemeenteraad wordt vastgesteld.