Document · PDF

Bijlage 2 Jaarverslag 2025 Stichting Bergsche Maasveren

Raadsvergadering 7 juli 2026, gemeente AltenaBij agendapunt: Kaderbrief 2027, Eerste Bestuursrapportage 2026, Jaarstukken 202511.657 woorden

Open het PDF bij iBabs ↗Naar de vergadering →

Tekst van het document

Uit het bestand gehaald, zonder opmaak, tabellen en afbeeldingen · deel 1 van 2

JAARVERSLAG 2025 van STICHTING DE BERGSCHE MAASVEREN

JAARVERSLAG 2025 VAN STICHTING DE BERGSCHE MAASVEREN

INHOUDSOPGAVE 1.

Bestuursverslag

2. 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6

Jaarrekening 2025 Balans per 31 december 2025 Winst- en verliesrekening 2025 Grondslagen voor waardering en resultaatbepaling Toelichting op de balans Toelichting op de winst- en verliesrekening Staat van herkomst en besteding van middelen

14 14 15 16 18 27 32

3. 3.1 3.3

Overige gegevens Controleverklaring Gebeurtenissen na balansdatum

33 33 37

Overzicht resultaten vanaf 2008

Aantal vervoerde voertuigen/passagiers en het aantal overtochten in 2025

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

Bestuursverslag

Algemeen Stichting De Bergsche Maasveren is opgericht op 24 januari 2008, voor onbepaalde tijd, met haar zetel in de gemeente Heusden. Het statutaire doel van de stichting is als volgt in de statuten (artikel 2) omschreven: De stichting heeft ten doel om ten behoeve van de gemeenten Altena, Heusden, Waalwijk en Zaltbommel te zorgen voor de instandhouding van drie veerverbindingen, te weten het Capelse veer, het Drongelense veer en het Herptse veer. De stichting tracht haar doel onder meer te verwezenlijken door het beheer en de exploitatie van de drie genoemde veren en de daarmee verband houdende infrastructurele voorzieningen. Uitgangspunt daarbij zijn de dienstverlening, het voorzieningenniveau, de exploitatiecijfers van de veren over het jaar 2005, alsmede de huidige vaartijden. Voor het vervoer van voertuigen en personen met de veren worden geen tarieven geheven. In de uitzonderlijke omstandigheid dat de financiële toestand van de stichting daartoe noopt, kan van deze bepaling worden afgeweken na uitdrukkelijke voorafgaande goedkeuring door de Raad van Toezicht van de stichting.

Met de ‘Overeenkomst tot overdracht van de Bergsche Maasveren’, getekend op 31 december 2008, heeft het (toenmalige) ministerie van Verkeer en Waterstaat (de Staat der Nederlanden) het beheer en het onderhoud van de drie hierboven genoemde veerverbindingen alsmede het eigendom van de drie veerponten en een reserveveerpont overgedragen aan de gemeenten Aalburg, Heusden, Waalwijk, Werkendam en Zaltbommel (hierna aangeduid als de oevergemeenten). De stichting heeft in 2009 het juridische eigendom van de veerponten verworven. Tot de in beheer en onderhoud overgedragen veerverbindingen behoren, naast de in eigendom overgedragen veerponten, ook de veerstoepen, de matrixborden, de drie wachtlokalen, de aangegeven gronden bij de veerverbindingen en de walvoorzieningen. In 2019 heeft de stichting het juridische eigendom van de veerstoepen en aanliggende gronden, inclusief opstallen, verworven. De Staat heeft voor de overname van de verantwoordelijkheid voor de drie veerverbindingen een bedrag van € 22.600.000 aan de (toen nog) vijf oevergemeenten betaald. De genoemde overeenkomst geeft aan dat dit bedrag, inclusief de vermogensopbrengsten daarvan, uitdrukkelijk en uitsluitend bestemd is om aangewend te worden ten behoeve van de exploitatie van de drie veerverbindingen.

De vijf oevergemeenten hebben het van de Staat verkregen vermogen van € 22.600.000 ter beschikking gesteld aan de stichting. De feitelijke overdrachtsdatum van de veerverbindingen was 1 februari 2009.

Financieel resultaat 2025 Het jaar 2025 is afgesloten met een negatief resultaat van € 616.000. Dit verlies is € 40.000 hoger dan begroot. De omzet bedroeg € 498.300 tegen begroot € 495.400. De beleggingsopbrengsten vielen € 26.700 hoger uit dan begroot: gerealiseerd: € 485.200 , begroot: € 458.500. De exploitatiekosten van de veerponten zijn € 1.243.100 terwijl deze waren begroot op € 1.176.200. De toename wordt grotendeels veroorzaakt door hogere onderhoudskosten. De kosten van tariefheffing zijn € 118.400 terwijl deze waren begroot op € 105.800. De toename wordt verklaard door hogere kosten voor communicatie met onze passagiers (introductie WhatsApp) en door hogere

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

kosten voor de scan camera’s en de verwerking van de beelden. De kosten voor bedrijfsvoering en management bedroegen € 120.900, terwijl deze waren begroot op € 126.600. Deze daling wordt grotendeels veroorzaakt door lager kosten administratie, omdat deze nu in eigen beheer wordt uitgevoerd.

Tariefheffing Gezien de aanhoudende verliezen met als gevolg het dalende eigen vermogen van de stichting is in overleg met de Raad van Toezicht in 2023 besloten over te gaan tot de invoering van tariefheffing. De hoogte van de tarieven zijn zodanig vastgesteld dat, met de opbrengsten hieruit, tezamen met de beleggingsopbrengsten, een sluitende jaarlijkse exploitatie mogelijk moet zijn en om zo een verdere daling in het eigen vermogen te voorkomen. Hierbij is rekening gehouden met een terugloop in het passagiersaanbod van 25% door de invoering van de tariefheffing. In april/mei 2023 hebben de colleges van B&W van de oevergemeenten het voorgenomen besluit tot tariefheffing voorgelegd aan de vier gemeenteraden, die hiermee hebben ingestemd, met de kanttekening dat ook landbouwvoertuigen onder de vrijstelling vallen. In de exploitatie-opzet was er van uitgegaan dat ook landbouwvoertuigen het veertarief zouden betalen. Voorts heeft de gemeente Altena besloten om haar inwoners kortingsabonnementen aan te bieden: 100% korting tegen betaling van € 100 of 50% korting voor € 20 bij de overtochten met auto, motor of bedrijfswagen. Deze abonnementsvormen gelden alleen voor de veren Drongelen -Waalwijk en Dussen - Capelle. De stichting brengt de verstrekte kortingen, onder aftrek van de abonnementsgelden, in rekening bij Altena.

In 2025 zijn 826 (2024:736) abonnementen voor 100% korting afgesloten en 140 abonnementen voor 50% korting (2024: 169). In april 2025 zijn nog twee abonnementsvormen geïntroduceerd die gelden voor alle drie de veerverbindingen: een jaarabonnement voor € 400 (bedrijfswagens: € 520) en een 90dagenabonnement voor € 110 (bedrijfswagens: € 145). In 2025 waren er 15 passagiers met een jaarabonnement en 6 passagiers met een 90-dagenabonnement. De feitelijke invoering van de tariefheffing was per 5 februari 2024 en geldt voor auto’s, motoren, bedrijfsauto’s en vrachtauto’s. Voetgangers, (brom)fietsers en landbouwvoertuigen zijn vrijgesteld van tariefheffing. In 2024, 2025 en ook in 2026 gelden de volgende tarieven (incl. 9% BTW): Personenauto's

2,70

Bestelauto's

3,50

Motoren

2,70

aanhangwagens (eigen kenteken)

2,00

Vrachtauto's - twee-assig

7,00

Vrachtauto's - drie-assig

11,00

De indeling in voertuigcategorieën is gebaseerd op de registraties door de Rijksdienst voor het Wegverkeer (RDW). Het tariefheffingssysteem kent vijf betaalvormen: 1.

de twee abonnementsvormen van de gemeente Altena,

het jaarabonnement en het 90 dagenabonnement,

gebruikmaking van een digitaal saldotegoed,

gebruikmaking van een fysieke tegoedkaart,

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

betaling met de smartphone met Ideal (via Buckaroo als service payment provider’,

betaling met PIN (via Viva als service payment provider.

Bij de eerste drie betaalvormen is het nodig dat de passagier zich registreert en een account aanmaakt in het tariefheffingssysteem. Bij gebruikmaking van een saldotegoed (het digitale tegoed of de fysieke tegoedkaart) wordt een korting van 25% op het veertarief ontvangen. Het tariefheffingssysteem is een selfservicesysteem. Dit betekent dat de passagier eigener beweging en zonder hulp van de schipper of een matroos het veertarief moet voldoen. Camera’s registreren de kentekens van de voertuigen, het systeem bepaalt op basis van de RDW-gegevens de voertuigcategorie (en daarmee het tarief) en stelt vast of de passagier de overtocht heeft betaald. Bij het 100% kortingsabonnement van de gemeente Altena, het jaarabonnement en het 90dagenabonnement is sprake van de zogenaamde free flow: hierbij hoeft de passagier geen enkele handeling te verrichten. De camera herkent het kenteken, dat aan het abonnement is gekoppeld, zodat het systeem de overtocht ten laste van het abonnement registreert. Door matching van de cameraregistraties met de betaalgegevens stelt het systeem de wanbetalers vast. Wanbetalers van kentekens van geregistreerde passagiers ontvangen ter herinnering een email met het verzoek alsnog te betalen. De overige kentekens worden doorgestuurd naar de incasso-advocaat.

Voor het incassobeleid van zwartrijders zijn met zowel een incasso-advocaat als een deurwaarder afspraken gemaakt over de (geautomatiseerde) informatiestromen en de door hen aan de stichting in rekening te brengen incassokosten. Het incassobeleid is er op gericht dat de gemaakte kosten door de advocaat (inclusief de kosten voor de RDW-raadpleging bij niet geregistreerde kentekens) en eventueel deurwaarder worden gedekt door de opgelegde boetes.

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

Onderstaand volgt een overzicht van de passagiersaantallen in 2025, gesplitst per veer. Voor een vergelijking met 2024 gaan wij uit van de totalen over de maanden maart tot en met september. Dit omdat de tariefheffing per 5 februari 2024 is ingevoerd en de maand februari 2024 nog niet maatgevend is in verband met de gewenning van de passagiers aan de tariefheffing en de kinderziektes in het systeem van tarifering. In de periode maart tot en met december 2025 is het totaal aantal passagiers met 0,7% gestegen, bestaande uit een stijging in het aantal gratis passagiers met 7,7% en een daling in het aantal betalende voertuigen met 5,3%. Totaal maart t/m december 2025 maart t/m december 2024 toename/afname wijziging 2025 tov 2024 in %

Betalende voertuigen 208.336 210.463 -2.127 -1,0%

Gratis Totaal passagiers passagiers Overtochten 214.319 422.655 134.867 201.814 412.277 137.005 12.505 10.378 -2.138 6,2% 2,5% -1,6%

Drongelen maart t/m december 2025 maart t/m december 2024 toename/afname wijziging 2025 tov 2024 in %

111.534 113.140 -1.606 -1,4%

95.901 85.479 10.422 12,2%

207.435 198.619 8.816 4,4%

58.731 57.490 1.241 2,2%

Capelle maart t/m december 2025 maart t/m december 2024 toename/afname wijziging 2025 tov 2024 in %

75.632 75.742 -110 -0,1%

62.189 60.160 2.029 3,4%

137.821 135.902 1.919 1,4%

45.828 47.537 -1.709 -3,6%

Bern maart t/m december 2025 maart t/m december 2024 toename/afname wijziging 2025 tov 2024 in %

21.170 21.581 -411 -1,9%

56.229 56.175 54 0,1%

77.399 77.756 -357 -0,5%

30.308 31.978 -1.670 -5,2%

De afname in 2025 in het aantal betalende passagiers wordt voornamelijk veroorzaakt door een stremming van het Drongelense veer in april 2025 (deels gecompenseerd door meer betalende passagiers in Capelle). Landbouwvoertuigen (tractoren) met een aangekoppeld voertuig (wagen, gierton etc.) zijn in 2024, bij de ingang van het nieuwe registratiesysteem) en in 2025 tot april als één voertuig geregistreerd. Met ingang van april 2025 zijn de landbouwvoertuigen met een aangekoppeld voertuig als twee voertuigen geregistreerd (zoals ook vóór de invoering van de tariefheffing gebeurde). In 2025 zien we vanaf april 2025 een toename in de landbouwvoertuigen.

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

De ontwikkeling in de aantallen passagiers over de periode maart tot en met december 2025 in vergelijking met dezelfde periode in 2024 is als volgt verdeeld over de drie veerverbindingen: Vergelijking maart t/m december 2025 met 2024 toename aantal niet afname aantal betalende betalende voertuigen/ voertuigen passagiers Drongelen -1.606 -1,4% 10.422 Capelle -110 -0,1% 2.029 Bern -411 -1,9% 54 Totaal -2.127 -1,0% 12.505

12,2% 3,4% 0,1% 6,2%

toename totaal aantal voertuigen/ passagiers 8.816 1.919 -357 10.378

7,8% 2,5% -1,7% 4,9%

Ten opzichte van 2023 is het aantal voertuigen in de categorieën met tariefheffing gedaald van 524.236 naar 242.152 in 2025 ofwel met 46,2%. Bij de berekening van de hoogte van de tarieven was uitgegaan van een afname met 25%, zodat de opbrengsten tariefheffing tezamen met de beleggingsopbrengsten de totale kosten van de stichting zouden dekken. De grotere afname in het aantal betalende passagiers is daarom de reden van de verliesgevende exploitatie. De ontwikkeling in het aantal overtochten over de periode maart tot en met december 2025 in vergelijking met dezelfde periode in 2024 is als volgt: Vergelijking maart t/m december 2025 met 2024 Aantal overtochten 2025 Drongelen 58.731 Capelle 45.828 Bern 30.308 Totaal 134.867

2024 57.490 47.537 31.978 137.005

afname 2,2% -3,6% -5,2% -1,6%

Beleggingsresultaten 2025 Het beleggingsbeleid, dat in 2022 is vastgesteld, houdt een risicomijdende wijze van beleggen in volgens het defensieve beleggingsprofiel van de Nederlandse Vereniging van Banken ("NVB"), met een maximum van twee (2) op de schaal van zeven (7). Hierbij wordt gekozen voor beleggingen in obligaties met een strategische weging van 75%, met een bandbreedte van 60% tot 90%, en voor aandelen met een strategische weging van 25%, met een bandbreedte van 10% tot 40%. Beleggingen vinden plaats in beursgenoteerde beleggingsfondsen, dit in verband met de spreiding van risico’s en om te beschikken over direct in cash te realiseren beleggingen. Het bestuur laat zich bij het uitvoeren van het beleggingsbeleid adviseren door een professionele vermogensadviseur. Er wordt geen mandaat aan de vermogensadviseur gegeven, het bestuur blijft zelf de regie over de beleggingen houden. Voorts is er een beleggingsstatuut, waarin de beleggingsdoelstelling, de risicobereidheid, het beleggingsbeleid en de aspecten van duurzaamheid worden beschreven en daarnaast ook de procedures voor wat betreft de organisatorische aspecten, de administratie en het beheer en de verslaglegging.

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

De beleggingsresultaten zijn ook in 2025 positief geweest. De volgende rendementen zijn behaald: gemiddelde waarde in 2025

2025

2024

rendement

in %

obligaties SAXO ING SAXO + ING

6.089.512 3.498.257 9.587.769

253.271 109.607 362.879

4,16% 3,13% 3,78%

4,39% 2,73% 3,59%

aandelen SAXO ING

4.499.605 -

158.098 -

3,51% -

19,10% 26,98%

Totaal

14.087.374

520.976

3,70%

8,23%

In de begroting 2025 is uitgegaan van een rendement op obligaties van 3% en op aandelen van 5%. De begrote rendementen 2025 zijn meer dan gerealiseerd.

Communicatie A: De vier pijlers van Stichting de Bergsche Maasveren Eind 2024 heeft de Stichting BMV een tevredenheidsonderzoek gehouden onder passagiers en potentiële passagiers. Aanleiding was de invoering van de tariefheffing in 2024. Uit de resultaten van dit onderzoek (1365 respondenten) heeft het bestuur een viertal pijlers geformuleerd om als organisatie te transformeren naar een meer klantgerichte organisatie. Onderstaand een overzicht van de vier pijlers met de bijbehorende ontwikkelingen in 2025 1. Verbetering van de communicatie Onder de respondenten van eerdergenoemde enquête hebben ruim 180 personen zich aangemeld om deel te nemen aan een klantenpanel, een online opzet om de betrokkenen bij Stichting BMV actief mee te laten denken over de ontwikkeling van de veerdiensten. Het bestuur heeft het klantenpanel tweemaal geraadpleegd. Enerzijds om het gebruiksgemak van de introductie van een nieuw abonnement te testen (voor niet-Altena inwoners). Anderzijds om het klantenpanel te betrekken bij de introductie van de gratis WhatsApp service bij stremmingen. De input van de panelleden van beide campagnes hebben we verwerkt bij de introductie van deze nieuwe diensten.

Onderstaande kanalen zijn geraadpleegd om de (geregistreerde) passagiers te informeren over de laatste ontwikkelingen, aangepaste vaartijden ten tijde van de zomer, de feestdagen en oud- en nieuw): - Vier nieuwsbrieven naar de geregistreerde passagiers en de dorpsraden van de oevergemeenten (ruim 5400 geregistreerde passagiers in 2025), - Vijf persberichten ,

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

- Twee e-mails naar de abonnementhouders om te informeren over de verlengingsopties, - SMS- en WhatsApp berichten om te informeren met betrekking tot (on)voorziene stremmingen. 2. Beleid stremmingen op orde Sinds de invoering van de tarifering (5 februari 2024) is er vanuit diverse hoeken kritiek geuit op het betalen voor een Sms-bericht in geval van stremming. In het tweede kwartaal 2025 heeft het bestuur een gratis WhatsApp service geïntroduceerd. Inmiddels hebben ruim 280 passagiers zich aangemeld voor stremmingen van het Bernse Veer, 770 voor het Capelse Veer en ruim 1000 aanmeldingen voor het Drongelense Veer. Deze dienst is vooral ook bedoeld voor fietsers, zoals scholieren die dagelijks gebruik maken van onze veerdiensten en voor wie de impact van een stremming groot is. 3. Betaalgemak verbeteren Om het gebruiksgemak voor frequente gebruikers (niet-Altena inwoners) te optimaliseren hebben we een nieuwe abonnementsvorm geïntroduceerd (voor een jaar of negentig dagen). Voordelen van deze dienst is dat je niet meer hoeft in te checken/losse betaling hoeft te doen bij iedere overtocht en dat je (bij een jaarabonnement) bij meer dan 148 overtochten minder betaalt dan bij het betalen van losse overtochten. De nieuwe abonnementsvorm is mondjesmaat afgenomen.

Om het betaalgemak van de passagiers te vereenvoudigen is een aanpassing gedaan, waardoor van voertuigen met een kenteken aan de voorkant het betreffende kenteken gescand wordt bij het oprijden van de veerpont. Dit kenteken wordt op de betaalautomaat aan boord getoond, waardoor kentekens niet meer handmatig ingetypt hoeven te worden. Minder foutgevoelig en tijdbesparend. Daarnaast is een folder opgesteld ter geruststelling van de passagier wanneer betaling aan boord niet gelukt is. In deze folder wordt uitgelegd hoe je op de dag van de overtocht alsnog kunt betalen zonder direct een boete te ontvangen. Deze folder is ook bedoeld om de schippers te ontzorgen bij extreme drukte of bij een mogelijke storing van de betaalautomaten aan boord. 4. Beleving van een overtocht voor passagiers verbeteren Om de beleving van een overtocht te optimaliseren speelt de rol van de schipper ook een belangrijke rol. Als bestuur hebben we de communicatielijnen verder verbeterd. Belangrijke mededelingen worden per mail verstuurd, we hebben twee schippersbijeenkomsten georganiseerd en de input van schippers bespreken we in het wekelijkse overleg. Op basis van deze inbreng hebben we belangrijke aanpassingen gedaan aan de betaalautomaten aan boord om het gebruiksgemak te optimaliseren. Ook de folder zoals omschreven in het vorige punt is in samenspraak met de schippers tot stand gekomen.

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

De contactformulieren In 2026 hebben passagiers via de website van de Stichting BMV 1325 contactformulieren ingevuld met vragen, klachten en suggesties.

# contactformulieren

2025 1325

2024* 990

2023 134

* Invoering tariefheffing per 5 februari 2024 De toename van het aantal contactformulieren ten opzichte van 2025 is te wijten aan het feit dat in 2024 de invoering van de tariefheffing in februari is gestart en de daadwerkelijke handhaving later in het jaar volgde, wat logischerwijze tot meer klachten in 2025 over handhaving heeft geleid. Het bestuur streeft ernaar om de indieners van de contactformulieren binnen 24 uur van een antwoord te voorzien. Daarnaast werden de contactformulieren ook benut om meldingen te maken over: -

niet of te laat ontvangen stremmingsberichten (via WhatsApp of SMS),

klachten inzake te langzaam varende schippers,

klachten over niet-voorziene stremmingen

mislukte betalingen aan boord

Bestuurssamenstelling In 2025 functioneerde het bestuur van de stichting De Bergsche Maasveren in de volgende samenstelling: Mathé Holleman, voorzitter, Jan Durenkamp, penningmeester, Kees van Heesbeen, secretaris, Petra Bosma, communicatie.

Taken bestuur De stichting heeft geen personeel in dienst, noch voor de bemensing van de veerponten, noch voor de aansturing en de coördinatie van de operationele taken. Behalve de bemensing van de veerponten, de schoonmaak en het uitvoeren van onderhoud en reparaties, worden alle taken uitgevoerd door bestuursleden. Er is dus geen sprake van een bestuur ‘op afstand’. Het bestuur verricht ook dagelijkse, operationele werkzaamheden. De selectie van de bestuursleden is er op gericht geweest om de vereiste deskundigheden binnen het bestuur te verzamelen met als doel om zonder personeel en zonder de inhuur van adviseurs de stichting te laten functioneren. Het kostenniveau van het bestuur weegt ruim op tegen de bespaarde inhuur van expertise. Daarnaast leidt het ook tot een intensievere betrokkenheid van het bestuur bij het verenbedrijf van de stichting. Wij geven de volgende voorbeelden van activiteiten van het bestuur, die dure inhuur van derden voorkomt: 

het vermogensbeheer,

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren



het verwerven van leveringen en diensten, in overeenstemming met de relevante regelgeving, met name het nationaal en Europees aanbestedingsrecht,



coördinatie van en toezicht op het onderhoud van de veerponten, tijdige certificering en operationele betrouwbaarheid,



begeleiding en controle (voor- en nacalculatie) van de uitvoering van werfbeurten,



het in eigen beheer voeren van de administratie inclusief het opstellen van de jaarrekening,



eigen uitvoering van het communicatiebeleid (website, persberichten, sms-service).

Taken in verband met de tariefheffing: 

de incasso van veergelden van wanbetalers en het al niet doorgeleiden naar de advocaat/deurwaarder,



het leggen van (periodieke) aansluitingen tussen de financiële opbrengsten volgens het tariefheffingssysteem en de ontvangen gelden door de payment service providers,



het monitoren van de werking van het tariefheffingssysteem,



het beantwoorden van de door passagiers ingestuurde contactformulieren.

De vier veerponten De vier veerponten zijn niet identiek. In de loop der jaren zijn zij ieder op een bepaalde manier uitgerust teneinde zo optimaal mogelijk te kunnen voldoen aan de verwachtingen van de specifieke gebruiker. De algemene gegevens van de verschillende veren laten al zien waar de verschillen zitten: Bernse veer BM8 Bouwjaar Capaciteit in aantal: - auto’s - passagiers Maximum asdruk Maximum voertuiggewicht Maximum laadvermogen Aantal rijbanen

Drongelense veer BM12 1994

Reserveveer BM9

1972

Capelse veer BM10 1988

10 100

15 100

18 150

8 50

10 ton

30 ton

20 ton

30 ton

20 ton

54 ton 2

45 ton 3

72 ton 3

20 ton 2

1982

Alle veren varen op verkeersaanbod en zijn uitgerust met radar en marifoon. De bediening van de veren heeft de stichting uitbesteed aan ODV Maritiem. In nauw overleg met deze nautische dienstverlener worden de schippers aangestuurd en geïnformeerd waar nodig.

Inkoop en aanbesteden De Stichting schaft allerlei goederen en diensten aan die nodig zijn voor een goed functioneren van het verenbedrijf. Omdat de Stichting op basis van artikel 1.1 van de Aanbestedingswet 2012 aanbestedingsplichtig is, wordt datgene aanbesteed wat wettelijk aanbesteed moet worden. Voor diensten en leveringen ligt de drempelwaarde in 2025 op € 221.000 exclusief BTW (2026: € 216.000).

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

In 2025 is geen sprake geweest van het aangaan van aankoopverplichtingen boven het drempelbedrag, zodat geen openbare aanbestedingen zijn gehouden. Verzekeringen en schadebeheer De verzekeringsportefeuille wordt actief beheerd. Dat betekent dat verzekeringen regelmatig tegen het licht worden gehouden om te bepalen of ze nog concurrerend zijn en een goede dekking hebben. De dekkingen van de polissen zijn tegen een goede prijs/kwaliteitverhouding bij een deskundige verzekeraar ondergebracht. De afhandeling van de schades hierbij is snel en goed. Daarom zijn de in 2016 afgesloten polissen gecontinueerd. Duurzaamheid De Stichting BMV is in 2025 verder gegaan met onderzoek naar verduurzaming. De optie om gebruik te gaan maken van de minder vervuilende brandstof HVO100 wordt niet ingezet, omdat de kosten van deze brandstof meer dan verdubbeld zijn. Investering in hybride of elektrische aandrijving van bestaande of nieuwe veerponten wordt op dit moment onderzocht door onderzoeksbureau TwynstraGudde, in opdracht van de provincies Gelderland en Noord-Brabant. Dit zou moeten leiden tot aanzienlijke subsidies voor investering in elektrificatie in combinatie met vernieuwing van de vloot van alle betrokken veerexploitanten. Hierbij is tevens een inkoopvoordeel te behalen bij gezamenlijk investeren.

Daarnaast worden onze veerponten die de komende jaren een werfbeurt krijgen, voorzien van LEDverlichting, om zo energiezuiniger te worden. De Stichting onderzoekt momenteel de inzet tijdens de daluren. Het overzetten van gemiddeld één passagier per uur kan niet als duurzaam vervoer gezien worden.

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

Stremmingen Vanwege gepland technisch onderhoud of door onverwachte technische storingen is het onvermijdelijk dat de veren soms zijn gestremd. Bij gepland technisch onderhoud gaat het bijvoorbeeld om de vervanging van de kabels, servicebeurten aan de motoren of om het wisselen met de reserveveerpont bij groot onderhoud aan een van de ponten. Daarnaast kan het voorkomen dat wegens hoogwater, storm of ijsgang een veer uit de vaart moet worden genomen. De stremmingen in 2025 en in 2024 waren als volgt: Geplande stremmingen

2024

2025 gepland

duur in

gepland

aantal

uren

aantal

uren 117,25

duur in

Bernse veer

11,00

Capelse veer Drongelense veer Totaal

BM 10

23,00

6,75

16,75

9,00

50,75

133,00

niet gepland

duur in

niet gepland

aantal

uren

aantal

uren 36,50

BM 12

Niet geplande stremmingen

2025

2024 duur in

Bernse veer

91,75

Capelse veer Drongelense veer Totaal

BM 10

73,00

7,75

156,45

136,25

321,20

180,50

BM 12

Onderstaand geven wij het aantal vaaruren conform de vastgestelde dienstregeling op jaarbasis en in relatie tot de (geplande en niet-geplande) stremmingen in 2025 en 2024 weer: in een % aantal vaaruren

stremmingen 2025

Bernse veer

5.048 uur

van het

aantal vaaruren 2024

2025

2024

uur

102,75

153,75

2,03

% 3,05

Capelse veer

5.230 uur

96,00

14,5

1,83

0,28

Drongelense veer

6.690 uur

173,20

2,59

2,17

Totaal

16.968 uur

371,95

145,25 313,50

2,19

1,85

In 2025 zijn wij in meerdere mate geconfronteerd met technische storingen, waardoor er meer stremmingen zijn geweest. In tegenstelling tot 2024 is er in 2025 éen tijdsperiode geweest bij het Bernse veer met stremming wegens hoogwater (opgenomen onder de geplande stremmingen). Het ging hier om in totaal 28,5 uur. Het reserveveer (de BM9) is waar nodig ook in 2025 ingezet, zodat ondanks onderhoud aan de reguliere veerponten de dienstverlening doorgang kon vinden. Het reserveer is in 2025 ingezet op het

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

Capelse veer bij het groot onderhoud en bij reparaties aan de veerpont BM10. Het totaal aantal vaaruren van de BM9 in 2025 bedroeg 1.888 uur (2024: 444 uur). Het stremmingspercentage, uitgedrukt in het aantal vaaruren, bedroeg de afgelopen jaren als volgt: 2025

2024

2,19% 1,85%

2023

2,84%

2022

1,10%

2021

2,82%

2020

0,60%

2019

0,37%

2018

0,89%

2017

0,50%

2016

0,48%

2015

1,70%

2014

0,41%

2013

0,49%

2012

0,80%

2011

2,04%

2010

0,84%

2009

0,65%

1) exclusief stremming wegens hoogwater: 2,02 % 2) exclusief stremming wegens hoogwater: 1,26 % 3) exclusief stremming wegens hoogwater: 1,02 % 4) exclusief stremming wegens hoogwater en storm: 0,29 % 5) exclusief stremming afsluiting van de veerweg Capelle wegens asfalteringswerkzaamheden: 0,58 %. 6) exclusief stremming wegens hoogwater: 0,88 % Sms-berichten Het aantal verstuurde sms-berichten voor het aankondigen van stremmingen was als volgt: 2025

2024

2023

2022

2021

2020

2019

2018

2017

2016

2015

2014

2013

2012

2011

2010

Bern

Capelle

Drongelen

Totaal

Jaarverslag 2025 van stichting De Bergsche Maasveren

WhatsApp berichten Op 23 mei 2025 is het eerste WhatsApp bericht verstuurd om aangemelde passagiers te informeren omtrent (on)aangekondigde stremmingen. Het aantal verstuurde WhatsApp-berichten sinds 23 mei 2025 was als volgt: 2025¹ Bern

Capelle

Drongelen

Totaal

34 ¹ Meting sinds introductie WhatsApp per 23 mei 2025

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Jaarrekening 2025

2.1 Balans per 31 december 2025 VASTE ACTIVA FINANCIËLE VASTE ACTIVA Obligaties Aandelen IMMATERIËLE VASTE ACTIVA Software MATERIËLE VASTE ACTIVA Onroerend goed Veerponten Inventaris VLOTTENDE ACTIVA VOORRADEN VORDERINGEN EN OVERLOPENDE ACTIVA Debiteuren Overige vorderingen LIQUIDE MIDDELEN

EIGEN VERMOGEN Kapitaal Herwaarderingsreserve Verliessaldo 2025, resp. 2024 VOORZIENINGEN KORTLOPENDE SCHULDEN (TEN HOOGSTE 1 JAAR) EN OVERLOPENDE PASSIVA Crediteuren Vooruitontvangen omzet Nog te betalen

31-12-2025 31-12-2024 € € 9.571.758 4.639.520 14.211.278

9.974.051 4.499.605 14.473.656

40.917

44.428

69.873 718.850 133.311 922.034

71.463 784.834 152.387 1.008.684

23.226

29.590

1.307 186.358 187.665

12.248 200.081 212.329

117.890

313.632

15.503.010 =======

16.082.319 =======

14.996.567 515.121 -615.629 14.896.059

14.812.504 551.757 147.427 15.511.688

256.645

258.988

254.409 83.197 12.700 350.306

149.607 79.303 82.733 311.643

15.503.010 =======

16.082.319 =======

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

2.2 Winst- en verliesrekening 2025 Begroting

Realisatie

2025

2024

€

Omzet

495.400

498.306

480.568

Opbrengst beleggingen

458.500

485.200

1.096.640

Totaal opbrengsten

953.900

983.506

1.577.208

Kosten Exploitatiekosten pontveren

1.176.200

1.243.080

1.051.033

Kosten bedrijfsvoering en management

126.600

120.894

125.228

Kosten tariefheffing

105.840

118.379

141.978

Afschrijvingskosten

121.400

116.782

111.542

1.530.040

1.599.135

1.429.781

Som der bedrijfslasten

Verliessaldo 2025, resp. 2024

-576.140

-615.629

147.427

=======

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

2.3 Grondslagen voor waardering en resultaatbepaling Algemeen De jaarrekening is opgesteld met overeenkomstige toepassing van Titel 9 van het Burgerlijk Wetboek Boek 2 en van de Richtlijnen van de Raad voor de Jaarverslaggeving.

Financiële vaste activa De effecten bestaan uit obligaties en uit fondsen die beleggen in aandelen of in obligaties. Zowel de obligaties als de aandelen- en beleggingsfondsen zijn beursgenoteerd. De obligaties en de aandelen- en obligatiefondsen worden gewaardeerd tegen beurswaarde.

Immateriële vaste activa Onder de immateriële vaste activa is de software opgenomen ontwikkeld voor het tariefheffingssysteem. De software wordt gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs of vervaardigingsprijs verminderd met een lineaire afschrijving gebaseerd op de verwachte economische levensduur.

Materiële vaste activa De gebouwen en terreinen worden gewaardeerd tegen de historische uitgaafprijs, verminderd met lineaire afschrijvingen voor de gebouwen, gebaseerd op de verwachte economische levensduur. Op de terreinen wordt niet afgeschreven. De veerponten die in het kader van de overdracht van de Bergsche Maasveren van het (toenmalige) ministerie van Verkeer en Waterstaat (Rijkswaterstaat) per 1 februari 2009 ‘om niet’ zijn verkregen, zijn gewaardeerd volgens de uitgangspunten gehanteerd bij de bepaling van de afkoopsom door de Staat verschuldigd voor de overdracht van de Bergsche Maasveren. Hierbij is uitgegaan van de vervangingswaarde van de vier veerponten (tezamen € 2.537.000). Op basis van deze vervangingswaarden, de ingeschatte economische levensduur van 50 jaar en de verstreken levensduur sinds de aanschaffing van de vier veerponten door Rijkswaterstaat zijn de boekwaarden per de overdrachtsdatum (1 februari 2009) berekend. Deze op basis van de vervangingswaarden per 1 februari 2009 berekende boekwaarden zijn nagenoeg gelijk aan het totaal van de taxatiewaarden, zoals per 1 september 2008 vastgesteld door de Dienst der Domeinen Roerende Zaken van het ministerie van Financiën. De taxatiewaarden going concern voor de vier veerponten gezamenlijk bedroeg per 1 september 2008 € 1.330.000.

De jaarlijkse afschrijvingen worden berekend over de hiervoor genoemde vervangingswaarde van € 2.537.000. Het bedrag waartegen de veerponten per 1 februari 2009 zijn gewaardeerd is gedoteerd aan de herwaarderingsreserve onder het eigen vermogen. Investeringen in veerponten, zoals de vervanging van motoren, worden geactiveerd en in tien jaar afgeschreven. De overige materiële vaste activa (inventaris) worden gewaardeerd tegen verkrijgingsprijs of vervaardigingsprijs verminderd met een lineaire afschrijving gebaseerd op de verwachte economische levensduur.

Voorraden De voorraden zijn gewaardeerd tegen de historische kosten of de lagere opbrengstwaarde.

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Debiteuren en Nog te ontvangen Debiteuren en Nog te ontvangen worden gewaardeerd tegen nominale waarde zo nodig onder aftrek van voorzieningen wegens oninbaarheid.

Liquide middelen De liquide middelen worden gewaardeerd tegen nominale waarde.

Voorzieningen Een voorziening wordt gevormd voor verplichtingen waarvan het waarschijnlijk is dat zij zullen moeten worden afgewikkeld en waarvan de omvang redelijkerwijs is te schatten. De omvang van de voorziening wordt bepaald door de beste schatting van de bedragen die noodzakelijk zijn om de desbetreffende verplichtingen en verliezen per balansdatum af te wikkelen. Indien het waarschijnlijk is dat voor uitgaven die noodzakelijk zijn om een voorziening af te wikkelen een vergoeding van een derde zal worden ontvangen, wordt deze vergoeding gepresenteerd als een afzonderlijk actief.

Crediteuren en Nog te betalen kosten Crediteuren en Nog te betalen kosten en vooruitontvangen baten worden gewaardeerd tegen nominale waarde.

BATEN Algemeen Opbrengsten van het boekjaar worden verantwoord ongeacht of ze tot ontvangsten in dat boekjaar hebben geleid.

Rente Renteopbrengsten worden tijdsevenredig in de winst- en verliesrekening verwerkt rekening houdend met de effectieve rentevoet van de desbetreffende actiefpost (obligaties, deposito’s en rekeningcouranten). De amortisatie van het bij de aankoop en emissie van obligaties betaalde (dis)agio en de aankoopkosten wordt lineair berekend en jaarlijks ten gunste/laste van het resultaat gebracht.

Opbrengst aandelen en obligaties De waardemutaties van aandelen en obligaties worden in de winst- en verliesrekening verwerkt.

Kosten Kosten van het boekjaar worden verantwoord ongeacht of ze tot uitgave in dat boekjaar hebben geleid. De kosten worden bepaald met inachtneming van de hiervoor reeds vermelde grondslagen voor waardering en toegerekend aan het verslagjaar waarop zij betrekking hebben. (Voorzienbare) verplichtingen en mogelijke verliezen die hun oorsprong vinden voor het einde van het boekjaar worden in acht genomen indien zij voor het opmaken van de jaarrekening bekend zijn geworden en overigens wordt voldaan aan de voorwaarden voor het opnemen van voorzieningen.

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

2.4 Toelichting op de balans Financiële vaste activa 2025

2024

Effecten: Obligaties - rechtstreekse belegging in obligaties via ING

2.896.900

4.788.650

- belegging in obligatiefondsen via SAXO

6.674.858

5.185.401

9.571.758

9.974.051

4.639.520

4.499.605

14.211.278

14.473.656

Obligaties

Aandelen

9.974.051

4.499.605

Aandelen - belegging in aandelenfondsen via SAXO

Het verloop van deze posten is als volgt:

Boekwaarde per 31 december 2024 mutaties 2025 aandelenfondsen: aankopen bij Saxo Bank

554.018

aandelenfondsen: verkopen bij Saxo Bank

- 540.550

obligatiefondsen: aankopen bij Saxo Bank obligatiefondsen: verkopen via SAXO Bank obligatiefondsen: verkopen via ING

2.181.555 - 913.432 - 1.958.231

koerswinst aandelenfondsen bij Saxo bank

koerswinst obligatiefondsen bij Saxo bank

221.334

koerswinst obligaties via ING

66.481

126.447

Totaal van de mutaties

- 402.293

139.915

Boekwaarde per 31 december 2025

9.571.758

4.639.520

Alle obligaties en aandelen luiden in euro’s. Voor een specificatie van de obligaties en de aandelen, met onder meer de rentepercentages en de looptijden, verwijzen wij naar bladzijde 24, 25 en 26.

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Immateriële vaste activa 2025

2024

Software

40.917

44.428

Boekwaarde 1 januari

44.428

27.142

Investeringen

10.730

48.193

Doorberekend aan de gemeente Altena Afschrijvingen

Boekwaarde 31 december

- 2.146

- 19.800

-12.095

- 11.107

40.917

44.428

De software betreft de programmatuur voor de tariefheffing. De kosten gemaakt voor het abonnementensysteem zijn doorberekend aan de gemeente Altena. De afschrijvingstermijn is vijf jaar.

Materiële vaste activa 2025

2024

Onroerend goed

69.873

71.463

Veerponten

718.850

784.834

Inventaris

133.311

152.387

922.034

1.008.684

veerponten

inventaris 152.387

Het verloop van deze posten is als volgt: onroerend goed Boekwaarde 1 januari 2024

71.463

784.834

Investeringen

18.037

Afschrijvingen

- 1.590

- 65.984

- 37.113

Boekwaarde 31 december 2025

69.873

718.850

133.311

Vervangingskosten, resp. aanschafprijs

79.500

2.830.476

228.685

Cumulatieve afschrijvingen

9.627

2.111.626

95.374

Boekwaarde 31 december 2025

69.873

718.850

133.311

De materiële vaste activa worden als volgt afgeschreven: •

gebouw en veerponten

•

motor veerponten

•

inventaris

50 jaar 10 jaar 5 of 10 jaar

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Het onroerend goed betreft de veerstoepen en aanliggende gronden te Dussen, Capelle, Drongelen, Waalwijk, Heusden en Zaltbommel, in totaal 23 kadastrale percelen met een gezamenlijke oppervlakte van 29.359 m2, inclusief de gebouwen te Drongelen en Dussen. De aankoopprijs inclusief overdrachtsbelasting, bedroeg, bij de aankoop in 2019 van de Staat der Nederlanden (Rijksvastgoedbedrijf), € 79.500. Deze aankoopprijs heeft geheel betrekking op het gebouw te Drongelen. De terreinen en ook het gebouw te Dussen zijn om niet verkregen. Investeringen 2025 inventaris tariefheffing - 3 pinautomaten inclusief toebehoren

14.650

inventaris veerponten: - 3 AED’s (defibrillatoren)

3.387

Totaal

18.037

Voorraden 2025

2024

21.928

14.400

Schijven

13.892

Overige

1.298

23.226

29.590

Kabels

Vorderingen en overlopende activa

Nog te ontvangen rente obligaties Nog te ontvangen rente beleggingsrekeningen Nog te factureren omzet abonnementen gemeente Altena

2025

2024

22.281 1.822 20.928

24.736

2.481 49.322 3.073 69.706 5.177 4.404 7.164

21.302

186.358

200.081

6.047 20.719

Nog door te berekenen kosten tariefheffingssysteem abonnementen gemeente Altena Vooruitbetaalde kosten scancamera’s incl. gegevensverwerking Nog te ontvangen afrekening december 2024 advocaat Omzetbelasting Tegoed bij verzekeringsmaatschappij EOC Te vorderen wegens bij winkels uitstaande tegoedkaarten Overige

59.728 4.291 50.674 5.687 4.404 2.493

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Liquide middelen 2025 Rabobank: rekening-courant Rabobank: bedrijfsspaarrekeningen

2024

1.033

6.180

102.399

279.266

ING: rekening-courant

4.242

6.152

ING: beleggingsrekening

1.280

2.932

Saxo Bank

8.936

19.102

117.890

313.632

Alle liquide middelen zijn onmiddellijk opeisbaar. De rente voor de bedrijfsspaarrekeningen bij de Rabobank bedraagt per 31-12-2025 1,4% tot een saldo van € 20.000, 1,2% voor het saldo tussen € 20.000 en € 100.000, en voor hogere bedragen 1,1%.

Eigen vermogen Kapitaal Het verloop in de post kapitaal is als volgt

Stand 1 januari

2025

2024

14.812.504

15.159.902

+ 36.636

- verwerking winst 2024, resp. verlies 2023

+ 147.427

- 384.034

Stand 31 december

14.996.567

14.812.504

Gerealiseerde herwaardering: - afschrijvingen veerponten Overboeking resultaat voorgaand boekjaar:

Het vaststellen van de jaarrekening is de verantwoordelijkheid van het bestuur van de stichting. De Raad van Toezicht dient hieraan goedkeuring te verlenen.

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Herwaarderingsreserve De herwaarderingsreserve is gevormd bij de overdracht door Rijkswaterstaat van de veerponten per 1 februari 2009. Het verschil tussen enerzijds de overdrachtsprijs (om niet) en anderzijds de berekende boekwaarde op basis van de vervangingswaarde is gedoteerd aan de herwaarderingsreserve. De met de afschrijvingen gerealiseerde herwaardering wordt jaarlijks overgeboekt van de herwaarderingsreserve naar het kapitaal. 2025

2024

Stand 1 januari

551.757

588.393

Af: door afschrijvingen gerealiseerde herwaardering

- 36.636

Stand 31 december

515.121

551.757

Het saldo van de herwaarderingsreserve is gelijk aan de boekwaarde van de in 2009 van Rijkswaterstaat overgenomen veerponten, exclusief latere investeringen in de veerponten.

Voorzieningen

Voorziening groot onderhoud veerponten

2025

2024

256.645

258.988

De voorziening groot onderhoud veerponten is gevormd ter egalisatie van de kosten van groot onderhoud aan de veerponten. Het verloop van de voorziening is als volgt: 2025

2024

Boekwaarde 1 januari

258.988

314.101

Bij: dotaties ten laste van het resultaat

76.875

81.606

Bij: extra dotatie (2024: Af: vrijval)

19.788

- 11.564

Af: onttrekkingen wegens besteed groot onderhoud

- 99.006

- 125.155

Boekwaarde 31 december

256.645

258.988

De extra dotatie aan de voorziening ad € 18.788 betreft het verschil tussen de bestede kosten groot onderhoud in 2025 aan de BM10 en het daarvoor in de voorziening beschikbare bedrag. De vrijval in 2024 ad € 11.564 betreft het positieve verschil tussen het in de voorziening beschikbare bedrag voor het groot onderhoud van de BM12 en de hiervoor verrichte uitgaven in 2024. De looptijden van de voorziening zijn als volgt: looptijd < 1 jaar

112.000

looptijd > 5 jaar

De voorziening ultimo 2025 heeft betrekking op de kosten voor werfbeurten en voor onderhoud aan motoren en roerpropellers. Het onderhoudsschema houdt in dat elke veerpont om de vijf jaar een groot onderhoudsbeurt (werfbeurt) krijgt.

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Crediteuren 2025

2024

254.409

149.607

2025

2024

Abonnementsgelden 2026, resp. 2025 gemeente Altena

53.009

54.688

Digitaal saldotegoed tariefheffing

23.111

18.910

Saldotegoed op fysieke tegoedkaarten

5.546

5.705

Abonnementen voor 90 dagen/jaar

1.531

83.197

79.303

Crediteuren

Vooruitontvangen omzet

Het uitstaande tegoed op fysieke tegoedkaarten betreft grotendeels de voorraad in de verkooppunten, waar deze ter verkoop worden aangeboden. Hiertegenover staat een vordering op deze verkooppunten van € 4.404, opgenomen onder de post overige vorderingen.

Nog te betalen 2025 Nog te betalen exploitatiekosten Vergoeding vermogensbeheer

6.400

2024 72.927

657

927

Nog te betalen kosten december 2024 incasso-advocaat

2.978

3.585

Accountantskosten

2.800

4.000

Nog te betalen overige kosten

- 135

1.294

12.700

82.733

Overige informatie Er zijn geen activa als zekerheid gesteld.

Niet in de balans opgenomen verplichtingen De stichting heeft ultimo 2025 verplichtingen uit een overeenkomst terzake van dienstverlening (bediening pontveren, inclusief de reguliere werkdiensten en de coördinatie) voor een bedrag van circa € 850.000 voor 2026 (ultimo 2024: € 773.000 voor 2025). De looptijd van deze overeenkomst, die is gestart op 1 januari 2023, is twee jaar met expiratie per 31-12-2024 en met de mogelijkheid voor de stichting om deze twee maal met één jaar te verlengen. Eind 2024 en eind 2025 heeft de stichting gebruik gemaakt van deze mogelijkheid, zodat de overeenkomst nu eind 2026 expireert.

Er zijn geen overige niet in de balans opgenomen verplichtingen.

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Specificatie van de financiële vaste activa ING

31-12-2024 nominale

beurswaarde

waarde

obligaties

koers-

rente-

resultaat

opbrengst

2025

looptijd/

obligaties

datum

coupondatum

0,875% Allianz Finance II 17/27

7-11-2018

6-12-2027

0,875%

1.000.000

958.200

961.558

3.358

1,50% BNP Paribas 17/25

5-3-2019

17-11-2025

1,50%

1.000.000

990.650

996.673

6.023

8.369

1,50% BNP Paribas 17/28

9-5-2019

23-5-2028

1,50%

1.000.000

950.250

973.150

22.900

15.000

0,50% ABN/AMRO 19/26

18-3-2020

15-4-2026

0,50%

1.000.000

972.850

995.100

22.250

5.000

1,375% Allianz Finance II 16/31

29-9-2020

21-4-2031

1,375%

1.000.000

916.700

928.650

11.950

13.750

2.896.900

66.481

43.126

totaal

rente

beurswaarde per

aankoop-

4.788.650

verkoop

1.958.231

31-12-2025

1.007

43.126 Totaal resultaat incl. rente

109.607

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Saxo Bank - aandelen

Fondsen met beleggingen in aandelen Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI - ETF UBS MSCI World Socially Responsible UCITS ETF ROBECO SUSTAINABLE PR F (EUR) CANDRIAM SUSTAINABLE R (EUR) S DWS INVEST ESG EQUITY FD (EUR) D Cardano ESG Transition Enhan Ind Equity Pacific GOLDMAN SACHS EUROPE N (EUR) D A ROBECO QI EMERGING M F (EUR) JPM GLOBAL DIVIDEND C (EUR)

markt-

aantal

koers per ult. 2024

4.120 5.150 2.125 3.300 3.280 9.500

52,943 160,58 422,20 155,03 155,36 35,58

720 920

614,05 239,04

1.150

466,17

waarde per

aan/verkoop-

ult. 2024

datum

27-3-2025 28-3-2025 28-3-2025

218.125 826.987 897.175 511.599 509.581 338.010 442.116 219.917 536.096

Xtrackers MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF restitutie dividendbelasting Totaal aandelen

aan/verkoop-

26-3-2025 28-3-2025 4.499.605

markt-

koers-

ontvangen

aan/verkoop-

bedrag

bezit per

koers per

waarde per

resultaat

dividend

aantal

koers

incl. provisie

31-12-2025

2025

-1.000 -590 -1.075

149,87 402,67 142,83

-149.746 -237.385 -153.419

4.120 4.150 1.535 2.225 3.280 9.500 720 920 1.150 12.500

59,74 159,91 428,47 162,28 163,78 37,73 651,40 277,82 492,00 42,00

7.000 5.500

44,15 44,37

309.556 244.462 13.467

246.145 663.627 657.701 361.073 537.198 358.435 469.008 255.594 565.800 524.938

28.020 -13.615 -2.088 2.893 27.618 20.425 26.892 35.678 29.705 -29.080

4.639.520

126.447 31.651

totaalresultaat incl. dividend

158.098

7.451

12.497 6.864

4.839 31.651

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Saxo Bank - obligaties

markt-

aantal

koers per ult. 2024

Fondsen met beleggingen in obligaties DPAM L BD EMG MKT SUST W (EUR) ACC DWS FLOATING RATE NOT FC (EUR) KEMPEN (LUX) EURO SUS BN (EUR) D Goldman Sachs Europe N (EURO) D C Xtrackers II Global Aggr. Bond Swap UCITS ETF LOOMIS SAYLES SUSTAIN S/A (EUR) Mint Tower Arbitrage Ins Triodos Microfinance Z

3.780 6.000 27.500 19.800 28.000 67.500 2.037 11.250

155,56 90,94 22,96 29,69 20,38 9,91 216,60 27,93

588.017 545.640 631.400 587.862 570.724 668.925 441.152 314.213

PIMCO GLOBAL REAL RETURN I (EUR HDG) NORDEA 1 LOW DUR EU COV BI (EUR) ACC

14.000 5.300

18,29 109,70

256.060 581.410

waarde per

aan/verkoop-

ult. 2024

datum

ROBECO GLOBAL CREDITS IH (EURHDG) VANGUARD GLOBAL CREDI I (EURHDG) Totaal obligaties

aan/verkoop-

5.185.402

markt-

koers-

ontvangen

aan/verkoop-

bedrag

bezit per

koers per

waarde per

resultaat

dividend

aantal

koers

incl. provisie

31-12-2025

2025

18-2-2025

1.000

159,35

159.477

21-2-2025

3.300

29,91

98.782

165,39 93,52 22,85 30,71 20,92 10,19 249,11

8-10-2025 11-11-2025 14-11-2025 19-2-2025 19-2-2025 14-8-2025 15-8-2025 25-11-2025

-5.625 -5.625 15.000 1.350 5.100 -5.100 5.550 2.200

26,12

-146.807 -148.999 287.180 149.019

4.780 6.000 27.500 23.100 28.000 67.500 2.037 29.000 6.650

19,13 110,30 118,52 121,20 113,36 114,68

604.936 -617.626 629.669 252.493 1.268.122

790.564 561.120 628.375 709.401 585.844 687.825 507.365 -

43.070 15.480 -3.025 22.757 15.120 18.900 66.214 -18.406

19,09 114,49

553.610 761.347

114,76

889.406

10.370 30.918 -604.936 617.626 7.245

7.750

6.674.858 totaalresultaat incl. dividend

221.334 31.938 253.271

20.350

11.588

31.938

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

2.5 Toelichting op de winst- en verliesrekening Omzet Begroting

Omzet overtochten geïncasseerd via het tariefheffingssysteem

Realisatie

2025

2024

495.400

500.706

463.585

Omzet overig – buiten het tariefheffingssysteem

3.338

3.150

Omzet via incasso advocaat/deurwaarder – na aftrek kosten

- 11.018

9.493

Omzet extra vaaruren

5.280

4.340

495.400

498.306

480.568

De specificatie van de omzet 2025 via het tariefheffingssysteem is als volgt:

in %

brutoomzet incl. BTW

korting incl. BTW

nettoomzet incl. BTW

nettoomzet excl. BTW

in %

27,4%

€ 186.774

€ 38

€ 186.737

€ 171.318

34,2%

Overtochten betaald met:

aantal voertuigen

Buckaroo (= smartphone)

66.467

Viva (= pin)

11.814

4,9%

€ 33.412

€0

€ 33.412

€ 30.653

6,1%

78.281

32,3%

€ 220.186

€ 38

€ 220.149

€ 201.971

40,3%

133.409

55,1%

€ 369.392

€ 91.925

€ 277.467

€ 254.557

50,8%

90 dagen- en jaarabonnement

1.541

0,6%

€ 2.977

€0

€ 2.977

€ 2.731

0,5%

digitaal tegoed

20.224

8,4%

€ 57.006

€ 14.251

€ 42.754

€ 39.224

7,8%

fysieke tegoedkaart

1.028

0,4%

€ 3.230

€ 808

€ 2.423

€ 2.222

0,4%

gratis, waarvan Arriva: 5.861

7.669

3,2%

€0

0,0%

242.152 100,0%

€ 652.791

€ 107.022

€ 545.769

De specificatie van de omzet 2024 via het tariefheffingssysteem is als volgt: brutoaantal omzet incl. korting Overtochten betaald met: voertuigen in % BTW incl. BTW

nettoomzet incl. BTW

nettoomzet excl. BTW

in %

Buckaroo (= smartphone)

59.785

€ 169.519

€ 155.522

33,5%

Viva (= pin)

17.415 77.200

abonnementen Altena

116.950

digitaal tegoed

19.781

fysieke tegoedkaart

abonnementen Altena

gratis, waarvan Arriva: 5.861

26,9%

€ 500.706 100,0%

€ 169.519

€0

7,8%

€ 49.082

€0

€ 49.082

€ 45.030

9,7%

34,7%

€ 218.601

€0

€ 218.601

€ 200.552

43,3%

52,6%

€ 317.322

€ 79.330

€ 237.991

€ 218.340

47,1%

8,9%

€ 60.877

€ 15.219

€ 45.658

€ 41.888

9,0%

1.394

0,6%

€ 4.076

€ 1.019

€ 3.057

€ 2.805

0,6%

6.965

3,1%

€0

222.290 100,0%

€ 600.876

€ 95.569

€ 505.307

€0 € 463.585 100,0%

Passagiers zonder een abonnement of zonder een tegoed - deze ontvangen niet de 25% korting betalen hun overtochten met een Ideal-betaling met hun smartphone via Buckaroo of met een PINbetaling via Viva Wallet.

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

De gratis overtochten betreffen 5.861 overtochten door Arriva met de buurtbus (2024: 5.306) en 1.808 overige overtochten (2024: 1.659) door schippers en leveranciers en voorts voor buiten het tariefheffingssysteem afgerekende overtochten. Specificatie omzet via incasso advocaat/deurwaarder Ontvangen veergelden inclusief verhoging veergelden en boetes

69.603

119.193

Af: door de advocaat/deurwaarder in rekening gebrachte kosten

80.621

109.700

- 11.018

9.493

Netto-omzet na aftrek (directe) incassokosten

De omzet extra vaaruren betreft het in opdracht van de gemeente Altena in drie weekenden doorvaren van het Capelse veer tot 24.00 uur in verband met de afsluiting van de A27.

Opbrengst financiële vaste activa Begroting

Realisatie

2025

2024

Obligaties bij ING: - rentebaten

57.500

43.126

57.500

Rente rekening-courant en beleggingsrekeningen

5.000

2.029

6.996

Totaal rente-opbrengst

62.500

45.155

64.496

Dividend: -

aandelenfondsen bij SAXO

25.000

31.652

26.124

obligatiefondsen bij SAXO

25.000

31.938

28.713

Koersstijging/daling aandelenfonds bij ING

87.454

Koersstijging aandelenfondsen bij SAXO Bank

177.000

126.447

661.772

Koersstijging obligaties bij ING

72.100

66.481

71.500

Koerswinst obligatiefondsen bij SAXO Bank

126.800

221.335

190.428

Af: vergoeding vermogensbeheer

-29.900

-37.808

-33.847

458.500

485.200

1.096.640

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Exploitatiekosten pontveren Begroting

Realisatie

2025

2024

Bediening Swets ODV Maritiem

715.000

716.253

659.158

Gasolie

81.200

66.076

76.135

Verbruiksmaterialen

11.700

11.740

10.846

Onderhoud en reparaties Werkdiensten Swets ODV Maritiem (onderhoud en reparatie) Kabels en schijven

115.000

220.113

85.748

71.000

47.742

67.783

30.000

33.183

33.137

9.400

9.426

7.793

100.000

96.664

70.040

42.900

41.883

40.393

1.176.200

1.243.080

1.051.033

Begroting

Realisatie

2025

2024

Energie, water, onroerende zaakbelasting Groot onderhoud pontveren Verzekeringen: casco, P&I, aansprakelijkheid, rechtsbijstand en opstallen

Kosten bedrijfsvoering en management

Bezoldiging bestuur

86.900

87.094

84.175

Algemene onkostenvergoeding

10.400

10.365

10.775

Reiskostenvergoeding

5.500

5.511

5.730

800

337

488

Lidmaatschappen en abonnementen

2.000

1.806

2.213

Verzekeringen

1.500

1.392

1.428

Schoonmaakkosten accommodaties

3.500

3.139

3.430

Onderhoud accommodaties

3.000

1.352

1.262

Kosten representatie en communicatie

2.300

1.937

4.409

Kosten automatisering

1.600

2.300

1.637

Kosten telecommunicatie

1.400

775

681

Administratie- en accountantskosten

6.500

3.955

8.239

Kantoorbehoeften

Advies- en notariskosten

Bankkosten

800

931

761

Overige kosten

400

126.600

120.894

125.228

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Kosten tariefheffing

Kosten scancamera’s en verwerking beelden

Begroting

Realisatie

2025

2024

57.200

64.228

54.510

2.560

1.840

Kosten incasso Buckaroo en Viva Wallet

20.300

18.905

18.109

Kosten automatisering en communicatie passagiers

4.540

21.569

5.961

Kosten dataverbindingen

3.800

4.515

4.145

Kosten toezichthouders

5.000

4.799

36.180

Overige kosten

15.000

1.263

-17.919

Kosten LED-schermen

Kosten introductie tariefheffingssysteem

Advieskosten tariefheffing

540

3.314

105.840

118.379

141.978

Afschrijvingskosten Begroting

Realisatie

2025

2024

Materiële vaste activa - gebouwen

1.600

1.590

- veerponten

61.800

65.984

63.108

- inventaris

7.300

7.166

7.009

- investeringen tariefheffing

37.400

29.947

28.728

- software tariefheffing

13.300

12.095

11.107

121.400

116.782

111.542

Personeelsbestand De stichting had noch in 2025 noch in 2024 personeel in dienst.

WNT-gegevens Ter voldoening aan de Wet normering topinkomens worden de bezoldigingsgegevens van de toezichthouders (leden van de Raad van Toezicht) en de bestuursleden weergegeven. Bezoldiging toezichthouders gegevens 2025 en 2024 Dit betreft de leden van de Raad van Toezicht. Deze ontvingen in 2025 en in 2024 geen bezoldiging H. Tanis, lid van de Raad van Toezicht in 2024 en 2025 T. Blankers, lid van de Raad van Toezicht in 2024 en in 2025 tot en met 30-11-2025 E. Goossens, lid van de Raad van Toezicht in 2024 en 2025 A. de Jong, lid van de Raad van Toezicht in 2024 en 2025 M. van Esch, lid van de Raad van Toezicht vanaf 01-12-2025

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren Bezoldiging topfunctionarissen: bestuursleden gegevens 2025 naam bestuurder functiegegevens

M. Holleman voorzitter

J. Durenkamp penningmeester

K. van Heesbeen secretaris

P. Bosma bestuurslid

01-01 t/m 31-12 0,25 ja 29.031 -

01-01 t/m 31-12 0,25 ja 19.354 -

3.833 32.864

3.833 23.187

61.500 nvt

M. Holleman voorzitter

J. Durenkamp penningmeester

K. O'Prinsen secretaris

01-01 t/m 31-12 0,25 ja

beloning beloningen betaalbaar op termijn

27.056 -

18.037 -

4.509 -

18.037 -

16.534 -

onkostenvergoedingen

3.828

957

3.828

3.509

totale bezoldiging individueel toepasselijk bezoldigingsmaximum motivering overschrijding norm

30.884

21.865

5.466

21.865

20.043

58.250 nvt

14.563 nvt

58.250 nvt

53.396 nvt

dienstverband in 2025 omvang dienstverband in fte (fictieve) dienstbetrekking beloning beloningen betaalbaar op termijn onkostenvergoedingen totale bezoldiging individueel toepasselijk bezoldigingsmaximum motivering overschrijding norm gegevens 2024 naam bestuurder functiegegevens dienstverband in 2024 omvang dienstverband in fte (fictieve) dienstbetrekking

K. van Heesbeen bestuurslid (tot 1/4) secretaris (vanaf 1/4) 01-01 t/m 31-03 01-02 t/m 31-12 0,25 0,25 ja ja

P. Bosma bestuurslid 01-02 t/m 31-12 0,25 ja

Hiermee zijn de WNT-normen in 2025 niet overschreden. Naast de hierboven vermelde topfunctionarissen zijn er geen overige functionarissen met een (fictieve) dienstbetrekking, zodat in 2025 geen bezoldigingen boven het individueel toepasselijke drempelbedrag zijn uitbetaald.

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

2.6 Staat van herkomst en besteding van middelen

Resultaat Afschrijving vaste activa Cash flow Verkoop aandelen en obligaties Aankoop aandelen en obligaties Waardestijging aandelen en obligaties Afname onderhoudsvoorziening Investeringen Afname werkkapitaal

2025 € -615.629 116.782 -498.847 3.412.213 -2.735.573 -414.262 -2.343 -26.621

2024 € 147.427 111.542 258.969 2.857.602 -2.278.123 -1.011.156 -55.113 -158.566

-265.433 =======

-386.387 =======

-6.364 -24.664 -195.742 -38.663

2.682 112.180 -330.037 -171.214

-265.433 =======

-386.389 =======

De mutatie in het werkkapitaal is als volgt samengesteld: Afname/toename voorraden Afname/toename vorderingen en overlopende activa Afname liquide middelen Toename kortlopende schulden Afname werkkapitaal

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Overige gegevens

3.1 Controleverklaring

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

3.2

Resultaatbestemming

Voorstel resultaatbestemming 2025 Artikel 3 van de statuten bepaalt dat de financiële middelen van de stichting bestaan uit de opbrengsten van een door het Rijk aan de vijf gemeenten ter beschikking gesteld vermogen, de resultaten van de exploitatie van de veren en alle andere ontvangsten, verwervingen en baten. Artikel 7, tweede lid, schrijft voor dat de voorafgaande goedkeuring door de Raad van Toezicht is vereist voor het vaststellen door het bestuur van de stichting van de jaarrekening. Het bestuur stelt voor het verliessaldo 2025 in mindering te brengen op het kapitaal.

3.3 Gebeurtenissen na balansdatum Er hebben zich na de balansdatum 31 december 2025 geen te vermelden gebeurtenissen voorgedaan.

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Overzicht resultaten vanaf 2008

Overzicht resultaten De resultaten van de stichting zijn, vanaf de oprichting in 2008, volgt: 2008

- 115.586

2009

- 375.863

2010

- 275.746

2011

- 317.683

2012

+ 8.985

2013

- 109.907

2014

- 275.504

2015

- 366.680

2016

- 390.254

2017

- 458.214

2018

- 690.599

2019

- 734.716

2020

- 766.691

2021

- 566.334

2022

- 2.485.682

2023

- 384.034

2024

+ 147.427

2025

- 615.629

Totaal van de resultaten, negatief

- 8.772.710 ========

De resultaten zijn inclusief de afschrijvingen op de veerponten. Rijkswaterstaat heeft de veerponten als onderdeel van de bruidsschat ‘om niet’ aan de stichting ter beschikking gesteld. De vier veerponten zijn per 1 februari 2009 gewaardeerd tegen de taxatiewaarden, waarover vervolgens wordt afgeschreven. Deze afschrijvingen moeten daarom buiten beschouwing blijven ter bepaling van de omvang van de na de geleden verliezen resterende bruidsschat. De cumulatieve afschrijvingen op de veerponten (vanaf 1 februari 2009 tot en met 2025, exclusief de afschrijvingen over latere investeringen in de veerponten) bedragen ultimo 2025 € 815.306, zodat van de oorspronkelijke bruidsschat ad € 22,6 miljoen nog € 14.642.596 resteert.

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Aantal vervoerde voertuigen/passagiers en het aantal overtochten in 2025

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren

Onderstaand volgt een overzicht van de passagiersaantallen in 2025, gesplitst per veer. Bedacht dient te worden dat de indeling van de voertuigen door de invoering van de tariefheffing per 5 februari 2024 is gewijzigd, omdat sindsdien de categorie-indeling van de RDW wordt gevolgd. De oude categorie “lichte vrachtauto” is vervallen. Voertuigen uit deze categorie worden nu conform de RDW-indeling gerubriceerd als auto, bestelwagen (deze categorie kwam voorheen niet voor) of als een 2-assige vrachtauto. De rubricering van de voertuigen in de periode van 1 januari tot en met 4 februari 2024, die nog door de schippers op de oude wijze waren ingedeeld, is hierop aangepast. Landbouwvoertuigen (tractoren) met een aangekoppeld voertuig (wagen, gierton etc.) werden voorheen als twee voertuigen geregistreerd, in het nieuwe registratiesysteem aanvankelijk als één voertuig, met ingang van april 2025 weer als twee (landbouw)voertuigen. Betalende voertuigen Drongelen motor

bestelwagen

9.252 9.116 9.459 7.025 9.280 9.891 8.985 8.773 8.954 10.015 11.301 9.516

6 55 272 260 359 295 273 390 253 136 73 11

1.005 862 1.032 805 1.001 1.103 1.087 877 978 1.121 1.227 1.054

9 6 6 5 10 15 25 5 11 8 5 7

111.567

2.383

12.152

112

auto januari februari maart april mei juni juli augustus september oktober november december Totaal Drongelen 2025

Gratis overtochten vracht- vrachtauto auto 2-assig 3-assig

1 6 1 2

gratis

totaal

aanhangwagen

landbouwvoertuig

bromfiets

fietser

voetganger

Totaal aantal voertuigen/ passagiers

overtochten

571 519 545 415 547 548 619 541 670 595 577 564

10.843 10.559 11.314 8.510 11.198 11.852 10.995 10.587 10.868 11.875 13.183 11.152

23 16 22 25 11 30 24 26 14 24 20 14

118 118 209 164 272 245 289 196 425 366 255 152

423 446 575 500 687 835 706 881 759 588 713 564

5469 5.551 8.733 6.917 10.229 10.364 9.152 11.976 9.227 6.355 6.541 4.885

164 160 167 164 396 264 225 274 178 172 168 133

17.017 16.834 20.998 16.255 22.782 23.560 21.367 23.914 21.457 19.356 20.860 16.886

5.782 5.385 5.808 4.352 5.982 5.944 6.256 6.085 6.132 6.170 6.065 5.937

6.711

132.936

249

2.809

7.677

95.399

2.465

241.286

69.898

Jaarrekening 2025 van Stichting De Bergsche Maasveren Betalende voertuigen bestelwagen

Capelle

auto

januari februari maart april mei juni juli augustus september oktober november december

Volgend deel →

De tekst is automatisch uit het bestand gehaald en kan afwijken van het origineel (kolommen, tabellen en koppen lopen door elkaar). Het officiële stuk bij iBabs is leidend. Bron: https://api.notubiz.nl/document/17094766/1