2. Borgstellingsrapport SWS (1).pdf

Maarssense Hockeyvereniging (MHV) Rapport Borgstelling

Projectnummer:

2026 006

Project:

Watervelden

Datum:

januari 2026

Adviseur:

Maarten Breman

Telefoon:

06-82844286

E-mail:

m.breman@sws.nl

Website:

www.sws.nl

RAPPORT BORGSTELLING

Nummer

2026 006

Pagina 2

Maarssense Hockeyvereniging (MHV)

Werkwijze SWS en disclaimer Stichting Waarborgfonds Sport (SWS) is een onafhankelijke stichting die actief is in heel Nederland. SWS is in 1980 opgericht op initiatief van het Ministerie van VWS, NOC*NSF en De Lotto nadat eind jaren '70 werd geconstateerd dat sportverenigingen steeds meer moeite hadden om voor de aanleg, bouw, renovatie of verduurzaming van de accommodatie een bancaire lening te krijgen. Het belangrijkste doel van SWS is het stimuleren van het bezit van kwalitatief goede accommodaties voor sportorganisaties. SWS doet dit door borgstellingen te verstrekken aan banken. Dit Rapport Borgstelling geeft inzage in de uitgangspunten op basis waarvan SWS de financiële haalbaarheid van de investering- en financieringsplannen van de sportorganisatie die een borgstelling heeft aangevraagd heeft beoordeeld. De door aanvrager beschikbaar gestelde informatie is door SWS aangevuld en verwerkt tot dit rapport. Naast openbare bronnen maakt SWS hierbij gebruik van de kennis en informatie uit de jaarstukken die jaarlijks worden ontvangen van meer dan 1.400 sportorganisaties uit ruim 30 verschillende sportdisciplines. Ondanks dat dit met de grootste zorgvuldigheid is gedaan wil SWS benadrukken dat aan dit rapport geen rechten kunnen worden ontleend. Dat geldt in het bijzonder voor de juridische en fiscale aspecten die in het rapport worden benoemd.

SWS adviseert in alle gevallen aan de betreffende sportorganisatie of andere belanghebbenden om zelf onderzoek te (laten) doen en de eigen specifieke situatie te laten toetsen door deskundigen zoals bijvoorbeeld een jurist, accountant en/of fiscalist. SWS aanvaardt dan ook geen enkele aansprakelijkheid voor schade die het gevolg is van enige onjuistheid of onvolledigheid (in de meest ruime zin des woords) van de informatie opgenomen in dit rapport. Noch SWS, noch diens staf of medewerkers zijn aansprakelijk voor directe, bijkomende en/of gevolgschade, dan wel indirecte schade.

RAPPORT BORGSTELLING

Nummer

2026 006

Pagina 3

Maarssense Hockeyvereniging (MHV) Aanvrager

A

Naam

Maarssense Hockeyvereniging (MHV)

Gemeente

Stichtse Vecht

Opgericht d.d.

B

Nummer KvK

Dossiernummer40477852

Website

www.mhvmaarssen.nl

Secretaris

Dhr D. Zouteriks

E-mail

secretaris@mhvmaarssen.nl

Penningmeester

Dhr M. Corporaal

Telefoon

06-24677648

E-mail

penningmeester@mhvmaarssen.nl

Voorzitter

Mevr C. Beentjes

E-mail

voorzitter@mhvmaarssen.nl

Toekenningbesluit Bovengenoemde aanvrager heeft bij Stichting Waarborgfonds Sport (SWS) een aanvraag ingediend om in aanmerking te komen voor een borgstelling. Deze borgstelling biedt de nader aan te wijzen kredietverstrekker de zekerheid van betaling van de aflossing die aanvrager verschuldigd is in verband met de nieuw aan te trekken lening. Type investering:

Watervelden

Hoofdsom lening: Toegekende borgstelling:

412.500 euro (50%)

Looptijd borgstelling:

206.250 euro 15 jaar

Jaarlijkse afbouw:

13.750 euro

Voordat de borgstelling definitief aan de bank wordt verstrekt moet er zijn aangetoond dat aan de volgende opschortende voorwaarden is voldaan: 1

De gemeente is bereid een voor de financiering passende borgstelling c.q. garantie af te geven.

2

De eventueel benodigde vergunningen moeten zijn verleend.

C

Partners

BNG Duurzaamheidsfonds

Gemeente Stichtse Vecht

Contactpersoon

Dhr P. Scholten

Mevr E. de Ridder

Adres

Postbus 40

Postbus 1212

PC/Plaats

3800 AA Amersfoort

3600 BE Maarssen

Telefoon

06-40094798

06-58076378 / 06-27582098

E-mail

p.scholten@svn.nl

ellen.de.ridder@stichtsevecht.nl

RAPPORT BORGSTELLING

Nummer D

Pagina 4

2026 006

Maarssense Hockeyvereniging (MHV)

Informatie over de aanvrager De in 1972 opgerichte Maarssense Hockey Vereniging (MHV) is een hockeyvereniging afkomstig uit Maarssen. Leden van de vereniging hebben de mogelijkheid om zowel op recreatief als prestatief niveau te sporten. Het 1ste damesteam komt in het seizoen 2025/2026 uit in de eerste klasse. Ook het 1ste herenteam is in de eerste klasse actief is. Daarnaast komen er 30 seniorenteams en 69 jeugdteams uit in competitieverband (veld). Veel leden doen ook mee aan de zaalcompetitie. De vereniging draait vooral op de inzet van vrijwilligers. Een team van circa 150 vrijwilligers is op verschillende manieren actief om de organisatie rondom de club in goede banen te leiden. De vereniging heeft 4 medewerkers in loondienst. Dit zijn trainers, clubmanagers en horecapersoneel. De vereniging is te omschrijven als een familieclub met ambitie, waar gezelligheid en prestatie hand in hand gaan.

E

Accommodatie van de aanvrager Het sportpark Oostwaard is gelegen aan de Oostwaard 32 te Maarssen. Naast de hockeyvereniging bevindt zich hier verder nog paardensportvereniging Marsula.

Op het sportpark Oostwaard heeft de vereniging de beschikking over 4 velden. Deze zijn evenals het clubhuis eigendom van de vereniging. Het clubhuis verkeert in een goede staat van onderhoud na een recente renovatie. Wel verwacht het bestuur de komende jaren te moeten investeren in een renovatie van de keuken in het clubhuis. Naar verwachting van het bestuur zal dit 50.000 tot 75.000 euro kosten. Dit wordt met eigen middelen gefinancierd. Na de vervanging van de watervelden verwacht het bestuur de komende jaren geen grote investeringen te moeten doen. Overzicht velden type

aangelegd

vervangen

Veld 1

waterveld

2015

2026

verlichting LED

Veld 2

waterveld

2015

2026

LED

Veld 3

waterveld

2025

2040

LED

Veld 4

zandingestrooid kunstgras

2015

2035

LED

SWS heeft middels het toekennen van borgstellingen (project 2015 047, project 2023 003 en project 2024 101) haar medewerking verleend aan de totstandkoming van de realisatie van de renovatie van de velden in 2015 en 2025 en de verbouwing van het clubhuis en kleedkamers in 2023. In verband met de afgegeven borgstelling heeft SWS jaarlijks inzage in de jaarstukken en begroting.

RAPPORT BORGSTELLING

Nummer F

2026 006

Pagina 5

Maarssense Hockeyvereniging (MHV)

Over de gebruikers van de accommodatie Het ledenaantal van de vereniging is in de afgelopen jaren rond de 1.400 uitgekomen. Een hockeyvereniging in Nederland had in 2024 gemiddeld 757 leden. MHV is te kwalificeren als een relatief grote vereniging qua ledental. Soort leden

aanwezige

bijdrage

totaal

begroting

bijdrage

totaal

leden

per lid

2025/2026

leden

per lid

2026/2027

Mini

53

265

14.045

53

265

14.045

O8

60

280

16.800

60

280

16.800

O10

63

340

21.420

63

340

21.420

O12

64

340

21.760

64

340

21.760

O14

133

400

53.200

133

400

53.200

O16

137

400

54.800

137

400

54.800

O18

168

410

68.880

168

410

68.880

O20

145

410

59.450

145

410

59.450

O25

142

410

58.220

142

410

58.220

Senioren

283

425

120.275

283

425

120.275

Trimleden

27

280

7.560

27

280

7.560

Trainingsleden

117

310

36.270

117

310

36.270

532.680

1.392

Totalen

1.392

532.680

De contributies zijn vastgesteld in de ALV. Voor hockey in het algemeen geldt dat de contributie per vereniging sterk kan verschillen. Uit de 'contributiemonitor 2024/2025' uitgevoerd door het Mulier Instituut komt een gemiddelde contributie voor senioren van 349 euro, 326 euro voor junioren en 260 euro voor pupillen. Ten opzichte van 2022/2023 is de gemiddelde contributie voor senioren met 26 euro toegenomen. Uit dit onderzoek komt tevens naar voren dat de contributies van hockeyverenigingen hoger zijn in sterker verstedelijkte gemeenten. Dit is terug te zien voor alle leeftijdscategorieën. De gemeente Stichtse Vecht wordt door het Centraal Bureau voor Statistiek (CBS) gekwalificeerd als "matig stedelijk".

De gemiddelde contributie in vergelijkbare gemeenten ligt voor senioren op 348 euro, voor junioren op 317 euro en voor pupillen op 251 euro. De contributie van MHV ligt daarmee boven het gemiddelde. In vergelijking tot de Loenense Mixed Hockey Club, de andere hockeyvereniging in de gemeente, ligt de contributie op vergelijkbaar niveau.

RAPPORT BORGSTELLING

Nummer

2026 006

Pagina 6

Maarssense Hockeyvereniging (MHV)

Ontwikkelingen op landelijk niveau De Koninklijke Nederlandse Hockey Bond (KNHB) telde in het seizoen 2023/2024 in totaal circa 248.000 leden, wat een afname betekent van 3,2% ten opzichte van het vorige seizoen en een daling van bijna 11% ten opzichte van zes jaar geleden (2017/2018)​.

Jongste jeugd Binnen de categorie jongste jeugd (<6 t/m O10) is het aantal leden in alle leeftijdsgroepen flink gedaald ten opzichte van zes seizoenen geleden. Zo nam het aantal leden onder <6 jaar met -19,7% af, en binnen O9 zelfs met -23,5%. Ten opzichte van 2022/2023 is de afname in deze categorie minder sterk, met uitzondering van O9 (-5,9%)​. Binnen de jongste jeugd zijn meisjes oververtegenwoordigd: 69% van de leden is meisje. Bovendien neemt het aantal jongens relatief sneller af dan het aantal meisjes​. Jeugdleden Ook bij de jeugd (O12 t/m O18) zet de afname door. In vergelijking met zes jaar geleden zijn er nu 16,3% minder jeugdleden. De grootste afname is zichtbaar bij O12 (-21,7%), gevolgd door O14 (-17,5%). Het aandeel meisjes in deze groep is 72%. Net als bij de jongste jeugd is het ledenverlies onder jongens groter​. Volwassen leden Bij volwassenen (18 jaar en ouder) is het beeld gemengder. Over een periode van zes jaar is er nog steeds sprake van een lichte groei (+3,1%), maar ten opzichte van 2022/2023 daalde het aantal volwassen leden met 2,6%. Met name de leeftijdscategorie 35-45 jaar laat een scherpe afname zien van -20,4% t.o.v. 2017/2018​. Flexibilisering en lidmaatschapsvormen Een belangrijke trend is de toenemende vraag naar flexibel sporten.

Flexhockey-vormen zoals Hockey7s, doordeweekse competities, duo-lidmaatschappen en strippenkaarten worden steeds populairder. Dit sluit aan bij de wens van sporters om te kunnen hockeyen op momenten die hen zelf uitkomen​. De KNHB onderstreept dat deze vormen niet bedoeld zijn als vervanging van de reguliere competitie, maar als aanvulling. Ze bieden clubs een kans om leden langer te behouden en nieuwe doelgroepen aan te spreken. Strategisch beleid en campagnes In het Jaarplan 2025 van de KNHB is het versterken van de basis van de sport een belangrijk speerpunt. Er wordt extra ingezet op het behouden van jeugdleden in de O12-O18 categorie, en op de instroom van jongste jeugd. Hiervoor is de campagne "Lekker buiten spelen! Op de hockeyclub." vernieuwd, met bijbehorend promotiemateriaal voor clubs​.

RAPPORT BORGSTELLING

Nummer

2026 006

Pagina 7

Maarssense Hockeyvereniging (MHV)

Verwachting ledenontwikkeling De vereniging verwacht dat het ledental de komende jaren tussen de 1.350 en 1.400 zal uitkomen. Verenigingen in de van MHV zitten vol qua capaciteit. MHV heeft voldoende capaciteit waardoor eventuele opzeggingen van leden door nieuwe leden zou kunnen worden opgevangen. Hockeyaccommodaties in Nederland In 2025 telt Nederland 325 hockeyverenigingen die waren aangesloten bij de bond. Deze zijn niet 'gelijkmatig' over Nederland gesitueerd. Sowieso zijn er binnen Nederland verschillen waar het gaat om de mate waarin de hockeysport wordt beoefend. In met name de provincies Utrecht, Noord-Brabant en Noord-Holland is het aantal hockeyers afgezet tegen het aantal inwoners hoog.

De gemiddelde afstand tot de dichtstbijzijnde hockeyaccommodatie is in Nederland 4,4 km. Dat is aanmerkelijk verder dan de gemiddelde afstand naar een voetbal- (1,6km) of tennisaccommodatie (1,6km). Voor slechts 46% van de Nederlanders geldt dat zij binnen een straal van 3km van een hockeyaccommodatie wonen. Verschillen zijn er ook wanneer wordt gekeken naar de gemeentelijke stedelijkheid. Is een gemeente aan te merken als zeer stedelijk, dan is de afstand gemiddeld 2,8km, terwijl dit in niet-stedelijke gemeenten gemiddeld 10,1 km is. (bron: Mulier Instituut Brancherapport Sportaccommodaties in Nederland)

RAPPORT BORGSTELLING

Nummer

Pagina 8

2026 006

Maarssense Hockeyvereniging (MHV)

Marktgebied Voor MHV geldt dat de meeste leden afkomstig zijn uit Maarssen maar ook uit de andere kernen van Stichtse Vecht en Utrecht. De gemeente Stichtse Vecht betreft een gebied met in totaal circa 66.000 inwoners waarbij de grootste kern Maarssen is met bijna 40.000 inwoners. Richting 2040 is de verwachting van het CBS dat het aantal inwoners in Stichtse Vecht zal toenemen tot ruim 70.000. De opbouw van de bevolking naar leeftijd in de gemeente en Maarssen is als volgt weer te geven.

De opbouw van de bevolking in de gemeente en in de kern wijkt niet veel van elkaar af. De demografische ontwikkelingen binnen het marktgebied kunnen op de (middel)lange termijn van invloed zijn op de ledenontwikkeling bij de vereniging. Voor de vereniging zou dit tot gevolg kunnen hebben dat er minder jeugdleden lid zullen worden. Voor de komende jaren zal de invloed van deze ontwikkelingen mogelijk nog beperkt zijn. De verwachting van de vereniging dat het ledenaantal in komende jaren rond 1.400 leden uitkomt is dan ook voldoende realistisch. G

Eigendom grond en medewerking gemeente

1

De grond onder het sportpark is in eigendom van de gemeente. Het gebruiksrecht van de grond onder het sportpark is middels een zakelijk recht van opstal in 2001 voor onbepaalde tijd overgedragen aan de vereniging.

2

Voor dit type investering kent de gemeente een subsidieregeling. De vereniging ontvangt een bedrag van 243.000 euro. De subsidie is ten tijde van de borgstellingsaanvraag reeds toegezegd door de gemeente.

3

De gemeente dient een garantie te verstrekken van 50% van de benodigde bancaire lening. De gemeente kent deze vorm van samenwerking met SWS. Het verstrekken van de garantie wordt door SWS als opschortende voorwaarde opgenomen.

4

Volgens opgave van de vereniging zijn er geen vergunningen benodigd om de werkzaamheden te mogen uitvoeren.

H Projectbeschrijving De aanvrager wenst op de accommodatie twee hockeyvelden te renoveren. De ALV van de vereniging heeft ingestemd met deze investering en de financiële gevolgen hiervan voor de vereniging. De uitvoering wenst men te starten na het seizoen 2025/2026 waarna het volgens de huidige planning voor de start van het nieuwe seizoen kan worden opgeleverd. Investeringen

Financieringsplan

Aanneemsom 2 watervelden

625.500

Eigen liquiditeiten

Subtotaal

625.500

Verrekenbare omzetbelasting

131.355

Subsidie gemeente

756.855

Subsidie BOSA

PM

Te lenen bedrag

412.500

Totaal

756.855

Omzetbelasting Totaal

21%

16.142 328.213

RAPPORT BORGSTELLING

Nummer

2026 006

Pagina 9

Maarssense Hockeyvereniging (MHV)

Toelichting 1

De vereniging beschikt over definitieve offertes die de investeringen voldoende onderbouwen.

2

De liquiditeiten voor de eigen inbreng zijn aanwezig. Na voltooiing van de werkzaamheden houdt de aanvrager een bedrag beschikbaar van circa 240.000 euro over. Dit is bestemd voor toekomstige investeringen in de keuken van het clubhuis en als financiële buffer.

3

De btw kan niet worden verrekend.

4

De stichting doet in 2026 een beroep op de Subsidieregeling stimulering bouw en onderhoud sportaccommodaties (BOSA). Subsidiabele activiteiten komen in aanmerking voor een subsidie van 20% van de kosten. Gelet op de ontwikkelingen rondom deze regeling is het volgens SWS onzeker of deze subsidie ook daadwerkelijk wordt toegekend. De subsidiepot van 74,3 miljoen die voor 2025 beschikbaar was, was al in maart 2025 uitgeput. Het budget voor 2026 is 'slechts' 43 miljoen euro. Het is de verwachting van SWS dat maar een zeer beperkte deel van de aanvragers wordt toegekend. Veiligheidshalve is de subsidie niet opgenomen in het financieringsplan.

5

De subsidie van de gemeente is toegekend.

6

Van de totale investering wordt 55% bancair geleend.

I

Sporttechnische eisen Om de kwaliteit en veiligheid van sportvloeren en sportaccommodaties in Nederland te borgen zijn er ten behoeve van de georganiseerde sport materiaaltechnische, constructie en sporttechnische eisen opgesteld waaraan de sportaccommodatie dient te voldoen. De minimale hiervoor geldende eisen zijn vastgelegd in normen die door NOC*NSF zijn opgesteld of omschreven tot richtlijnen of reglementseisen vanuit de sportbonden. SWS stelt als voorwaarde dat de investering zoals die wordt gedaan door aanvrager is getoetst aan deze eisen en hieraan voldoet. Middels ondertekening van het aanvraagformulier heeft aanvrager schriftelijk verklaard dat aan deze eisen wordt voldaan.

J

Financieringen Maarssense HV

Hoofdsom

Schuldrest

Aflossing

Rente

Schuldrest

startjaar

31-jul-26

2026/2027

2026/2027

31-jul-27

1

ABN AMRO, 2015, 10jr, lin, 2,6%

1.000.000

-

-

-

-

2

Rabobank, 2020, 7jr, ann, 4,79%

80.440

7.276

7.276

349

-

3

BNG DZH, 2023, 15jr, lin, 4,95%

300.000

240.000

20.000

11.880

220.000

4

BNG DZH, 2025, 15jr, lin, 4,75%

300.000

278.333

20.000

13.221

258.333

5

BNG DZH, 2026, 15jr, lin, 4,25%

412.500

412.500

27.500

17.531

385.000

Totaal langlopende leningen

2.092.940

938.109

74.776

42.981

863.333

Voor lening 1 staan de gemeente en SWS garant waarbij als zekerheid een eerste recht van hypotheek ten gunste van SWS en de gemeente is afgegeven. Deze lening is in 2025 geheel afgelost. In 2020 is via de Rabobank middels een leaseconstructie in ledverlichting geïnvesteerd. Voor lening 3 en 4 staan de gemeente en SWS garant waarbij als zekerheid het eerste recht van hypotheek ten gunste van SWS en de gemeente, in het verleden afgegeven als zekerheid voor lening 1, is opgenomen. Voor lening 5 zullen SWS en de gemeente beide voor 50% garant staan. De garantstelling van de gemeente wordt als opschortende voorwaarde opgenomen. Het eerder benoemde hypotheekrecht zal ook voor de nieuwe lening als zekerheid gelden voor de borgstelling van de gemeente en SWS.

RAPPORT BORGSTELLING

Nummer K

2026 006

Pagina 10

Maarssense Hockeyvereniging (MHV)

Balans

31-jul-23

31-jul-24

31-jul-25

Vaste activa Clubhuis

386.037

336.356

322.135

Velden

442.604

346.416

476.244

Inventaris

59.656

Diversen

-

68.519 888.297

-

63.785 751.291

-

862.164

Vlottende activa Debiteuren

19.556

Voorraden

8.042

Overige vorderingen

71.378

13.181

13.553

8.059 98.976

67.336

12.324 88.576

58.062

83.939

Liquide activa

201.080

119.802

210.853

TOTAAL ACTIVA

1.188.353

959.669

1.156.956

Langlopende schulden Banklening

636.622

Overige leningen

-

494.958 636.622

-

653.577 494.958

-

653.577

Kortlopende schulden Crediteuren

16.076

Overige schulden

131.605

10.627 147.681

41.649

4.983 52.276

57.139

62.122

Eigen vermogen Reserves/voorzieningen

76.162

Eigen vermogen

327.888

TOTAAL PASSIVA

84.995 404.050

327.440

1.188.353

106.615 412.435

334.642

959.669

441.257 1.156.956

Liquiditeit Vlottende activa

98.976

Liquide activa

201.080

88.576 300.056

119.802

83.939 208.378

210.853

294.792

Kortlopende passiva

147.681

52.276

62.122

Saldo einde boekjaar

152.375

156.102

232.670

Eind voorgaand boekjaar

324.879

327.888

327.438

Resultaat lopend boekjaar

3.506

1.054

7.204

Reserves/voorzieningen

76.162

84.995

106.615

497-

1.502-

-

404.050

412.435

441.257

Vermogen

Overige mutaties Saldo einde boekjaar Toelichting financiële positie 1

Het eigen vermogen van de vereniging is als goed te kwalificeren. De voorzieningen zijn liquide beschikbaar.

2

De liquiditeitspositie is eveneens als goed te beoordelen.

RAPPORT BORGSTELLING

Nummer L

2026 006

Lasten

Pagina 11

Maarssense Hockeyvereniging (MHV) 2023/2024

2024/2025

2025/2026

2026/2027

2027/2028

2028/2029

Rente leningen

19.484

27.676

26.000

42.981

39.523

36.414

Afschrijvingen

171.011

161.839

160.000

160.000

160.000

160.000

Reservering

16.500

37.500

-

-

-

-

Kapitaallasten

206.995

227.015

186.000

202.981

199.523

196.414

De rentelasten zijn voldoende begroot en sluiten aan bij de rentelasten uit de leningspecificatie op pagina 9. Zaalhuur

3.798

3.550

5.000

5.000

5.000

5.000

Energie

43.358

42.244

40.000

40.000

40.000

40.000

Onderhoud

31.542

33.118

34.000

34.000

34.000

34.000

Afval/schoonmaak

28.778

30.247

31.000

31.000

31.000

31.000

Huisvestingskosten

18.501

12.786

14.000

14.000

14.000

14.000

Huisvestingslasten

125.977

121.945

124.000

124.000

124.000

124.000

De huisvestingslasten lijken voldoende voorzichtig begroot. Afdracht KNHB

63.970

70.025

74.000

74.000

74.000

74.000

Telecom en ict

17.000

18.592

19.000

19.000

19.000

19.000

Diverse lasten

30.977

23.027

24.000

24.000

24.000

24.000

Algemene lasten

111.947

111.644

117.000

117.000

117.000

117.000

In de diverse lasten is in boekjaar 2023/2024 een eenmalige last van een naheffing belastingen en een terugbetaling van teveel ontvangen afnamebonus van de bierleverancier verantwoord. Vergoedingen

375.523

353.777

360.000

360.000

360.000

360.000

Materialen

38.561

51.578

40.000

40.000

40.000

40.000

Overige verenigingskosten

11.483

17.844

6.000

6.000

6.000

6.000

Verenigingslasten

425.567

423.199

406.000

406.000

406.000

406.000

883.803

833.000

849.981

846.523

843.414

De verenigingslasten lijken voldoende begroot. Totale lasten

870.486

RAPPORT BORGSTELLING

Nummer M

2026 006

Baten

Pagina 12

Maarssense Hockeyvereniging (MHV) 2023/2024

2024/2025

2025/2026

2026/2027

2027/2028

2028/2029

Contributie

552.065

563.021

559.500

559.500

559.500

559.500

Overige

7.150

7.725

5.500

5.500

5.500

5.500

559.215

570.746

565.000

565.000

565.000

565.000

Ledenbijdragen

De contributieopbrengst wordt uitgebreid toegelicht op pagina 5. De begroting sluit hier niet geheel op aan, mede doordat in de specificatie geen rekening wordt gehouden met eventuele (gezins-)kortingen en de bijdrage voor de zaalcompetitie. De overige inkomsten betreft inschrijfgelden nieuwe leden. Kantine inkomsten

285.118

312.793

300.000

300.000

300.000

300.000

Inkopen kantine

125.912

135.395

135.000

135.000

135.000

135.000

Brutowinst kantine

159.206

177.398

165.000

165.000

165.000

165.000

56%

57%

55%

55%

55%

55%

BW in procenten

De exploitatie van de bar wordt in eigen beheer gevoerd. De brutowinst marge van de omzet is als goed te kwalificeren met een percentage boven de 50%. Sponsoring

44.896

47.349

26.500

26.500

26.500

26.500

Subsidies

72.419

59.586

39.000

39.000

39.000

39.000

Bijdragen van derden

117.315

106.935

65.500

65.500

65.500

65.500

Sponsorcontracten (inclusief reclameborden) worden aangegaan voor een periode van 2 tot 4 jaar. Vanaf seizoen 2025/2026 zijn enkele sponsorovereenkomsten niet verlengd. De sponsorcommissie is bezig een nieuwe hoofdsponsor aan te trekken, maar daar wordt in de begroting geen rekening mee gehouden. Tot en met seizoen 2024/2025 zijn onder de post subsidies de BOSA subsidie en een onderhoudssubsidie van de gemeente verantwoord. Vanaf 2025/2026 wordt uit voorzichtigheid geen rekening gehouden met eventueel te ontvangen BOSA subsidie. Overige

35.804

35.928

36.000

36.000

36.000

36.000

Overige inkomsten

35.804

35.928

36.000

36.000

36.000

36.000

De accommodatie wordt langdurig verhuurd aan een kinderopvangorganisatie en een fysiotherapie praktijk. Daarnaast maken hockeykampen gebruik van de accommodatie. Deze inkomsten zijn verantwoord onder de overige inkomsten. Totale inkomsten

871.540

891.007

831.500

831.500

831.500

831.500

Totale lasten

870.486

883.803

833.000

849.981

846.523

843.414

Resultaat

1.054

7.204

1.500-

18.481-

15.023-

11.914-

171.011

161.839

160.000

160.000

160.000

160.000

Afschrijvingen Reservering

16.500

37.500

-

-

-

-

188.565

206.543

158.500

141.519

144.977

148.086

-

300.000

-

-

-

-

Aflossingen

141.664

141.381

127.968

74.776

67.500

67.500

Investeringen

34.005

272.714

-

-

-

-

Mutatie reserves/voorz.

7.667-

15.880-

-

-

-

-

5.229

76.568

30.532

66.743

77.477

80.586

Cash flow Nieuwe lening

Overschot